一線員工ojt培訓(xùn)方案

附件一：

銀行第四屆公司業(yè)務(wù)信貸人員

在職訓(xùn)練（OJT）項(xiàng)目實(shí)施方案

一、培訓(xùn)目標(biāo)：

通過(guò)12-18個(gè)月時(shí)間的項(xiàng)目實(shí)施，培養(yǎng)一批較全面掌握本行公司業(yè)務(wù)信貸基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品與操作流程，能獨(dú)立完成客戶營(yíng)銷、服務(wù)、調(diào)查及控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的公司業(yè)務(wù)專業(yè)骨干隊(duì)伍，為公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)補(bǔ)充新生力量，為公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理提供后備人才，促進(jìn)本行公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。

二、項(xiàng)目實(shí)施時(shí)間：

2015年11月起，具體結(jié)束時(shí)間根據(jù)培訓(xùn)進(jìn)程確定，最長(zhǎng)不超過(guò)18個(gè)月。

三、OJT項(xiàng)目預(yù)計(jì)規(guī)模：

擬培養(yǎng)20名左右OJT培訓(xùn)生（不含異地分行）。

四、條件與要求

1、OJT培訓(xùn)師的條件與要求

候選對(duì)象：業(yè)績(jī)突出，具備優(yōu)秀的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，能夠維護(hù)本行重要客戶的營(yíng)銷與信貸業(yè)務(wù)骨干。

基本條件：⑴ 銀行從業(yè)經(jīng)歷5年以上或金融、經(jīng)濟(jì)從業(yè)經(jīng)歷8年以上；⑵ 公司信貸工作經(jīng)驗(yàn)3年（含）以上；⑶ 學(xué)歷大專（含）以上，原則上年齡30周歲以上；⑷ 持有效的本行信貸上崗證。⑸ 無(wú)不良記錄。

1

能力要求：⑴ 熟悉金融理論與營(yíng)銷知識(shí)；熟悉本外幣金融產(chǎn)品知識(shí)。⑵ 掌握金融營(yíng)銷與信貸業(yè)務(wù)的關(guān)鍵操作，能獨(dú)立處理日常工作問(wèn)題。⑶ 涉及客戶財(cái)務(wù)、營(yíng)銷、行業(yè)、管理等方面的綜合分析能力，與客戶深度溝通的能力。⑷ 掌握了解和溝通培訓(xùn)生的能力；具有講授一般性知識(shí)、答疑解惑的技巧與能力。⑸ 善于在工作中鼓勵(lì)培訓(xùn)生，激勵(lì)干勁；善于通過(guò)授權(quán)來(lái)調(diào)動(dòng)培訓(xùn)生。

OJT培訓(xùn)師主要從本行已建檔在冊(cè)的內(nèi)部培訓(xùn)師隊(duì)伍中挑選，曾擔(dān)任歷屆OJT培訓(xùn)師優(yōu)先考慮。

2、培訓(xùn)生的條件與要求

候選對(duì)象：（1）2015年新招聘入行的應(yīng)屆大學(xué)生�；�本條件：⑴ 各培訓(xùn)階段的考核結(jié)果均為優(yōu)秀或良好，好中選優(yōu)；⑵ 具有一定的營(yíng)銷潛質(zhì)，良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。擬選定10名左右。

（2）我行正式在編員工�；�本條件：1）要求學(xué)歷本科以上，年齡不超過(guò)30周歲；2）從事公司業(yè)務(wù)信貸崗位或從事其它崗位工作滿1年（不含實(shí)習(xí)期，須實(shí)際在崗期滿1年）；有志于將“公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理”作為職業(yè)發(fā)展方向并具備營(yíng)銷潛質(zhì)的員工。參加過(guò)零售OJT及小企業(yè)專業(yè)人員專項(xiàng)培訓(xùn)的人員不在此列。擬選定10名左右。

注：在職員工OJT培訓(xùn)生的篩選采取機(jī)構(gòu)推薦與個(gè)人自薦相結(jié)合的辦法，填寫報(bào)名表并經(jīng)所在機(jī)構(gòu)出具推薦意見(jiàn)后報(bào)總行審核確定。

（3）能力要求：1）具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)、理解與接受能力，具備自我學(xué)習(xí)與開發(fā)的能力；2） 具備良好的表述業(yè)務(wù)狀況的能力，較好的客戶溝通技能；3）掌握計(jì)算機(jī)操作技能4） 應(yīng)用合理完善的理論， 2

結(jié)合自己的觀察和思考，去解決問(wèn)題和作出決定的能力；5）尋找多種方案，制定并執(zhí)行行動(dòng)計(jì)劃，積極實(shí)踐，達(dá)成個(gè)人的成長(zhǎng)與發(fā)展目標(biāo)。

五、篩選程序：

1、培訓(xùn)師：根據(jù)報(bào)名情況——初定培訓(xùn)師——征求機(jī)構(gòu)及個(gè)人意見(jiàn)——審核確定——召開候選師生交流會(huì)——雙向選擇確定培訓(xùn)生——簽訂培訓(xùn)協(xié)議。

2、培訓(xùn)生：根據(jù)報(bào)名及推薦情況——審核初定培訓(xùn)生——組織測(cè)試——召開候選師生交流會(huì)——雙向選擇——簽訂培訓(xùn)協(xié)議。

六、培訓(xùn)流程：

報(bào)名人員須通過(guò)總行組織的OJT綜合測(cè)試，測(cè)試內(nèi)容主要為政策法規(guī)、邏輯判斷、職業(yè)能力、金融基礎(chǔ)知識(shí)等，根據(jù)測(cè)試結(jié)果確定培訓(xùn)生人選。按照因人制宜及循序漸進(jìn)原則，本項(xiàng)目實(shí)施分為以下階段：

1、入職階段。側(cè)重于臨柜業(yè)務(wù)的實(shí)習(xí)、銀行環(huán)境的熟悉、業(yè)務(wù)制度的學(xué)習(xí)。使培訓(xùn)生提高感性認(rèn)識(shí)，融入團(tuán)隊(duì)文化。（新員工適用）

2、第一階段。側(cè)重于職業(yè)態(tài)度的培養(yǎng)、業(yè)務(wù)知識(shí)的理解、操作技能的練習(xí)。必須首先確保奠定好基本功，才能適度參與現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查與客戶拓展工作。

3、第二階段。側(cè)重于鞏固業(yè)務(wù)知識(shí)與操作技能，指導(dǎo)調(diào)查企業(yè)技能，提高客戶溝通與業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力。

4、第三階段。側(cè)重于鞏固獨(dú)立調(diào)查企業(yè)與風(fēng)險(xiǎn)控制的基本技能；獨(dú)立拓展新客戶，開發(fā)營(yíng)銷潛能；重溫各項(xiàng)制度、法律、法規(guī)。查漏補(bǔ)缺，深入訓(xùn)練。

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五、培訓(xùn)方式：

在培訓(xùn)師指導(dǎo)下，以在職訓(xùn)練為主，集中培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)為輔。

1、工作現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)地演練，即傳授——實(shí)踐——反饋——再傳授——再實(shí)踐。培訓(xùn)師針對(duì)具體培訓(xùn)生的能力、性格，與該培訓(xùn)生共同制定訓(xùn)練計(jì)劃，讓培訓(xùn)生真正發(fā)揮出潛能，因材施教。

2、培訓(xùn)師對(duì)培訓(xùn)生的培訓(xùn)主要以信貸實(shí)務(wù)為主，在培訓(xùn)期內(nèi)培訓(xùn)師可根據(jù)培訓(xùn)生的實(shí)際情況，擬訂各階段培訓(xùn)重點(diǎn)，有針對(duì)性地加以指導(dǎo)，培養(yǎng)其調(diào)查分析、客戶溝通、實(shí)務(wù)操作能力，避免簡(jiǎn)單將培訓(xùn)生作為操作性的工作助手的情況。

3、階段性評(píng)估：配合項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況，培訓(xùn)期間總行業(yè)務(wù)部門將會(huì)同人力資源部按季對(duì)OJT培訓(xùn)生進(jìn)行走訪與階段性考評(píng)，廣泛聽取培訓(xùn)生所在機(jī)構(gòu)對(duì)OJT項(xiàng)目實(shí)施情況的匯報(bào)，各機(jī)構(gòu)須建立階段性訓(xùn)練計(jì)劃臺(tái)帳，總行公司業(yè)務(wù)部同時(shí)將采取不定期抽查的方式，對(duì)訓(xùn)練計(jì)劃實(shí)施監(jiān)督，抽查結(jié)果與考評(píng)結(jié)果將作為對(duì)培訓(xùn)師生最終考評(píng)成績(jī)的內(nèi)容；階段性考評(píng)不少于3次。

4、交流溝通：培訓(xùn)期間總行將組織師生座談會(huì)，分組聽取OJT師生對(duì)培訓(xùn)情況的匯報(bào)及對(duì)培訓(xùn)實(shí)施效果的意見(jiàn)建議，進(jìn)行充分交流溝通并及時(shí)加以調(diào)整，同時(shí)視情組織集中培訓(xùn)，以確保最佳培訓(xùn)效果。

5、退出條件：培訓(xùn)計(jì)劃實(shí)施期間，由于培訓(xùn)師生的客觀原因，致使計(jì)劃不能繼續(xù)實(shí)施，總行將進(jìn)行調(diào)查了解后，根據(jù)具體情況核準(zhǔn)是否退出。對(duì)于階段性考評(píng)中發(fā)現(xiàn)培訓(xùn)師或培訓(xùn)生不能認(rèn)真完成計(jì)劃的，綜合評(píng)價(jià)較差的，自身不適應(yīng)崗位發(fā)展要求的，總行將終止其培訓(xùn)資 4

格。

六、角色與職責(zé)

在工作職責(zé)上，培訓(xùn)師以日常營(yíng)銷為主，營(yíng)銷工作的管理和協(xié)調(diào)為輔；培訓(xùn)生以服務(wù)和維護(hù)客戶為主，日常營(yíng)銷工作為輔；培訓(xùn)師應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐向培訓(xùn)生提供指導(dǎo)。

1、培訓(xùn)師的OJT角色：⑴ 正面引導(dǎo)培訓(xùn)生的職業(yè)態(tài)度、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、營(yíng)銷理念；⑵ 針對(duì)培訓(xùn)生的能力、性格，共同制訂“訓(xùn)練發(fā)展計(jì)劃”，因材施教；⑶ 注重工作現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)地演練，攜帶培訓(xùn)生現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查客戶，傳授客戶調(diào)查評(píng)價(jià)及授信報(bào)告撰寫的技巧與方法；⑷ 通過(guò)推薦閱讀書目、言傳身教、工作實(shí)踐等方式，全面提高培訓(xùn)生的本行金融產(chǎn)品操作技能、業(yè)務(wù)流程知識(shí)、營(yíng)銷技能、信貸風(fēng)險(xiǎn)控制能力等；⑸ 定期評(píng)估培訓(xùn)生的學(xué)習(xí)表現(xiàn)及訓(xùn)練發(fā)展計(jì)劃實(shí)施情況，修訂“訓(xùn)練發(fā)展計(jì)劃”。⑹ 積極參加總行組織的各類培訓(xùn)、活動(dòng)，并接受相關(guān)考核。

2、培訓(xùn)生的OJT角色：⑴ 珍惜學(xué)習(xí)與培訓(xùn)機(jī)會(huì)，追求自我成長(zhǎng)與發(fā)展；⑵ 自我評(píng)估個(gè)人的優(yōu)點(diǎn)、技能、興趣及工作價(jià)值觀，對(duì)自己個(gè)人的成長(zhǎng)與發(fā)展負(fù)擔(dān)完全責(zé)任，（3）善于利用零碎時(shí)間、業(yè)余時(shí)間，自學(xué)提高；（4）在實(shí)踐中體驗(yàn)，充分、虛心、無(wú)成見(jiàn)地投入新的經(jīng)驗(yàn)中去，執(zhí)行具體實(shí)際的行動(dòng)計(jì)劃，并能多角度地思考和觀察；（5）積極參加總行組織的各類培訓(xùn)、活動(dòng)，并接受相關(guān)考核。

七、考核：

培訓(xùn)師的考核主要根據(jù)訓(xùn)練計(jì)劃的制定、實(shí)施情況，培訓(xùn)生的考核成績(jī)，培訓(xùn)生對(duì)培訓(xùn)師的綜合評(píng)價(jià)等確定，培訓(xùn)屆滿，總行對(duì)培訓(xùn) 5

師在培訓(xùn)期間的表現(xiàn)進(jìn)行綜合評(píng)估，根據(jù)考評(píng)結(jié)果確定培訓(xùn)師的最終評(píng)估結(jié)果，對(duì)于綜合考評(píng)表現(xiàn)優(yōu)秀，經(jīng)驗(yàn)豐富，成效顯著的培訓(xùn)師總行將納入資深培訓(xùn)師序列并給予高等級(jí)培訓(xùn)獎(jiǎng)勵(lì)，并參與今后的培訓(xùn)計(jì)劃研討等；對(duì)于表現(xiàn)不佳，責(zé)任心欠缺的考評(píng)不符合要求的培訓(xùn)師建立淘汰與相關(guān)退出機(jī)制。

培訓(xùn)生的考核主要采取信貸實(shí)務(wù)操作的方法。培訓(xùn)屆滿后，由總行根據(jù)各公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)上報(bào)的新客戶，隨機(jī)安排培訓(xùn)生進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查并完成整體信貸流程。由總行公司業(yè)務(wù)總部、授信審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及人力資源部抽調(diào)專人組成專家團(tuán)，進(jìn)行綜合考評(píng)，根據(jù)考評(píng)結(jié)果確定培訓(xùn)生考核成績(jī)，并對(duì)其職業(yè)勝任資格進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估結(jié)果作為培訓(xùn)生崗位準(zhǔn)入的基礎(chǔ)條件。培訓(xùn)師對(duì)培訓(xùn)生的綜合評(píng)價(jià)占一定比例的分值。 八、OJT項(xiàng)目配套措施

采取適當(dāng)措施，避免培訓(xùn)師在工作任務(wù)繁重的情況下忽視對(duì)培訓(xùn)生的在職訓(xùn)練，推動(dòng)OJT項(xiàng)目的實(shí)效性、延續(xù)性。主要包括：

1、與客戶經(jīng)理等級(jí)制度聯(lián)系起來(lái)，將培養(yǎng)培訓(xùn)生的數(shù)量與質(zhì)量作為培訓(xùn)師今后等級(jí)評(píng)定與晉升的重要條件之一。

2、人員編制與工資待遇：（1）為保障培訓(xùn)生的利益，從新入行大學(xué)生中直接招收的培訓(xùn)生在培訓(xùn)期間基本工資關(guān)系等保持不變；從本行其他崗位轉(zhuǎn)崗的培訓(xùn)生在培訓(xùn)期間保留原崗位固定工資不變，人員編制納入所在培訓(xùn)實(shí)習(xí)機(jī)構(gòu)（培訓(xùn)屆滿后根據(jù)分配情況進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整）。

（2）OJT培訓(xùn)生的學(xué)成獎(jiǎng)勵(lì)由總行支付。營(yíng)銷績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)由所在機(jī)構(gòu)考核發(fā)放，培訓(xùn)期間結(jié)合階段性考核情況，由總行劃撥專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，由所在機(jī)構(gòu)發(fā)放至培訓(xùn)生個(gè)人。遇特殊情況的，由總行平衡協(xié)調(diào)解決。

3、獎(jiǎng)勵(lì)：總行人力資源部向每位培訓(xùn)師發(fā)放500元／月指導(dǎo)津貼。培訓(xùn)期屆滿，公司業(yè)務(wù)總部會(huì)同人力資源部、授信審批部組織實(shí)務(wù)考試與綜合考評(píng)，確定培訓(xùn)師的教成獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、培訓(xùn)生的學(xué)成獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)。根據(jù)最終考評(píng)成績(jī)，對(duì)培訓(xùn)師生進(jìn)行相應(yīng)的一次性獎(jiǎng)勵(lì)：分為優(yōu)秀、良好和合格三類，培訓(xùn)師：優(yōu)秀10000元；良好8000元；合格5000元。培訓(xùn)生：優(yōu)秀6000元；良好4000元；合格3000元。獎(jiǎng)勵(lì)由總行統(tǒng)一直接發(fā)放至個(gè)人。對(duì)考核不合格的師生，專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)、指導(dǎo)津貼、教成與學(xué)成獎(jiǎng)勵(lì)不予發(fā)放。

4、參加OJT項(xiàng)目的培訓(xùn)生自培訓(xùn)結(jié)束后，必須在本行工作服務(wù)滿5年；否則，按照未滿服務(wù)年限（不足一年算一年）向本行賠償教育培訓(xùn)投資損失費(fèi)，賠償標(biāo)準(zhǔn)為每年12000元。

5、培訓(xùn)結(jié)束后，培訓(xùn)生由總行根據(jù)培訓(xùn)生個(gè)體情況及機(jī)構(gòu)需求進(jìn)行統(tǒng)一安排分配，所在培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需要留用的，由機(jī)構(gòu)出具留用意見(jiàn)，報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部審核批準(zhǔn)。同時(shí)培訓(xùn)生在上崗前須通過(guò)總行統(tǒng)一組織的信貸從業(yè)上崗資質(zhì)考試。

九、各異地分行OJT項(xiàng)目實(shí)施建議： 各異地分行原則參照本實(shí)施方案執(zhí)行。其中：

1、由各分行人力資源管理部門和公司業(yè)務(wù)部會(huì)同授信審批人組成OJT項(xiàng)目實(shí)施小組，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的日常管理與實(shí)施。分行必須確定專人

負(fù)責(zé)培訓(xùn)項(xiàng)目的協(xié)調(diào)管理與聯(lián)絡(luò)，分行可根據(jù)自身實(shí)際情況調(diào)整項(xiàng)目計(jì)劃，確定OJT培訓(xùn)師生名單、實(shí)施計(jì)劃、培訓(xùn)具體聯(lián)絡(luò)人名單報(bào)總行人力資源部與公司業(yè)務(wù)總部備案。

2、階段性培訓(xùn)情況應(yīng)按季上報(bào)總行人力資源部及公司業(yè)務(wù)總部。 3、培訓(xùn)師生的獎(jiǎng)勵(lì)、考評(píng)與培訓(xùn)屆滿后的人員安排由分行根據(jù)自身實(shí)際確定并實(shí)施。

4、分行OJT師生可視情參加總行組織的集中培訓(xùn)，并參加總行統(tǒng)一組織的上崗資質(zhì)考試。

5、總行公司業(yè)務(wù)總部參與、指導(dǎo)對(duì)分行培訓(xùn)師生的最終考核。

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