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銀行會(huì)計(jì)崗位職責(zé)
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理與會(huì)計(jì)處理的同步性決定了其會(huì)計(jì)人員崗位職責(zé)實(shí)質(zhì)上就是業(yè)務(wù)崗位職責(zé)。
1.儲(chǔ)蓄崗位：
儲(chǔ)蓄工作應(yīng)執(zhí)行“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”的原則。其職責(zé)如下：
(1)錢帳分管，章證分管，帳要復(fù)核，錢要復(fù)點(diǎn)；
(2)辦理業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳，一筆一清，存款時(shí)先收款后記帳，取款時(shí)先記帳后付款；
(3)當(dāng)日結(jié)帳，雙線核對(duì)；
(4)領(lǐng)入現(xiàn)金要先點(diǎn)清后再使用；
(5)定期查庫(kù)，并有記錄；
(6)遵循完備的移交手續(xù)；
2.會(huì)計(jì)核算崗位：
(1)雙人臨柜，錢帳分管；
(2)按時(shí)記帳，及時(shí)進(jìn)行帳折見面；
(3)實(shí)行帳表憑證換人復(fù)核；
(4)按日結(jié)帳，堅(jiān)持總分核對(duì)；
(5)定期核對(duì)內(nèi)外帳務(wù)；
(6)正確使用會(huì)計(jì)科目。
3.現(xiàn)金出納崗位。
(1)堅(jiān)持雙人臨柜，換人復(fù)核；
(2)堅(jiān)持收入現(xiàn)金先收款后記帳，付出現(xiàn)金先記帳后付款；
(3)認(rèn)真執(zhí)行整幣整點(diǎn)和人民幣兌換制度；
(4)出納庫(kù)房現(xiàn)金、證券等要分類保管；
(5)管庫(kù)人員要明確分工；
(6)堅(jiān)持雙人押運(yùn)，雙人守庫(kù)；
(7)定期查庫(kù)。
4.結(jié)算業(yè)務(wù)崗位：
(1)堅(jiān)持結(jié)算原則；
(2)嚴(yán)格執(zhí)行匯票核算制度、規(guī)則和手續(xù)；
(3)各種結(jié)算方式按規(guī)定程序辦理。
5.財(cái)務(wù)活動(dòng)崗位：
(1)按時(shí)編制財(cái)務(wù)計(jì)劃并內(nèi)容齊全，依據(jù)可靠；
(2)各項(xiàng)收支費(fèi)用按規(guī)定核算，按標(biāo)準(zhǔn)列支；
(3)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)要全面、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和連貫；
(4)按規(guī)定及時(shí)、正確的計(jì)算各種稅利，并及時(shí)足額上繳。
6.信貸業(yè)務(wù)崗位：
(1)堅(jiān)持“三查”制度；
(2)堅(jiān)持貸款合同管理；
(3)按規(guī)定辦理貸款手續(xù)；
(4)正確計(jì)算和收支利息。
銀行會(huì)計(jì)崗位職責(zé)
一、支票的購(gòu)買、保管
負(fù)責(zé)購(gòu)買轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、電匯憑證等銀行單據(jù)，由主管會(huì)計(jì)登記票號(hào)，自己妥善保管。
二、付款計(jì)劃安排
1、每天根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排的付款計(jì)劃，采購(gòu)部門提供的請(qǐng)款單，必須有往來會(huì)計(jì)審核簽字及到賬期，最終由董事長(zhǎng)簽字，才能確認(rèn)打款。特殊情況下，沒有董事長(zhǎng)簽字時(shí)，必須經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同意，打電話后再付款，事后必須請(qǐng)董事長(zhǎng)補(bǔ)簽。
2、匯款單填制完成后，由主管會(huì)計(jì)復(fù)核收款方名稱、賬號(hào)、日期、用途，審核無誤后，蓋上財(cái)務(wù)專用章，然后交給審計(jì)部審核匯款金額是否與請(qǐng)款單金額相符，一致后加蓋銀行預(yù)留印鑒章，最后登記每筆匯款的資金流向。
3、填制完當(dāng)天所有的匯款單后，及時(shí)去銀行辦理，保證匯款及時(shí)到賬，避免影響采購(gòu)部門采購(gòu)原材料，以至于影響生產(chǎn)。
4、在銀行辦理完所有的手續(xù)后，要及時(shí)拿回所有的加蓋銀行清訖章的回單，以便做手續(xù)，避免空頭憑證。
5、把當(dāng)天的付款手續(xù)，全部整理制證，及時(shí)登記銀行日記賬，并結(jié)出余額，做到日清日結(jié)，賬賬相符，賬證相符，以便現(xiàn)金會(huì)計(jì)能及時(shí)完成現(xiàn)金流量表，發(fā)于董事長(zhǎng)，隨時(shí)掌握資金的流向，合理安排第二天的付款計(jì)劃。
三、審核記賬憑證
整理審核銀行記賬憑證后，蓋上制單人的手章，交于主管會(huì)計(jì)復(fù)核，以便其他會(huì)計(jì)能及時(shí)登記賬簿。
四、銷售部門的運(yùn)費(fèi)、獎(jiǎng)金提成、差旅費(fèi)的打款
安排好資金，每周從農(nóng)行網(wǎng)銀上支付銷售部門的運(yùn)費(fèi)，錄入每個(gè)收款人的賬號(hào)、開戶行、金額、用途，全部錄入完后，由主管會(huì)計(jì)審核、發(fā)送，完成交易。每月月初根據(jù)銷售部門提供的業(yè)務(wù)人員獎(jiǎng)金提成及差旅費(fèi)單據(jù)，填制現(xiàn)金支票，交于銀行辦理打款。
五、公司固定電話、電費(fèi)及時(shí)交納
1、每月5號(hào)之后，交公司的固定電話費(fèi)用，保證公司的通訊設(shè)施正常使用，以便和外界正常交流。
2、根據(jù)手機(jī)發(fā)送的短信提示，及時(shí)打款交電費(fèi)，保證電力的正常使用。月末，結(jié)賬前要拿回電費(fèi)的增值稅票，及時(shí)入賬完成本月的結(jié)賬工作。
六、公司各個(gè)銀行每月的貸款結(jié)息工作
11、每月對(duì)自動(dòng)扣貸款利息的銀行，在扣款日前，保證資金到位，否則將對(duì)公司造成很大的影響。每月20號(hào)之后，安排好資金，要還外縣及本縣的利息，完成結(jié)息的工作后，把利息單及時(shí)復(fù)印，整理留檔，以便日后方便使用。保管好銀行貸款借據(jù)原件 ，貸款入賬時(shí)用復(fù)印件制證。整理公司的每筆貸款及每月的利息單留檔。
七、發(fā)行的約款、資金回籠
銀行正常工作日期間，每天下午四點(diǎn)之前，要給發(fā)行約款，預(yù)報(bào)第二天將要付款的計(jì)劃。每天在資金允許的情況下，都要往發(fā)行回款，完成每月的資金回籠率。
八、工資的發(fā)放以及新員工工資卡及時(shí)拿回
每月中旬以后，及時(shí)把工資及新辦卡的員工的身份證復(fù)印件遞到銀行，以便工資能按時(shí)到賬，新卡辦出來后要及時(shí)拿回，發(fā)放到員工手里。
九、網(wǎng)銀回單及時(shí)拿回制證
網(wǎng)上銀行的回單，各銀行的大額支付的回單在銀行打印出來后，要及時(shí)編制記賬憑證。
十、每月與銀行對(duì)賬單對(duì)賬，編制銀行余額調(diào)節(jié)表 經(jīng)常核對(duì)銀行存款日記帳與銀行對(duì)帳單，按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，如發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)，要及時(shí)查清（發(fā)生未達(dá)賬項(xiàng)有如下幾種情況：銀行已收，企業(yè)未收；銀行已付，企業(yè)未付；企業(yè)已收，銀行未收，企業(yè)已付，銀行未付）。應(yīng)妥善保管每月的各個(gè)銀行對(duì)賬單，防止丟失。每月月初，各個(gè)銀行的銀行對(duì)賬單及時(shí)對(duì)賬，加蓋預(yù)留印鑒章。
十一、正確填制支票以及簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)
1、根據(jù)審核后的原始單據(jù)，正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票，熟練掌握銀行存款的各種結(jié)算方式，發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票，領(lǐng)款人必須在支票登記本上簽字。過期未用的轉(zhuǎn)
賬支票、現(xiàn)金支票應(yīng)及時(shí)收回注銷，并加蓋“作廢”戳記。填寫錯(cuò)誤的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票應(yīng)加蓋“作廢”戳記并留存，年終統(tǒng)一裝訂歸檔。轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票遺失時(shí)要立即向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并到銀行辦理掛失手續(xù)。
2、簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)注明收款單位、用途、金額、日期，并經(jīng)主管會(huì)計(jì)蓋章后方可使用。如因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時(shí)，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期，規(guī)定限額和報(bào)銷期限，并由領(lǐng)用支票人在支票登記本上簽字，嚴(yán)格控制簽空白支票。
十二、賬戶的管理
1、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個(gè)人使用，不得將空白轉(zhuǎn)賬支票交給其他單位或個(gè)人簽發(fā)。
2、收到支票需及時(shí)填寫支票進(jìn)帳單并送銀行，不可延期送票。
十三、匯款信息的及時(shí)記錄
1、辦理匯款，注意帳號(hào)的填寫，嚴(yán)禁發(fā)生匯款錯(cuò)
誤的事件。
2、只要是辦過款的單位，匯款信息必須及時(shí)記錄，
以便下次打款，這樣既減少時(shí)間，也減少錯(cuò)誤的發(fā)生。
十四、協(xié)助現(xiàn)金會(huì)計(jì)、稅務(wù)會(huì)計(jì)
1、協(xié)助現(xiàn)金會(huì)計(jì)取得現(xiàn)金，完成各個(gè)部門的費(fèi)
用報(bào)銷。
2、安排好資金，協(xié)助稅務(wù)會(huì)計(jì)完成稅務(wù)局的交稅工作。
十五、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項(xiàng)工作。
銀行會(huì)計(jì)主管崗位職責(zé)
一負(fù)責(zé)本單位會(huì)計(jì)全面工作協(xié)助主管行長(zhǎng)做好本專業(yè)的各項(xiàng)工作。
二負(fù)責(zé)《會(huì)計(jì)法》等金融法律、法規(guī)和各項(xiàng)財(cái)會(huì)制度的貫徹落實(shí)。
三負(fù)責(zé)制定年度工作計(jì)劃和有關(guān)措施辦法并認(rèn)真組織實(shí)施。
四負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)分工和勞動(dòng)組合合理設(shè)置崗位落實(shí)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度規(guī)范操作行為。
五負(fù)責(zé)建立健全崗位責(zé)任制和工作質(zhì)量考核制度并定期考核評(píng)價(jià)。
六負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)交接的監(jiān)督。
七負(fù)責(zé)組織編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃并認(rèn)真組織實(shí)施。
八負(fù)責(zé)定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析及時(shí)提出有關(guān)意見。
九負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)人員政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、崗位練兵等活動(dòng)加強(qiáng)思想政治工作提高會(huì)計(jì)人員素質(zhì)。
十 負(fù)責(zé)審核并在授權(quán)范圍內(nèi)審批本行各項(xiàng)財(cái)務(wù)開支。
十一 負(fù)責(zé)監(jiān)督本行各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的購(gòu)置和管理。
十二 織各項(xiàng)財(cái)會(huì)工作進(jìn)行檢查和再監(jiān)督及時(shí)解 決存在的問題。
十三.負(fù)責(zé)審核各種財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告保證及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)。
十四.負(fù)責(zé)組織好會(huì)計(jì)年終決算工作。
十五.負(fù)責(zé)處理司法機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃開戶單位存款事項(xiàng)。
十六.負(fù)責(zé)開展窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量。
十七. 做好行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)主管部門交辦的其他有關(guān)工作。
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