個人理財工作總結(jié)
總結(jié)是事后對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢？下面是小編為大家收集的個人理財工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
個人理財工作總結(jié)1
歲末將至，感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學習和鍛煉的機會，為了給明年的工作打下良好的基礎，我將xx年全年的工作進行總結(jié)：
我始終堅持"工作第一"的原則，認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，時刻以"創(chuàng)新服務，持久服務"的服務理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務。在銅元局分理處注重對員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，認真主動地學習新業(yè)務，尤其鉆研個金業(yè)務。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。
全年來，我辦理業(yè)務快速、準確，業(yè)務量一直處于全所前列，月平均業(yè)務量4500筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。從xx年至今一直擔任業(yè)務主管，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下，我主動為所領導分憂，不計個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
為了實現(xiàn)"用戶滿意第一"，我除保證每天提前做好班前準備工作，做到準點開門、滿點服務之外，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務，主動向客戶營銷我行產(chǎn)品，如基金，國債，保險等。并做到解釋簡明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品。對優(yōu)質(zhì)客戶，我基本使用的是"站立式服務"，且做到"來有迎聲，走有送聲"。此外，我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務、個人消費貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務，受到客戶好評。今年以來，就曾受到客戶口頭表揚20余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領導褒獎。
本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念，經(jīng)過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得"主管"榮譽稱號、兩次在分行評為"核算質(zhì)量"獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的.培養(yǎng)和廣大同事的關心是分不開的。
為了適應新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設備與業(yè)務技能的同時，我還注意努力提高自身素質(zhì)，以適應金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。
我工作口號是："向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務、把優(yōu)質(zhì)服務工作落到實處！"
個人理財工作總結(jié)2
回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。
在這段時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多；
第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動；
第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
1、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去；
2、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力；
3、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。
4、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的`最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來�？墒强蛻羰亲约旱�，不是開了個戶就完成任務，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。
個人理財工作總結(jié)3
xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：
在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
xx年工作中營銷理念的改變：
日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：
我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃�，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的`理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：
在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績匯報如下：
一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
個人理財工作總結(jié)4
當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標:
基金
個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。
理財客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務指標萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
20__年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。
2）、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3）、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的.問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）
協(xié)助行領導積極營銷
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結(jié)算業(yè)務。
二、工作中存在的不足：
1、
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、
營銷力度有待提高。
三、20__年的工作打算：
1、
業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、
營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！
個人理財工作總結(jié)5
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步�，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
一、熟悉新的環(huán)境
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。
在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責�？蛻艚�(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。
我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。
但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的`客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
二、存在的主要問題
1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平。
2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入。
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
三、個人職業(yè)發(fā)展的愿景
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
個人理財工作總結(jié)6
當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標:
基金
個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。
理財產(chǎn)品
個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。
理財客戶
新增戶，完成xx%。
貴金屬
任務指標x萬，銷售x萬，完成率xx%。
白金卡
任務指標x張，完成x張，完成率xx%。
貸記卡
個人任務指標x張，完成x張，完成率xx%。
2、學習上：
20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。
2)、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的'客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3)、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4、協(xié)助行領導積極營銷
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
個人理財工作總結(jié)7
陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發(fā)揮民主理財、民主監(jiān)督的職能。從本學期開始對學校的公用經(jīng)費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評�，F(xiàn)就我們本學期的工作作如下小結(jié)：
一、認真學習，按時理財。
我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的.監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁地進行核對，對票據(jù)嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經(jīng)報銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財?shù)淖饔谩?/p>
二、按時報帳，及時公示。
按照中心學校規(guī)定，我們每月對公用經(jīng)費、資料費、學生生活費的財務單據(jù)進行一次審查，并按時上報到中心學校。然后，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。
三、審核大型維修預算，并及時報告審批。
本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據(jù)校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，并及時上報中心學校，得到中心學校批復后，再進行實施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學校財務管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現(xiàn)了人民當家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明白”，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。
個人理財工作總結(jié)8
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、明確崗位的職責和使命
擔任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的`一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
個人理財工作總結(jié)9
進公司已有一段時間，作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。
以下是我20xx年工作總結(jié)：
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標：
基金個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xxx%。理財產(chǎn)品個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xxx%。理財客戶新增戶，完成xxx%。貴金屬任務指標x萬，銷售x萬，完成率xxx%。xx卡任務指標x張，完成x張，完成率xx%。貸記卡個人任務指標xx張，完成xx張，完成率xx%。
2、學習上：
20xx年x月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2）細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的.理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦xx產(chǎn)品，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3）耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協(xié)助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好xx系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！
個人理財工作總結(jié)10
歲月流轉(zhuǎn)，時光飛逝，來到公司轉(zhuǎn)眼已經(jīng)三年多了�？v觀過去三年，在公司領導及各位同事的支持與幫助下，我在思想意識、業(yè)務能力等各方面都取得了一定的進步。20xx年是一個忙碌而充實的一年，這一年又讓我學到了許多寶貴的工作經(jīng)驗，又也有了許多不一樣的感悟�，F(xiàn)就過去一年的主要工作業(yè)績、獲得的成長、呈現(xiàn)出的不足和對未來的工作展望等方面進行簡要的總結(jié)。
一、主要工作業(yè)績
認真履行職責，努力完成本職工作。20xx年在單位領導和同事的配合下，主要工作業(yè)績有：操傳統(tǒng)擔保項目4筆，金額合計2800萬元，實現(xiàn)擔保費收入107萬元；安全解除擔保項目5筆，金額合計4300萬元，未出現(xiàn)不良；協(xié)作部門完成機構(gòu)間合作通道項目24筆，實現(xiàn)資金回流4.07億元；網(wǎng)信理財本年新增注冊人數(shù)13人，實現(xiàn)個人年化銷售額694.35萬元。
二、獲得的成長
�。�1）專業(yè)知識的掌握
通過三年傳統(tǒng)擔保項目的參與，有了一些自己的經(jīng)驗和體會。工作以來，我參與調(diào)查的項目有20幾個，經(jīng)過這一個個項目的歷練，我獲得了很大的成長。每一個項目對應一個企業(yè)主體，各企業(yè)所處行業(yè)不同，都有鮮明的行業(yè)特點，每個項目的涉及到的問題不同，都需要自己去思考，去學習。企業(yè)客戶可能涉及制造、商貿(mào)、醫(yī)療、農(nóng)業(yè)等不同行業(yè)，在項目調(diào)研中，需要對企業(yè)的基本經(jīng)營情況、盈利模式、財務情況等進行實地調(diào)查與分析，開闊了眼界，增長了見識，讓理論知識得到了實踐。
（2）團隊協(xié)作
當工作中遇到不懂的問題時，首先我會自己去查一些相關資料，期望從中得到啟發(fā)。另外，我也會樂于去向團隊中的同事請教自己不懂的地方。三人行，必有我?guī)熝桑谖铱磥�，與同事們一起工作時，身邊的每個人都是我的老師，可以讓我學到他們的閃光點。我的成長也是在不斷遇到問題，而后分析問題，最后團隊協(xié)作解決問題的過程中得到的。
（3）辦公軟件的運用
經(jīng)過這一年的學習，對Word、Excel、Powerpoint、Visio等辦公軟件的使用更加熟練，大大提高自己工作效率。辦公室的同事們也經(jīng)常分享一些軟件使用的一些小竅門，這使我受益匪淺。
�。�4）端正的工作態(tài)度
這一年來，我意識到工作中應該做到做一行、愛一行，愛一行、鉆一行。既然選擇了做金融，就把它作為自己奮斗的'事業(yè)。
三、工作中的不足
通過一年來自己參與的各項工作情況，我認為自己工作中的不足之處有：
（一）工作思維不夠開闊
不管是日常生活中還是工作中，人們需要相互協(xié)助，相互幫助，只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個的潛力。這一年來，周圍同事給予了我很多工作上的指導和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態(tài)度，養(yǎng)成了凡事要問清楚，做事前想要有所借鑒的習慣，本來這是件好事，但是卻會產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng)新意識。工作的積極性和主動性是建立在對工作負責的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎上，這樣變會限制自己主觀新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱職員工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優(yōu)秀員工，真正的優(yōu)秀員工是需要有創(chuàng)新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉(zhuǎn)變，自我挖掘有利于工作開展的思路。
�。ǘ┲R面不夠廣
在走訪企業(yè)調(diào)查過程中，有時會因為專業(yè)知識不夠豐富、知識面不夠廣而導致調(diào)查取證困難，較難抓到工作重點。這個問題從剛?cè)肼氶_始就一直存在，雖然今年已較前兩年有些進步，但是依然迫切感到由此帶來的不自信。
個人理財工作總結(jié)11
迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標：
基金
個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。
理財客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務指標萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。
2）、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的'理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知
他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3）、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！
個人理財工作總結(jié)12
公司財務部門目前有四個人，包括財務經(jīng)理、保薦會計、銷售會計、出納四個崗位�；仡欉^去的一年，在公司領導和集團財務部的正確領導和大力支持下，各部門員工齊心協(xié)力，齊心協(xié)力，奉行“忠實真實、審慎深遠”的企業(yè)核心價值觀，發(fā)揚實事求是、真抓實干的工作作風，圓滿完成了年度工作目標，為公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展做出了應有的貢獻。
一、20xx年工作回顧
20xx年完成的工作主要體現(xiàn)在九個方面:繼續(xù)完善財務基礎工作，編制財務報表和預算報表，積極上線工程軟件和營銷軟件，加強財務管控，積極做好項目融資，努力回籠資金，涉稅管理，財務團隊建設，制度文化建設。
(1)繼續(xù)完善財務基礎工作。
1.建立健全公司各種財務臺賬。
根據(jù)項目公司的財務核算特點，建立并完善了公司總賬系統(tǒng)。在建立合同臺賬、合同結(jié)算臺賬、低值易耗品臺賬、銷售臺賬、支票臺賬的基礎上，今年又陸續(xù)建立了工資臺賬、經(jīng)濟簽證臺賬、內(nèi)部交易臺賬等一批臺賬。將每個臺賬分配到每個人，并及時更新，保證數(shù)據(jù)的及時性、準確性、實用性和可靠性。
2、嚴格檔案管理。
財務檔案是公司最重要的檔案之一。財務部安排專人對公司成立以來的財務憑證、賬冊、報表、審計報告、合同、稅務資料等財務文件進行整理，按照控股集團辦公室的統(tǒng)一要求將憑證、賬冊、報表裝箱、編號存放在檔案盒內(nèi)，20xx年以前的會計檔案按照公司檔案管理的要求統(tǒng)一存放在檔案室；合同、稅務信息和其他財務文件被系統(tǒng)地分類并存放在各自的文件盒中。嚴格檔案查閱制度，加強部門員工會計檔案安全保密教育。
(2)編制財務報表和預算報表
財務部始終把編制財務報表和預算報表作為主要的日常工作。為了保證財務報表的及時性和準確性，財務部對憑證錄入、憑證初審、復核等各個環(huán)節(jié)進行層層把關，從憑證匯總、現(xiàn)金流量、輔助項目和科目的應用到iufo財務報表、財務快報、經(jīng)營預算報告，精耕細作。通過部門員工的努力，年度會計報表的信息質(zhì)量得到了地產(chǎn)集團財務部和控股集團財務部的認可。
(三)積極做好工程軟件和營銷軟件上線工作。
1、工程軟件在線工作
公司時間跨度長，業(yè)務量大，往年數(shù)據(jù)查詢錄入工作量大。在時間緊、任務重的情況下，財務部和工程部加班加點，確保數(shù)據(jù)的準確性，及時完成系統(tǒng)上線前的數(shù)據(jù)補充和對賬工作，為系統(tǒng)的正式上線做出了應有的貢獻。財務部每月初會安排專人將用友的財務工程費用、支付費用與工程軟件中的相關信息進行比對，對不一致的情況及時提出解決方案，確保兩個系統(tǒng)中工程費用的一致性。
2.營銷軟件上線。
網(wǎng)上營銷是企業(yè)信息化建設的重要組成部分。由于一期和二期的房源都是團購房源，所以集采和簽約都比較集中。營銷軟件上線前，數(shù)據(jù)還沒有錄入系統(tǒng)。軟件上線后，財務部會同營銷物業(yè)部、營銷公司已順利完成系統(tǒng)數(shù)據(jù)的補充錄入，并已做好全面上線的準備工作。
(4)努力加強財務控制和預算執(zhí)行。
1.加強財務控制。
為了加強財務管理和控制，財務部做了以下工作。第一，財務部從源頭抓起。在合同會簽階段，財務負責人對每一份經(jīng)濟合同進行了認真全面的審核，對合同付款、財務風險以及任何不利于公司利益的條款提出了有針對性的意見；二是通過及時建立和更新合同臺賬和經(jīng)濟簽證臺賬，實時掌握合同支付情況和經(jīng)濟簽證情況；三是通過多方努力，財務部扭轉(zhuǎn)了工程預付款頻繁支付的局面，嚴格按照合同支付工程款。
2.加強預算執(zhí)行。
在公司領導和集團財務部的大力推動下，在公司財務部的積極組織下，公司的預算管理已經(jīng)融入到各部門的日常工作中，各部門已經(jīng)能夠熟練運用預算這一管理工具，通過制定月度資金使用計劃來管理各部門的資金流。財務部通過匯總各部門編制的資金使用計劃，編制現(xiàn)金流量預測表，掌握資金使用和余缺情況。每月分析上報上月資金實際使用情況，提高各部門對預算數(shù)據(jù)的關注度。目前，各部門在財務部的組織下積極參與預算管理，為20xx年預算的編制和執(zhí)行打下了堅實的基礎。
(5)積極做好項目融資工作。
對于資本企業(yè)來說，就像“血液”對人體一樣重要。尤其是近年來，國家不斷加強對房地產(chǎn)的調(diào)控，限貸限購，提高存款準備金率和貸款利率，房地產(chǎn)融資尤為困難。公司財務部與集團財務審計部門密切配合，及時提交融資所需的項目公司資料，并積極與各銀行聯(lián)系，爭取融資的主動權。除了配合集團融資，財務部還積極拓展自身融資渠道，先后與合肥多家銀行洽談項目貸款。財務部很活躍。
與合肥公積金管理中心、安徽省公積金中心取得聯(lián)系，商談項目公積金貸款事宜。目前相關材料已經(jīng)分別提交給兩家公積金中心。
(六)努力做好資金退出工作。
財務部密切配合營銷物業(yè)部和營銷公司做好房屋銷售工作。集中催收期間，財務部安排專人進駐合肥催收現(xiàn)場處理催收工作。安排工作人員周末輪流值班，保證催收工作的正常開展和資金的及時回籠。與財務部相關營銷部門緊密合作，提供及時準確的銷售數(shù)據(jù)，為銷售催款提供有力保障。
(七)繼續(xù)做好涉稅管理工作，為公司節(jié)約稅收成本。
由于房地產(chǎn)企業(yè)涉稅環(huán)節(jié)多，相關稅收政策也非常復雜，稅收負擔重，使得納稅成為企業(yè)的重要成本。根據(jù)國家稅收法律法規(guī)的規(guī)定，進行合理的稅收籌劃，減少稅收支出，是財政部門涉稅管理的一項重要任務。
20xx年，公司財務部積極與當?shù)刂鞴芏悇諜C關溝通協(xié)調(diào)，在征得主管稅務機關同意后，延期繳納房屋銷售預提稅，有效緩解了項目開發(fā)資金壓力。據(jù)統(tǒng)計，全年共緩繳稅款620萬元。
(八)提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)，加強財務隊伍建設。
為提高員工的綜合素質(zhì)，財務部要求員工嚴格遵守集團公司員工行為規(guī)范，誠實守信，團結(jié)協(xié)作，不斷學習，愛崗敬業(yè)，遵紀守法，廉潔自律，服從大局，艱苦奮斗。
一是通過不定期召開財務部會議交流經(jīng)驗，切實為部門員工解決工作中遇到的困難，及時傳達項目公司的會議精神和集團財務部的指示要求等。二是在部門內(nèi)培養(yǎng)良好的學習氛圍，積極參加聚智共贏組織的稅收籌劃等課程的'學習，業(yè)余時間積極學習業(yè)務知識，提高自身素質(zhì)；三、部門負責人制定月度工作計劃，每周查看部門員工的工作日志，督促部門員工整理工作思路，用有計劃、有總結(jié)的工作養(yǎng)成良好的工作習慣。
(9)積極參與制度文化建設。
成功的企業(yè)孕育了優(yōu)秀的企業(yè)制度文化，優(yōu)秀的企業(yè)制度文化造就了優(yōu)秀的企業(yè)。財務部門始終把制度文化建設作為一項重要工作來抓。
一是部門員工積極參與集團公司的企業(yè)文化學習，深刻認識企業(yè)文化對公司發(fā)展的重要性，處處以企業(yè)文化嚴格要求自己，為共同的核心價值觀而奮斗。
二是為加強和規(guī)范財務管理，公司財務總監(jiān)牽頭制定了《項目公司財務管理規(guī)范意見》和《項目公司財務總監(jiān)考核細則》，提高財務管理水平和財務工作效率。
第三，參與項目公司財務流程的設計和制作。
20xx年財務部門雖然取得了一些成績，但仍存在一些不足。受國家對房地產(chǎn)調(diào)控的限制，項目融資非常困難。雖然財務部門對公司成本的控制能力有所提高，但還是很有限。
二、20xx年的工作計劃
1.繼續(xù)加強與銀行的聯(lián)系，推動項目貸款。
2.做好公積金和銀行按揭貸款。
3.繼續(xù)做好稅收宣傳工作。20xx稅外宣工作的目標是盡可能減少土地增值稅(VAT)的預繳金額，并延遲房屋銷售稅的預繳，以緩解開發(fā)資金壓力。
4.努力回籠資金。財務部將與營銷物業(yè)部和銷售公司密切合作，收集銷售資金。
5.做好一期交房成本和收益的會計和財務處理。
6.努力加強財務控制和預算管理。20xx年財務部將從預算管理入手，加大預算執(zhí)行力度，按照年初既定目標實現(xiàn)全年經(jīng)營。在項目管理中，財務部將從多方面滲透，努力加大財務控制力度。
7.繼續(xù)加強財務隊伍建設。帶領團隊做好本職工作，努力讓所有部門員工在自己的崗位上獨立自主工作。為此，要做好以下三點:一是加強員工業(yè)務的輔導；第二，在員工的職業(yè)規(guī)劃中灌輸積極的思想；第三，以績效考核為工具，加強部門員工的內(nèi)部考核，讓部門員工定期了解自己的工作成績，同時認識到自己的不足，明確下一階段的努力方向。
6.制度文化建設。嚴格按照制度文化的要求工作。
個人理財工作總結(jié)13
20xx年一年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這一年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F(xiàn)將20xx一年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務技能，一年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。一年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，
由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過一年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的`正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下一年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。
第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門同事銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
個人理財工作總結(jié)14
回首202X年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：
1.理財產(chǎn)品銷售情況：
一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬；
二季度，銷售理財共計20xx萬，月平均690萬；
三季度，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬；
四季度，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬。
2.信用卡任務完成情況：
全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。
3.貴金屬任務完成情況：
年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元。
大額存單完成4筆，共計金額120萬人民幣。
二、工作措施情況：
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；累計新增信用卡客戶10余名。
三、其他工作情況：
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為XX市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進措施:
以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打60分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的'客戶信息，故我應該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。
2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
五、工作規(guī)劃：
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業(yè)務方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
個人理財工作總結(jié)15
大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人。
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)?同時，樹立交行個人理財?shù)钠放�，來吸引更多的客戶�?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理。
在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多。
能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強。
1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
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