有關融資計劃集合十篇

　　光陰迅速，一眨眼就過去了，我們又將接觸新的知識，學習新的技能，積累新的經(jīng)驗，請一起努力，寫一份計劃吧。相信許多人會覺得計劃很難寫？下面是小編為大家收集的融資計劃10篇，歡迎閱讀與收藏。

融資計劃 篇1

　　一、名詞釋義

　　1.在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：

　　2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部；

　　3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；

　　4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；

　　5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉讓中心有限責任公司；

　　6.領投人、中介機構、財務顧問：指四川榮輝投資有限公司；

　　二、聲明和承諾

　　本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關材料整理而成，項目發(fā)起人王書保證所提供相關材料的真實性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　本融資計劃書相關財務數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　本融資計劃書僅供重慶股份轉讓中心（以下簡稱“中心”）使用，中心應保證不將該報告使用于與國家相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔個別或連帶的法律責任。

　　三、眾籌要素

　　四、眾籌架構介紹

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人基本情況

　　本次眾籌項目發(fā)起人王書，系九仙茶舍投資人。

　　王書個人簡歷：王書，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學學習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學院工商管理系學習至畢業(yè)，1997年9月至20xx年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20xx年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學習和茶葉銷售工作。

　　王書，20xx年正式進入茶葉行道，開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址渝北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負B-103，營業(yè)2年，2年期間隨著對茶葉文化和銷售業(yè)績的不斷提升和增長，累積了豐富的經(jīng)驗。

　　20xx年，在渝北區(qū)龍華大道玉祥名車會所開了第二家店，和名車會所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴展了經(jīng)營范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營的會所，逐步發(fā)展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務洽談、養(yǎng)生餐于一體的多功能會員制會所，命名為九仙茶舍。

　　從20xx-2014年5月短短一年的時間內，不但成本全部回收，還實現(xiàn)了盈利，同時也累積了人脈。在20xx年5月15日開了自營獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風格，古色典雅，耗資四百余萬元，座落在高端、繁華的渝北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁，以會員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷售、商務沙龍、養(yǎng)生餐飲、娛樂為一體的多功能會所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動等一系列的活動，豐富了客戶的物質和精神享受體驗，極大地提高了銷售業(yè)績和服務水平，月盈利8到12萬。

　　在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩(wěn)固的基礎。 經(jīng)查，發(fā)起人王書最近一年遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定開展經(jīng)營活動，不存在違法違規(guī)的情況。

　�。ǘ�）領投人基本情況

　　四川榮輝投資有限公司成立于20xx年3月，公司專注于客戶的發(fā)展與中國多層次資本市場的結合，為客戶提供股權投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務顧問等服務，致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財務顧問服務機構。以股權投資、債券投資、保薦服務及投資咨詢等為主要業(yè)務，以促進高新技術中小企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進戰(zhàn)略認籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結構，提升核心競爭能力，實現(xiàn)健康快速成長，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質上市后備資源。

　　公司全部員工都具有本科以上學歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業(yè)內資深專家，具有深厚的理論基礎和豐富的金融市場實踐經(jīng)驗。公司高管團隊具有多家大型實業(yè)集團高管和專業(yè)投資集團工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰(zhàn)略眼光獨到，專業(yè)為企業(yè)提供股權掛牌上市推薦、股權轉讓咨詢、IPO上市輔導等專業(yè)咨詢服務，并配套實現(xiàn)企業(yè)在資本市場的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權等多元化方法，可實現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場。

　　先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導河北唐隆房地產開發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元。“榮輝投資”堅持市場化的運作原則，與各級政府主管部門、金融服務機構、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟或高新技術開發(fā)區(qū)、知名中介機構建立廣泛的合作關系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進的運作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。

　�。ㄈ�）新設有限合伙企業(yè)

　　新設有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下：

　　五、項目的商業(yè)前景

　�。ㄒ唬┲袊�茶館服務行業(yè)的現(xiàn)狀

　　我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務模式的現(xiàn)代服務業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務內容和經(jīng)營特點豐富多彩。20xx年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點，在重大活動的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進步與成熟，同時，也可以看到整個行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡與方向。

　　如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內容。隨著市場的逐步細分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費者的心理需求。

　�。ǘ�）九仙茶舍的商業(yè)優(yōu)勢

　　1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式

　　九仙茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產業(yè)化相結合，帶動和促進經(jīng)營服務業(yè)態(tài)和方式的調整、完善、創(chuàng)新。九仙茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗中心的服務模式。如：時段性的參與網(wǎng)上團購活動，刺激大眾消費。隨著茶舍的發(fā)展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結合，組織茶舍會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷售以及服務上打造自己的品牌，樹立茶舍獨有的形象，通過品牌建設向消費者傳達茶文化、茶理念。

　　2.地理優(yōu)勢

　　茶舍選址于重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以娛樂休閑為主，符合現(xiàn)代消費人群需求。九仙茶舍融資計劃書

　　3.供應渠道優(yōu)勢

　　首先，茶葉供應穩(wěn)定，有品質保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20xx年，主營業(yè)務涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產業(yè)鏈，主打產品為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機制茶技術有效結合，形成獨具特色的“沁園春”茶工藝體系，生產出的“蒲江雀舌”、“沁園春”等系列綠茶產品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質及特點，產品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進北京三安農業(yè)科學技術，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實行科學種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質。

　　4.成本優(yōu)勢

　　茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質的同時，能夠將茶葉的進貨成本降到最低，形成較強的成本優(yōu)勢。

　　六、募集方案

　　（一）眾籌模式

　　本次眾籌以渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部（以下簡稱“九仙茶舍”投資人王書作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實物資產作價310萬元作為投資，再向合格認籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售為主。

　　1.眾籌流程

　�。�1）眾籌流程圖

　　2）眾籌流程 ① 股份中心上線本項目，尋找意向認籌人； ② 中介機構組織眾籌項目路演； ③ 認籌人簽署相關合同（入伙協(xié)議、風險揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內，股份中心登記認籌人名冊； ⑤ 認籌人篩選。募集期內，發(fā)起人在每個交易日日終對當日認購名冊進行篩選。認籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結果； ⑥ 募集期結束，如眾籌金額未達到最低募資金額標準，則眾籌失敗，認籌資金無息退回； ⑦ 募集期結束，如眾籌金額達到最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉至發(fā)起人指定賬戶； ⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項目啟動；

　�。ǘ�）眾籌對象范圍

　　眾籌對象范圍

　　本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工； b.符合認籌人適當性管理規(guī)定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經(jīng)濟組織。 認籌人合計不超過48名。 有下列情形之一者不能成為認籌對象： （1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的； （2）累計虧損額達到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個人獨資企業(yè)或社團；

　　2．認籌對象繳款安排 認籌對象應于指定日期（繳款日）前將認籌資金劃轉至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個工作日之內劃轉至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認籌款項無息退回認籌人。

　�。ㄈ�）認籌標準

　　合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。

　�。ㄋ模� 認籌人回報

　　1.分紅安排

　�。�1）分紅的原則 針對認籌人的'投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進行分紅。

　�。�2）支付方式 發(fā)起人將分紅資金劃轉至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財務顧問確認分紅款總額及明細后劃轉至財務顧問指定賬戶，再由財務顧問將分紅款按比例劃轉至認籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應繳稅項由中心代繳代扣。

　　2.獲贈VIP金卡 為使認籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營情況，并進一步提升認籌人回報水平，本眾籌項目設置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設置如下：

　　注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費項目。

　�。ㄎ澹┗刭彈l款

　　1.回購權的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權。封閉期滿后，在符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當日起10個工作日內，完成工商管理部門相關手續(xù)。

　　2.回購條件

　�。�1）在封閉期滿； （2）符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購價格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認籌額度進行回購； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進行回購。

　�。�六）回售條款

　　1.回售權的行使主體

　　認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權。封閉期滿后，在符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務顧問協(xié)助發(fā)起人在變更當日起10個工作日內，完成工商管理部門相關手續(xù)。

　　2.回售條件 （1）在封閉期滿； （2）符合相關法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。

　　3.回售價格及其確定原則 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認籌額度進行回售； 當（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認籌額度）*原始認籌額度進行回售。

　�。ㄆ撸┱J籌額度及預計募集資金總額

　　本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認籌數(shù)量為300萬份，認籌標準為1元/份。機構認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認籌。 王書作為項目發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產進行投資，作價310萬元，占比50.82%，同時負責新設有限合伙企業(yè)的日常事務管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財務顧問領投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬，認籌對象不超過48人。

　�。ò耍┠技�資金用途

　　本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務洽談、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。 根據(jù)投資預算，本項目資金投資分配如下：

　　（九）本次募集有關安排

　　對認籌人名單篩選的標準和依據(jù)

　　本次眾籌對象篩選標準和依據(jù)：機構認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認籌。 募集期內，眾籌平臺在每個交易日終對當日認籌人名冊進行篩選。募集期結束后，眾籌平臺向中介結構出具包含實際認籌人信息、認購數(shù)量等內容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構對認籌人名冊進行再次篩選。

　　篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。

　　2．資金超募時的對應的安排

　　方案一，當資金出現(xiàn)超募情況時，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調，有限合伙企業(yè)的出資額做適當?shù)恼{整，接受所有的認籌資金，相當于新設

　　3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內，發(fā)起人應當按照融資計劃書的約定，委托中介機構及時通過眾籌平臺披露可能影響認籌人權益的重大事項；同時，應當通過眾籌平臺及時發(fā)布眾籌項目最新募集情況。

　　募集期結束后，中介機構應當督促發(fā)起人及時披露對認籌人名冊的篩選結果以及工商部門辦理相關備案登記結果等信息。

　　中介機構應當與發(fā)起人簽訂投后服務協(xié)議，明確服務內容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務外，中介機構還應當履行相關的投后管理職責。中介機構承擔投后管理義務的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機構應當按照與認籌人的約定，通過眾籌平臺向認籌人披露投后信息。

　�。ㄊ�）認籌人的權益保障

　　為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權益。

　　1.沁園春茶業(yè)股權質押擔保

　　對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌項目擔保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進行質押登記，與認籌人簽訂股權質押擔保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應義務，則沁園春茶業(yè)將對此承擔連帶責任，避免認籌人遭受任何經(jīng)濟損失。

　　2.領投人承諾

　　本次眾籌事項，設置領投人條款。財務顧問（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領投人，認籌5%的份額。

　　3.合伙企業(yè)在中心進行托管

　　為了進一步保障認籌人權益，新設合伙企業(yè)將在中心進行托管。

　　4.盈利預測

　　根據(jù)茶舍最近四個月的營收情況，我們保守預測20xx年到20xx年三年的營業(yè)收入和費用支出情況。如下表：

　　以保守估計的數(shù)據(jù)來看，20xx年、20xx年及20xx年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認籌人的分紅及回售要求。

　　七、本次眾籌的風險揭示

　　（一）項目風險 本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風險，可能造成無法達到預期收益或投資失敗。

　　1.市場風險

　　我國茶行業(yè)市場競爭激烈，國外服務行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)

　　的市場前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時間。

　　2.財務風險

　　投資資金不能及時到位，致使運營籌備無法按期進行，從而延長茶舍經(jīng)營周期�？赡茉诮�(jīng)營過程中，實際建設開支超過財務預算，造成經(jīng)營建設資金出現(xiàn)缺口，導致項目無法如期進行。

　　3.經(jīng)營風險

　　新設有限合伙企業(yè)開始運營后，可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風險，可能造成企業(yè)虧損。

　　同時，管理者的管理風格可能無法有效融入新設合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團隊缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動，特別是中層，也會帶來資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來負面影響。

　�。ǘ�）認籌人適當性標準

　　通過對認籌人進行深入摸底和調研，了解他們每個人的行業(yè)背景、投資方向和投資風格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構及股份中心相關規(guī)定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實性和合法性負責。

　�。ㄈ�）其他可能影響認籌人決策的重要信息

　　截止本融資計劃書出具日止，本項目不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。

　　八、眾籌發(fā)起人和財務顧問

　�。ㄒ唬┌l(fā)起人

　　名 稱：渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部

　　聯(lián) 系 人：王書

　　地 址：重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號

　　電 話：136xxxxxxxxx

　�。ǘ�）財務顧問

　　名 稱：四川榮輝投資有限公司

　　地 址：成都市青羊區(qū)光華東三路486號4棟1單元9層x號

　　聯(lián) 系 人：楊然

　　電 話：138xxxxxxxxx

融資計劃 篇2

　　【旅游項目商業(yè)計劃書價值體現(xiàn)】

　　《旅游項目商業(yè)計劃書》基于產品分析、把握行業(yè)市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規(guī)、宏觀政策、產業(yè)中長期規(guī)劃、產業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內容，著力呈現(xiàn)項目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠景和使命、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展?jié)摿Φ龋�最大限度地體現(xiàn)項目的價值：

　　――作為項目運作主體的溝通工具�！堵糜雾椖可虡I(yè)計劃書》著力體現(xiàn)企業(yè)的價值，有效吸引投資、信貸、員工、戰(zhàn)略合作伙伴，包括政府在內的其他利益相關者;

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　　――作為項目運作的行動指導工具。《旅游項目商業(yè)計劃書》內容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導項目開展工作。

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　　【旅游項目商業(yè)計劃書目錄】

　　第一部分 摘要

　　一. 公司概況描述

　　二. 公司的宗旨和目標

　　三. 公司目前股權結構

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產品或服務介紹

　　六. 市場概況和營銷策略

　　七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介

　　八. 核心經(jīng)營團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說明

　　十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二. 財務分析

　　1. 財務歷史數(shù)據(jù)

　　2. 財務預計

　　3. 資產負債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一.公司的宗旨

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經(jīng)營目標

　　四.公司管理

　　1. 董事會

　　2. 經(jīng)營團隊

　　3. 外部支持

　　第二章 技術與產品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產品狀況

　　1. 主要產品目錄

　　2. 產品特性

　　3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介

　　4. 研發(fā)計劃及時間表

　　5. 知識產權策略

　　6. 無形資產

　　三.產品生產

　　1.資源及原材料供應

　　2.現(xiàn)有生產條件和生產能力

　　3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

　　4.原有主要設備及需添置設備

　　5.產品標準、質檢和生產成本控制

　　6.包裝與儲運

　　第三章 市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結構與劃分

　　二.目標市場的設定

　　三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產 品排名

　　及品牌狀況

　　五.市場趨勢預測和市場機會

　　六.行業(yè)政策

　　第四章 競爭分析

　　一 .有無行業(yè)壟斷

　　二.從市場細分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產品競爭優(yōu)勢

　　第五章 市場營銷

　　一.概述營銷計劃

　　二.銷售政策的制定

　　三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務

　　四.主要業(yè)務關系狀況

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關策略、媒體評估

　　七.產品價格方案

　　1 . 定價依據(jù)和價格結構

　　2. 影響價格變化的因素和對策

　　八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標

　　第六章 投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)

　　四.資本結構

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說明

　　七.投資抵押

　　八.投資擔保

　　九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告

　　十三.雜費支付

　　第七章 投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利

　　第八章 風險分析

融資計劃 篇3

　　一、項目摘要:

　　農業(yè)項目融資計劃書

　　一、項目簡介：

　　本項目是農業(yè)旅游觀光項目，農業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點

　　所以大力發(fā)展農業(yè)項目。

　　本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

　　本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

　　二、項目分析：

　　1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

　　2、項目來歷：綠色休閑觀光農業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農業(yè)增收新途徑，拓出新農村建設農業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。

　　形式發(fā)展和實踐證明，以農業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

　　3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

　　4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

　　三、財務和建設計劃：

　　1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

　　2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

　　3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

　　4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　四、市場分析：

　　1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（�。好總�大棚400平米，

　　帶生活用房80平米。）

　　2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

　　五、融資方式：融資、借貸、合作。

　　六、項目建設財務計劃：

　　1、觀光大棚主體建設300萬。

　　2、生態(tài)餐廳建設100萬。

　　3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

　　4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

　　5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

　　七、項目運營計劃：

　　1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

　　2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

　　3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

　　4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、適應了旅游產業(yè)結構優(yōu)化調整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農村建設有機結合起來，加快了結構調整，提升和豐富了旅游的內涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:

　　無

　　三、項目進度:

　　無

　　四、發(fā)布的其他項目其他項目.

　　五、與本項目接近的項目

　　<1>.

　　名稱:農業(yè)技術專利轉讓

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<2>.

　　名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<3>.

　　名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產線

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<4>.

　　名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

　　商業(yè)計劃書:無.

　　<5>.

　　名稱:5000畝世界優(yōu)質獼猴桃合作開發(fā)

　　商業(yè)計劃書:無.

　　融資方案

　　1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產。鑒于目前國內外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

　　方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應給予恰當?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產品或專利項目具有廣闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產品，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

　　方案二：ABC公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。ABC公司新項目的產品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

　　項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

　　項目融資(project financing)是以特定項目的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。

　　目錄

　　1 什么是項目融資？

　　2 項目融資的內涵

　　3 項目融資的種類

　　4 項目融資同其它融資的差別

　　5 項目融資的參與者

　　6 項目融資的應用流程

　　7 項目融資的申請條件

　　什么是項目融資？

　　以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。

　　項目融資的內涵

　　項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產資源的開發(fā)，如世界最大的'，年產80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。

　　項目融資的種類

　　1、無追索權的項目融資

　　無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。

　　2、有追索權的項目融資

　　除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。

　　項目融資同其它融資的差別

　　項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。

　　1、有限追索或無追索

　　在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產都可能用于提供擔�；騼斶�債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。

　　無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。

　　2、融資風險分散，擔保結構復雜

　　由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。

　　3、融資比例大，融資成本高

　　項目融資主要考慮項目未來能否產生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。

　　由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。

　　4、實現(xiàn)資產負債表外融資

　　即項目的債務不表現(xiàn)在投資者公司的資產負債表中。資產負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現(xiàn)出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產負債表上，很可能造成資產負債比失衡，影響公司未來籌資能力。

　　5.項目融資的參與者

　　由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。

　　項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務責任的法律實體。也是組織和協(xié)調整個項目開發(fā)建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、

融資計劃 篇4

　　項目介紹：西安市北大街大廈，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

　　北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米�？倶枪灿�6層。分為三棟。正門1可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設施。正門3可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣�？們r1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高�？梢栽�1年之后盈利，6年之內可以還完各類款項。

　　項目總負責人：黃鵬

　　項目業(yè)務：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

　　項目計劃財務：20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB

　　大型賣場。200萬RMB

　　餐廳，寫字樓。100萬RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB

　　大型賣場。500萬RMB

　　餐廳，寫字樓。140萬RMB

　　項目總融資：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

　　項目目標：未來5年之內的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結合性公司。

　　短期目標：項目的各項運作基本到位，項目的管理，技術基本能夠形成完整的體系。

　　項目收攏資金介紹：基本的各個子系統(tǒng)的收入（1。3千萬/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬/年）

　　項目基本工作年限：3年/人

　　項目品牌戰(zhàn)略概述：項目如果各類運作內容到位，基本上能夠實現(xiàn)以人為本，提高項目的個體素質和項目的競爭力。加強各類業(yè)務的提高，

　　大力提高項目在各種條件下的實力，達到每年項目的利比上年超高20個百分點，在兩年之內達到項目在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在項目的.發(fā)展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。

　　項目的競爭資本：

　　1）資源基本80%具備國內大型公司的決策能力和具備國內一流本科院校的知識。

　　2）項目有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

　　3）加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式。

　　項目優(yōu)勢：地理位置服務態(tài)度員工素質領導能力宣傳策劃

融資計劃 篇5

　　歲月不居！公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20xx，憧憬激勵我們在20xx年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作，總結經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將20xx年工作情況總結如下：

　　一、思想?yún)R報

　　自進入20xx年以來，我部門成員認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。

　　此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設年輕的公司，無論從業(yè)務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎。

　　我部門的工作內容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè)，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。

　　首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用

　　正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業(yè)務的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。

　　其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ�，將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調發(fā)展和運作。

　　三、主要工作業(yè)績

　　1、開拓融資渠道

　　繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通，密切關注國家金融政策，并與**建設、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。

　　2、項目推進情況

　�。�1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；

　�。�2）編寫《***關于赴北京與**公司座談情況的報告》；

　　（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協(xié)議》；

　�。�5）編寫《***商住項目合作開發(fā)方案》；

　�。�6）編寫《***地塊房地產開發(fā)價值分析報告》；

　�。�7）編寫《***開發(fā)改造項目可行性研究報告》；

　�。�8）編寫《***項目情況報告》

　�。�9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。

　　3、公司及部門建設

　　（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。

　�。�2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產業(yè)。

　�。�5）編寫了《公司金融服務業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來發(fā)展金融服務業(yè)業(yè)務初步探討。

　　四、20xx年計劃、展望

　　本著公司重點發(fā)展業(yè)務板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務結構，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務開始，逐步涉足于金融服務行業(yè)，實現(xiàn)公司金融業(yè)務起步，為公司進一步做大金融服務業(yè)夯實基礎，積累經(jīng)驗。

　　公司開展金融服務業(yè)可更好的服務石家莊金融發(fā)展及實體

　　經(jīng)濟，保證更好的完成政府交予的政治任務，符合《20xx-2013河北省金融產業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產業(yè)布局的總體要求。

　　公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務業(yè)，但由于對開展金融業(yè)務風險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務業(yè)的內部體系和管理結構，避免較大風險，積累行業(yè)經(jīng)驗。結合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經(jīng)過斟酌比較，公司決定選擇從擔保行業(yè)開始，待取得一定成績，形成一套投資、預算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務。

　　公司將順應金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動擔保公司金融業(yè)務經(jīng)營與管理實現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、市場化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協(xié)同”的`經(jīng)營管理理念，強化風險防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標，以預算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產結構的同時，逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。

　　隨著公司發(fā)展壯大，將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，擴大公司規(guī)模，為建立資本、業(yè)務經(jīng)營、

　　人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎，使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔保機構。

　　未來經(jīng)濟又好又快發(fā)展將為金融產業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經(jīng)濟規(guī)模不斷壯大，呈現(xiàn)增長較快、結構優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期，我省經(jīng)濟將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴大，為金融產業(yè)發(fā)展提供巨大商機。

　　省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位臵，作為一個重要的主導產業(yè)來發(fā)展，打造新的經(jīng)濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設上，連續(xù)出臺了一系列政策措施，強化誠信建設，化解金融風險，整頓和規(guī)范市場秩序，嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為，為金融產業(yè)發(fā)展營造了良好的社會環(huán)境。

　　2、繼續(xù)推進其他方面工作

　　（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發(fā)、開展金融服務的有關政策，準確把握投融資風向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。

　�。�2）夯實既有融資基礎，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強對商業(yè)性銀行、信托機構及戰(zhàn)略投資者的溝通。

融資計劃 篇6

　　XXX公司(或XXX項目):

　　地址:

　　郵政編碼:

　　聯(lián)系人及職務:

　　電話:

　　傳真:

　　網(wǎng)址/電子郵箱:

　　第一部分摘要

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

　　三.公司目前股權結構

　　四.已投入的資金及用途

　　五.公司目前主要產品或服務介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介

　　八.核心經(jīng)營團隊

　　九.公司優(yōu)勢說明

　　十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務分析

　　1.財務歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

　　2.財務預計(后3-5年)

　　3.資產負債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經(jīng)營目標

　　四.公司管理

　　1.董事會

　　2.經(jīng)營團隊

　　3.外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術與產品

　　一.技術描述及技術持有

　　二.產品狀況

　　1.主要產品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)

　　2.產品特性

　　3.正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介

　　4.研發(fā)計劃及時間表

　　5.知識產權策略

　　6.無形資產(商標/知識產權/專利等)

　　三.產品生產

　　1.資源及原材料供應

　　2.現(xiàn)有生產條件和生產能力

　　3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

　　4.原有主要設備及需添置設備

　　5.產品標準、質檢和生產成本控制

　　6.包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結構與劃分

　　二.目標市場的設定

　　三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的`主要因素分析

　　四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預測和市場機會

　　六.行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷

　　二.從市場細分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務

　　四.主要業(yè)務關系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透(方式及安排、預算)

　　1.主要促銷方式

　　2.廣告/公關策略、媒體評估

　　七.產品價格方案

　　1.定價依據(jù)和價格結構

　　2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)

　　四.資本結構

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

　　八.投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)

　　九.吸納投資后股權結構

　　十.股權成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

　　十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權轉讓

　　三.股權回購

　　四.股利

　　第八章風險分析

　　一.資源(原材料/供應商)風險

　　二.市場不確定性風險

　　三.研發(fā)風險

　　四.生產不確定性風險

　　五.成本控制風險

　　六.競爭風險

　　七.政策風險

　　八.財務風險(應收帳款/壞帳)

　　九.管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

　　十.破產風險

　　第九章管理

　　一.公司組織結構

　　二.管理制度及勞動合同

　　三.人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)

　　四.薪資、福利方案

　　五.股權分配和認股計劃

　　第十章經(jīng)營預測

　　增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù)

　　第十一章財務分析

　　一.財務分析說明

　　二.財務數(shù)據(jù)預測

　　1.銷售收入明細表

　　2.成本費用明細表

　　3.薪金水平明細表

　　4.固定資產明細表

　　5.資產負債表

　　6.利潤及利潤分配明細表

　　7.現(xiàn)金流量表

　　8.財務指標分析

融資計劃 篇7

　　第一部分 公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責任公司成立于20xx年，經(jīng)過10年的積累，20xx年通過對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬。成為集銷售網(wǎng)絡體系、產品體系、工程體系、設計體系、融資體系，五大運營體系為核心的人居配套服務投資集團公司。

　　戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設計，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復雜作坊運營方式升級為模塊化規(guī)范運作，把區(qū)域性零散采購升級為規(guī)�；�系統(tǒng)采購，把個體競爭升級為產業(yè)集群競爭。

　　業(yè)務上：公司擁有管理輸出、產品輸出、設計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業(yè)務板塊，為運營艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會。

　　產業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產等多重領域。集裝飾設計，施工管理，材料配送，售后服務于一體的專業(yè)化裝飾集團。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內部部門設置情況：

　　第二部分 項目概況

　　一、項目概況

　　華僑星都項目位于長沙市開福區(qū)伍家?guī)X北，項目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規(guī)劃用地性質為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長沙市農行1998年建設為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調整原因，20xx年改由長沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設建設;項目相對其他舊樓改造而言，債權清晰。

　　截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設許可證已于20xx年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調整公示】，并已進入施工圖審查和投標程序，即將取得建設施工證)。

　　目前項目規(guī)劃外立面改造及內部裝修和開發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開發(fā)建設。

　　二、項目地塊優(yōu)勢

　　1)中央商務區(qū)

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來登、鉑爾曼、華悅等高檔商務酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費體依次排開。深國投商業(yè)規(guī)劃、世紀金源mall開業(yè)、北辰三角洲啟動，構成北城商業(yè)黃金三角，長沙“曼哈頓”商務集群已現(xiàn)雛形。

　　2)交通核心區(qū)

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線地鐵口岸帶動物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區(qū)各大站點，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來。

　　3)區(qū)域未來規(guī)劃

　　鐵1號線施工，福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級;高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應;秀峰公園的`開門迎客、洪山公園的即將啟動、瀏陽河風光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等，使大北城資源不斷升級，具備無限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質、高配置、高形象的寫字樓成為未來發(fā)展趨勢，市場供應逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統(tǒng)中央商務圈逐漸向外擴散。本項目通過規(guī)劃調整以及外立面重新裝修和內部裝修，根據(jù)項目本區(qū)域的發(fā)展趨

　　勢、前景和客戶需求，一定期間內區(qū)域型中高端標桿寫字樓將成為本項目的定位方向。

　　四、新規(guī)外立面(詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調整公示)

　　五、基本數(shù)據(jù)

　　第三部分 行業(yè)及市場情況

　　一、行業(yè)簡析

　　城市綜合體迎來井噴式發(fā)展 。據(jù)相關統(tǒng)計，20xx年長沙至少有36個大型城市綜合體項目籌建或者面市，總建筑面積達1740萬平方米，其中非住宅建筑面積至少有800萬平方米。

　　二、長沙寫字樓市場供需情況

　　20xx年前，長沙市寫字樓年均供應量為19萬平/年。

　　20xx年開始，住宅調控下引發(fā)了商業(yè)地產投資熱潮，多個城市新中心規(guī)劃籌建寫字樓，寫字樓供應持續(xù)攀升，高檔品牌寫字樓容易獲得市場較高認同。

　　三、項目周邊長沙寫字樓價格調查

　　第四部分 產品及市場定位

　　一、市場定位：區(qū)域中高端5A級寫字樓

　　一方面：產品打造需體現(xiàn)項目區(qū)位優(yōu)勢，順應未來發(fā)展趨勢，通過形象和檔次的提升避免與現(xiàn)有大量商住樓項目進行價格競爭，并搶占更為廣泛的優(yōu)質客源。

　　另一方面：考慮到本項目的局限性，應利用周邊商務資源等附加值，從局部和特色(商務配置、物業(yè)管理等方面)上打造專業(yè)、便捷、高效、超值的高檔商務平臺。

　　二、寫字樓客戶群劃分：

　　三、項目核心客群

　　發(fā)展層面：以初具規(guī)模、需要專業(yè)化辦公場所的發(fā)展型中型企業(yè)為主，

　　國內大企業(yè)及外資、合資企業(yè)的辦事處、分公司為輔。

　　來源層面：客戶主要集中在伍家?guī)X、四方坪、河西濱江新城及北城等區(qū)域，或是市內辦公氛圍不夠濃厚的區(qū)域，以及一些較為老舊的商住樓、住宅辦公的樓宇內。

　　心理層面：以改善公司辦公條件(自用)目的為主。注重寫字樓所處區(qū)域，具備很大增值潛力;強調樓宇品質及商務配套;關注物業(yè)公司的管理水平。

　　四、產品定位

　　1、彈性商務空間，維持標準層59-140平5個戶型設計布局不變，商業(yè)裙樓部分設立公共衛(wèi)生間

　　2、7-16層(分戶銷售)做精裝;17-23層(整層銷售)不做精裝，可根據(jù)客戶需求靈活把控。具體執(zhí)行需依據(jù)市場實際情況而定。

　　3、為適應現(xiàn)代化辦公，全網(wǎng)絡地板，豪華酒店式大堂，大氣尊貴

　　4、采用進口品牌鋒速電梯(如蒂森克勞伯等)助推商務效率。中央空調系統(tǒng)，承載高檔商務環(huán)境。

　　5、5A甲級智能標準配置

　　OAS辦公自動化系統(tǒng)：﹥局域網(wǎng)系統(tǒng)

　　SAS保安自動化系統(tǒng)：﹥門禁系統(tǒng)(電梯廳或大堂出入口)﹥防盜報警系統(tǒng)﹥閉路電視監(jiān)控像系統(tǒng)﹥電子巡更系統(tǒng)﹥智能停車管理系統(tǒng)

　　BAS樓宇自動化系統(tǒng)：﹥暖通空調系統(tǒng)﹥給水與排水系統(tǒng)﹥供配電與照明系統(tǒng)

　　第五部分 營銷策略

　　一、入市時機

　　在北辰三角洲商務集群、芙蓉路金融中心、河西濱江商務區(qū)(奧克斯廣場、綠地中央廣場、世貿鉑翠灣等)尚未對本項目形成包圍之時，并參考周邊兩個同類項目的銷售情況，應盡快加速入市步伐，搶占先機。

　　二、銷售策略

　　目前市場各中高端寫字樓銷售結合散賣和整層銷售兩種模式，以獲得更為廣泛的客戶來源，因此：7-16層分割銷售，精裝修;17-23層整層銷售，精裝修，但可根據(jù)客戶需求而定。保持標準層59-140平5個戶型的設計布局不變。

　　三、價格定位

　　1、靜態(tài)價格初判

　　寫字樓整體均價(含精裝)：120xx-13000 元/㎡

　　二、價格細分

　　一層整體均價：35000元/㎡

　　二層整體均價：28000元/㎡

　　三層整體均價：21000元/㎡

　　四五層整體均價：14000元/㎡

　　六~二十三層：120xx-13000元㎡

　　車位：10萬/個

　　四、推廣定位

　　地段—高檔商務環(huán)境

　　產品—高端商務旗艦

　　北城首域●甲級智能寫字樓

　　五、銷售執(zhí)行

　　在建立良好銷售管理隊伍的情況下進行聯(lián)合銷售

　　第六部分 融資說明

　　一、項目投資規(guī)模及款項計劃

　　1、項目總投資16955萬元(不含稅費)，其中收購款120xx萬元，建筑安裝工程費2350萬元，公共設施配套費500萬元，融資成本1060萬元，開發(fā)間接費1045萬元等。

　　2、收購“華僑星都”付款方式：

　　1)總價款：120xx萬元;

　　2)付款周期及方式：

　　(1)先簽訂框架協(xié)議，東林置業(yè)辦理完成三證(國土證、規(guī)劃用地許可證、規(guī)劃工程許可證);

　　(2)東林置業(yè)完成三證后，簽訂正式合同，集方家居支付首付款5000萬元。

　　(3)在集方支付首付款后的15天內，雙方完成公司、項目各項交接，集方人員進場開展工作;東林置業(yè)完成四證辦理和其他相關手續(xù)并交接;法人名稱、股份100%按集方家居要求變更。

　　(4)20xx年5月30日前，集方家居支付東林置業(yè)原股東二批款5000萬元;

　　(5)20xx年12月30日前，集方家居付清東林置業(yè)原股東尾款20xx萬元。

　　二、融資計劃

　　1、為保證項目實施，需要新增投資是多少 16955 萬元， 新增投資中，需投資方投入 3000 萬元，銀行借貸 7000 萬元， 公司自身投入 20xx 萬元。

　　2、投入資金的用途：前期收購款項以及代繳報建費用。 3、融資回報方式：

　　1)現(xiàn)金回報：根據(jù)協(xié)議，進行股權和證件抵押，按融資款的額度，按期返還融，資款及利息;

　　2)回購方式：按銷售價格基礎上優(yōu)惠10%的價格簽定投資款和利息等值的商品房住宅預售合同。并可約定一定的期限內，集方公司按銷售價格回購。

　　第七部分 財務計劃

　　一、項目投資估算

　　項目總投資16955萬元(不含稅費)，其中收購款120xx萬元，建筑安裝工程費2350萬元，公共設施配套費500萬元，融資成本1060萬元，開發(fā)間接費1045萬元等。

　　二、項目銷售收入

　　銷售項目收購操作后，集方公司擬持有的自有物業(yè)包括商業(yè)2層、3層、4層、5層，共計四層。擬對商業(yè)首層、寫字樓6-23層以及地下車庫對外銷售。根據(jù)對開福區(qū)以及項目所在地附近房產項目市場的調查，商業(yè)的價格預計平均售價為35000元—45000元/

　　平米，住宅和公寓的平均售價7500-8000元/平米，寫字樓平均售價為13000-18000元/平米。本項目保守預計項目可售部分首層商業(yè)35000元/平米，精裝修寫字樓12000元-13000元/平米估計銷售收入。

　　三、還款來源、保障及計劃

　　1、三證齊全后，可向融資公司進行證件抵押; 2、四證齊全后，進行銀行貸款，支付融資款及利息;

　　3、收購合同完成后，可按集方公司持有的東林置業(yè)股份向投資方進行抵押; 4、五證齊全后，可向投資公司進行商業(yè)住宅預售合同簽定，并可在約定的時間周期內進行回購。

　　四、財務分析： 1、稅前項目收支估算 1)全銷售收入估算

　　(1)項目成本：收購成本120xx萬元+后續(xù)工程費用(內外裝修2350萬元、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預計614萬元=16955萬元

　　(2)項目收入：18層辦公樓16374萬元+五層商業(yè)13551萬元+車位1070萬元=30995萬元

　　(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=30995萬元-16955萬元=14040萬元，利潤率82.8%

　　2)持有物業(yè)銷售收入估算

　　(1)項目成本：收購成本120xx萬元+后續(xù)工程費用(內外裝修2350萬元、附屬配套500萬元)+融資成本1036萬元+管理銷售費用431萬元+不可預計614萬元=16955萬元

　　(2)項目收入：18層辦公樓16374萬元+首層商業(yè)7504萬元+車位1070萬元=24948萬元

　　(3)稅前利潤：項目收入-項目成本=24948萬元-16955萬元=7993萬元，利潤率47.14%

　　2、項目收支總結 從動態(tài)投資的角度來看，集方持有物業(yè)的實際利潤=收入利潤+持有物業(yè)=7993萬元+6047萬元=14040萬元，更具備可持久發(fā)展的基礎。

　　第八部分 項目實施進度

　　第九部分 其他

　　本項目如能操作成功，對集方家居有重要的商業(yè)和社會價值：

　　2、本項目目前已經(jīng)封頂，基礎工程基本完成，避免了普通商業(yè)地產漫長的操作周期; 3、本項目能在短期內提供五證，即可快速盤活;

　　4、本地商業(yè)區(qū)域已趨成熟，項目的操作有豐厚的投資回報率;

　　5、操作本項目投入資金較少，相對其他投資，風險較小，在回報較大的基礎上能使集方有較好的品牌效益，并可將規(guī)劃理念得到實質性的操作經(jīng)驗。

融資計劃 篇8

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務描述

　　*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　*項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發(fā)人員情況

　　3、研發(fā)設備

　　4、研發(fā)產品的技術先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產品與服務

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內容：

　　1、產品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產品或服務及對客戶的價值

　　2、產品的開發(fā)過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

　　3、產品處于生命周期的哪一段

　　4、產品的市場前景和競爭力如何

　　5、產品的技術改進和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產經(jīng)營計劃。

　　主要包括以下內容：

　　1、新產品的生產經(jīng)營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。

　　2、公司的生產技術能力

　　3、品質控制和質量改進能力

　　4、將要購置的生產設備

　　5、生產工藝流程

　　6、生產產品的經(jīng)濟分析及生產過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

　　*目標市場，應解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？

　　2、你的'目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　*行業(yè)分析，應該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資計劃 篇9

　　(一)經(jīng)營狀況

　　1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

　　2.市場預測

　　3.基礎設施介紹

　　4.市場競爭態(tài)勢與對策

　　5.項目盈利能力預測

　　6.貸款運用與預期效果

　　7.總結與說明

　　(二)財務數(shù)據(jù)分析

　　1.資金來源與運用

　　2.設備清單

　　3.資產負債表

　　4.收支平衡分析

　　5.收入計劃

　　(1) 三年期匯總損益表

　　(2) 第一年按月現(xiàn)金流量表

　　(三)輔助文件

　　正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

　　1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點及企業(yè)今后發(fā)展前景。

　　2.市場預測編寫

　　這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產業(yè)政策，二要符合技術的領先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

　　3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫

　　如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產規(guī)模、產品類別、主要市場分布及市場份額等。

　　4.貸款使用與預期效果編寫

　　這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設備、技術、鋪面，還是進行基礎設施建設，還是增加流動資金，擴大經(jīng)營規(guī)模;投資預期效果如何，如何還貸等問題。

　　5.資金來源

　　項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財產低壓或擔保。

　　6.財務分析

　　必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應付，而卻應有相關的附表。

　　7.輔助文件

　　應包括：

　　(1) 項目建議書或可行性研究報告

　　(2) 政府有關部門批復文件

　　(3) 技術或專利應有相關證書等文件

　　(4) 企業(yè)資信證明

　　(5) 營業(yè)執(zhí)照及納稅證明

　　(6) 其他，如土地證、環(huán)保等文件。

　　看了以上的講述，相信大家大致了解了項目融資計劃書范本，事實上，需要辦理金融理財?shù)葮I(yè)務時，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺也是不錯的'選擇。比如人人聚財。***讓金融簡單e點！人人聚財是國內專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺，注冊資本5000萬元，通過32道風控工序層層篩選，千萬級別風險備付金對投資人負責。人人聚財致力于為個人及小微企業(yè)提供專業(yè)金融信息服務！注冊即送118紅包！客服熱線：400-9690-9**

融資計劃 篇10

　　5月18日，大河陽光理財俱樂部成立以來，不少讀者紛紛通過電話、微信、QQ等方式熱情參與，其中有不少像張女士這樣的讀者。不少讀者在咨詢過工作人員后，主動留下姓名、聯(lián)系方式，成為俱樂部會員，并選購“會員專享”理財產品。

　　而綜觀目前俱樂部會員的理財需求，有相當大一部分會員朋友直言：資金安全第一，股市太瘋狂，不敢輕易涉足；希望借助俱樂部平臺了解更多投資信息，做穩(wěn)健理財。

　　股市太瘋狂投資求安穩(wěn)定向融資計劃受穩(wěn)健型投資者追捧

　　“今年以來的股市很紅火，周圍好多朋友都在談論炒股�？墒茄劭粗�他們賺錢時的歡喜與賠錢時的暴躁，整個人的情緒都隨著股市的漲跌跌宕起伏，我就覺得心驚肉跳！”在與大河陽光理財俱樂部工作人員溝通過程中，家住大學路的楊女士直言：“希望通過理性投資賺點收益，但不希望過那樣心驚肉跳的生活。”

　　了解到俱樂部目前推出的“會員專享”理財產品中，既有2年期的長期理財產品“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計劃第一期，也有短期理財產品年化收益率高達6.8%的“新客專享7天+短期理財”，她上周先購買了12萬元的短期產品“找找感覺”。

　　本周二，楊女士的7天短期理財產品到期，她告訴工作人員，已經(jīng)和老公商量好了，決定加一點錢購買長期理財產品，“畢竟收益率也高一些20萬元以上最高年化收益率能達到8.5%，與同期、同類型的理財產品相比，還是很有競爭力的。”她說。

　　近兩周來，像楊女士這樣的會員還有不少。5月18日俱樂部成立以來，不少會員選擇購買短期理財產品“試水”，隨著本周7天短期理財產品到期，很多會員開始選擇轉投“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計劃第一期，希望以此獲得更好的收益。

　　重點項目最高收益8.5%還能轉讓會員感慨好項目值得托付

　　大河陽光理財俱樂部的首批會員在體驗“會員專享”類理財產品時，為什么會選擇先“短（期）”后“長（期）”的方式？

　　讀者蔡先生的解釋頗具代表性：先買短期產品，一方面希望借此了解俱樂部以及產品的發(fā)行平臺浙江金融資產交易中心，另一方面也可以享受6.8%的年化收益。短期理財?shù)捏w驗不錯，當然就要轉向收益更高的長期理財項目啦！

　　交流中，不少購買了“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計劃第一期理財產品的投資者表示，看好該產品，主要是三方面的原因：

　　首先，收益高，預期最高年化收益率可達8.5%。

　　其次，安全性強。高鐵是國家目前在推的`重點工程，該產品又是定向融資計劃，且交易平臺是有國資背景的浙江金融資產交易中心，因此產品的安全性更高，更讓人放心。

　　最后，能轉讓。如果在兩年的投資期限內，投資者突然急需用錢，可隨時通過“轉讓”的方式，賣掉該理財產品變現(xiàn)。

　　加入俱樂部快意理財會員專享

　　作為大河報旗下的理財資訊服務平臺，大河陽光理財俱樂部目前對所有會員服務均不收取任何費用，并嚴格采取會員實名制。

　　目前，俱樂部首期推出的兩款“新會員專享”產品——最高年化收益可達8.5%的“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計劃第一期、年化收益率高達6.8%的“新客專享7天+短期理財”，均只針對會員發(fā)行。對此感興趣的讀者，可通過以下幾種方式了解、預約相關理財產品的資訊信息。

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