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英國(guó)留學(xué)金融工程專業(yè)
近年來，由于金融創(chuàng)新層出不窮，金融市場(chǎng)發(fā)展得越來越復(fù)雜，在以往傳統(tǒng)的股票和債券上發(fā)展出了期貨、期權(quán)等一系列新型投資工具，這就是通常所說的金融衍生物。而如何對(duì)這些金融衍生物進(jìn)行定價(jià)，是投資銀行所面臨的一個(gè)難題。
金融工程就是為了培養(yǎng)這樣的人才而產(chǎn)生的。金融工程是一門綜合了金融學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的交叉學(xué)科，其課程通常由大學(xué)的商學(xué)院、數(shù)學(xué)系和工程學(xué)院聯(lián)合授課，其課程由于集中于金融領(lǐng)域，所以深度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過MBA金融方面的課程，通常包括股票市場(chǎng)分析、投資組合分析、期貨和期權(quán)、資產(chǎn)定價(jià)、資本預(yù)算、固定收益分析、利率模型、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等課程。
金融工程碩士的學(xué)習(xí)時(shí)間一般為全日制1年，同MBA一樣，是一種職業(yè)教育(Professional Education)而非學(xué)術(shù)研究教育(Academic Research Education)，因此無需撰寫碩士論文。
其全部課程均圍繞金融學(xué)的應(yīng)用展開，具有實(shí)用性很強(qiáng)的特點(diǎn)，最適合那些立志于從事金融工作的年輕人。在美國(guó)，持有金融工程碩士學(xué)位的人才在市場(chǎng)上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、風(fēng)險(xiǎn)投資公司所聘用。
現(xiàn)代化的公司，尤其是跨國(guó)公司，極其迫切地渴求這方面人才。這是出于以下幾個(gè)原因。
第一，沒有人能夠比對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理直接負(fù)責(zé)的人更有條件去理解公司股東和債權(quán)人的關(guān)心與焦慮。當(dāng)對(duì)于給定問題存在不止一種解決辦法時(shí)，這種理解就會(huì)變得至關(guān)重要。不同的解決辦法可能會(huì)產(chǎn)生完全相同的現(xiàn)金流模式，但卻導(dǎo)致性質(zhì)上相差甚遠(yuǎn)的效果。在對(duì)不同解決辦法進(jìn)行選取之前必須認(rèn)真考慮這些性質(zhì)上的差異。單位內(nèi)部的金融工程師往往是權(quán)衡這些事災(zāi)的最佳人選。
第二，一些金融機(jī)構(gòu)為客戶公司設(shè)計(jì)的方案未必是從客戶公司的最佳利益出發(fā)的--盡管從投資銀行的角度看它可能是盈利豐厚的，這可能令人感到沮喪，僅不手這是事實(shí)。客戶公司自己的金融工程師對(duì)于提交給該企業(yè)的建議書可以理智地來考慮其中不利于己方的細(xì)節(jié)。
下面推薦幾個(gè)開設(shè)金融工程專業(yè)的大學(xué)
推薦院校
1. 倫敦大學(xué)學(xué)院 (UCL)
MSc Financial Systems Engineering
入學(xué)要求：計(jì)算機(jī)或理工科背景，沒有專業(yè)背景但有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)也可考慮
雅思要求：6.5 (單項(xiàng)不低于6)
學(xué)費(fèi)：￡18,245
2. 曼徹斯特大學(xué)(Manchester)
MSc Quantitative Finance: Financial Engineering
入學(xué)要求：金融、經(jīng)濟(jì)、物理、工程、計(jì)算機(jī)背景，本科最后一年有學(xué)習(xí)過微分、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)或統(tǒng)計(jì)學(xué)相關(guān)課程。
雅思要求：7.0(寫作與閱讀不低于6.5，聽力和口語(yǔ)6.0)
學(xué)費(fèi)：￡19，600
3.埃塞克斯大學(xué)(Essex)
MSc Financial Engineering and Risk Management
入學(xué)要求：金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、物理、工程、計(jì)算機(jī)背景
雅思要求：6.5，需要提供GMAT成績(jī)
4. 雷丁大學(xué)(Reading)
MSc Financial Engineering
入學(xué)要求：有相關(guān)數(shù)學(xué)背景
雅思要求：6.5，需要提供gmat成績(jī)
學(xué)費(fèi)：￡10，200
5.伯明翰大學(xué)(Birmingham)
MSc Mathematical Finance
入學(xué)要求：數(shù)學(xué)或理工科背景
雅思要求：6.5 (單項(xiàng)不低于6)
學(xué)費(fèi)：￡10，800
學(xué)費(fèi)：￡11,750
長(zhǎng)期以來，這些人才都被吸引到交易領(lǐng)域去了。這些公司越來越意識(shí)到需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理，以及通過非傳統(tǒng)市場(chǎng)降低融資成本的能力。然而，幾乎很少有公司具備足夠的這方面的人才，來對(duì)相互競(jìng)爭(zhēng)的金融機(jī)構(gòu)所提供的結(jié)構(gòu)化方案作出全面而充分的評(píng)估。
金融工程師掌握一系列專業(yè)化的、僅憑技術(shù)所無法達(dá)到的素質(zhì)，并且，由于金融創(chuàng)新的速度超過了市場(chǎng)產(chǎn)生稱職金融工程師的能力，金融工程師總體上是供不應(yīng)求。其就業(yè)機(jī)會(huì)顯得格外光明，并且毫無疑問，其工作能有豐厚的回報(bào)。
職業(yè)收入：
據(jù)了解，在美國(guó)華爾街，稍有知名度的金融工程師的年薪要在五十萬(wàn)美元以上，在其它的銀行、保險(xiǎn)和理財(cái)公司的金融工程師的年薪也要在四十萬(wàn)美元以上。
而目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的“金融科技”人才的薪酬可達(dá)到同級(jí)員工的3至5倍。業(yè)內(nèi)人士透露，股份制銀行的年薪是國(guó)有銀行同類薪酬的10倍，而商業(yè)銀行的“熱門人才”常常又被外資銀行用高薪挖走。由此，既懂“金融”又懂IT的復(fù)合型人才成為高端人才市場(chǎng)的“焦點(diǎn)”。
相關(guān)認(rèn)證：
最近兩三年間，金融工程學(xué)科在西方發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)展非常迅猛。而亞洲國(guó)家中，新加坡走在了前列，新加坡國(guó)立大學(xué)和南洋理工學(xué)院都開設(shè)了相應(yīng)課程。香港中文大學(xué)、科技大學(xué)、城市理工大學(xué)等學(xué)校也都已推出金融工程有關(guān)的訓(xùn)練課程和培養(yǎng)計(jì)劃。
2002年，作為我國(guó)第一個(gè)金融工程師培訓(xùn)、認(rèn)證和管理的專業(yè)化組織，香港金融工程師協(xié)會(huì)正式成立，協(xié)會(huì)通過推出成熟的金融工程師培訓(xùn)、考核及會(huì)員制度，培養(yǎng)金融工程專業(yè)人才。
2004年金融工程師被北京統(tǒng)計(jì)部門列入未來十大熱門高薪職業(yè)，同年被列入中國(guó)緊缺人才名錄。上海交通大學(xué)海外教育學(xué)院引進(jìn)美國(guó)華爾街先進(jìn)的課程體系，2004年聯(lián)合香港金融工程師協(xié)會(huì)率先在國(guó)內(nèi)啟動(dòng)“金融工程師培訓(xùn)計(jì)劃”。該培養(yǎng)體系得到澳大利亞巴拉瑞特大學(xué)的教學(xué)資質(zhì)認(rèn)可，與該校金融MBA碩士學(xué)位對(duì)接，可以互相轉(zhuǎn)移學(xué)分。目前該班已在上海連續(xù)舉辦七期，培養(yǎng)了一批高級(jí)金融人才。
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