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信貸家訪注意事項

時間:2022-05-19 09:20:39 家訪 我要投稿
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信貸家訪注意事項

1.客戶家庭情況,如:家庭成員、配偶工作情況等;

2. 客戶的三證(身份證、戶口本及婚姻狀況證明)是否齊備,須核對三證上標注的所有數(shù)據(jù)信息,均需一致方可使用;

3. 客戶過往貸款情況,如:有多少筆貸款,什么銀行,期限,金額,逾期情況;

4. 客戶從事經(jīng)歷,如:何時、何地從事何種工作等;

5. 客戶購買設備的原因,如:是否對設備狀況熟悉,或是現(xiàn)有工程急需設備投入等;

6. 客戶擬購設備將用于何工程,如:土方(工程承包合同),礦產(包括石場)開采(須具備合格及有有效期半年以上的營業(yè)執(zhí)照、采礦證、安全生產許可證);

7. 了解客戶的現(xiàn)有工程信息(原則上須提供工程合同),如:工程具體名稱、工程期限、工程總量、結算單價、結算時間以及成品銷售渠道等;

8. 客戶現(xiàn)設備情況,如:挖掘機、推土機、路面設備以及起吊機等,可提供發(fā)票、購買合同、收據(jù)、報關單據(jù)等,須將無發(fā)票設備拍設備實體照片(備用);

9. 客戶現(xiàn)有資產憑證,如:房產證、宅基地使用權證、小汽車發(fā)票或行駛證、大額定期存折、股權證明等;

10. 半年以上銀行流水,可同時提供一個或多個銀行存折;

11. 工地照片,須現(xiàn)場核實工地基本情況,將工地概況拍照,以便核實;

12. 按具體銀行要求,與客戶合照,以示真實簽署。

(招銀照片要求:1、銘牌照片;2、簽約照片;3、交機照片)備注:簽約照片:必須為客戶本人,另外一人必須為《面簽聲明》里的銷售人員或信貸人員。手持《融資租賃合同》。交機照片:可以是客戶以外的其他人,但是須提供身份證復印件,另外一人必須為《面簽聲明》里的銷售人員或信貸人員。

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