關(guān)于存款準(zhǔn)備金管理自查情況匯報

根據(jù)XX支行存款準(zhǔn)備金管理及債券市場業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查實(shí)施方案，對照檢查的內(nèi)容及要求，認(rèn)真開展了自查，現(xiàn)將情況報告如下：

XX下轄XX個信用社XX個分社共XX個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，截止2011年11月20日，正式在職職工XX人，存款余額XX億元，比年初凈增XX億元，貸款余額為XX億元，比年初凈增XX億元。 為規(guī)范存款準(zhǔn)備金、拆借資金、回購資金等資金管理，我社于2017年10月制定了《XX資金管理暫行辦法》，明確規(guī)定了存款準(zhǔn)備金的繳存范圍和繳存辦法，按照人民銀行規(guī)定將2011、2012、2017、2017、2017、2017、2051、2111、2151、2155、2622科目納入繳存一般性存款準(zhǔn)備金范圍，將2017、2017、2017的子科目及2017納入財政性存款準(zhǔn)備金范圍，及時準(zhǔn)確匯繳人民銀行。

2011年8月16日，中國人民銀行下發(fā)了《關(guān)于將保證金存款納入存款準(zhǔn)備金交存范圍的通知》，文件規(guī)定中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行，中國建設(shè)銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行于2011年9月5日起，三個階段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以后)保證金存款計入一般存款的基數(shù)分別為保證金存款余額的20%、60%和100%;其他金融機(jī)構(gòu)于2011年9月15日起，六個階段(9月15日一10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12 月15日一2012年1月14日、1月15日一2月14日、2月15

日以后)保證金存款計入一般存款的基數(shù)分別為保證金存款余額的15%、30%、45%、60%、80%和100%。我社立即對繳存法定存款金的范圍進(jìn)行了調(diào)整，將保證金納入繳存法定存款準(zhǔn)備金范圍。

2011年10月，根據(jù)人民銀行XX分行《關(guān)于核準(zhǔn)XX地區(qū)6家農(nóng)村地方法人金融機(jī)構(gòu)繳存存款范圍的通知》，人民銀行XX市中心支行對我社的一般性存款準(zhǔn)備金、財政性存款準(zhǔn)備金繳存范圍進(jìn)行了重新核準(zhǔn)，我社根據(jù)通知精神及時調(diào)整，及時、足額繳納了財政性存款和法定準(zhǔn)備金存款。

我社對2011年1月至11月繳存的一般性存款準(zhǔn)備金、財政性存款準(zhǔn)備金及其報表、旬末余額表等材料，從繳存憑證的真實(shí)性、合規(guī)性、及時性和準(zhǔn)確性進(jìn)行了自查，經(jīng)查，我社能嚴(yán)格按照人民銀行的規(guī)定將存款準(zhǔn)備金通過準(zhǔn)備金存款、存放中央銀行財政性存款科目進(jìn)行核算，存款歸類及準(zhǔn)備金繳存符合人民銀行的規(guī)定，準(zhǔn)備金存款統(tǒng)計表、財務(wù)報表印章清晰齊全，及時、足額上劃存款準(zhǔn)備金，無漏繳現(xiàn)象，也無變相規(guī)避繳存存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)的行為。

2011年年初，我社一般性存款余額XX萬元，按照準(zhǔn)備金率12.5%計算，應(yīng)繳納法定存款準(zhǔn)備金XX萬元，財政性存款余額XX萬元，按照準(zhǔn)備金率100%計算，應(yīng)繳納法定存款準(zhǔn)備金XX萬元。人民銀行分別于2011年1月20日、2月24日、3月25日、4月21日、5月18日、6月20日六次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點(diǎn)，但隨著我社存款余額的不斷上升，保證金也逐漸納入一般性存款余額，截止2011年11月20日，我社一般性存款余額XXXX萬元，按照準(zhǔn)備金率15.5%計算，應(yīng)繳納法定存款準(zhǔn)備金

XX萬元，我社財政性存款余額XX萬元，按照準(zhǔn)備金率100%計算，應(yīng)繳納財政性存款準(zhǔn)備金XX萬元，我社積極調(diào)整資金頭寸，保證人民銀行存款準(zhǔn)備金及時準(zhǔn)確上交。

截至2011年11月20日，我社備付金余額XX萬元，頭寸較為富裕，流動性比例較高。我社將在今后的工作中一如既往地做好資金調(diào)劑工作，保證一般性存款準(zhǔn)備金、財政性存款準(zhǔn)備金的及時、足額繳存。

關(guān)于存款準(zhǔn)備金管理自查情況匯報 [篇2]

人民銀行中心支行：

年月日，人民銀行**地區(qū)中心支行對我行存款準(zhǔn)備金管理進(jìn)行了現(xiàn)場執(zhí)法檢查，在檢查過程中，對我行存在的不足及問題進(jìn)行了指導(dǎo)，提出了以下問題：

1、存款準(zhǔn)備金記賬不嚴(yán)謹(jǐn)，記賬隨意性大，未嚴(yán)格按照按照旬后五日的規(guī)定記賬。

2、存款準(zhǔn)備金管理工作存在一定問題。如工作協(xié)調(diào)機(jī)制不健全，存款準(zhǔn)備金規(guī)章制度文件較少；存款準(zhǔn)備和工監(jiān)測臺賬未按日登記，無法起監(jiān)測預(yù)警作用。

為了加強(qiáng)和完善存款準(zhǔn)備金管理，切實(shí)維護(hù)存款準(zhǔn)備金制度嚴(yán)肅性、有效性，我行高度重視，迅速落實(shí)資金計劃財務(wù)部和會計結(jié)算部，針對查檢內(nèi)容及要求，認(rèn)真開始了自查和整改，現(xiàn)將自查整改情況匯報如下：

一、基本情況：

我行于年月日開業(yè)，截至年月末，我行共有一個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，各項存款余額為萬元，比年初增長了萬元，各項貸款余額萬元，比年初增長了萬元。

二、自查情況

（一）存款準(zhǔn)備金政策執(zhí)行情況

為了規(guī)范存款準(zhǔn)備管理，我行于開業(yè)初期制訂了《**國民村鎮(zhèn)銀行存款準(zhǔn)備金管理辦法及處罰規(guī)定》及《**國民村鎮(zhèn)銀行存準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案》，并按照《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范村鎮(zhèn)銀行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求，明確規(guī)定了存款準(zhǔn)備金的繳存范圍和繳存辦法，我行按照按照文件要求嚴(yán)格執(zhí)行，對存款準(zhǔn)備金額率能夠按規(guī)定及時調(diào)整到位，對啟用新會計科目之前，能妥善向人民銀行辦理存款準(zhǔn)備金繳存范圍能按規(guī)定申報，日常管理符合要求，職責(zé)分工明確。

（二）存款準(zhǔn)備金按文件規(guī)定范圍繳存情況

年月日，我行收到**地區(qū)中心支行辦公室下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范村鎮(zhèn)銀行存款存款金政策管理工作的通知》，通知規(guī)定我行法定存款準(zhǔn)備金按照各項存款總額的繳存，我行能夠按照該項規(guī)定按比例足額繳存存款準(zhǔn)備金。我行按照人民銀行規(guī)定將科目納入繳存存款準(zhǔn)備金范圍，及時準(zhǔn)確匯繳人民銀行。

（三）存款準(zhǔn)備金交存情況：

本次檢查年月到年月繳存的一般存款準(zhǔn)備繳存情況，根據(jù)存貸款余額日計表及存款準(zhǔn)備**細(xì)帳進(jìn)行核對，無少繳漏交情況，也無變相規(guī)避存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)的形為，沒有存在違規(guī)動用存款準(zhǔn)備金情況。

三、存在的問題：

在自查過程中發(fā)現(xiàn)，我行存款準(zhǔn)備金責(zé)任人，未按日登記法定存款準(zhǔn)備**賬，未嚴(yán)格按照旬后五日的規(guī)定記賬。在登記存款準(zhǔn)備金過程中，未將法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金分項登記。在繳存存款準(zhǔn)備金工作中協(xié)調(diào)機(jī)制不夠健全，相關(guān)規(guī)章制度文件較少。

四、整改措施：

（一）進(jìn)一步完善存款準(zhǔn)備金相關(guān)制度，盡期將修改后的相關(guān)加入到《**國民村鎮(zhèn)制度匯編》。

（二）經(jīng)人民銀行中心支行現(xiàn)場執(zhí)法檢查的同志指導(dǎo)，我行于年月起，重新設(shè)置存款準(zhǔn)備**賬登記表，將法定存款準(zhǔn)備金及超額存款準(zhǔn)備金分項核算，分欄登記，責(zé)任人根據(jù)存款余額表按日登記，將提高我行存款準(zhǔn)備金監(jiān)測預(yù)警作用。

（三）在日常工作中，指定專人對我行存貸款余額進(jìn)行監(jiān)測，及時、準(zhǔn)確、足額將存款準(zhǔn)備金匯繳人民銀行。

在今后的工作中，我行將加強(qiáng)制度建設(shè)、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，更加努力地做好存款準(zhǔn)備金工作，保證法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備及時足額繳納。

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