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基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案
在學習和工作的日常里，我們需要用到試題的情況非常的多，借助試題可以為主辦方提供考生某方面的知識或技能狀況的信息。你知道什么樣的試題才是規(guī)范的嗎？下面是小編整理的基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案，希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案1
1.證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點表現(xiàn)為( )。
A：融資的導向主體不同
B：融資的目的不同
C：融資的權(quán)益組合不同
D：融資的組織體系不同
[答] A B C D
2.基金管理人進行組合投資伯條件有( )。
A：基金資金規(guī)模較大
B：基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色
C：代客理財是一個競爭性市場
D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員
[答] A B D
3.基金與其他投資者通過競爭機制促進著證券市場的規(guī)范化建設，其主要表現(xiàn)有( )。
A：促進金融全面創(chuàng)新
B：促進證券市場的制度建設
C：促進監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善
D：促進投資者行為的規(guī)范化
[答] B C D
4.證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源(主要是資金和客戶)在不同金融工具和金融機構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在( )。
A：分流了原先金融中介的資金
B：強化了金融中間的市場競爭
C：促進了金融的.全面創(chuàng)新
D：促進了商業(yè)銀行的發(fā)展
[答] A B C
5.從事證券投資基金業(yè)務，是商業(yè)銀行表外業(yè)務的一項重要內(nèi)容。國外商業(yè)銀行主要從( )方面介入證券投資基金業(yè)務。
A：擔任基金托管人
B：擔任基金管理人
C：銷售基金證券
D：投資于基金證券
[答] A B C D
6.美國商業(yè)銀行間接擔任基金管理人，這種方式在( )基金中較常見。
A：股票基金
B：貨幣市場基金
C：混合基金
D：雨傘基金
[答] A C
7.從證券投資基金對促進基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來講，( )方面是積極重要的。
A：促進市場規(guī)則的形成
B：促進投融資體制的改革
C：促進國有企業(yè)改革的深化
D：促進經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展
[答] A B C
基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案2
1、基金在美國被稱為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、會員大會
正確答案 D
【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關系
A、擔保
B、債權(quán)
C、股權(quán)
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。
A、基金代銷機構(gòu)
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。
6、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監(jiān)督管理委員會
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數(shù)型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。
A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險
B、減少違規(guī)處罰導致的損失
C、減少聲譽風險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。
10、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準 則一致。
A、合規(guī)
B、合格
C、違規(guī)
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。
11、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。
A、行為監(jiān)控
B、控制活動
C、內(nèi)部環(huán)境
D、事項識別
正確答案 A
【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。
12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過往業(yè)績
B、住所、聯(lián)系方式、主要負責人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案 A
【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（）。
A、規(guī)范性
B、服務性
C、綜合性
D、持續(xù)性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。
14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。
A、股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票
B、債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當 堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業(yè)性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時應當，堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。
17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及 監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A、公平性
B、協(xié)調(diào)性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
19、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告
C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員
D、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策
正確答案 D
【專家解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業(yè)協(xié)會的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
21、（）是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成 業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。
A、輔助式前臺系統(tǒng)
B、自助式前臺系統(tǒng)
C、后臺管理系統(tǒng)
D、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規(guī)與風險管理委員會
C、合規(guī)管理部
D、合規(guī)與風險控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會負責，對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。
23、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上（）。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案 B
【專家解析】相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。
A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財 產(chǎn)
B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的`剩余基金產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務會。
25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問
題之一是（）。
A、分析營銷環(huán)境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業(yè)化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據(jù)不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。
27、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資 策略是（）
A、對沖保險策略
B、動態(tài)比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規(guī)范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性； ③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。
29、（）對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。
A、督察長
B、合規(guī)與風險控制部門
C、合規(guī)與風險管理委員會
D、董事會
正確答案 D
【專家解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。
30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的，督察長應當向()報告。
A、董事會
B、中國證監(jiān)會
C、中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)
D、以上選項都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 （）。
A、定期提供產(chǎn)品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品； ④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。
32、下列關于基金推介材料說法正確的是（）。
A、登記基金的過往業(yè)繢
B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規(guī)承擔損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業(yè)務
聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。
34、（）機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產(chǎn)可以用于（）。
A、從事承擔無限責任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)?證券交易活動
正確答案 B
【專家解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年 以上的，應當?shù)禽d（）。
A、從合同生效之日起計算的業(yè)績
B、最近10個完整會計年度的業(yè)績
C、當年上半年的業(yè)績
D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應當?shù)禽d最10近個完整會計年度的業(yè)績。
37、（）是指公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益，以合理控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。
A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道
B、數(shù)量、價格、渠道、促銷
C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。
39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）
A、差異性
B、形態(tài)性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括（）。
A、財務狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定
B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施。
41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應當遵守與基金業(yè)相關的（）及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。
A、部門規(guī)章、自律規(guī)則
B、公司制度、自律規(guī)則
C、部門規(guī)章、他律規(guī)則
D、公司制度、他律規(guī)則
正確答案 A
【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。
42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（）。
A、安全保管基金財產(chǎn)
B、辦理基金備案手續(xù)
C、按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。
44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一T般在＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T＋2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內(nèi)容應在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由,由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊登記機構(gòu)。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內(nèi)容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格
C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（）結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷
售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
基金從業(yè)資格考試綜合模擬題及答案3
1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會。
2、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長6個月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的計入基金財產(chǎn)。
3、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
4、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至15少保年存。
5、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導。
6、凈資產(chǎn)低于實收資本的()，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
[答]C
解析：根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的，批復存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實收資本50的%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆铡?/p>
7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起()內(nèi)作出批準或者不予批淮的決定，并通知申請人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日60日內(nèi)起作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。
8、基金管理人應在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：基金管理人應在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。
9、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
0、基金管理人應當在每一個季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
A、30個
B、15個
C、60個
D、90個
[答]B
解析：基金管理人應當在每一個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網(wǎng)站上。
11、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的()，為巨額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。
12、基金管理人應當自基金合同生效之日起()月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的.有關約定。
A、3個
B、6個
C、9個
D、12個
[答]B
解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
13、基金年度報告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
14、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()月內(nèi)進行基金募集。
A、3個
B、12個
C、6個
D、36個
[答]C
解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日6個月起內(nèi)進行基金募集。
15、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()月內(nèi)選任新基金托管人。
A、3個
B、12個
C、6個
D、24個
[答]C
解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當6個月在內(nèi)選任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
A、3個
B、10個
C、5個
D、20個
[答]C
解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個工日起作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
17、連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
18、基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時報告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報。
19、()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》
20、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。
21.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務關系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答] B
22.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答]A
23.對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責的是( )。
A：中國證監(jiān)會
B：證券公司
C：證券交易所
D：中國人民銀行
[答] C
24.基金托管人的資格核準及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和( )共同負責。
A：證券交易所
B：中國人民銀行
C：財政部
D：基金管理公司
[答] B
25.證券投資基金的監(jiān)管的重點是( )。
A：對基金管理公司的監(jiān)管
B：對基金托管人的監(jiān)管
C：對基金投資者的監(jiān)管
D：對證券投資基金行為的監(jiān)管
[答] D
26.基金募集前( )，基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
27.監(jiān)管的首要原則是( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公”原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A
28.證券交易所的會員( )。
A：可以自動轉(zhuǎn)讓交易席位
B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會審批
C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批
D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位
[答] C
29.1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的( )中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細的規(guī)定。
A：《證券投資基金管理暫行辦法》
B：《證券交易所管理辦法》
C：《關于加強證券投資基金監(jiān)管有關問題的通知》
D：《開放式投資基金試點辦法》
[答] C
30.基金監(jiān)管的目標是( )。
A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現(xiàn)資本市場的資源配置功能
B：充分運用、發(fā)揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響
C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境
D：引導儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定
[答] A B C D
31.基金監(jiān)管的原則包括( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公“原則
D：監(jiān)管與自律并重原則
[答] A B C D
32、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送( )。
A：監(jiān)察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監(jiān)督報告
[答] A C D
33、資產(chǎn)負債表中的所有者權(quán)益不包括( )。
A.股本
B.應付票據(jù)
C.資本公積
D.盈余公積
[答]B
解析：:所有者權(quán)益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計算的股本金。二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價、法定財產(chǎn)重估增值、接受捐贈資產(chǎn)、政府專項撥款轉(zhuǎn)入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。
34、利潤表的終點是( )。
A.特定會計期間的收入
B.本期的所有者盈余
c.與收入相關的成本費用
D.本期的所有者權(quán)益
[答]B
解析：:利潤表的起點是公司在特定會計期間的收入，然后減去與收入相關的成本費用;利潤表的終點是本期的所有者盈余。利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費用等于利潤(或盈余)。
35、一家企業(yè)的應收賬款周轉(zhuǎn)率為5，那么該家企業(yè)平均需花( )天收回一次賬面上的全部應收賬款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：:應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365/應收賬款周轉(zhuǎn)率=365/5=73(天)。
36、財務報表分析是( )進行證券分析的重要內(nèi)容。
A.公司董事
B.總經(jīng)理
C.基金投資商
D.基金投資經(jīng)理或研究員
[答]D
解析：:財務報表分析是基金投資經(jīng)理或研究員進行證券分析的重要內(nèi)容，通過財務報表分析，可以挖掘相關財務信息進而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機會。
37、( )是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標。
A.流動性比率
B.財務杠桿比率
C.營運效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：:與流動性比率一樣，財務杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風險指標。不同的是，財務杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負債與企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)及使用的財務杠桿有關，所以稱為財務杠桿比率。
38、權(quán)益乘數(shù)的計算方法是( )。
A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益
B.負債除以所有者權(quán)益
C.資產(chǎn)除以負債
D.負債除以資產(chǎn)
[答]A
解析：:權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比是由資產(chǎn)負債率衍生出來的兩個重要比率，權(quán)益乘數(shù)的計算方法是資產(chǎn)除以所有者權(quán)益。
39、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是( )元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：:5年后李先生能取到的總額為：1000×(1+5%×5)=1250(元)。
40、按照( )的計算方法，每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。
A.復利
B.單利
C.貼現(xiàn)
D.現(xiàn)值
[答]A
解析：:復利是計算利息的一種方法。按照這種方法，每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。這里所說的計息期，是指相鄰兩次計息的時間間隔，如年、月、日等。
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