理財(cái)規(guī)劃師三級專業(yè)能力：私募基金與公募基金的比較
理財(cái)規(guī)劃師考試說難不難，說簡單也算簡單，想要取得好成績必須下功夫，應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編在此為大家分享理財(cái)規(guī)劃師三級專業(yè)能力知識點(diǎn)：私募基金與公募基金的比較，希望你們喜歡!小編在此希望社會(huì)各界人士盡早實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和夢想!
私募基金與公募基金的比較
(一)私募基金與公募基金的區(qū)別
1、募集程序不同
2、募集方式不同
3、募集對象不同
4、信息披露要求的不同
5、投資限制方面的不同
6、投資操作方面的不同
7、在服務(wù)方式上不同
8、在基金投資人和發(fā)起人關(guān)系上的不同
9、報(bào)酬激勵(lì)機(jī)制和運(yùn)作后果不同P351
(二)我國私募基金的特點(diǎn)
1、投資目標(biāo)更有針對性
2、募集成本相對較低
3、投資方式更容易風(fēng)格化
4、投資手法更靈活
5、投資收益率更高
6、與資本市場關(guān)系更密切
(三)私募基金的優(yōu)勢
1、募集資金的方式存在優(yōu)勢
2、在募集對象上存在優(yōu)勢
3、信息披露方面存有優(yōu)勢
4、投資顧慮少
5、基金管理人的利益約束機(jī)制合理
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國內(nèi)現(xiàn)狀
改革開放以來，中國GDP年均增長達(dá)到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。
理財(cái)規(guī)劃的.概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)。
隨著社會(huì)的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對于提供個(gè)性化的理財(cái)專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)最新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費(fèi)者也逐漸成為了私人理財(cái)顧問的服務(wù)人群。私人理財(cái)顧問主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財(cái)顧問可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計(jì)符合自己的理財(cái)模式。私人理財(cái)顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財(cái)顧問發(fā)展的一大趨勢。同時(shí)也需要有獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個(gè)領(lǐng)域全面服務(wù)。
鑒于社會(huì)對理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財(cái)規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)中國國情制定了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財(cái)規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財(cái)規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。
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