【精選】理財(cái)計(jì)劃四篇

理財(cái)計(jì)劃 篇1

　　中秋、國(guó)慶大假將至，股市的閑置資金、生意款、過(guò)節(jié)費(fèi)在假日如何博取更高的收益？民生銀行針對(duì)雙節(jié)專項(xiàng)推出特別理財(cái)計(jì)劃，滿足廣大投資者需求。

　　何女士是民生銀行貴賓客戶，平時(shí)熱衷于投資股票，但最近倉(cāng)位較輕。經(jīng)民生銀行專屬理財(cái)經(jīng)理提醒，由于雙節(jié)期間股市休市時(shí)間較長(zhǎng)，她可將股票賬戶中閑置資金轉(zhuǎn)到民生銀行貴賓卡上購(gòu)買短期理財(cái)產(chǎn)品，一部分購(gòu)買7天理財(cái)產(chǎn)品，一部分購(gòu)買14天理財(cái)產(chǎn)品，該類產(chǎn)品比7天通知存款利率收益要高出許多。更方便的是購(gòu)買該類產(chǎn)品不需要到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行購(gòu)買，何女士在網(wǎng)上輕松點(diǎn)擊，登錄民生銀行門戶網(wǎng)站，選擇理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，即完成了購(gòu)買，足不出戶，就讓自己的閑置資金博取了更高收益。

　　王先生自營(yíng)一家小企業(yè)，前期由于資金短缺，在民生銀行貸款100萬(wàn)。令他感到驚喜的是，貸款過(guò)后民生銀行理財(cái)經(jīng)理還為其定制了商貸通財(cái)富解決方案。根據(jù)王先生的`具體情況，理財(cái)經(jīng)理首先為其定制了雙節(jié)期間的結(jié)算及現(xiàn)金管理規(guī)劃。一是定制商戶卡，該卡是民生銀行專門為貸款客戶定制的個(gè)性化銀行卡，具備結(jié)算方便、功能全面等特點(diǎn)，短信及時(shí)通、網(wǎng)銀等簽約類產(chǎn)品可以幫助他及時(shí)了解資金劃撥動(dòng)態(tài)，提供了網(wǎng)上個(gè)人金融服務(wù)渠道，能極大地滿足客戶對(duì)資金流動(dòng)更方便、更安全的需要；二是辦理存抵貸，最大限度幫助客戶節(jié)省貸款利息支出；三是定制短期理財(cái)產(chǎn)品，期限7天到1年，滾動(dòng)發(fā)售，網(wǎng)銀柜臺(tái)都可購(gòu)買，年收益率是同期儲(chǔ)蓄利率1~7倍。

理財(cái)計(jì)劃 篇2

　　在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

　　首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。 其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

　　學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

　　工作目標(biāo)的擬定

　　任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

　　1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

　　2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

　　3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。

　　4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

　　通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

　　值班

　　把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)DM單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。 第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

　　時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好"一帶十，十傳百"的'聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

　　工作總結(jié)

　　每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來(lái)。 堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。

　　我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

理財(cái)計(jì)劃 篇3

　　迎來(lái)XX喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

　　20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的.業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭�客戶買好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4xx張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

　　20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

　　通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財(cái)計(jì)劃 篇4

　　每逢歲末年尾，孩子們的心情便會(huì)變得難以抑制的澎湃和激動(dòng)，幼稚，浪漫的心底涌出一個(gè)個(gè)不可思議，大膽新奇的希望與計(jì)劃，設(shè)想著親朋好友送給自己的年終獎(jiǎng)賞：壓歲錢。究竟有多少，我的奮斗目標(biāo)是否能夠達(dá)到。

　　朦朧中我似乎記的在很小的時(shí)候，春風(fēng)燦爛的姑媽，大爺，舅媽，姨媽等許多人遞給我一張張窄窄的，花花綠綠的紙片在手中咯吱作響，我嘴中不停的重復(fù)著大人交給的拜年話：過(guò)年好，謝謝。每當(dāng)遇見陌生的客人，我就會(huì)嚇得縮進(jìn)母親的懷里，或者父親的背后，任憑客人百般春光燦爛般的哄逗，我依舊不買真情，母親只好千恩萬(wàn)謝地，不好意思而且有些惴惴不安地收下那張紙片，臉龐泛起一層滿意的笑容。

　　幾天下來(lái)，母親收了好幾張，但據(jù)后來(lái)我母親回憶說(shuō)，其實(shí)沒(méi)多少錢，也就十塊二十來(lái)塊，因?yàn)槟莻�(gè)時(shí)侯都很窮。為了給親友買過(guò)節(jié)禮品已經(jīng)掏空了自己一個(gè)月的積蓄和生活費(fèi)用。送給我的壓歲錢的確可以解決一些燃眉之急，生活所迫，所以，那個(gè)時(shí)候的壓歲錢全部被母親據(jù)為己有，我只不過(guò)是父母收取壓歲錢的一個(gè)招牌罷了。

　　到了我上小學(xué)以后，每逢一放寒假，我的春風(fēng)計(jì)劃便早早的從腹中脫穎而出了，躍躍欲試地幻想著即將擁有的一切。最新的詞典。剛出的光盤，游戲卡，日本卡通畫冊(cè)，神氣十足的米老鼠書包，以及五光十色的貼紙，光怪陸離的小食品，我的購(gòu)買欲望日益膨脹，從來(lái)也沒(méi)有想到這樣做母親是否承受得了。但是每當(dāng)我收到壓歲錢以后，父母總會(huì)生出千萬(wàn)個(gè)理由，用花言巧語(yǔ)從我的手中抽走紙幣，那上邊還留有客人和我手掌的余溫哪。我有些心不甘，但是每當(dāng)我看到母親為過(guò)節(jié)心力交瘁，處心積慮的時(shí)候，我又有些于心不忍了。是啊，在平時(shí)，他們?yōu)樯�活所破，�?jié)衣縮食，極少為自己添置心儀鐘愛的服飾，零嘴，即使是去拜訪兄弟姐妹，也是匆匆忙忙地從早市上買件并不時(shí)髦的化纖衣服了事，看上去又土氣又過(guò)七，可是她仍然會(huì)欣喜若狂，心滿意足。我的心里充滿了對(duì)父母的不解與困惑，他們難道不知道社會(huì)流行色嗎，也許是工作環(huán)境不允許吧，剝奪走了我的壓歲錢還嘮叨說(shuō)，不會(huì)過(guò)日子怎么行呢。作文

　　盡管如此，每當(dāng)新學(xué)期來(lái)臨，當(dāng)我的心中煩惱驟生，怒氣滿腔的時(shí)候，母親總會(huì)早早地把洗得干凈的校服放在我的床頭，父親把嶄新的書包，學(xué)具擺放在書桌上。我的目光從迷惑不解逐漸的變得有點(diǎn)茅塞頓開，原來(lái)，為了我的將來(lái)和前途，父母用壓歲錢為我的明天添加動(dòng)力和勇氣，糾正那些不良的奢靡習(xí)氣，從小養(yǎng)成良好的品格，我為他們的言行深深感化陶醉了。

　　進(jìn)入中學(xué)以后，繁重的.學(xué)習(xí)任務(wù)壓迫得我喘不過(guò)氣來(lái)，父母為了我的學(xué)業(yè)費(fèi)盡心機(jī)，絞盡腦汁，可我卻總是沉迷在娛樂(lè)，享受的國(guó)度里玩樂(lè)而不能自拔。聊社會(huì)不公，談周圍怪狀，吹未來(lái)計(jì)劃，侃飛天夢(mèng)想，至于新春的壓歲錢，我更會(huì)及時(shí)地納入自己的腰包，制定自己快樂(lè)的飛計(jì)劃啦。全然忘了一進(jìn)入中年的父母。

　　但是今年的春節(jié)卻使我幡然醒悟，茅塞頓開，壓歲錢，其實(shí)就是父母用自己的血汗錢換來(lái)的，他們用真情實(shí)感聯(lián)絡(luò)起親棚好友的紐帶，同時(shí)也為我的成長(zhǎng)創(chuàng)造鋪平了道路。

　　我把今年的壓歲錢如數(shù)交給了父母，讓他們幫我存入銀行，打理我的日常生活開支，徹底剎住我亂花錢的壞毛病，同時(shí)，父母勤儉樸素的生活作風(fēng)也逐漸地，潛移默化地開始影響著我，在我的心底留下了深深的烙印。

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