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銀行安全教育培訓(xùn)制度
沒有安全保衛(wèi)工作就談不上銀行，作為一名銀行員工必須充分認(rèn)識到安全工作是銀行工作的重要組成部分。以下是小編為你整理的銀行安全教育培訓(xùn)制度，希望能幫到你。
銀行安全防范學(xué)習(xí)心得
近年來，銀行業(yè)金融機構(gòu)犯罪案件頻發(fā)，特別是暴-力犯罪凸顯且居高不下。金融犯罪形式的層出不窮與犯罪分子手段的殘忍，對銀行的安全保衛(wèi)與內(nèi)控工作都提出了新的挑戰(zhàn)。面對日益嚴(yán)峻的銀行安保形勢，我行審時度勢、高-瞻遠(yuǎn)矚，組織全行員工學(xué)習(xí)銀行安全防范知識與開展防搶、防盜演練。通過學(xué)習(xí)與演練讓我受益匪淺，感觸頗多。
“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”。正確合理的安保措施是保證資金與人員安全的有效屏障。我們應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到，加強員工安全防范意識教育，提高員工的警惕性與處置突發(fā)事件能力的重要性;同時我們應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識到，建立與完善安保規(guī)章制度并嚴(yán)格執(zhí)行的必要性。只有做到“人防”、“物防”、“技防”相結(jié)合，才能建立起一道有效的安全保護(hù)網(wǎng)�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要制度缺失，管理缺位。主要反映在以幾個方面：
一是防患意識不強，忽視管理。大部分銀行注重業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視了安全防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式，甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學(xué)習(xí)。二是法律意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的.深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。
首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多員工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，己不勞心。有了良好的制度，更要有一批執(zhí)行制度的人予以落實，才能收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。
其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘-惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
第三，要加強風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。
第四，要加強安防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。
第五，要加強防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消除違規(guī)現(xiàn)象。銀行安全是銀行業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的基石，共同筑牢我行安全防范屏障，是為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展提供有力保障和支撐。
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金融資金安全監(jiān)督管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為切實加強郵政金融資金安全管理,明確郵政企業(yè) 與郵政儲蓄銀行之間的責(zé)任劃分,有效防范各類金融資金案件的發(fā)生,根據(jù)國家有關(guān)金融法律法規(guī),郵政企業(yè),郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度,制定本規(guī)定.
第二條 確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的共同責(zé)任.各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責(zé)任人;主管安全工作的分管領(lǐng)導(dǎo)是主要責(zé)任人;郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門和郵政儲蓄銀行審計稽查部門人員是相關(guān)責(zé)任人.
第三條 金融資金安全管理,堅持安全第一,預(yù)防為主的方針.
第四條 經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)的郵政企業(yè),郵政儲蓄銀行及分支機構(gòu)必須遵守本規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度,加強郵政金融資金安全管理,建立、健全資金安全管理責(zé)任制,完善資金安全運轉(zhuǎn)條件,確保郵政金融資金安全.
第五條 省(區(qū)、市)、市、縣郵政企業(yè)應(yīng)與同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在郵政金融工作協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,成立金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組),由郵政企業(yè)行政主要領(lǐng)導(dǎo)任組長,郵政儲蓄銀行行長任副組長,安全保衛(wèi)、審計稽查、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督、人力資源等部門相關(guān)人員任成員.
設(shè)立郵政儲蓄銀行直屬分行城市的領(lǐng)導(dǎo)小組由市郵政局局長任組長,直屬分行行長任副組長.
各級領(lǐng)導(dǎo)小組對本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作有下列職責(zé):
(一)建立、健全金融資金安全管理責(zé)任制;
(二)組織制定郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行應(yīng)共同執(zhí)行的金融資金安全管理規(guī)章制度和操作規(guī)程;
(三)保證安全防范設(shè)施建設(shè)投入的有效實施;
(四)督促、檢查本地區(qū)郵政金融資金安全管理工作,及時消除安全隱患;
(五)及時報告郵政金融資金案件信息.
第六條 領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)定期或不定期召開金融資金安全管理聯(lián)席會議.
定期聯(lián)席會議:省(區(qū)、市)級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議,至少每季度召開一次;市、縣級領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議,至少一個月召開一次.會議應(yīng)重點研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問題,研究制定并落實相關(guān)隱患整改責(zé)任與措施.
有下列情形之一的,應(yīng)及時召開領(lǐng)導(dǎo)小組不定期聯(lián)席會議:
1.發(fā)生郵政金融資金案件;
2.安全檢查或稽查發(fā)現(xiàn)重大安全隱患;
3.收到上級有關(guān)部門下發(fā)的隱患整改通知書;
4.案件責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任,需要分清責(zé)任進(jìn)行案件責(zé)任查究時.
聯(lián)席會議應(yīng)形成會議紀(jì)要,主要包括:會議的主要議題、研究制定的資金安全措施、研究確定的工作部署、對責(zé)任不清或涉及雙方人員的責(zé)任查究決定，對難以協(xié)調(diào)解決的問題應(yīng)及時上報有關(guān)部門.
上級有關(guān)部門應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議紀(jì)要作為安全檢查的重要內(nèi)容,并應(yīng)定期或不定期調(diào)審.
第七條 互通安全管理情況
一、各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計稽查部門應(yīng)及時互相通報安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況,督促相關(guān)部門落實隱患整改措施。
二、郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時,必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報情況:
(一)發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時;
(二)有明顯的安全防范漏洞,如不及時采取控制措施,隨時可能出現(xiàn)較為嚴(yán)重的后果時;
(三)出現(xiàn)資金差錯,需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時;
(四)出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑,需要對當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行控制時;
(五)發(fā)生有必要通報對方的其他情況時.
第八條 遇有公檢法等機關(guān)依法查詢郵政儲蓄賬戶資料時,應(yīng)由郵政儲蓄銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)協(xié)助查詢.上述機關(guān)查詢視頻資料時,屬于郵政儲蓄銀行管理的由銀行負(fù)責(zé)協(xié)助查詢;屬于郵政企業(yè)管理的由企業(yè)負(fù)責(zé)協(xié)助查詢.
第二章 儲蓄網(wǎng)點安全管理
第九條 郵政儲蓄一類網(wǎng)點安全管理責(zé)任劃分:
一,郵政企業(yè)的責(zé)任
(一)檢查營業(yè)場所安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況.
(二)檢查營業(yè)場所安全防范規(guī)章制度執(zhí)行情況.
(三)對營業(yè)場所安全防范存在的隱患提出整改意見,并復(fù)查整改情況.
(四)協(xié)助郵政儲蓄銀行制定防搶劫預(yù)案.
二,郵政儲蓄銀行的責(zé)任
(一)安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理.
(二)對職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)以及合規(guī)經(jīng)營教育.
(三)制定防搶劫預(yù)案,并組織演練.
(四)按照稽核檢查規(guī)定,對業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核檢查.
(五)核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額.
(六)網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管.
(七)按照郵政企業(yè)隱患整改意見,及時整改隱患,并將整改情況通知郵政企業(yè).
第十條 郵政儲蓄二類和代理網(wǎng)點安全管理責(zé)任劃分:
一,郵政企業(yè)的責(zé)任
(一)安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理.
(二)安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況檢查.
(三)制定安全防范規(guī)章制度,對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查.
(四)對職工進(jìn)行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓(xùn).
(五)落實資金安全內(nèi)控制度.
(六)制定防搶劫預(yù)案,并組織演練.
(七)網(wǎng)點過夜現(xiàn)金的安全保管.
(八)按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見,及時整改隱患, 并將整改情況通知郵政儲蓄銀行.
二,郵政儲蓄銀行的責(zé)任
(一)對郵政金融業(yè)務(wù)、賬務(wù)進(jìn)行稽核檢查.
(二)協(xié)助郵政企業(yè)制定現(xiàn)金、空白憑證安全管理等規(guī)章制度,對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查.
(三)協(xié)助郵政企業(yè)制定內(nèi)控制度,并對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查.
(四)協(xié)助郵政企業(yè)制定合規(guī)經(jīng)營要求.
(五)核定網(wǎng)點過夜現(xiàn)金限額.
(六)對合規(guī)經(jīng)營,內(nèi)部控制存在的隱患提出整改意見,對整改情況進(jìn)行復(fù)查.
第十一條 郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點安全防范管理規(guī)定
(一)在營業(yè)前解除防盜報警器,開啟電視監(jiān)控設(shè)備;營業(yè)人員要檢查自己使用的工作設(shè)備(微機、保險柜等)是否完好, 遇有異常情況應(yīng)立即報告相關(guān)部門處理.
(二)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時鎖定,非營業(yè)人員不得進(jìn)入, 正確使用營業(yè)柜臺防尾隨聯(lián)動門,防止外人尾隨入內(nèi).
(三)收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上或柜臺抽屜內(nèi),應(yīng)及時鎖入保險柜.
(四)營業(yè)人員離開柜臺或午休時,應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證和有價證券入柜落鎖,微機進(jìn)行系統(tǒng)簽退.
(五)營業(yè)網(wǎng)點午休,無人值守時,要開啟防盜報警器.
(六)營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格核查存取款憑證,注意識別偽鈔、偽證,防止發(fā)生詐騙,冒領(lǐng)等案件.
(七)工作場所嚴(yán)禁存放易燃易爆物品.
(八)營業(yè)人員嚴(yán)禁接受外部人員贈送的食品、飲料、藥物、香煙等.
(九)營業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持警惕,平時要注意觀察營業(yè)廳內(nèi)是否有可疑人員,可疑物品等情況.
(十)營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)堅持迎送運鈔車制度,在運鈔車到達(dá)之前 派人觀察營業(yè)網(wǎng)點周圍是否有可疑人員、車輛或物品,預(yù)防搶劫運鈔車案件發(fā)生.
(十一)應(yīng)在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控下的指定柜臺內(nèi)辦理現(xiàn)金和款袋交接手續(xù),并登記備查.
第三章 金庫安全管理
第十二條 金庫安全管理責(zé)任劃分:
一,郵政企業(yè)的責(zé)任
(一)金庫(包括:守庫室、點鈔室、庫內(nèi))安全防范設(shè)施安裝,維護(hù)和管理.
(二)制定金庫各項安全管理制度,并檢查執(zhí)行情況.
(三)金庫門鎖具改造和維護(hù).
(四)守庫室門鑰匙的管理與使用.
(五)守庫人員的安全教育、培訓(xùn)、審查.
(六)緊急情況處置預(yù)案的制定和演練.
(七)金庫的守護(hù)和進(jìn)出查驗管理,進(jìn)出金庫人員的登記, 進(jìn)庫人員攜帶物品的檢查.
(八)根據(jù)郵政儲蓄銀行審批的有權(quán)進(jìn)入金庫人員的通知 (內(nèi)容包括:姓名、職務(wù)、簽名樣本、照片等),核發(fā)進(jìn)入金庫許可證.接到郵政儲蓄銀行庫內(nèi)工作人員崗位變更通知后,及時 收回原許可證.
(九)對點鈔室、庫內(nèi)安防設(shè)施進(jìn)行檢查.
(十)檢驗銀行"錢箱出庫通知單",對"錢箱出庫通知單"手續(xù)不完整、不正確和無效的,不得放行.
(十一)對點鈔作業(yè)進(jìn)行安全守護(hù).
(十二)維修點鈔室或金庫內(nèi)部時,須經(jīng)郵政儲蓄銀行同意.維修人員憑本局安全保衛(wèi)部門審查后發(fā)給的臨時出入證 (件)進(jìn)入庫區(qū),同時必須有本局或郵政儲蓄銀行保衛(wèi)人員在現(xiàn) 場監(jiān)督,并做好詳細(xì)記錄,相關(guān)資料存檔備查.
二,郵政儲蓄銀行的責(zé)任
(一)庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)(點鈔室和現(xiàn)金存放室)的內(nèi)部管理,承擔(dān)相應(yīng)內(nèi)部控制責(zé)任.
(二)審批庫內(nèi)工作人員,向郵政企業(yè)請領(lǐng)進(jìn)出金庫許可證.庫內(nèi)工作人員崗位變更時,應(yīng)及時通知郵政企業(yè).
(三)銀行人員持錢箱出庫時,須向守庫人員交驗"錢箱出庫通知單",在守庫員核對、登記,出納員簽名后方準(zhǔn)出庫.
(四)銀行檢查人員需進(jìn)入金庫檢查時,須事先經(jīng)郵政企業(yè)安保部門或分管安全的領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,憑稽查證入庫檢查.
(五)銀行庫內(nèi)工作人員帶進(jìn)金庫的錢箱等物品必須經(jīng)守庫員確定屬金庫日常用品方可進(jìn)入,無關(guān)物品不得帶進(jìn)庫房.
(六)負(fù)責(zé)機械密碼鎖的管理和密碼的更新.
(七)負(fù)責(zé)指紋鎖管理(有權(quán)進(jìn)入金庫人員指紋的登記,刪除和開啟時間的設(shè)置,讀取使用記錄等).
(八)負(fù)責(zé)應(yīng)急庫門機械密碼鎖密碼的管理.
(九)負(fù)責(zé)金庫、點鈔室入侵報警器的設(shè)防、撤防,發(fā)現(xiàn)電視監(jiān)控和報警設(shè)施故障時,及時告知郵政企業(yè).
(十)按照日常開啟金庫的實際需要,合理設(shè)置正常開啟時間,并通知郵政企業(yè)保衛(wèi)部門.非正常時間開啟金庫,應(yīng)由市縣郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán).
(十一)核準(zhǔn)庫存?zhèn)溆媒鹣揞~.
第四章 運鈔安全管理
第十三條 運鈔的安全管理責(zé)任劃分:
一,郵政企業(yè)的責(zé)任
(一)配備符合規(guī)定的運鈔車,每臺車應(yīng)配備2名專職押運員.
(二)運鈔全過程的安全保衛(wèi).
(三)按照運鈔時間及線路安排行程,確保各營業(yè)網(wǎng)點按時正常營業(yè).
(四)取送款員由郵政企業(yè)員工擔(dān)任的,運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負(fù)責(zé)管理,包括:運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙,運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證.
(五)建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案,押運人員的審核和管理.
(六)押運槍彈管理,防彈服配備.
(七)監(jiān)督郵政儲蓄銀行取送款員穿著防彈衣.
二,郵政儲蓄銀行的責(zé)任
(一)取送款員由郵儲銀行員工擔(dān)任的,運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負(fù)責(zé)管理,包括:運鈔車上的運鈔艙、艙門鎖具鑰匙,運鈔艙內(nèi)盛裝現(xiàn)金的各種容器及全部現(xiàn)金、有價證券和重要空白憑證.
取送款員由金融護(hù)衛(wèi)中心人員擔(dān)任的,運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包由金融護(hù)衛(wèi)中心取送款員負(fù)責(zé)管理.
(二)向郵政企業(yè)提出押運時間及線路安排,對押運時間及線路安排作出調(diào)整時,應(yīng)至少提前48小時書面通知郵政企業(yè).
(三)對郵政企業(yè)的運鈔車(包括:車型、牌照等),押運人員(包括:單位、姓名、照片等)進(jìn)行備案,并在實施中進(jìn)行核對.
(四)在規(guī)定的時間,地點與郵政企業(yè)辦理押運款箱、款袋或物品交接.
第十四條 雇用金融護(hù)衛(wèi)中心押運工作的,應(yīng)由郵政企業(yè)與金融護(hù)衛(wèi)中心簽訂運鈔合同.郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對運鈔車及押運工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查.郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的責(zé)任同上.
第五章 自助機具安全管理
第十五條 一類網(wǎng)點金融自助機具安全管理責(zé)任劃分:
一,郵政企業(yè)的責(zé)任
(一)對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查.
(二)對ATM、POS等自助機具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查.
(三)對存在的隱患提出整改意見,復(fù)查整改情況.
二,郵政儲蓄銀行的責(zé)任
(一)ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理.
(二)ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度的貫徹執(zhí)行.
(三)ATM、POS等自助機具的日常檢查、運維監(jiān)控.
(四)ATM裝、取鈔過程的安全防范.
(五)按照郵政企業(yè)隱患整改意見,及時整改隱患,并將整改情況通知郵政企業(yè).
第十六條 二類和代理網(wǎng)點金融自助機具安全管理責(zé)任劃分:
一,郵政企業(yè)的責(zé)任
(一)ATM、POS等自助機具防盜、防搶設(shè)施的.建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理.對達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查.
(二)落實并檢查ATM、POS等自助機具防盜、防搶防范制度,及時整改隱患.
(三)ATM裝、取鈔過程的安全防范.
(四)按照郵政儲蓄銀行的隱患整改意見,及時整改隱患,并將整改情況告知郵政儲蓄銀行.
二,郵政儲蓄銀行的責(zé)任
(一)入網(wǎng)資質(zhì)審查、運維監(jiān)控.
(二)對存在的隱患提出整改意見,復(fù)查整改情況.
第六章 安全檢查和隱患整改
第十七條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)按上述責(zé)任,按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)組織安全檢查.
第十八條 各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對郵政企業(yè)安全保衛(wèi)、郵政儲蓄銀行審計稽查部門等(以下簡稱檢查人員)履行檢查職責(zé),應(yīng)當(dāng)予以配合,不得拒絕、阻撓.檢查人員應(yīng)當(dāng)忠于職守,堅持原則,秉公執(zhí)法.
第十九條 檢查人員進(jìn)行監(jiān)督檢查,行使以下職權(quán):
1. 進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營單位進(jìn)行檢查,調(diào)閱有關(guān)資料,向有關(guān)單位和人員了解情況.
2.對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為,應(yīng)當(dāng)場予以糾正或者要求限期改正;對發(fā)現(xiàn)的隱患,應(yīng)當(dāng)責(zé)令立即排除.
3.對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書,明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等.
第二十條 檢查人員應(yīng)當(dāng)將檢查的時間、地點、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況,作出書面記錄,并由檢查人員和被檢查單位的負(fù)責(zé)人簽字;被檢查單位的負(fù)責(zé)人拒絕簽字的,檢查人員應(yīng)當(dāng)將情況記錄在案,并向有關(guān)部門報告.
第二十一條 檢查人員在進(jìn)行檢查時,應(yīng)出示檢查證件.郵政企業(yè)安保人員對一類網(wǎng)點和點鈔室,金庫內(nèi)進(jìn)行檢查時,應(yīng)有同級郵政儲蓄銀行人員陪同.郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點檢查時,應(yīng)有市、縣郵政局安�；蛞暡烊藛T陪同.
第二十二條 負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門在監(jiān)督檢查中,應(yīng)當(dāng)互相配合,實行聯(lián)合檢查;確需分別進(jìn)行檢查的,應(yīng)當(dāng)互通情況,發(fā)現(xiàn)存在的安全問題應(yīng)當(dāng)及時移送有關(guān)部門并形成記錄備查,接受移送的部門應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理.
第二十三條 被檢查單位對查出的問題應(yīng)立即落實整改;不能立即整改的隱患,要采取有效安全防護(hù)措施,并按照檢查人員提出的整改意見和期限,制定整改計劃,落實整改部門、責(zé)任人、時間和措施,認(rèn)真組織整改,并將整改情況及時報送檢查部門; 對于隱患整改通知書限期整改的隱患,整改后要書面向檢查部門報送整改情況.
第二十四條 檢查部門對各種隱患的整改情況必須進(jìn)行復(fù)查, 做到有一件立一件,改一件銷一件,件件有記錄.
第七章 案件管理
第二十五條 發(fā)生郵政金融資金案件(包括:貪污挪用案件、資金詐騙案件、盜竊搶劫案件等),省(區(qū)、市)郵政公司 和省(區(qū)、市)郵政儲蓄銀行,郵政儲蓄直屬分行應(yīng)及時報告集團(tuán)公司和郵政儲蓄銀行總行.
第二十六條 二類和代理網(wǎng)點、金庫、運鈔、槍支管理發(fā)生案件,郵政企業(yè)在向上級報告的同時,應(yīng)當(dāng)向同級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)通報;一類網(wǎng)點、各級郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)發(fā)生案件,郵政儲蓄銀行或分支機構(gòu)在向上級報告的同時,應(yīng)當(dāng)向同級郵政企業(yè)通報.
第二十七條 案件報告
(一)案發(fā)快報.自案發(fā)至上報集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行最大時限為 24 小時.案發(fā)快報內(nèi)容包括:發(fā)案單位、發(fā)案時間、作案人基本情況、作案手段、發(fā)案原因、涉案金額等.
(二)案情報告.案發(fā)后3日內(nèi),應(yīng)將發(fā)案單位、涉案崗位、涉案環(huán)節(jié)、作案人、涉案業(yè)務(wù)種類和涉案總金額、案發(fā)經(jīng)過、案發(fā)后采取的主要措施、控制和追回的金額等情況上報集團(tuán) 公司、郵政儲蓄銀行總行.
(三)案情分析和整改措施報告.案發(fā)后25日內(nèi),應(yīng)將發(fā)案原因和教訓(xùn)、整改措施及對建立和完善有關(guān)制度或技術(shù)條件的建議等上報集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行.
(四)整改措施落實復(fù)查報告.案發(fā)后 60 日內(nèi),應(yīng)將整改效果、對責(zé)任人查究情況及截至報告日涉案金額的實際追繳情況(如追繳方式、金額等)和實際損失金額等上報集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行總行.
第二十八條 案件查處
一,案件調(diào)查
(一)一類網(wǎng)點發(fā)生貪污挪用儲蓄資金案件,由郵政儲蓄銀行負(fù)責(zé)組織對案件進(jìn)行調(diào)查處理;發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進(jìn)行調(diào)查處理.
(二)二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件,由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織對案件進(jìn)行調(diào)查處理;發(fā)生貪污、挪用儲蓄資金案件,由郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行共同對案件進(jìn)行調(diào)查處理.
二,案件督辦
(一)發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件,涉案金額50萬元以上, 盜竊案件涉案金額20萬元以上,搶劫案件涉案金額10萬元以上或至人員受傷的,由省(區(qū)、市)郵政公司和省(區(qū)、市)郵政儲蓄分行督辦.
(二)發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件,涉案金額100萬元以上,盜竊案件涉案金額50萬元以上,搶劫案件涉案金額20萬元 以上或至人員死亡的,由集團(tuán)公司和郵政儲蓄銀行總行督辦.
三,督辦內(nèi)容
(一)督促發(fā)案單位積極協(xié)助公安,檢察機關(guān)查破案件.
(二)督促發(fā)案單位分析發(fā)案原因、總結(jié)案件教訓(xùn)、制定防范和整改措施.
(三)認(rèn)定案件性質(zhì)和案件責(zé)任,督促發(fā)案單位對相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任查究.
(四)分析貪污、挪用、詐騙案件發(fā)案原因,提出防范和整改措施工作由郵政儲蓄銀行審計稽查部門負(fù)責(zé);分析搶劫、盜竊案件發(fā)案原因,提出防范和整改措施工作由郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé).
第八章 案件責(zé)任追究
第二十九條 發(fā)生金融資金案件必須對責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人、直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究.
一,責(zé)任清楚的,郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)依照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》分別追究責(zé)任.
二,責(zé)任不清或涉及雙方人員責(zé)任的,應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組查清責(zé)任,研究確定應(yīng)追究的責(zé)任.有爭議的,報上級領(lǐng)導(dǎo)小組裁定.
三,與檢查人員未認(rèn)真履行職責(zé),檢查時發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求有關(guān),而導(dǎo)致案件發(fā)生的,應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究檢查人員的檢查責(zé)任.
四,對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求,隱患單位未及時采取措施整改隱患,而導(dǎo)致案件發(fā)生的,應(yīng)分別由郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行追究單位及相關(guān)人員的管理責(zé)任.
五,案件責(zé)任追究處理時限.
(一)對相關(guān)人員的責(zé)任追究,應(yīng)在結(jié)案后一個月內(nèi)完成.
(二)對于一時難以破案的搶劫盜竊、攜款潛逃、外部詐騙案件不需結(jié)案,對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究,應(yīng)在責(zé)任查清后一個月內(nèi)完成.
(三)案件責(zé)任追究原則上應(yīng)在發(fā)案后60日內(nèi)完成,需要跨年的,應(yīng)在次年上半年完成.
第九章 附 則
第三十條 本規(guī)定適用于郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行及其所屬單位.
第三十一條 本規(guī)定由中國郵政集團(tuán)公司負(fù)責(zé)解釋、修訂.
第三十二條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行.
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