理財(cái)自查報(bào)告

　　在當(dāng)下這個(gè)社會中，報(bào)告十分的重要，報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報(bào)告格式嗎？以下是小編整理的理財(cái)自查報(bào)告，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財(cái)自查報(bào)告1

　　根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計(jì)工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》（XXX號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現(xiàn)將自查情況上報(bào)如下：

　　根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

　　1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無誤。

　　2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（GE0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問題。

　　3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表（GE0916表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

　　三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

　　我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會運(yùn)營部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報(bào)表的`影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

　　四、下一步工作要求

　　通過這次自查，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

理財(cái)自查報(bào)告2

**支行：

　　根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

　　通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的.，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　**農(nóng)商銀行**分理處

　　二0**年八月四日

理財(cái)自查報(bào)告3

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

　　一、 人員配備情況

　理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品�！对u估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

　　在具體的.理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

理財(cái)自查報(bào)告4

　　理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

　　**支行：

　　根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的'情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：

　　1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

　　2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。

　　3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

　　通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　**農(nóng)商銀行**三星分理處

　　二0xx年八月四日

理財(cái)自查報(bào)告5

　　自查內(nèi)容：

　　1、機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

　　2、經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

　　（1）理財(cái)類交易賬戶處理流程。

　�。�2）是否對購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性，在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

　�。�3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái)產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

　　（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

　�。�5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估表有無描寫風(fēng)險(xiǎn)評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

　�。�6）網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。

　　整改措施：

　　1、在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對客戶進(jìn)行充分告知理財(cái)產(chǎn)品的`風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

　　2、理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客戶購買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

　　3、理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估表，只對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測評。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)評估語句。

　　4、網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

理財(cái)自查報(bào)告6

　　為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)財(cái)政支農(nóng)資金管理，切實(shí)提高資金使用效益，根據(jù)市局《關(guān)于認(rèn)真做好小農(nóng)水重點(diǎn)縣等農(nóng)業(yè)專項(xiàng)資金省級審計(jì)檢查迎查工作的通知》的要求，我縣高度重視，與農(nóng)口部門和有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)密切配合，對縣直涉農(nóng)部門及項(xiàng)目實(shí)施單位在20xx年以來涉及現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展項(xiàng)目、小農(nóng)水重點(diǎn)縣建設(shè)、大型灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造等三項(xiàng)農(nóng)業(yè)專項(xiàng)資金的撥付、管理及使用方面進(jìn)行了全面自查�，F(xiàn)將有關(guān)狀況報(bào)告如下：

　　一、資金使用管理狀況

　　20xx年以來，我縣實(shí)施小農(nóng)水重點(diǎn)縣建設(shè)、大型灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造等項(xiàng)目3個(gè)，即陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程、陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程和20xx年度小農(nóng)水重點(diǎn)縣建設(shè)項(xiàng)目，批復(fù)總投5900萬元，其縣以上財(cái)政資金3515萬元，縣級配套及自籌資金2385萬元。

　　1、陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程。20xx年，省水利廳以魯水農(nóng)字[20xx]47號文批復(fù)工程實(shí)施方案，工程總投資913萬元，其中中央預(yù)算內(nèi)投資300萬元，市縣配套613萬元。

　　20xx年6月，縣財(cái)政撥付中央預(yù)算內(nèi)資金300萬元，20xx年14月，建設(shè)單位完成了招標(biāo)工作。目前，因資金缺口較大，占遷費(fèi)用高，工程正在逐步實(shí)施中。

　　2、陡山灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造20xx年度工程。20xx年14月，省發(fā)改委、水利廳以魯水農(nóng)字[20xx]56號文批復(fù)陡山灌區(qū)續(xù)建配套和節(jié)水改造項(xiàng)目20xx年度實(shí)施方案，核定工程總投資2996萬元，其中中央預(yù)算內(nèi)投資1300萬元，市縣投資1500萬元，其余投資按照省發(fā)改委、水利廳有關(guān)投資計(jì)劃的文件執(zhí)行。20xx年4月，省發(fā)改委、水利廳以魯發(fā)改投資[20xx]381號文下達(dá)工程投資計(jì)劃2500萬元，其中:中央預(yù)算內(nèi)投資1300萬元，市縣投資1500萬元。省投資計(jì)劃500萬元尚未下達(dá)。20xx年2月，已完成工程和監(jiān)理的招標(biāo)工作，資金已到位1300萬元，目前，按照大型灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造工程建設(shè)程序要求，正在進(jìn)行施工前的`準(zhǔn)備工作。

　　3、20xx年度小型農(nóng)田水利重點(diǎn)縣項(xiàng)目。批復(fù)總投資1991萬元，其中中央省1600萬元，市145萬元，縣251萬元，自籌資金25萬元。20xx年2月，我縣已完成工程和監(jiān)理的招標(biāo)工作，財(cái)政資金已全部到位，目前，工程正在實(shí)施過程中，爭取4月20日前完成任務(wù)。

　　對上述資金，我們嚴(yán)格按照資金管理的有關(guān)規(guī)定，實(shí)行了國庫集中支付或縣級報(bào)賬制。目前3項(xiàng)工程已經(jīng)全部招標(biāo)完畢，小型農(nóng)田水利重點(diǎn)縣20xx年度建設(shè)工程項(xiàng)目已經(jīng)組織實(shí)施。截至目前，到位財(cái)政資金3266萬元，我縣已撥付財(cái)政資金1300萬元。

　　二、自查狀況及存在的問題

　　透過業(yè)務(wù)科室與有關(guān)單位自查，以上資金沒有出現(xiàn)截留、擠占、挪用、違規(guī)支出等現(xiàn)象，會計(jì)帳務(wù)處理較為規(guī)范，報(bào)賬資料齊全，貼合各類資金管理辦法的要求。存在的問題：

　　1、個(gè)別項(xiàng)目工程進(jìn)展較慢，致使未能報(bào)賬提款，造成資金不能及時(shí)到位。

　　2、配套資金難以足額到位。灌區(qū)節(jié)水改造項(xiàng)目要求地方財(cái)政配套比例大，但由于我縣財(cái)政困難，項(xiàng)目配套資金到位比例較低。

　　三、整改措施

　　一是對存在的問題已通知各有關(guān)項(xiàng)目單位及職責(zé)人，限期整改完善，杜絕類似問題的發(fā)生，使項(xiàng)目資金發(fā)揮應(yīng)有的效益。二是用心深化財(cái)源項(xiàng)目建設(shè)，增加財(cái)政收入，及時(shí)足額安排項(xiàng)目配套資金，徹底解決配套資金到位不足的問題，同時(shí)對需要配套資金較多的項(xiàng)目，量力而行爭取實(shí)施。

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