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最新證劵從業(yè)資格考試證劵交易模擬基礎(chǔ)講義
證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告：自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。下面是小編為大家分享最新證劵從業(yè)資格考試證劵交易模擬基礎(chǔ)講義，歡迎大家閱讀瀏覽。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范
主要考點(diǎn)
熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi);熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)(考點(diǎn))
(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
1.為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)不按規(guī)定與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。
2.在與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同工內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。
3.客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)未按規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。
4.違反規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。
5.將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。
6.不按規(guī)定存放、管理客戶(hù)的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券。
(二)管理風(fēng)險(xiǎn)
管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全，內(nèi)部控制不嚴(yán)或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶(hù)賬戶(hù)管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶(hù)權(quán)益、早春客戶(hù)資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶(hù)糾紛，而使證券受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為：(多選)
1.在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)未嚴(yán)格有效地查驗(yàn)客戶(hù)身份的真實(shí)性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開(kāi)立虛假賬戶(hù)、不合格賬戶(hù)、無(wú)權(quán)或越權(quán)代理等。
2.違規(guī)為客戶(hù)證券交易提供融資、融券等信用交易。
3.侵占、損害客戶(hù)的合法權(quán)益，挪用客戶(hù)的資金或證券。
4.誤導(dǎo)客戶(hù)、對(duì)客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券承諾收益或賠償。
5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)入不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。
6.私下接受客戶(hù)委托或接受客戶(hù)的全權(quán)委托代理其買(mǎi)賣(mài)證券。
7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。
8.從事有損其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。
(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶(hù)造成損失，證券公司因此承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來(lái)自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。
【例18·判斷題】按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B.基本風(fēng)險(xiǎn)、非基本風(fēng)險(xiǎn)
C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.基本風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)
[答疑編號(hào)911020402]
【答案】A
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范
1.加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。
2.建立健全規(guī)章制度。
3.對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。
4.加強(qiáng)崗位職業(yè)和監(jiān)督，主要部門(mén)和崗位相互分離。
(二)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范(有變化)
1.加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理。
2.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。
3.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理操作信息系統(tǒng)。
4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。
5.建立客戶(hù)投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。
6.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。
(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
1.建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)
2.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。
三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任
(一)監(jiān)管措施
1.證券公司的內(nèi)部控制
2.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理
3.證券交易所的監(jiān)管
4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
(1)證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告：自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶(hù)資產(chǎn)安全的重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告團(tuán)，說(shuō)明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。
(2)信息披露。證券公司應(yīng)當(dāng)依法按證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，向社會(huì)公開(kāi)披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。
證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求證券公司及其相關(guān)單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。
(二)法律責(zé)任
依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定進(jìn)行處理。
這一節(jié)重點(diǎn)把握證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
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