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證券公司員工工作計劃
第一篇:證券公司員工工作計劃
2012 年我營業(yè)部的重點工作方向圍繞這三項工作重點，我營業(yè)部將狠抓業(yè) 務(wù)合規(guī)工作，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，加強理財人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提 高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)， 做好投顧和客服的轉(zhuǎn)型工作， 打造營業(yè)部的專屬理財服務(wù)品牌。
此外做好 ib 業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)上線的準備工作和培訓(xùn)工作。加強費用支出管 理，加強各部門業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度和執(zhí)行力。大力推廣新業(yè)務(wù)，為公司增加新的利潤 點盡心盡力。
融資融券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)常規(guī)在即，現(xiàn)融資融券業(yè)務(wù)正處于全網(wǎng)測試階段，待公司取 得融資融券資格后，營業(yè)部努力爭取獲得公司首批開展融資融券業(yè)務(wù)資格，我們 將根據(jù)公司融資融券業(yè)務(wù)籌備、開展的工作安排，積極準備工作以保證業(yè)務(wù)的順 利推廣。第二部分 2012 年度具體經(jīng)營指標具體經(jīng)營指標：
一、 理財方面：依照今年我營業(yè)部的新增資產(chǎn) xx-x 萬，將明年的目標增加 xx 個百分點， 為 xx-x 萬。新增客戶數(shù) 2000 戶，凈利潤達到 1000 萬。在不損失客戶的前提下，盡 量維持當前的傭金水平，減少傭金的進一步下滑。充分利用投顧業(yè)務(wù)的開展提升 市場占有率，加強客戶服務(wù)工作，降低客戶流失率，做好融資融券業(yè)務(wù)的準備工 作，充分利用融資融券業(yè)務(wù)的杠桿作用，有效放大市場占有率。
二、 基金銷售方面：根據(jù)本營業(yè)部實際情況， 2011 年我營業(yè)部實際完成基金及理財產(chǎn)品共計 1200 共 4頁 萬， 2012 年我營業(yè)部將計劃增加 20 個百分點，為 1500 萬。其中計劃銷售本公 司產(chǎn)品 1000 萬，重點基金 500 萬。
三、ib 業(yè)務(wù)方面：2012 年末期貨資產(chǎn)預(yù)計同比 2011 年增長 20%，資產(chǎn)達到 216 萬元；收入預(yù)計 同比 2011 年增長 12%，收入達到 6.8 萬元；如果營業(yè)部能在一季度取得 ib 業(yè)務(wù) 資格，則期貨資產(chǎn)力爭同比 2011 年增長 30%，資產(chǎn)力爭達到 235 萬元；收入預(yù) 計同比 2011 年增長 15%，收入力爭達到 7.1 萬元。
四、 融資融券方面：營業(yè)部取得融資融券業(yè)務(wù)資格后，將按照現(xiàn)有符合開戶資格的客戶（約 380 戶）的一定比例，根據(jù)市場行情，每月開發(fā) 5-15 戶，并跟蹤服務(wù)。計劃客戶開 發(fā)，與投顧業(yè)務(wù)開展同步進行。第三部分 2012 年度工作措施一、重點工作方面 （一）業(yè)務(wù)中心 1.反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)：
反洗錢工作是近兩年金融機構(gòu)一項新的重要任務(wù)， 人民銀行對反洗錢制度落 實的要求進一步提高，且各地反洗錢要求各有不同，在營業(yè)部落實反洗錢具體工 作中還需結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，做好當?shù)厝嗣胥y行的溝通工作。
2.身份信息確認及風(fēng)險等級劃分：
根據(jù)反洗錢制度的要求，在柜臺開戶崗處備有反洗錢和反恐融資人員名單， 認真嚴謹做好身份證識別工作，開戶人員認真把好審核關(guān)，新開資金賬戶個人投 資者均通過公安系統(tǒng)查詢校驗無誤后方予以開戶， 機構(gòu)戶必須提供最近一年年檢 的證明文件方予以開戶；認真做好每周的身份信息核查工作，每一位客戶的身份 信息異常均到做到與投資者取得聯(lián)系，保證溝通順暢，如發(fā)現(xiàn)確有異常情況，務(wù) 必采取必要的限制乃至銷戶措施。在現(xiàn)有模板中設(shè)置反洗錢風(fēng)險等級，默認客戶 為反洗錢中風(fēng)險， 由理財部門于每年 1 月 1 日和 7 月 1 日對所有反洗錢重點關(guān)注 共 4頁 的客戶進行回訪，業(yè)務(wù)中心將根據(jù)理財回訪結(jié)果及時進行風(fēng)險等級調(diào)整。每月末 根據(jù)當月新開戶情況排查聯(lián)系地址或電話號碼相同的客戶名單，通過 oa 內(nèi)部流 程提交營業(yè)部合規(guī)回訪人員進行回訪，了解其帳戶實際控制人和受益人，并根據(jù) 實際情況調(diào)整其風(fēng)險等級。
3.可疑交易：
業(yè)務(wù)中心員工在日常業(yè)務(wù)過程中要重點關(guān)注身份存疑、開戶后短時間內(nèi)銷 戶、資金量較大又主動上門的客戶，在業(yè)務(wù)辦理過程中業(yè)務(wù)中心經(jīng)理每日通過內(nèi) 控平臺排查，認真做好反洗錢可疑交易監(jiān)控工作，對于在平臺中出現(xiàn)的可疑交易 客戶必須與在排查日上午與客戶取得聯(lián)系，了解賬戶實際操作情況和意圖，對每 一筆可疑交易均要做到具體問題具體分析。
在人工排查過程中發(fā)現(xiàn)的大額交易和 可疑交易情況，可與理財部門通過分析交易頻率，資金進出情況，行情動向或與 客戶電話溝通等方式進行排查，真正將此項工作落實到位；對于大額轉(zhuǎn)移資金及 轉(zhuǎn)戶可疑的客戶及時與理財部門溝通，進行人為排查，確認為可疑大額交易的及 時上報，切實履行反洗錢的監(jiān)控工作。
4.反洗錢宣傳：
營業(yè)部在 2012 年將協(xié)助合規(guī)專員進一步做好反洗錢宣傳工作，通過在大廳 內(nèi)循環(huán)播放反洗錢宣傳光盤，懸掛反洗錢宣傳橫幅，設(shè)立反洗錢專欄，發(fā)送反洗 錢宣傳短線，營業(yè)部行情客戶端、街頭宣傳、制作反洗錢宣傳材料等方式，在月 反洗錢宣傳月，組織員工及投資宣傳培訓(xùn)，在現(xiàn)場客戶群體中進行反洗錢培訓(xùn)， 并對非現(xiàn)場客戶采用短信形式進行反洗錢宣傳； 在營業(yè)部信息欄里開辟反洗錢專 欄，張貼《反洗錢知識問答》和《反洗錢舉報途徑》 ，在咨詢臺處擺放《反洗錢 資料匯編》 、供客戶查閱，由大堂經(jīng)理負責(zé)保管并解答客戶的相關(guān)提問。
5.單客戶多銀行業(yè)務(wù)的反洗錢教育及監(jiān)控：
公司于 2011 年 10 月份正式開通了三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)， 該業(yè)務(wù)在為 客戶提供了轉(zhuǎn)款便利的同時也增加了洗錢風(fēng)險， 業(yè)務(wù)中心員工將根據(jù)公司下發(fā)的 《第三方存管單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)操作指南（試行） 》要求，對擬開通該項業(yè) 務(wù)的客戶進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和反洗錢教育，明確開通該業(yè)務(wù)的限制及風(fēng)險，對于異常 共 4頁 交易平臺中出現(xiàn)限制閥值的客戶嚴格遵照限制該業(yè)務(wù)并做好解釋及教育工作， 在 限制期過后視客戶認知情況酌情開通。（二）理財中心 1.深化培訓(xùn)工作，不斷提升理財實力。
通過到先進營業(yè)部學(xué)習(xí)、專業(yè)機構(gòu)培訓(xùn)及內(nèi)部日常培訓(xùn)考試多種培訓(xùn)方式， 進一步加大全體員工培訓(xùn)的強度與深度。組織高頻度的考試與實踐活動，在目前 條件下進一步提升單個員工的綜合素質(zhì)及專業(yè)能力，通過獎勵等措施，激勵營銷 員考取投資咨詢資格，建設(shè)具備綜合理財能力的營銷團隊，具備專業(yè)投資咨詢及 服務(wù)于核心客戶的高端綜合理財能力的理財團隊。計劃每周二為日常培訓(xùn)，每周 根據(jù)營業(yè)部工作情況至少安排一次專題培訓(xùn)及考試的頻率，加強員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
2.客服、投顧業(yè)務(wù)方面，行業(yè)內(nèi)各營業(yè)部都面臨由通道服務(wù)向財富管理服務(wù) 的轉(zhuǎn)型，而高端投資顧問人才與龐大的客戶群體比例嚴重不足，所以我部在理財 人員均一人兼多崗、跨部門兼職的現(xiàn)狀下，2012 年將盡量調(diào)配員工崗位側(cè)重點， 加大理財人員培訓(xùn)力度和投資研究自我提升空間。
3.融資融券業(yè)務(wù)方面 融資融券業(yè)務(wù)常規(guī)化預(yù)計在 2012 年一季度，因此明年將在以下幾個方面做 好準備工作。
（1）確定目標客戶。通過 crm 篩選，將開戶 3—6 個月，把客戶資產(chǎn)規(guī)模拓 寬到 30 萬以上，通過電話進行需求回訪，了解客戶對于融資融券的認知程度， 并根據(jù)電話回訪確認客戶對融資融券是否有意向， 組織兩次針對目標客戶以及潛 力客戶的現(xiàn)場培訓(xùn)，如果客戶有需求，可以進行一對一的講解，并可以通過 qq、 郵件、短信等方式為客戶普及融資融券相關(guān)知識，此工作計劃在 2012 年 3 月 31 日前完成。
（2）組織營業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)融資融券業(yè)務(wù)知識，由于融資融券業(yè)務(wù) 2012 年 1 季度可能轉(zhuǎn)常規(guī)，所以要加快營業(yè)部全體員工對融資融券業(yè)務(wù)的熟悉，計劃 在 2012 年 3 月 31 日前對營業(yè)部全體員工進行 2-3 次培訓(xùn)。 共 4頁 （3）果總部組織營業(yè)部參與仿真交易，積極組織客戶參與，計劃組織符合 條件并有意向參與融資融券交易的客戶比例不低于 20%參與測試。（三）基金銷售 總結(jié) 2011 年度基金營銷過程中的問題與困難， 擬制定 2012 年基金營銷方案。
（1）堅持產(chǎn)品銷售適用性原則針對不同客戶的需求開展銷售工作，同時緊 跟公司大方向，積極與銀行渠道合作開發(fā)銀行渠道基金銷售潛力，特別是東證系 列理財產(chǎn)品應(yīng)積極向銀行客戶推廣。
（2）加大宣傳力度，利用短信、飛信、廣播等平臺向投資者進行宣傳，宣 傳正確的投資理念。
（3）對原有基金客戶進行更好的維護，推廣理財理念和正確投資基金的方 法，加強定期回訪制度，使投資者更全面的了解基金市場的最新行情。
（4）提升自身基金研究水平，更好的為投資者服務(wù)。
（5）嚴格遵守基金的適當性原則，將客戶分類，并將合適的產(chǎn)品推薦給適 合該類型產(chǎn)品的客戶。
（6）加強對員工和客戶的基金培訓(xùn)工作，使其充分了解各類基金產(chǎn)品性質(zhì)， 加強風(fēng)險教育。
（7）認真理解和學(xué)習(xí)公司推薦或發(fā)行的每一只基金和理財產(chǎn)品，并積極完 成各項基金任務(wù)。（四）ib 業(yè)務(wù) 我營業(yè)部目前尚未取得 ib 業(yè)務(wù)資格，爭取在 2012 年取得 ib 業(yè)務(wù)資格，積 極配合公司總部和證監(jiān)會進行申報驗收的準備工作。在未獲批 ib 資格前，我部 堅持合規(guī)經(jīng)營，取得 ib 資格后，積極開展業(yè)務(wù)。2012 年 ib 業(yè)務(wù)工作措施如下：
1.積極開展投資者教育工作 （1）我部堅持合規(guī)經(jīng)營，不開展宣傳活動。我營業(yè)部積極開展投資者教育 工作，幫助投資者提前了解期貨業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險，引導(dǎo)客戶結(jié)合自身情況，理性認 共 4頁 識相關(guān)投資機會及風(fēng)險，糾正客戶對期貨市場的錯誤認識。平時傳閱一些股指期 貨投資指南、股指期貨問答等。每月客戶服務(wù)部投資者教育課時，講解一些期貨 知識，在現(xiàn)場組織股指期貨投資者教育座談會，主要面向已有及潛在客戶。提高 客戶對期貨市場特別是股指期貨認識，并有效和股票市場相結(jié)合，達到培養(yǎng)客戶 對股指期貨的關(guān)注度和興趣，同時提高客戶對風(fēng)險的認識。
（2）員工的培訓(xùn)工作，堅持每個星期五堅持開展員工的培訓(xùn)工作，主要培 訓(xùn)內(nèi)容是期貨基礎(chǔ)知識和法律法規(guī)，爭取在 2012 年讓大部分的員工取得期貨業(yè) 務(wù)資格，為 ib 業(yè)務(wù)的開展奠定基礎(chǔ)，按照公司下發(fā)的各項規(guī)章制度和期貨方面 的最新咨詢對員工進行培訓(xùn)。
2.為了提高客戶的操作能力，多請渤海期貨的老師講課。
（1）定期邀請渤海期貨的講師、外部講師、民間操盤高手等對營業(yè)部潛在 客戶進行期貨市場上專業(yè)知識及實戰(zhàn)方面的面授。
提高潛在實際操作的能力以保 證客戶的永續(xù)性。對于有需求的客戶積極配合開通模擬賬戶，進行實際開戶前的 模擬操作。另外針對營業(yè)部營銷人員定期舉行期貨相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)或答疑，從源 頭增強營銷人員的業(yè)務(wù)、專業(yè)能力，提高競爭力。
（2）通過 qq 群的方式加強非現(xiàn)場投資者教育工作。依托網(wǎng)絡(luò)的強大功能在 qq 群眾解答客戶的問題，或者論壇方式解答客戶的問題。
（內(nèi)容不拘一格，在控 制風(fēng)險的同時通過各渠道給予客戶強有力的服務(wù)和支持）（五）財務(wù)部 財務(wù)部計劃 2012 年在營業(yè)部總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，我們通過大幅壓縮費用，將 費用控制在最低點，將費用控制在最小化。此外，財務(wù)部要給總經(jīng)理提供各項數(shù) 據(jù)，為總經(jīng)理的內(nèi)部調(diào)控提供保證，為進一步節(jié)約財務(wù)費用，提高經(jīng)濟效益發(fā)揮 作用。二、日常工作方面 （一）合規(guī) 1. 加強員工合規(guī)培訓(xùn)工作，每季度進行一次全員培訓(xùn)，強化員工風(fēng)險意識， 共 4頁 加強合規(guī)風(fēng)險管理。
2. 按照公司合規(guī)管理要求，合規(guī)專員認真開展全方位業(yè)務(wù)審查，防范風(fēng)險。
內(nèi)容包括營業(yè)部制定的各項規(guī)章制度的合規(guī)性審查；營業(yè)部擬開展的新產(chǎn)品、新 業(yè)務(wù)方案的合規(guī)性審查；營業(yè)部向監(jiān)管部門報送材料的合規(guī)性審查；營業(yè)部擬簽 定的合同文本的初審；營業(yè)部的司法協(xié)查及其他行政執(zhí)法案件處理的合規(guī)性審 查；營業(yè)部公章使用的合規(guī)性審查；營業(yè)部信息系統(tǒng)權(quán)限的申請、變更、注銷等 環(huán)節(jié)的合規(guī)性審查；營業(yè)部各項自查報告的初審；營業(yè)部以各種方式（含廣播、 電視、報紙、傳單、海報、條幅等）發(fā)布的招聘、營銷、宣傳等信息的審查；營 銷人員及經(jīng)紀人 crm 經(jīng)紀關(guān)系確立的合規(guī)性審查； 員工經(jīng)紀關(guān)系確立的合規(guī)性審 查;crm 系統(tǒng)經(jīng)紀人風(fēng)險事件和異常交易監(jiān)控系統(tǒng)異常交易上報公司前的審查工 作；通過短信平臺向客戶發(fā)送的短信內(nèi)容的合規(guī)性審查；向監(jiān)管部門報送監(jiān)管報 表的審核等內(nèi)容。
3. 合規(guī)專員每月進行日常業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和督辦。包括客戶賬戶的抽查、營 銷業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查、 客戶回訪抽查、 員工執(zhí)業(yè)行為檢查、 投資者教育等檢查內(nèi)容。
對內(nèi)部審計、證券監(jiān)管機關(guān)、反洗錢監(jiān)管機關(guān)、客戶投訴涉及內(nèi)容進行督辦。
4. 合規(guī)專員督導(dǎo)營業(yè)部完善反洗錢相關(guān)制度， 并對制度的合規(guī)性進行審查； 對上報的反洗錢大額交易、可疑交易進行審查；對上報的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表 進行審查；營業(yè)部上報的反洗錢工作計劃、總結(jié)、工作小組人員名單、自律評估 報告、工作信息和調(diào)研報告等其他非現(xiàn)場監(jiān)管材料進行合規(guī)審查；檢查客戶大額 交易和可疑交易分析和排查情況； 及時掌握營業(yè)部所在地人民銀行及證券監(jiān)管機 構(gòu)要求，協(xié)助營業(yè)部負責(zé)人，對反洗錢宣傳、培訓(xùn)、身份識別、風(fēng)險等級劃分、 可疑交易分析等工作進行督辦，及時督導(dǎo)按要求報備各種監(jiān)管材料。
5. 向公司合規(guī)風(fēng)險管理部報告月度風(fēng)險管理報告和重大事項報告。每月前 三個工作日，按照公司風(fēng)險管理要求，進行自查，上報風(fēng)險管理報告。如遇重大 項，按報告流程向公司報告。
6. 做好交易所客戶風(fēng)險交易提示的核查、報告及公司風(fēng)控事件、異常交易 事件的核查處理工作。 共 4頁 7. 每月定期做好柜臺數(shù)據(jù)核對、員工權(quán)限核對工作。每月 20 日根據(jù)電腦部 與業(yè)務(wù)服務(wù)中心確認的柜臺數(shù)據(jù)核對表，跟蹤監(jiān)督處理。月初根據(jù)電腦部提供的 員工權(quán)限表，進行員工權(quán)限核對工作。
（二）業(yè)務(wù)中心 1. 業(yè)務(wù)中心的學(xué)習(xí)、培訓(xùn) 業(yè)務(wù)中心的員工共有六人，首先加強全體員工的培訓(xùn)工作。
（1）組織員工學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)及規(guī)章制度、提高崗位業(yè)務(wù)技能、 及時更新專業(yè)知識，對培訓(xùn)的內(nèi)容每個月考核，考核一律采取閉卷考試的方式， 將考試成績計入員工的月度考核中。
（2）另一方面要鼓勵本部門員工積極參加證券、期貨等從業(yè)資格的考試。
（3）派員工到其他營業(yè)部業(yè)務(wù)中心學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)及服務(wù)方式、特點，及時改 進業(yè)務(wù)中心的服務(wù)模式。
（4）業(yè)務(wù)中心全體工作人員在保證電子化憑證全部上傳之后，盡量按時參 加營業(yè)部的培訓(xùn)。
2. 業(yè)務(wù)中心的管理制度 在工作中，落實公司總部關(guān)于營業(yè)部業(yè)務(wù)中心的各項管理考核細則，需要建 立相關(guān)制度作為保障。因此，業(yè)務(wù)中心根據(jù)中國證監(jiān)會經(jīng)紀業(yè)務(wù)新規(guī)以及公司總 部經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度制定業(yè)務(wù)中心管理制度如下：
（1）業(yè)務(wù)管理制度：
? 柜員權(quán)限及特殊權(quán)限的管理 ：確保本部門新入司員工均在取得證券從業(yè)資格的情況下進行業(yè)務(wù)權(quán)限的申請，每月月末核對柜員權(quán)限變更情 況，臨時權(quán)限通過 oa 及時上報總部申請。
? ? 賬戶信息一致性的管理：每個月的 20 日由電腦部導(dǎo)出數(shù)據(jù)比對，對 賬戶信息不一致的情況及時核查原因、即時呈報解決，并有情況說明。
? ? 投資者身份信息核查：新開賬戶的投資者身份信息必須獲取公安信 息比對，存疑信息必須提供輔助證明。身份信息變更證明及公證書必須 進行核實，并留存電話錄音。 共 4頁 ? ? 業(yè)務(wù)專用章使用的管理：要求印章使用人嚴格執(zhí)行《營業(yè)部柜臺業(yè) 務(wù)印章管理實施細則》 ，建立業(yè)務(wù)印章使用登記簿。做好印章使用人的 變更交接和登記工作，并及時報備總部。
? ? 單客戶多存管賬戶的管理：嚴格執(zhí)行公司第三方存管多銀行服務(wù)業(yè) 務(wù)規(guī)則，嚴格審查賬戶資料，強制復(fù)核，同步查詢公安聯(lián)網(wǎng)信息核查系 統(tǒng)，對于轉(zhuǎn)入的證券，需通過中登公司系統(tǒng)進行合規(guī)驗證。保證客戶賬 戶實名、規(guī)范，同一客戶名下多個資金賬戶資料完整、一致。按照公司 的風(fēng)險監(jiān)控細則，對不符合合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控的賬戶按照公文的內(nèi)容做好柜 臺業(yè)務(wù)的限制處理并將該資金劃轉(zhuǎn)記錄單置于檔案中保管，自采取限制 三個月內(nèi)，不得受理該客戶取消限制的申請。
（2）檔案管理制度：
? ? 檔案調(diào)閱管理：在檔案借閱調(diào)用的環(huán)節(jié)上，嚴格執(zhí)行調(diào)用登記制度， 由業(yè)務(wù)服務(wù)中心復(fù)核員負責(zé)填寫保管《營業(yè)部內(nèi)部調(diào)閱檔案登記表》 ， 業(yè)務(wù)中心以外人員進行調(diào)閱需通過總經(jīng)理審批方可。
? ? 檔案庫的管理：每個月對照賬戶業(yè)務(wù)匯總表核查檔案庫，保證紙質(zhì) 和電子文檔的資料完整、賬實相符。
? ? 空白業(yè)務(wù)憑證使用與管理 ? ? 嚴格按照總部的規(guī)定申領(lǐng)柜臺空白業(yè)務(wù)憑證，并按憑證說明進行使 用。編制 2012 年度柜臺業(yè)務(wù)憑證的使用計劃，做到入庫保管、分類存 放，空白憑證不得移作他用，且柜臺空白業(yè)務(wù)憑證的使用部門僅限于業(yè) 務(wù)服務(wù)中心。
? ? 電子化憑證上傳的管理：業(yè)務(wù)發(fā)生日必須保證電子化憑證及時準確 的上傳，逐項復(fù)核，保證資料清晰、完整。
（3）日常管理制度：
? 部門員工的紀律管理：
部門員工遲到須在 8 時 30 分前， 向部門經(jīng)理請假， 并說明緣由。病、事假到行政部填寫請假單，須報總經(jīng)理審批。
? 工作時間按公司要求著工裝、帶工牌。 共 4頁 ? 業(yè)務(wù)晨會：每個交易日 8 時 30 分至 9 時，業(yè)務(wù)中心召開晨會并有會議記 錄，會議內(nèi)容為：通報當日新的業(yè)務(wù)規(guī)則通知、總部各項通知，業(yè)務(wù)操 作的注意事項，營業(yè)部的通知及各部門之間的工作協(xié)調(diào)等事項。
? 業(yè)務(wù)例會：每周至少召開一次業(yè)務(wù)例會并有會議記錄，時間與公司及營 業(yè)部的其他會議分開， 會議內(nèi)容為：
首先是部門員工匯報當期工作情況、 任務(wù)完成情況、后續(xù)工作計劃、重要事項匯報。然后是業(yè)務(wù)中心當期工 作成效分析，討論后續(xù)工作計劃。最后是業(yè)務(wù)中心經(jīng)理總結(jié)，布置工作 任務(wù)，提示注意事項。
? 固定資產(chǎn)的管理：業(yè)務(wù)中心使用的固定資產(chǎn)，由專人負責(zé)，按程序報修、 報備。
? 部門安全方面的管理：業(yè)務(wù)中心防火防盜責(zé)任落實到人，每天下班前， 責(zé)任人逐項檢查，防患于未然。
? 部門衛(wèi)生方面的管理：按照營業(yè)部劃分的衛(wèi)生清理分擔區(qū)，由分管人每 周進行一次衛(wèi)生清理，業(yè)務(wù)中心經(jīng)理檢查驗收。
? 業(yè)務(wù)中心的投訴受理：客戶關(guān)于業(yè)務(wù)中心的投訴，由業(yè)務(wù)中心經(jīng)理受理， 及時調(diào)查處理，給客戶滿意的答復(fù)和安撫。上報營業(yè)部總經(jīng)理并備案待 查。
(4）經(jīng)紀業(yè)務(wù)的公文呈報及報表管理：
業(yè)務(wù)中心應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)項目，按照公司規(guī)定流程，通過 oa 系統(tǒng)將公文呈報至 業(yè)務(wù)歸屬部門。
業(yè)務(wù)中心的報表管理，專人負責(zé)，明確報表數(shù)據(jù)來源，保證報送的時效性， 維持報表的原始結(jié)構(gòu)，保證報表及文件質(zhì)量。
3.營業(yè)部賬戶規(guī)范工作方面 加強賬戶開立管理， 嚴格按照登記公司和公司總部下發(fā)的相關(guān)制度和各項業(yè) 務(wù)操作指引受理客戶相關(guān)業(yè)務(wù)。堅決杜絕不合格賬戶等業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生,完善賬 戶管理長效機制，確保我部參與交易的證券賬戶全部為合格賬戶，對新增的休眠 賬戶另庫存放。 共 4 頁 4.營業(yè)部反洗錢工作方面 (1)做好可疑交易排查甄別、報告工作，對風(fēng)控系統(tǒng)內(nèi)篩選出來的可疑交易 數(shù)據(jù)， 即時逐筆進行甄別。
對于符合可疑交易報告標準的賬戶， 按公司要求報告。
(2)做好客戶身份識別和反洗錢風(fēng)險等級劃分工作，進一步加強客戶身份識 別工作，盡職調(diào)查。每月定期查詢柜臺系統(tǒng)中客戶身份證的有效期限，及時辦理 通知及相應(yīng)業(yè)務(wù)限制等工作。建立機構(gòu)賬戶持續(xù)跟蹤檢查機制，每年的 6 月份及 時通知機構(gòu)客戶對有效證件進行更新。
對于已經(jīng)過期或未經(jīng)過當年年檢的機構(gòu)投 資者，按照公司要求對其賬戶進行業(yè)務(wù)權(quán)限的限制。對于反洗錢重點關(guān)注客戶， 在每年的 1 月 1 日和 7 月 1 日安排人員對客戶進行一次電話錄音回訪。
如仍不能 聯(lián)系到的投資者，留存詳細查找客戶的工作底稿備查。
(3)宣傳培訓(xùn)工作 (4)反洗錢宣傳工作常抓不懈，做好營業(yè)部場所內(nèi)反洗錢宣傳，在營業(yè)部大 廳內(nèi)顯要位置懸掛反洗錢宣傳條幅， 大堂顯示位置處擺放反洗錢宣傳資料供客戶 閱讀與了解，擴大反洗錢宣傳力度。5 月和 8 月進行反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)及實 施細則的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強對全體員工的反洗錢知識培訓(xùn)，提高員工的反洗錢工作 水平。
5.業(yè)務(wù)中心柜臺業(yè)務(wù)標準化、流程化，提高業(yè)務(wù)辦理效率。
按照公司規(guī)定的崗位模式設(shè)置，執(zhí)行一站式服務(wù)。嚴格落實公司《員工行為 規(guī)范基本準則》和《股份有限公司業(yè)務(wù)服務(wù)中心規(guī)范化標準》 ，我部自 2012 年首 個交易日起，執(zhí)行客戶“綁定式”服務(wù)模式，業(yè)務(wù)中心嚴格按照工作流程完成客 戶服務(wù)工作單及客戶的流轉(zhuǎn)，移交理財中心。在業(yè)務(wù)辦理過程中增強服務(wù)意識， 處理客戶投訴遵循首問負責(zé)、限時處理和合規(guī)原則，提高投資者的滿意度，強化 員工行為管理，樹立客戶至上、信譽第一的服務(wù)意識。
6.在業(yè)務(wù)合規(guī)的基礎(chǔ)上，提高對大營銷中心、理財中心以及各部門的支持 度。支持措施：
（1）為營業(yè)部全體員工提供不定期的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使員工及時了解與業(yè)務(wù)相 關(guān)的、新的規(guī)章制度，了解業(yè)務(wù)辦理流程和要求。 共 4 頁 （2）制定協(xié)調(diào)機制，每個交易日 9 時之前，各部門可向業(yè)務(wù)中心提出當日 的業(yè)務(wù)需求，業(yè)務(wù)中心予以重點安排，優(yōu)先滿足。
（3）制定客戶交接機制，營業(yè)部員工可以將全員營銷客戶及業(yè)務(wù)需求與業(yè) 務(wù)中心的咨詢崗交接，咨詢員引導(dǎo)客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，員工可放心回崗工作。
（4）業(yè)務(wù)中心開通綠色通道，設(shè)專柜滿足業(yè)務(wù)需求。
（5）按照各部門 2012 年的工作方案及業(yè)務(wù)需求，業(yè)務(wù)中心將按業(yè)務(wù)的輕重 緩急，及時調(diào)整、合理安排，在業(yè)務(wù)上積極的配合、大力的支持。
（三）理財中心 1. 提升市場占有率---投資咨詢工作方面具體方案（1）投顧業(yè)務(wù)中，優(yōu)先發(fā)展運營能力差的準投顧客戶。
無論是投顧業(yè)務(wù)還是常規(guī)咨詢服務(wù)，提高市場占有率最核心的解決之道在于 提高客戶的運營能力。而投顧則是很好的切入點。因為它消除了常規(guī)咨詢中，咨 詢?nèi)藛T與客戶的因合規(guī)要求而形成的咨詢服務(wù)障礙。
可有效地彌補客戶的運營能 力不足的問題。所以是方案之一。
（2）通過發(fā)揮投顧產(chǎn)品及常規(guī)咨詢產(chǎn)品在提升客戶運營能力上的帶動性。
目前， 我理財已經(jīng)成功開發(fā)了一整套服務(wù)投顧及常規(guī)咨詢的自動趨勢跟蹤系統(tǒng)及 自動選股系統(tǒng)。一定程度的系統(tǒng)化及程式化，有利于達成科學(xué)的帶動性目標。
（3）在投顧產(chǎn)品和常規(guī)咨詢產(chǎn)品的形成中，堅持以大盤的系統(tǒng)性機會的出 現(xiàn)及系統(tǒng)性風(fēng)險的出現(xiàn)為指導(dǎo)客戶進出個股的唯一準則。放棄逆勢操作機會。爭 取提高投資品種在操作上的成功率。
并通過成功率樹立投顧及常規(guī)咨詢的品牌目 標，以促進對客戶運營上的帶動性效果。
（4）在常規(guī)服務(wù)產(chǎn)品中，改進現(xiàn)有的提示關(guān)注個股模式。采用模擬盤操作 模式帶動客戶參與操作。堅持在大盤出現(xiàn)系統(tǒng)性機會時（趨勢拐點出現(xiàn)） ，陸續(xù) 建倉十只潛力股。達到 3%以上目標即逢高了結(jié)。滾動操作，出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險（趨 勢拐點出現(xiàn)）立即清倉。以產(chǎn)品的運營力帶動客戶的運營力。
（5）注重對大盤節(jié)奏的把握，在階段趨勢拐點，注意通過短信、qq 群、郵 件，以及通過投顧產(chǎn)品及常規(guī)咨詢產(chǎn)品明確傳遞給客戶。為規(guī)避相關(guān)咨詢風(fēng)險， 共 4 頁 在常規(guī)咨詢產(chǎn)品中， 在模擬盤位置以表格方式明確指出現(xiàn)階段策略：
試探性建倉， 加倉，持股待漲，輕倉觀望，空倉觀望等�？稍谕额櫘a(chǎn)品的投資策略上，以黑體 加粗字明確表達上述策略觀點。
（6）若逢市場階段狀態(tài)不佳的環(huán)境。可提示客戶參與國債逆回購的交易或 少量參與股指期貨交易或融資融券中的融券操作。以此維護住客戶的運營能力。
（7）穩(wěn)中求進開展投顧工作。投顧服務(wù)在我國屬于試點階段，整個服務(wù)體 系尚且不是很成熟。因此在開展此項業(yè)務(wù)時要爭取穩(wěn)中求進，在提高簽約率的同 時， 減少退訂與客戶流失的風(fēng)險。
并始終堅持投顧服務(wù)于市場占有率提升的原則。
（8）在開展投顧過程中，轉(zhuǎn)變服務(wù)理念，以客戶為中心。以提升市場占有 率為最終目標，一方面我們了解客戶的需求，使得我們的服務(wù)與客戶的需求相匹 配。
另一方面， 我們要引導(dǎo)客戶， 使得客戶對于投資顧問服務(wù)有一個正確的認識。
在條件允許情況下，盡量引導(dǎo)客戶自主交易，盡量使投顧人員處于輔助位置。回 避咨詢風(fēng)險。努力實現(xiàn)投顧服務(wù)于運營的原則。在服務(wù)過程中不僅要成為客戶的 “良師”更要成為客戶的“益友” 。
（9）繼續(xù)加強理財咨詢隊伍建設(shè)。抓好部門內(nèi)員工培訓(xùn)，交流研討及自主 專研，形成良好的研究風(fēng)氣。堅持用優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動市場占有率提升。
（10）注重借助公司投資顧問部，研究咨詢公司的力量。做好公司級理財產(chǎn) 品的推廣，轉(zhuǎn)化及再加工。有效提升投顧產(chǎn)品及常規(guī)咨詢產(chǎn)品的對客戶需求的適 用性。尤其是對超大客戶的服務(wù)上爭取有所建樹。
（11）加強 vip 客戶的咨詢服務(wù)力度。做好推廣七彩虹理財終端及其他交易 分析軟件的提供， 促進喜歡專研的客戶自主運營及自主交易的水平。
時機成熟時， 也可通過與大客戶的溝通和交流及親情服務(wù)以及行情判斷等方式， 以適度的活躍 交易給予工作支持。
（12）在投資顧問業(yè)務(wù)成熟后，可通過投顧業(yè)務(wù)平臺建立與大客戶的“一對 一”咨詢服務(wù)關(guān)系。努力實現(xiàn)客戶核心資產(chǎn)的保值增值及市場占有率提升的雙贏 局面。輔助提升大客戶的資產(chǎn)運營能力。抓住機遇，使投顧業(yè)務(wù)成為市場占有率 提升的最大貢獻者。 共 4 頁 2. 降低客戶流失率---客戶服務(wù)工作方面具體方案。
強化客戶服務(wù)工作，有利于降低客戶流失率，提升對新增客戶的吸引力，有 利于包括投顧業(yè)務(wù)及融資融券業(yè)務(wù)的開展。新的一年，我們一下幾個方面強化客 戶服務(wù)工作。
(1) 重點做好 vip 客戶維護。進一步以日常生活細節(jié)為切入點，逐一分析總 結(jié)出客戶的需求方向，提升服務(wù)效果。
(2) 以 2012 年全年為時間段，分階段依次對客戶進行維護，讓客戶感受到全 年由始至終的關(guān)心，為挽留客戶創(chuàng)造條件。
(3) 根據(jù)公司總部維護客戶的相關(guān)要求，把每一次的客戶維護工作做到事前 細致規(guī)劃，事中認真落實，事后詳細總結(jié)，把每一次的客戶維護工作做扎實。為 挽留客戶創(chuàng)造條件。
(4) 客戶挽留具體步驟。把處理過程分三個階段進行。第一階段，詢問清楚 客戶往哪里轉(zhuǎn)，分析具體原因。第二個階段，對轉(zhuǎn)戶客戶進行延時處理，依據(jù)當 時情況，用各種方法進行延時，隨機應(yīng)變，給客戶一個冷靜的過程，也為我們留 出考慮處理辦法的時間。第三個階段，對客戶介紹營業(yè)部的優(yōu)勢資源，以事先準 備好的辦法進行挽留。
(5) 建立不同類別的客戶檔案，便于分類服務(wù)�？梢罁�(jù)資金量的大小劃分。
每一塊里各做出一批客戶檔案，先從熟悉的客戶開始，檔案主要以客戶的年齡、 性格、愛好為重點，延伸到做股票的特點，記錄下客戶的性格脾氣特點。以備日 后在理財維護工作時能夠有第一手資料去分析處理，起到事半功倍的效果。
(6) 把營業(yè)部周邊的東方證券，銀河證券，申萬證券作為目標，每月每周進 行暗訪，掌握他們的客戶政策，記錄在案，針對具體內(nèi)容對我們客戶政策進行調(diào) 整，以起到應(yīng)對效果。
3. 有效放大市場占有率---融資融券業(yè)務(wù)準備。
(1) 融資融券業(yè)務(wù)具有杠桿作用，開展得好，對市場占有率提升貢獻巨大。
新的一年，我們將按照公司的統(tǒng)一部署，完成如下工作：
(2) 參加公司在滬深交易所模擬環(huán)境下融資融券系統(tǒng)測試工作。 共 4 頁 (3) 進行客戶培育。對于咨詢的客戶進行解答，對有開戶意向的客戶進行登 記，留存聯(lián)系方式。
(4) 對營業(yè)部全體員工及現(xiàn)場的營銷人員進行培訓(xùn)，為業(yè)務(wù)正式開展打下基 礎(chǔ)。
(5) 如果我公司取得融資融券業(yè)務(wù)資格，對符合開戶條件的客戶進行開發(fā)。
（四）基金 1．全面推動基金客戶的后續(xù)服務(wù)工作，增強客戶忠誠度。
（1）對營銷中心現(xiàn)有基金客戶定期聯(lián)系，每月通過短信平臺發(fā)送凈值提醒 及其他重要市場信息提醒，提高其在我營業(yè)部股買基金等理財產(chǎn)品的忠誠度。
（2）定期舉辦客戶活動，組織基金產(chǎn)品持倉量超過 50 萬以上的客戶開展理 財主題沙龍活動。
2．開展豐富的現(xiàn)場宣傳，與理財中心配合，爭取將營業(yè)部現(xiàn)場的中小客戶、 低周轉(zhuǎn)客戶向基金客戶方向轉(zhuǎn)化。
在營業(yè)部現(xiàn)場大量設(shè)置理財產(chǎn)品與基金的投資 必要知識宣傳展板。咨詢臺、填單臺、業(yè)務(wù)柜臺等客戶必經(jīng)之處設(shè)置主推產(chǎn)品宣 傳品。
3．基金學(xué)習(xí)及培訓(xùn) 對營業(yè)部員工進行有針對性的培訓(xùn)，重點解讀市場是熱 門基金，基金營銷經(jīng)典案例、市場新型特色基金品種等基金知識，通過采取專人 組織、集中培訓(xùn)的方式，實現(xiàn)提高基金銷售人員的基金專業(yè)銷售能力的目標。同 時加強基金銷售法律法規(guī)相關(guān)培訓(xùn)，控制營業(yè)部風(fēng)險。
4. 潛在基金客戶維護及培養(yǎng) 在 2012 年全年的各類基金理財產(chǎn)品銷售過程中，營業(yè)部將重點維護基金客 戶，其中對基金持有量較大的客戶做重點溝通與咨詢服務(wù)。同時加大對目標客戶 及潛在目標客戶進行日常維護及投資理念的灌輸。
5. 加強現(xiàn)有基金客戶服務(wù)與維護 （1）場內(nèi)基金客戶服務(wù)及維護 營業(yè)部對基金客戶的基礎(chǔ)服務(wù)包括日�；鹂蛻艋卦L，按月、季度、年分期 進行客戶回訪，其中場內(nèi)客戶每日或每周回訪，增強聯(lián)系及溝通感情，通過設(shè)在 共 4 頁 場內(nèi)的基金投資專欄或廣播 將基金市場要聞及代銷基金凈值在營業(yè)部場內(nèi)傳遞給投資者�，F(xiàn)場及公告欄 宣傳方面， 由基金專員組織在散戶大廳及營業(yè)部顯著位置張貼公司統(tǒng)一下發(fā)的基 金宣傳海報、宣傳折頁、x 展架，并在基金銷售期間由工作人員在業(yè)務(wù)大廳現(xiàn)場 解答客戶疑難。為有興趣參與的客戶進行面對面的講解，并贈送宣傳折頁。同時 通過場內(nèi)走訪對持有封閉及開放式基金的客戶溝通， （2）場外基金客戶服務(wù)及維護 場外客戶目前主要通過在線平臺進行互動， ? 利用營業(yè)部的短信平臺，及時的將基金信息或基金服務(wù)信息通過這一 平臺傳達到萬千客戶的手中。
? 已經(jīng)建立專門的基金 qq 服務(wù)群，對客戶進行網(wǎng)上實時服務(wù)。定期將 公司及研究所的基金投資分析及基金市場研究報告，進行群內(nèi)上傳。
? 建立網(wǎng)絡(luò)電子郵箱，將基金研究以及相關(guān)基金信息通過網(wǎng)絡(luò)郵箱進行 上傳，方便客戶及時獲得有價值的信息，同時對重點推薦的基金進行 客戶推廣。
6. 定期基金投資理財培訓(xùn) 在接下來的工作中，客戶的維護及服務(wù)我們將不斷深入細化，實現(xiàn)客戶維護 新的思路與工作方式。與營業(yè)部理財中心建立培訓(xùn)合作關(guān)系，定期邀請營業(yè)部理 財師舉行基金等投資教育培訓(xùn)， 對國內(nèi)外影響證券市場及基金市場的政策、 財經(jīng)、 產(chǎn)業(yè)等市場要聞或敏感性事件及時互動溝通， 建立營業(yè)部的投資培訓(xùn)專業(yè)性及實 用性。（五）電腦部 1. 做好營業(yè)部的各項業(yè)務(wù)技術(shù)支持工作。
作好營業(yè)部的技術(shù)服務(wù)工作，保證營業(yè)部的安全運營，為營業(yè)部提供安全良 好的交易環(huán)境，做好廣域網(wǎng)設(shè)備的維護，以保證營業(yè)部各項業(yè)務(wù)的順利進行。做 好外網(wǎng)設(shè)備維護，為營業(yè)部提供安全良好的辦公環(huán)境和順暢的信息瀏覽環(huán)境。 共 4 頁 2. 做好營業(yè)部網(wǎng)上交易客戶維護工作。
為適應(yīng)公司大力發(fā)展營銷團隊方針，同時為配合擴大營業(yè)部在地區(qū)的影響 面，有效增加營業(yè)部的利潤增長點，做好網(wǎng)上交易客戶的技術(shù)支持工作。
3. 加強營業(yè)部內(nèi)部資源的整合，配合營業(yè)部團隊建設(shè)，做好員工的技術(shù)培 訓(xùn)工作。加強對營業(yè)部現(xiàn)有內(nèi)部資源的整合，有效提高現(xiàn)有資源的利用率，依靠 管理抓效益，利用技術(shù)提高工作效率的同時，做到少投入多產(chǎn)出。加強部門人員 自身技術(shù)學(xué)習(xí)之余，配合其它部門做好營業(yè)部員工及投資者的培訓(xùn)工作，同時利 用新技術(shù)，在保證運營穩(wěn)定的同時，降低基礎(chǔ)運營成本。
4. 切實做好營業(yè)部機房的設(shè)備切換工作。
營業(yè)部的機房重要處理機等設(shè)備已平穩(wěn)運行 5 年，進入設(shè)備更換期，營業(yè)部 預(yù)購置有盤站，有序地、逐步地進行更換，同時保證設(shè)備切換期的營業(yè)部正常運 營。
（六）行政 1．營業(yè)部日常、安全防范管理 營業(yè)部目前有保潔人員 2 人、保安人員 2 人，為了更好地提高營業(yè)部的服務(wù) 環(huán)境和整體形象，制定了新的營業(yè)部內(nèi)部環(huán)境管理制度，制度要求全員參與營業(yè) 部的衛(wèi)生、水電等日常的維護工作，主要是做好日常監(jiān)督工作，培養(yǎng)全員參與日 常管理的意識、使得營業(yè)部員工養(yǎng)成愛護環(huán)境，節(jié)約能源的習(xí)慣，從而更好地提 升營業(yè)部的整體服務(wù)環(huán)境。
2. 營業(yè)部應(yīng)急工作的開展 我營業(yè)部根據(jù)公司總部《營業(yè)部應(yīng)急事件處理制度》的要求，結(jié)合營業(yè)部新 址的自然狀況，制定了《營業(yè)部 2012 年維穩(wěn)工作方案》《營業(yè)部 2012 年證券市 、 場突發(fā)狀況工作預(yù)案》 營業(yè)部 2012 年火災(zāi)停電等突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》 營 、 《 、 《 業(yè)部 2012 年客戶糾紛應(yīng)急預(yù)案》 ，并按照上述預(yù)案制定了《營業(yè)部 2012 年證券 市場突發(fā)狀況應(yīng)急演練計劃》《營業(yè)部 2012 年火災(zāi)停電等突發(fā)事件應(yīng)急演練計 、 劃》《營業(yè)部 2012 年信息系統(tǒng)應(yīng)急演練計劃》 、 ，營業(yè)部將嚴格執(zhí)行計劃的安排， 并根據(jù)計劃在明年定期進行應(yīng)急工作的演習(xí)， 從而提高營業(yè)部對突發(fā)事件的應(yīng)急 共 4 頁 反應(yīng)速度和處理能力。
3. 考勤、培訓(xùn)、員工儀表管理 營業(yè)部的考勤將繼續(xù)實行指紋考勤制度，并進一步加強監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)違 規(guī)行為則嚴格按規(guī)章制度辦事，做到有獎有罰，營業(yè)部將制定 2012 年的員工培 訓(xùn)計劃，對全體員工將在 2012 年進行培訓(xùn)，著重于培訓(xùn)員工的營銷能力和接人 待物的禮儀規(guī)范，從而為更好地拓展營業(yè)部的業(yè)務(wù)打下堅實的基礎(chǔ)。
4. 營業(yè)部費用支出管理 （1）固定資產(chǎn)及低值易耗品：固定資產(chǎn)及低值易耗品專人管理，責(zé)任落實 到人，提高電子設(shè)備使用壽命。
（2）郵電費：加強辦公電話和客戶室電話管理，包干到人。
（3）公雜費及電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費：控制辦公費用的電子耗材的支出，制定辦 公用品及電子耗材的申領(lǐng)和使用辦法。
（4）水電費：客戶室由專人負責(zé)營業(yè)部水及電的管理，辦公區(qū)由員工管理， 以節(jié)約水電的開銷。
（七）財務(wù) 1．定期核對銀行帳戶，每月至少核對一次，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，使 銀行存款帳面余額與銀行對帳單調(diào)節(jié)表相符。加強與貨幣資金相關(guān)的票據(jù)的管 理，并專設(shè)登記簿進行記錄，防止空白票據(jù)的遺失和被盜用。
2．按照公司對會計檔案的管理要求，負責(zé)對會計資料的整理立卷和裝訂成 冊，建立財務(wù)管理檔案庫。對財務(wù)、會計檔案進行科學(xué)管理，做到妥善保管，存 放有序，查找方便。
3．負責(zé)營業(yè)部范圍內(nèi)資產(chǎn)、負債和損益的財務(wù)核算，監(jiān)督營業(yè)部執(zhí)行和遵 守國家財經(jīng)法紀及公司財會制度（八）期貨 1.做好期貨客戶開發(fā)和培育工作 (1) 制定全員營銷期貨客戶方案， 針對 2011 年員工營銷期貨客戶沒有進展的 共 4 頁 具體情況，制定新的營銷方案，根據(jù)總部的 ib 業(yè)務(wù)激勵政策制定好營業(yè)部的激 勵政策，繼續(xù)做好客戶開發(fā)工作。
(2) 加強與農(nóng)行等營銷渠道合作，加強與商超團隊或其他營銷團隊的聯(lián)系溝 通，潛入并參與有關(guān)貴金屬交易的培訓(xùn)活動，多渠道開發(fā)客戶。把此項工作作為 一個經(jīng)常性的客戶開發(fā)手段。
(3) 營業(yè)部 ib 資格驗收合格后，將大力開展宣傳活動，舉辦大型營銷活動 2 次。
2. 營業(yè)部 ib 業(yè)務(wù)的員工培訓(xùn)方面 做好期貨專業(yè)人才的培養(yǎng)和儲備工作，派出人員參加中期協(xié)培訓(xùn)活動，到渤 海期貨金融業(yè)務(wù)中心學(xué)習(xí)期貨開戶業(yè)務(wù)和風(fēng)險控制，為營業(yè)部取得 ib 資格做好 準備。
對員工及營銷員每月各培訓(xùn)一次。
根據(jù)需要請渤海期貨公司人員來我營業(yè)部 給員工及客戶進行相關(guān)培訓(xùn)。對感興趣的投資者讓他們先做好期指仿真交易，熟 悉交易規(guī)則，讓投資者充分認識到期貨市場的風(fēng)險之后再開展 ib 開戶工作。
營業(yè)部 ib 資格驗收合格后，舉辦期貨大講堂，通過發(fā)放傳單合作開發(fā)等營 銷措施邀請外部潛在客戶參加大講堂，實行一對一或一對多授課方式。
3. 營業(yè)部股指期貨投資者適當性制度的落實方面 做好股指期貨投資者適當性制度的學(xué)習(xí)及培訓(xùn)工作， 培訓(xùn)群體為營業(yè)部全體 員工、營銷人員和潛在客戶�？紤]到期貨市場的高風(fēng)險特征，我部計劃循序漸進 的做好潛在客戶的培育工作，讓投資者逐步深入了解期貨市場的交易規(guī)則、風(fēng)險 管理、交易技巧之后，再展開客戶開戶和交易工作。擬對期貨感興趣的投資者每 月進行大型培訓(xùn)一次， 對于有潛力的投資者根據(jù)其需要， 再進行不定期的一對一、 一對多的小型培訓(xùn)。在每月大型培訓(xùn)時融入投資者教育內(nèi)容。
4. 營業(yè)部期貨客戶維護工作 期貨客戶雖少，但是單個期貨客戶傭金貢獻卻是證券客戶的幾倍，我們計劃 對于已經(jīng)開始交易的客戶經(jīng)常問候和溝通，控制風(fēng)險，對交易貢獻大的老客戶在 重要節(jié)日時贈送禮品，定期舉辦沙龍聚會，進行親情化慰問，提高客戶忠誠度。 共 4 頁
第一篇:證券公司員工工作計劃
證券公司 證券公司 2012 度誠信教育工作計劃為貫徹落實證監(jiān)局 《關(guān)于進一步加強轄區(qū)證券業(yè)誠信建設(shè)的通知》 的要求，進一步加強公司全體員工的法治觀念和誠信意識，不斷提升 全體員工的職業(yè)操守和誠信意識水平�，F(xiàn)制定出 2012 度公司開展誠 信教育的具體工作計劃：一、充分認識開展誠信教育的重要性和必要性 （一）誠信是證券從業(yè)機構(gòu)的展業(yè)之道 誠信是證券從業(yè)機構(gòu)最重要的無形資產(chǎn)。投資者了解和認識證券 產(chǎn)品，主要依靠證券從業(yè)機構(gòu)的推介，形成產(chǎn)品的受益預(yù)期。投資者 購買證券產(chǎn)品， 相信和依賴誠信的從業(yè)機構(gòu)。
所以， 只有誠實的機構(gòu)， 才能贏得投資者的信賴，得到委托開展交易，拓展證券業(yè)務(wù)。只有守 信的機構(gòu)，才會有“回頭客” 鞏固證券業(yè)務(wù)；進而形成市場優(yōu)勢，給 ， 從業(yè)機構(gòu)帶來利潤。
（二）誠信是證券從業(yè)人員的發(fā)展之路 從業(yè)機構(gòu)與市場發(fā)生的任何一次交易都是通過內(nèi)部從業(yè)人員實現(xiàn) 的。
這樣， 只有誠信的從業(yè)人員， 才能保證證券業(yè)務(wù)開展， 日以繼之， 從而得到從業(yè)機構(gòu)的良好業(yè)績評價、表彰、晉升等，實現(xiàn)其人力資本 價值和職業(yè)規(guī)劃。
二、誠信教育工作的具體內(nèi)容 （一）開展全體員工的職業(yè)道德教育，嚴格遵守誠信自律要求 公司將不定期的通過現(xiàn)場或視頻，開展對全體員工的誠信道德培 訓(xùn)學(xué)習(xí)，以從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范為切入點，加強員工的職業(yè)道德教 育和法律知識教育，強化員工的法制觀念、責(zé)任意識，堅持“依法、 合規(guī)、規(guī)范”的經(jīng)營方針，切實保護投資者利益。進一步宣揚誠信理 念，普及誠信知識，倡導(dǎo)誠信文化，努力營造“有信者榮，失信者恥、 無信者憂”的氛圍，進一步提高公司全體員工的誠信水平。
（二）開展預(yù)防經(jīng)濟犯罪的普法活動，提高全體員工的守法意識 公司將在一季度開展一次針對公司全體員工的較大規(guī)模的普法 活動，活動重點為：通過法制講座或座談會、集中培訓(xùn)、知識競賽、 法制音像展播、案例警示教育等方式，組織全體員工學(xué)習(xí)最新的證券 期貨法律法規(guī)和規(guī)范性文件， 提高全體員工的規(guī)范運作水平和守法意 識，防范利用從業(yè)人員便利條件從事違法犯罪的活動。公司將對此次 活動中表現(xiàn)優(yōu)異的部門或員工給予表彰和獎勵。
（三）通過客戶回訪，及時處理可能發(fā)生的員工失信行為 通過面談、電話、信函或者其他方式對客戶進行回訪，了解員工 的執(zhí)業(yè)情況，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因, 妥善處理客戶投訴和 與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴和糾紛處理工作。保證在營業(yè) 時間內(nèi)，有專門人員受理客戶投訴、接待客戶來訪。
（四）加大公司全體員工在誠信合規(guī)執(zhí)業(yè)的績效考核權(quán)重 進一步加強誠信建設(shè)，圍繞貫徹落實證監(jiān)局《關(guān)于進一步加強轄 區(qū)證券業(yè)誠信建設(shè)的通知》 ，加大對失信行為的懲戒力度，進一步提 升行業(yè)自我管理和約束能力。
將誠信合規(guī)執(zhí)業(yè)行為的考核納入各級管 理人員、各部門和分支機構(gòu)及其工作人員的績效考核范圍。并根據(jù)崗 位職責(zé)、業(yè)務(wù)特點，確定其在績效考核體系中的權(quán)重。
誠信是資本市場的基石，也是證券業(yè)生存發(fā)展的基石。我公司將 全面貫徹落實證監(jiān)局《關(guān)于進一步加強轄區(qū)證券業(yè)誠信建設(shè)的通知》 要求，強化公司全體員工的誠信理念，積極倡導(dǎo)誠信文化，將誠信建 設(shè)與全體員工的教育和管理、 投資者教育和企業(yè)文化建設(shè)工作等工作 結(jié)合起來，切實采取有效措施，不斷強化誠信建設(shè)工作。
證券公司工作計劃
本月工作重點在于以下四點：
1、手中現(xiàn)有客戶資料的開發(fā)。
①整理出手中的每個意向客戶，通過電話回訪，接近客戶，挖掘客戶的需求，要把公司近期優(yōu)惠活動政策介紹給客戶，切忌不能光和客戶談?wù)摴善保朕k法從生活入手拉近關(guān)系。注意總結(jié)每次通話存在的問題。針對不同客戶事先想好通話內(nèi)容，掛電話時要講好話術(shù)，為下次通話做好準備。
②每天給客戶打電話的時間安排：
下午回公司開會時間；晚上18:00-20:00。
2、新增客戶資料。
①要保證每天至少要取一名客戶資料，并在3天之內(nèi)做第一次電話回訪。 ②新要取的客戶資料所發(fā)第一條短信：您好，我是今天在**和您交談的東北證券的客戶經(jīng)理詹可佳，在接下來的一段時間您將會享受到我公司優(yōu)質(zhì)的短信試用服務(wù)。請把我的手機號碼存在您的手機里，以便您有什么問題可以及時聯(lián)系我。祝您投資愉快！
③堅持給潛在客戶發(fā)短信，打電話。
3、與銀行合作的小區(qū)活動。
①首先按照與銀行的合作方案去逐步執(zhí)行，直到活動正式開始。
②活動前，事先把幾種話術(shù)背熟練，活動中，要積極去迎接客戶，不錯過每一個身邊經(jīng)過的客戶，盡可能保證每一個客戶都能夠談話，爭取要到客戶的聯(lián)系方式。
③要取客戶聯(lián)系方式的話術(shù)：
▲幫客戶分析股票、基金，回去再請教一下分析師，日后幫客戶關(guān)注一下手中股票，分析一下股票的調(diào)研報告，要取電話方便聯(lián)絡(luò)；
▲公司以后再有什么活動可以方便聯(lián)系到客戶；
▲
4、銀行駐點如何開發(fā)客戶。
①銀行內(nèi)：早上去銀行后先跟銀行員工打好招呼，安置好物品擺放，由于客戶稀少，所以不能放過每一名客戶，有客戶來辦理業(yè)務(wù)時主動去遞交宣傳折頁，介紹公司近期優(yōu)惠活動，爭取與有多方面的交流內(nèi)容；
②銀行外：銀行沒有客戶時，手持宣傳折頁去門口附近等待流動客戶經(jīng)過，發(fā)送宣傳折頁；在下午時間去周邊轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，尋找可以交流的客戶；
③與銀行員工處好關(guān)系，尤其是行長，要表現(xiàn)出我很積極的去工作，想給銀行、給自己帶來效益，要做出效果來才能改變行長對我的看法。
2015證券公司營銷員工作計劃
2012年即將過去，也是在這一年我踏入證券行業(yè)，選擇了xx證券。從事證券行業(yè)是自己夢寐以求的愿望，我熱愛這個行業(yè)，也相信自己可以勝任這份工作！2015年即將來臨，為了更好的做好的做好本職工作，特制定一年的工作計劃。
一：證書考試
證券行業(yè)專業(yè)性很強，在券商集體轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展之際，純粹依賴傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)來獲取業(yè)務(wù)收入面臨很大挑戰(zhàn)。2015年，我的目標是考取期貨從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證要求的五門課程力爭全部通過，完善自己的證券知識體系，為之后的職業(yè)要求打好基礎(chǔ)。
二：日常管理
1. 營業(yè)部任務(wù)
作為基層營銷人員要認真學(xué)習(xí)營業(yè)務(wù)統(tǒng)一安排的各項內(nèi)部培訓(xùn)學(xué)習(xí)事項，積極完成營業(yè)務(wù)下達的各項創(chuàng)新業(yè)務(wù)指標，對外展示華泰證券良好的企業(yè)文化，做最具責(zé)任感的理財專家！
2. 團隊任務(wù)
團隊是整個營銷業(yè)務(wù)鏈的關(guān)鍵執(zhí)行部門。作為基層的營銷人員，我們要按照團隊經(jīng)理的安排，做好渠道建設(shè)，拓寬業(yè)務(wù)渠道，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群。聽取團隊經(jīng)理的調(diào)度，具體執(zhí)行分攤下來的業(yè)務(wù)指標。維護團隊和-諧，共同打造最有競爭力的團隊。
三：業(yè)績目標
1. 開戶數(shù)
上半年開戶數(shù)達到40戶，其中有效戶達到15戶以上。下半年開戶數(shù)達到60戶，其中有效戶在20以上。力爭全年開戶數(shù)在120左后，有效戶達到50。
2. 托管資產(chǎn)
托管資產(chǎn)是重要的考核要求，是硬性指標。2015年上半年托管資產(chǎn)要求達到200萬以上，全年力爭托管資產(chǎn)達到600萬。
四：職業(yè)目標
1． 證券經(jīng)紀人是最基層的營銷人員，力爭在完成業(yè)績考核的基礎(chǔ)上，一年內(nèi)做到高級證券經(jīng)紀人，力爭年末達到證券客戶經(jīng)理級別的業(yè)績要求。
2． 認真學(xué)習(xí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，華泰營銷人員全業(yè)務(wù)鏈。專業(yè)水準達到投資顧問級別。
xx
2012-12-08
2015年最新證券公司工作計劃
一、前期調(diào)查
1、調(diào)查**市場規(guī)模，預(yù)測下半年市場潛力。當?shù)亻_戶人數(shù)在15萬左右，目前平均傭金在千分之1.2左右。
2、方正、湘財、財富是我們的主要競爭對手，而且他們在懷化市場占據(jù)一定優(yōu)勢和較大的市場份額。那么，我們應(yīng)該采取措施：首先是市場宣傳。其次，搶占先機，在降傭大戰(zhàn)來臨前搶先快速搶戶。再次，就是最大限度地利用銀證合作的優(yōu)勢，廣招人才，深挖資源。
二、工作計劃
A、年度總目標：1000萬客戶資產(chǎn)，客戶數(shù)300戶，有效交易賬戶180戶，月均創(chuàng)毛傭3600元，同時盡力完成營業(yè)部各項創(chuàng)收業(yè)務(wù)。
B、月度分目標：83萬客戶資產(chǎn)，客戶數(shù)25戶，同時盡力完成營業(yè)部各項創(chuàng)收業(yè)務(wù)。
C、每周子目標：11.8萬客戶資產(chǎn)，客戶數(shù)4戶，同時盡力完成營業(yè)部各項創(chuàng)收業(yè)務(wù)。
所以接下來，我要做的事情是：每周日晚上在客戶群發(fā)布大盤研判及推薦個股，每天電話營銷、網(wǎng)絡(luò)營銷10個潛在客戶。按時參加公司培訓(xùn)與營銷會議。
三、金融服務(wù)
為有理財、投資與增值服務(wù)需求的個人與機構(gòu)客戶搭建全方位、多層次的金融服務(wù)體系，并憑借集團深厚的產(chǎn)品研發(fā)實力、卓越的市場服務(wù)水平及廣泛的業(yè)務(wù)渠道，努力成為一名優(yōu)秀的個人金融服務(wù)終端。
這是*****營業(yè)部證券****2015年的工作計劃，此份計劃僅供參考，具體工作以實際情況為準。
***** 2015年1月28日
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