2017國家一級理財規(guī)劃師鞏固題及答案

　　理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案。下面是小編為大家搜索整理的2017國家理財規(guī)劃師(一級)鞏固題及答案，希望對大家考試有所幫助。

　　一、單項選擇題

　　1、個人理財規(guī)劃的目的是( C )

　　A、使資金達到充分的利用

　　B、分散風險

　　C、掙取更多的利益

　　D、管理資金

　　2、堪稱世界第八大奇跡的是( B )

　　A、單利

　　B、復(fù)利

　　C、年金

　　D、年金現(xiàn)值

　　3、家庭理財規(guī)劃的步驟不包括( D)

　　A、建立和界定與理財對象的關(guān)系

　　B、收集理財對象的數(shù)據(jù)

　　C、分析理財對象的風險特征

　　D、控制風險

　　4、普通觀點認為，保持相當于( A)個月稅后收入的流動資金是最佳的。

　　A、3至6

　　B、1至2

　　C、4至7

　　D、6個月以上

　　5、下列選項中屬于現(xiàn)金等價物的是(A )

　　A、股票

　　B、期貨

　　C、期權(quán)

　　D、貨幣市場基金

　　6、不屬于個人貸款融資工具的是(D )

　　A、信用卡融資

　　B、典當融資

　　C、存單質(zhì)押

　　D、股票

　　7、下列不屬于風險的構(gòu)成要素的是( D)

　　A、風險因素

　　B、風險事故

　　C、損失

　　D、風險管理

　　8、責任保險的實質(zhì)是( A)

　　A、財產(chǎn)保險

　　B、人身保險

　　C、信用保證保險

　　D、以上都不對

　　9、(D )是指促成某一特定風險事故發(fā)生，或增加其發(fā)生的可能性，或擴大其損失程度的原因和條件。

　　A、風險事故

　　B、風險載體

　　C、風險損失

　　D、風險因素

　　10、保險的直接功能是(A )

　　A、眾人協(xié)力

　　B、損失賠償

　　C、危險事故

　　D、風險因素

　　11、人壽保險是以(B )為保險標的，當事件發(fā)生時，保險人履行給付保險金責任的一種保險。

　　A、人的生死

　　B、人的生命

　　C、人的身體

　　D、人的健康

　　12、理財規(guī)劃的核心思想是通過系列的(C )來實現(xiàn)客戶的目標。

　　A、規(guī)劃

　　B、 投資

　　C、投資規(guī)劃

　　D、理財

　　13、(B )由于其投資形式主要是購買各種各樣的有價證券，因此也成為證券投資。

　　A、直接投資

　　B、間接投資

　　C、資本市場投資

　　D、貨幣市場投資

　　14、對整個規(guī)劃都有重要的基礎(chǔ)性作用的是( C)

　　A、現(xiàn)金規(guī)劃

　　B、投資規(guī)劃

　　C、風險管理規(guī)劃

　　D、退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　15、下列不屬于投資組合管理的構(gòu)成要素的是(D )

　　A、資產(chǎn)配置

　　B、在主要資產(chǎn)類型間調(diào)整權(quán)重

　　C、在各類資產(chǎn)類型內(nèi)選擇證券

　　D、編制資金流動表

　　16、下列選項中，哪個是購房與租房的決策方法(A )

　　A、年成本法

　　B、凈利潤法

　　C、比較兩者的前景

　　D、風險預(yù)測法

　　17、當今我國個人所得稅的起征點是( C)

　　A、800元

　　B、2000元

　　C、3500元

　　D、以上都不對

　　18、一下選項中，哪個屬于免稅項目(C )

　　A、工資

　　B、股息

　　C、撫恤金

　　D、偶然所得

　　19、關(guān)于金融資產(chǎn)的流動性與收益率的關(guān)系，下列說法正確的是(A)

　　A、二者呈反方向變化

　　B、二者呈同方向變化

　　C、二者不相關(guān)

　　D、以上都不對

　　20、保險是一種(B )。保險人通過收取保險費聚集了大量的資金，對這些資金進行運作，實際上在社會范圍內(nèi)起到了資金融通的作用。

　　A、經(jīng)濟行為

　　B、金融行為

　　C、分攤損失的財務(wù)安排

　　D、合同行為

　　二、簡答題

　　1、家庭理財規(guī)劃的步驟有哪些?答：

　�、� 建立和界定與理財對象的關(guān)系

　�、� 收集理財對象的數(shù)據(jù)

　�、� 分析理財對象的風險特征

　�、� 分析財務(wù)狀況，確定理財目標

　�、� 制定詳細的理財方案

　　⑥ 理財規(guī)劃的監(jiān)控、反饋和調(diào)整

　　2、保險的原則包括哪些?答：

　　① 保險利益原則(預(yù)防道德風險)

　�、� 最大誠信原則(保險人和投保人的如實告知義務(wù)及其保證義務(wù))

　�、� 損失補償原則(以實際損失為限，擴大的損失不賠)

　　④ 棄權(quán)和禁止反言原則

　�、� 近因原則(最直接、最有效、起決定性作用的原因)

　　3、從稅收優(yōu)惠的角度，如何進行稅收籌劃?答：

　�、� 熟悉稅收政策，充分享受相關(guān)稅收優(yōu)惠

　　知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆

　�、� 利用稅收臨界點“免征點”和起征點籌劃

　　類似邊境貿(mào)易

　�、� 正確計算各項扣除費，有效節(jié)省個人所得稅

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