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財務(wù)顧問建議書
一、財務(wù)管理方面
1、貨幣資金管理方面
(1)未達(dá)賬項金額是否較大、時間是否較長,列出金額較大、時間較長的未達(dá)賬項明細(xì)。
(2)開戶銀行是否較多，是否能與銀行及時對帳，大額的借出款項(如基建借款)是否常年以借出人的名義掛在往來中，外幣及大額人民幣存款是否以個人名義存入銀行。
(3)企業(yè)的資金管理是否集中，是否存在相互牽制的'內(nèi)控制度，是否容易形成帳外小金庫，大額資金支出的批準(zhǔn)權(quán)限是否明確，資金的使用支出是否有預(yù)先制定的資金使用計劃，資金使用計劃的批準(zhǔn)權(quán)限是否合理。
針對上述情況，結(jié)合企實際，提出合理化建議。
2.債權(quán)、債務(wù)管理方面
(1)是否存在三年以上帳齡的往來款項，在日常核算中是否存在由于未能及時收到對方單位開出的發(fā)票而未作帳務(wù)處理,造成成本少記或成本沒有計入正確的會計期間。
(2)往來帳項是否掛在個人頭上，未按客戶核算，債權(quán)帳齡較長，是否存在由于相關(guān)人員職位調(diào)整，新老人員業(yè)務(wù)不能很好銜接，造成對已存在的部分債權(quán)催收不力，企業(yè)在對債權(quán)的催收方面是否有相應(yīng)的激勵措施。
(3)企業(yè)是否建立了客戶信譽評分制度，嚴(yán)格控制應(yīng)收款項的限額，對各類客戶進(jìn)行分類、區(qū)別對待，是否有嚴(yán)格控制對信譽差或財務(wù)狀況惡化單位的賒銷業(yè)務(wù)的措施，是否定期與對方單位進(jìn)行對賬、結(jié)賬。
(3)企業(yè)與下屬公司以及下屬公司之間的內(nèi)部往來是否存在差異，未能核對一致，并且對同一單位的往來不在同一個明細(xì)賬戶核算。
(4)其他應(yīng)收款中是否有大量的個人借款，對其中的費用性支出未及時核銷。
針對上述情況，結(jié)合企
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指我行為政府、企業(yè)等客戶的投融資、理財、債務(wù)重組等經(jīng)濟(jì)活動提供金融咨詢、經(jīng)濟(jì)分析和財務(wù)方案設(shè)計等有償收費性顧問服務(wù)。
業(yè)務(wù)特點：
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)屬于中介類投資銀行業(yè)務(wù)，銀行只收取相關(guān)顧問費用，不為客戶墊付資金，只承擔(dān)協(xié)議約定的義務(wù)和責(zé)任，不承擔(dān)其他任何風(fēng)險。
辦理主要條件： 我行受理財務(wù)顧問業(yè)務(wù)通常需要客戶提供如下資料：
(1)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)申請書;
(2)經(jīng)年審合格的企業(yè)(法人)營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);
(3)供財務(wù)顧問服務(wù)所必需的其他有關(guān)資料。
我行受理財務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程：
(1)受理財務(wù)顧問業(yè)務(wù)申請;
(2)成立項目工作小組;
(3)簽訂銀行與客戶財務(wù)顧問協(xié)議;
(4)開展市場分析和研究，為客戶提出財務(wù)顧問建議;
(5)根據(jù)客戶反饋，修改、完善財務(wù)顧問建議書;
(6)完成《財務(wù)顧問協(xié)議》約定事項服務(wù)。
業(yè)的實際情況，提出一套完整的債權(quán)、債務(wù)管理
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