國(guó)債逆回購(gòu)如何操作2017
事實(shí)上，國(guó)債逆回購(gòu)本質(zhì)是一種短期貸款，也就是你把錢(qián)借給別人，獲得固定利息;而別人用國(guó)債作抵押，到期還本付息。下面是yjbys小編為大家?guī)?lái)的關(guān)于國(guó)債逆回購(gòu)的知識(shí)，歡迎閱讀。
什么是國(guó)債逆回購(gòu)?
事實(shí)上，國(guó)債逆回購(gòu)本質(zhì)是一種短期貸款，也就是你把錢(qián)借給別人，獲得固定利息;而別人用國(guó)債作抵押，到期還本付息。在這個(gè)過(guò)程中，有三方參與者：
1.需要錢(qián)的一方：這一方的手里有國(guó)債券，現(xiàn)在需要現(xiàn)金，我們稱(chēng)為正回購(gòu)方(融資方);
2.借出錢(qián)的一方：這一方手里有現(xiàn)金，需要找到能讓它增值的地方，我們稱(chēng)為逆回購(gòu)方(融券方)，其實(shí)就是此刻的'您;
3.監(jiān)督方：上海證券交易所和深圳證券交易所。
本質(zhì)就是您出借一筆超短期貸款給有國(guó)債券的人，對(duì)方以其做質(zhì)押，然后您到期收回本金和利息。
一般來(lái)說(shuō)，國(guó)債逆回購(gòu)的收益率跟市場(chǎng)的資金面有關(guān)，資金面越緊張，市場(chǎng)越需要錢(qián)，逆回購(gòu)的收益率越高
安全嗎?
國(guó)債逆回購(gòu)號(hào)稱(chēng)“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資”，其安全性甚至高于貨幣型基金。原因在于其作為一種抵押型貸款，抵押物是國(guó)債，且在證券交易所進(jìn)行交易結(jié)算質(zhì)押。
就是將資金通過(guò)國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)拆出，其實(shí)就是一種短期貸款，即你把錢(qián)借給別人，獲得固定利息;別人用國(guó)債作抵押到期還本付息。
你的交易對(duì)手是結(jié)算中心，如果融資方到期不能按時(shí)還款，結(jié)算公司會(huì)先墊付資金給你。除非金融出現(xiàn)系統(tǒng)性x盤(pán)，否則逆回購(gòu)不會(huì)有什么問(wèn)題，安全性和銀行儲(chǔ)蓄不相上下。
參與門(mén)檻是多少?
土豪版：滬市10萬(wàn)元起(1000元為一手，100手起)，交易得是10萬(wàn)的倍數(shù)，最高不超過(guò)1000萬(wàn)。
平民版：深市1000元起，1000的整數(shù)倍遞增，無(wú)最高限額。
看收益?
逆回購(gòu)的收益率跟市場(chǎng)的資金面有關(guān)，資金面越緊張，市場(chǎng)越需要錢(qián)，逆回購(gòu)的收益率越高。
經(jīng)常買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品的小伙伴都會(huì)發(fā)現(xiàn)，月末、季度末、年末出的理財(cái)產(chǎn)品收益率都會(huì)相對(duì)高一些，這是因?yàn)橐话阍谶@三個(gè)時(shí)點(diǎn)市場(chǎng)的資金面都會(huì)相對(duì)緊張一些。
對(duì)于逆回購(gòu)也一樣：
1、利率飆升的時(shí)候往往是在月末、季度末前的周四。
2、每天股市交易的13:50-14:00容易出現(xiàn)高利率，適合操作賺錢(qián)。
3、每天股市交易的最后十分鐘左右(14:50-15:00)容易出現(xiàn)跳水。
國(guó)債逆回購(gòu)有哪些品種?國(guó)債逆回購(gòu)的收益如何計(jì)算?
【滬市】借款收益=資金*交易價(jià)格(即利率)/360*回購(gòu)天數(shù)
【深市】借款收益=資金*交易價(jià)格(即利率)/365*回購(gòu)天數(shù)
(注：上海證券交易所[2040xx]規(guī)定“一年的天數(shù)為”360天，深圳交易所[1318xx]規(guī)定為365天。)
實(shí)得收益=借款收益-本金*傭金費(fèi)率
舉個(gè)例子：
10萬(wàn)元進(jìn)行滬市1天國(guó)債逆回購(gòu)，利率5.4%，傭金費(fèi)率0.001%;
借款收益=100000*5.4%/360=15
實(shí)得收益=15-100000*0.001%=14元
這里要提一下手續(xù)費(fèi)。國(guó)債逆回購(gòu)的手續(xù)費(fèi)比較低，每10萬(wàn)元1天收費(fèi)1元(約十萬(wàn)分之一)，按天計(jì)息，30元封頂，且沒(méi)有最低5元的限制。
最重要的內(nèi)容：
如何操作國(guó)債逆回購(gòu)?
1. 國(guó)債逆回購(gòu)的操作是在股票賬戶(hù)里完成的，所以首先要有一個(gè)股票賬戶(hù)
2. 準(zhǔn)備好足夠的資金
3. 打開(kāi)中泰齊富通，進(jìn)入“交易”-“賣(mài)出”【注意】委托方向一定要選賣(mài)出而不是買(mǎi)入，因?yàn)槟窍蚴袌?chǎng)出借資金
4. 輸入逆回購(gòu)品種代碼
5. 輸入利率、數(shù)量，下單
逆回購(gòu)的本金和收益啥時(shí)候可以提現(xiàn)?
回購(gòu)交易的規(guī)則是“一次交易，兩次結(jié)算”。債券回購(gòu)交易期限按日歷時(shí)間計(jì)算(按自然日計(jì)算)，若到期日為非交易日,順延至下一個(gè)交易日。
(1)T日做了N天的逆回購(gòu)，委托當(dāng)日資金凍結(jié)，成交后晚上系統(tǒng)進(jìn)行第一次清算。
(2)T+N日(若該日為非交易日,順延至下一個(gè)交易日)系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)到期回購(gòu)進(jìn)行第二次清算;T+N+1日(若該日為非交易日，順延至下一個(gè)交易日)資金可取。
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