銀行案件防控工作報告（精選11篇）
隨著個人的素質不斷提高，接觸并使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。為了讓您不再為寫報告頭疼，以下是小編精心整理的銀行案件防控工作報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行案件防控工作報告 1
一、基本情況
�。ㄒ唬�、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
�。ǘ�、責任明確，任務到位。
根據(jù)相關工作要求，結合實際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
�。ㄈ⑸舷侣�(lián)動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
�。ㄒ唬┌盐罩攸c，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
2、抓制度建設，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的.放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業(yè)務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
�。ǘ⿵娀O(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
銀行案件防控工作報告 2
一、案防工作非政府情況
(一)組織情況
按照省、市行案件防控領導小組的建議，為適應環(huán)境分行內(nèi)設機構職責調(diào)整，積極主動充分發(fā)揮各部門職能，進一步搞好我行案件防控工作，分行研究同意，設立分行案件防控工作領導小組，具體內(nèi)容如下。
支行案件防控工作領導小組
副組長：xxx
副組長：xxx
成員：
支行案件防控工作領導小組下設辦公室
主任：xxx
副主任：xxx
成員：
支行案件防控工作責任部門為綜合管理部、公司業(yè)務部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
(二)將案件情況列入對下級機構的績效考核情況
按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強對各部門負責人績效管理思維方面的培訓，轉變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴格按照評分考核標準執(zhí)行。
二、案防制度體系建設情況
(一)轉發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的.相關文件情況
我行各部門能深入細致、及時的留言總行、省行、市行及監(jiān)管部門印發(fā)的各項案件防控的有關文件，并認真執(zhí)行有關工作。保證各條線在案件防控工作上努力做到萬無一失，確保我行的資金、人員等智能家居工作的正常積極開展。
(二)關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執(zhí)行情況
嚴苛按照上級行及的有關建議對關鍵崗位人員繼續(xù)執(zhí)行崗位輪休和強制性放假制度，具備較強的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況
嚴苛按照員工犯罪行為排查工作有關制度對每名員工推行排查，排查率為100%，截至目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應急預案情況
為了及時有效率呈報和應付突發(fā)事件，我行制訂防盜盜竊、防地蒼危害、嚴防爆倉、
(五)組織開展案件防控培訓情況
為積極主動促進案件防控長效機制建設，二要提升社會各界員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，涿州聯(lián)社非政府一線員工及有關部室積極開展了上半年案防教育培訓活動。
此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機構、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關處罰等多角度、多方面進行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務犯罪的嚴重危害性。
通過此次培訓，有效率制止了員工“輕業(yè)務、輕案嚴防”的錯誤思想，進一步提高了合規(guī)操作方式意識和風險嚴防意識，對我聯(lián)社健全案件防控機制建設和提高內(nèi)控管理工作水平具備關鍵意義。
(六)向監(jiān)管機構、省行報送員工處罰信息
截至目前，未向監(jiān)管機構、省市行上報員工行政處罰信息。
(七)信用卡偽冒進件欺詐情況
我行嚴苛按照信用卡進件有關建議辦理信用卡進件，并無Bourmont進件欺詐情況出現(xiàn)。
(八)案件信息報送及登記制度
為貫徹落實國家有關法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項環(huán)境治理工作精神，規(guī)范案件(風險)信息上報及備案程序，及時掌控案件(風險)信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件信息統(tǒng)計數(shù)據(jù)制度》、《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息上報及備案辦法》等有關規(guī)定，制訂《xx市分行案件(風險)信息上報及備案辦法》。我們秉持及時、真實的原則，不得遲報、虛報。由各級機構負責管理案件(風險)信息上報及備案工作的非政府、管理和協(xié)同，選定專人全程負責管理案件(風險)信息的搜集、整理、上報和備案工作。
銀行案件防控工作報告 3
為進一步教育全行員工遵章守紀和自我約束意識，營造良好合規(guī)氛圍，根據(jù)xx要求，在全轄范圍內(nèi)積極開展案件警示教育活動，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：
一、總體情況
�。ㄒ唬┏闪㈩I導小組
為加強本次活動的組織領導，分行成立了以行長xx強同志為組長，為xx副組長，xx為成員的xx專項工作領導小組；同時要求活動領導小組成員分片分條線負責，深入基層進行督導，切實履行各自職責。各支行均成立專項活動工作小組，結合支行實際制定切實可行的活動方案。
�。ǘ┲贫▽ｍ椈顒臃桨�
為認真貫徹落實監(jiān)管部門案件警示教育活動精神，根據(jù)xx，同時結合分行實際，我行制定了《xx工作方案》，要求組織轄內(nèi)員工認真學習，按要求開展案件警示教育活動。
�。ㄈ┱匍_分行案件警示教育活動動員會
3月6日，分行組織召開案件警示教育活動動員會。由xx主持，分xx參加會議。會上，xx傳達了認真貫徹監(jiān)管部門及總行案件警示教育活動精神，規(guī)范自己行為，謹記合規(guī)操作，嚴防案件風險。xx對分行案件警示教育活動進行了具體安排部署。
二、主要做法
�。ㄒ唬╅_展學習教育活動
一是3月6日，、支行為單位，組織開展案件警示教育研討會。會上，各崗位人員結合自身工作性質和崗位職責，擺事實、談風險、講對策，為督促員工合規(guī)操作、促進分行穩(wěn)健運行打下了良好基礎。
�。ǘ┙M織排查整改工作
截至3月6日，各部室和各支行正在組織開展案件風險排查工作，圍繞本次警示教育活動的主要內(nèi)容，排查自身業(yè)務風險點。排查工作計劃3月底完成。
三、工作成效
一是通過觀看《再現(xiàn)真相》警示教育片，員工更加直觀、深刻地了解銀行案件，教育片中個別員工抵不住金錢的誘惑，不惜以身試法、視規(guī)章制度為兒戲，結果不僅給客戶和銀行帶來巨大損失，最終也使自己受到應有的懲罰。通過案件再現(xiàn)，使全行員工進一步理解了當前形勢下案件防控的.必要性和重要性。
二是以部門、支行為單位召開專題會議與討論，每位員工結合自身崗位實際，真正過此次案件警示教育，員工能夠認識到自己肩上的責任與使命，為今后合規(guī)操作、快樂生活奠定了良好的基礎。
四、存在問題及整改情況
各部室和各支行正在組織開展案件風險排查工作，本階段暫未發(fā)現(xiàn)問題。
五、下一步工作計劃
�。ㄒ唬┞鋵嵄O(jiān)管要求，扎實開展2019年案件警示教育活動
一是嚴格落實監(jiān)管要求，并充分結合分行警示教育活動方案，觀看《再現(xiàn)真相》警示教育片，警醒員工“違規(guī)摧毀價值”。二是在警示教育活動中要注重加強學習討論，深化員工思想認識。圍繞典型案件，認真分析作案手段、案發(fā)進一步提高全員業(yè)務素質和敬業(yè)精神。三是持續(xù)開展排查整改，實時更新問題臺賬，真正把發(fā)現(xiàn)問題、整改問題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處。
�。ǘ┘訌妴T工行為排查，防范行內(nèi)案件風險
2019年，分行更新了員工行為排查方式，要求著重排查員工有無過度消費、經(jīng)商辦企業(yè)及黃、賭、毒等違法犯罪行為，真正做到了解員工思想動態(tài)，切實做到防范風險。今后工作中，分行將加強對應輪崗未輪崗、應交流未交流的員工，預、早處置”。對排查中發(fā)現(xiàn)問題的員工，要積極督促其進行整改，并持續(xù)跟蹤整改結果，確保整改效果，最大限度降低由于行內(nèi)員工道德風險而引起案件風險。
（三）教育與培訓相結合，確�；顒淤|效
分行將以本次案件警示教育活動為契機，通過集中考試、業(yè)務大練兵、集中授課等多種形式全面系統(tǒng)地開展崗位規(guī)范和業(yè)務流程教育與培訓，培養(yǎng)從業(yè)人員誠和合規(guī)操作意識，教育全體員工自覺抵制不良思想的侵蝕，做到警鐘長鳴，并形成警示教育的長效機制，確保全面貫徹落實。
銀行案件防控工作報告 4
根據(jù)總行《關于印發(fā)<中國建設銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作�，F(xiàn)總結如下：
一、基本情況
20xx年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書xxx份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，20xx年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
3.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[20xx]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
4.認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，20xx年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
二、財會部案件防范工作采取的具體措施
1.加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為，降低采購成本
根據(jù)支行實際，制定了《xxxxx支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質量、促進業(yè)務發(fā)展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務部門提出需求、落實指標到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上，根據(jù)采購項目的不同特點，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節(jié)約采購成本達100萬元。
2.夯實會計管理基礎，切實防范風險
一是夯實基礎，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務
流程、資金調(diào)度業(yè)務流程、教育儲蓄稅務上報業(yè)務流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務流程、應急、查詢、錯賬報調(diào)業(yè)務流程、單位對帳業(yè)務流程、假幣上交流程等11個業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。
三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及ATM(CDM)的設備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的.改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中管理工作，解決該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施
1.認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定xxxxx建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預案演練的情況來看，我行各項應急處置預案均能切實指導網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。
5.認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。
銀行案件防控工作報告 5
一、現(xiàn)行體制下基層銀行發(fā)生案件的特點
從近年來基層銀行發(fā)生經(jīng)濟犯罪案件的性質、形式、結構的特點上看：一是以資金為對象，直接作案；二是以手中的職權作案。基層銀行案件的易發(fā)區(qū)主要集中在、信貸、存款等業(yè)務領域。這些業(yè)務領域發(fā)生案件的直接原因是工作人員不能正確執(zhí)行國家金融法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度以及規(guī)范的操作規(guī)程、工作流程。
二、基層銀行案件產(chǎn)生的原因
分析總結近期銀行案件，可以發(fā)現(xiàn)基層銀行發(fā)生案件的特點：一是案件多、金額大、涉眾廣，社會輿論持續(xù)關注。二是各類詐騙案件多是利用客戶貪圖高利、獲取不當回報的心理。三是多為團伙作案，且經(jīng)過精心設計。四是不法分子千方百計向銀行轉嫁風險。五是不法分子使用的技術手段日趨先進。六是一些基層機構和從業(yè)人員合規(guī)意識淡薄，甚至個別員工道德底線失守、參與違法犯罪。探討其原因，主要是：（1）統(tǒng)一正確的發(fā)展觀和業(yè)績觀還需進一步深化。由于內(nèi)控案防工作投入與效益產(chǎn)出沒有明確的對應關系，一些機構在追求發(fā)展和保證安全的理念上存在偏差，突出表現(xiàn)為一味追求市場份額，重規(guī)模輕質量，在市場拓展上簡單追求規(guī)模擴張而對客戶準入把關不嚴，特別是對賬戶開立、吸收存款等傳統(tǒng)弱風險業(yè)務中新的風險因素沒有給予高度警惕，埋下大量風險隱患。（2）統(tǒng)一完善的內(nèi)部控制體系還需加強，資金安全防護措施和責任制度還不能完全有效執(zhí)行，從而影響內(nèi)部控制的有效性。基層銀行在制定內(nèi)部控制體系方面還存在不足之處，缺乏對銀行風險的統(tǒng)一、全面的控制和監(jiān)督，銀行應繼續(xù)健全完善的事前方法、事中監(jiān)督和事后控制措施，銀行業(yè)務主管部門應加強業(yè)務檢查工作，內(nèi)部審計部門要做好審計監(jiān)督工作，使各個監(jiān)督審計部門能夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一進行內(nèi)部安全控制。否則既容易出現(xiàn)重復檢查現(xiàn)象，又有檢查死角的出現(xiàn)，存在各種檢查的不協(xié)調(diào)問題。（3）對一把手的控制薄弱。由于內(nèi)審部門、紀檢監(jiān)察部門、業(yè)務主管部門，一般都是以同級監(jiān)督為主，部門領導、分管領導、一把手的監(jiān)督在實際中出現(xiàn)了空檔，而這部分管理層又掌握著較大權力，存在著巨大的引發(fā)案件的隱患。（4）基層銀行業(yè)務人員風險意識較差，安全意識麻痹。從一些案件發(fā)生原因看，很多案件的發(fā)生和銀行工作人員的安全意識及風險意識有一定的聯(lián)系，很多員工存在風險意識不足的問題，對內(nèi)部崗位制約不夠重視，業(yè)務辦理的同時經(jīng)常串用口令和密碼，增加了銀行金融業(yè)務的風險，最終造成案件的發(fā)生。
三、基層銀行防范案件的主要措施
第一，“誰主管、誰負責”的`工作原則是預防基層銀行案件發(fā)生的關鍵。基層銀行的安全防范工作是否能做好，很大程度上取決于領導者對案件防范工作的重視程度。因此，作為基層銀行的領導應該經(jīng)常對案件防范工作調(diào)查了解，定期召開專門會議，組織工作人員認真學習相關的制度和法律法規(guī)，認真查找本單位在案件防范工作中存在的問題。對員工開展案防教育，加大監(jiān)督檢查的力度，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。將案防工作分解到每個崗位、每個人，每個人對于自己的負責的工作負有主體責任，出現(xiàn)相關狀況的時候，領導應該做到獎罰分明，措施到位。第二，提高素質是做好基層銀行案防工作的群眾基礎。從近年銀行發(fā)案的分析來看：風險意識不強、僥幸心理是工作人員疏漏的主要原因；道德防線弱化、拜金主義和享樂主義思想的腐蝕工作人員，知法犯法的主要原因。而這兩個方面的原因促成了大量的案件的發(fā)生。所以銀行應重視提高工作人員的綜合素質，加強安全防范工作的教育力度，讓員工樹立正確的安全防范意識，認識到基層銀行工作安全方法工作的必要性，在管理工作中把案件防范與工作人員的業(yè)務經(jīng)營、規(guī)范操作、崗位創(chuàng)優(yōu)、績效考核等方面有機地結合起來，提高工作人員在業(yè)務操作和安全防范中的工作質量，以銀行工作人員的自身利益點為驅動，樹立牢固的安全意識和案件防范意識。二是要在廣大員中深入開展思想教育和道德教育，引導大家樹立正確的世界觀和人生觀，只有加強思想教育，普遍提高工作人員的道德水平，增強相關人員對于不法利益的免疫力，也才能增強工作人員法制觀念，有利于法律的實施。樹立正確的人生道德觀，不是一朝一夕的事，必須堅持經(jīng)常性的道德教育，從根本上減少內(nèi)部工作人員的犯案幾率。通過積極主動的預防改變銀行案件防范工作的被動局面，掌握案防工作的主動權。第三，設立內(nèi)控、互控、紀檢監(jiān)察和內(nèi)審部門再監(jiān)督聯(lián)合體。解決監(jiān)督檢查單位的工作不協(xié)調(diào)、監(jiān)督檢查制度不協(xié)調(diào)的問題，這些不協(xié)調(diào)造成工作的冗余和浪費，以及可能會出現(xiàn)的檢查疏漏，留有死角的問題。一是建立健全主要部門要害崗位人員之間相互控制的內(nèi)控制度，做到合理授權，內(nèi)控合規(guī)部門要統(tǒng)籌監(jiān)督檢查管理，建立有效的內(nèi)部檢查制度，真正分清責任，不留監(jiān)督死角。二是監(jiān)察部門要以檢查督促為工作目標，一絲不茍地查找關注要害部門、要害崗位、要害人員在執(zhí)行制度中的問題，并責令相關人員限期整改。這樣各個監(jiān)督檢查的單位環(huán)環(huán)相扣，相關工作絲絲入扣，防止了監(jiān)督檢查工作的疏漏和冗余，提高了監(jiān)督檢查工作的效率。
四、結語
基層銀行的案件防范工作，由于現(xiàn)存的規(guī)章制度不完善，執(zhí)行中存在偏差，以及監(jiān)督檢查留有死角，還存在一些問題。但是只要我們從基本問題入手，逐步完善規(guī)章制度，完善各項工作，加強防范意識，就能夠逐步解決各項問題，做好案件防范工作，減少基層銀行的案件發(fā)生。
銀行案件防控工作報告 6
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
�。ㄒ唬┱J真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
�。ǘ┘訌婎I導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
�。ㄈ┘訌娭贫冉ㄔO，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
�。ㄈ┒ㄆ趯嵤┌阜廊粘９ぷ鳈z查，結合外部案例及我行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、學習重點等進行了明確。總行各部門按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的`重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
�。ㄋ模┘訌妴T工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
�。ǘ├碚搶W習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行案件防控工作報告 7
根據(jù)總行《關于印發(fā)<中國建設銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作�，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
20xx年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[20xx]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，20xx年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4.條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，20xx年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[20xx]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
�。ㄒ唬└叨戎匾�，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的'排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
�。ǘ┟鞔_責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
�。ㄈ┲阑饓�，注重預防，適時預警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知道。
銀行案件防控工作報告 8
根據(jù)陜西銀監(jiān)局《轉發(fā)銀監(jiān)會案件稽查局關于做好20xx年案防稽查工作總結的通知》（陜銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】437號）要求，對支行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，深入各部門在防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改。現(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
從年初開始我xx支行領導高度重視案件防控工作，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏，使制度與實際工作相符，制定方案及時整改。
1、與全行員工簽訂案件防控責任書，實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2、認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)我支行機構特點，組織全體員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
3、認真落實開展員工不良行為的排查工作，在支行開展了全方位對員工不良行為的排查，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
4、針對我支行客戶群體，制定了由柜面人員為主體的預防各類詐騙案件發(fā)生的專題學習活動。
二、案件防控具體做法及具體措施
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命。在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。排查過程中，我支行采取全行員工自查、互查的方式，對每位員工的.思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，支行行長定期以及不定期與員工交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。支行OA負責聯(lián)絡人員認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件各部門深入進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
1、認真做好營業(yè)場所安全檢查工作
2、狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
3、切實加強我行營業(yè)網(wǎng)點技防設備的管理、維護工作
4、認真規(guī)范款箱交接管理工作
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。
四、營業(yè)部案件防控工作做法及具體措施
1、夯實基礎，梳理風險控制措施。
2、加強配合，做好會計檢查組織工作。
3、加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。
支行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織各部門每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵。
五、20xx年工作開展計劃
1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。
3、加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。對總分行下發(fā)的案防文件、通知，組織監(jiān)控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行案件防控指導意見結合支行實際抓好工作落實。
銀行案件防控工作報告 9
今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險�，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
一、案件防控工作組織推進情況
�。ㄒ唬┟鞔_案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。
�。ǘ┙⒇熑误w系，明確責任目標
我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。
�。ㄈ┒ㄆ趯嵤┌阜廊粘９ぷ鳈z查，開展相關知識學習與培訓
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
�。ㄋ模┐_定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度
我部按照《xx銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
�。ㄎ澹┘訌娭贫冉ㄔO，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·
2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
1、結合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強流程管控一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的`有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強房地產(chǎn)信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風險，加強對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《xx銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務的操作管理，下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務規(guī)范的通知》，嚴格票據(jù)業(yè)務申請人資信狀況及業(yè)務貿(mào)易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關，查詢查復時做到“有疑必查，有查必復，復必即時，復必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進一步下發(fā)《關于關注票據(jù)業(yè)務風險加強票據(jù)業(yè)務管理的通知》，要求各經(jīng)營單位完善風險內(nèi)控，進一步提高票據(jù)業(yè)務操作中的風險與合規(guī)意識，嚴格按制度操作。要把好票據(jù)真實性查驗審核關，防范假票風險的發(fā)生，在關注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L險的同時，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風險以及由于保證金來源不明、無效或權利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。
四是下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設
下發(fā)《關于轉發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《xx銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
�。┙Y合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風險提示》，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風險，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞，扎實防范信貸案件風險。
銀行案件防控工作報告 10
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度內(nèi)容。通過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要意義。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、形成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員面對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理必須從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。面對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，形成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內(nèi)容上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確責任義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改進，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的'開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，形成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時間、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化責任意識教育，抓住時機，以高度的政治責任感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過開展案件專項治理活動，達到全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
銀行案件防控工作報告 11
通過本次大會的召開，統(tǒng)一了全行員工的思想認識，為下階段活動的開展打下了良好的基礎。目前，分行準備階段工作已順利結束，第二階段工作即將展開。通過參加此次動員大會的學習，我感觸良多，體會最深的就是覺得新形勢下銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動不僅為防治用人上的不正之風提供了有力武器，而且為提高選人用人公信度提供了法規(guī)制度保障。以下是我對銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的認識及其在認識過程中所產(chǎn)生的一些感悟。
一、本次活動開展的重要性
韓行長指出“執(zhí)行年”活動的開展是非常有必要和切合實際的，具有重要的現(xiàn)實意義。首先，由于受到全球經(jīng)濟危機的`影響，世界經(jīng)濟仍然面臨諸多不確定性，2013年隨著信貸結構的調(diào)整，資金流動性明顯趨緊，內(nèi)外勾結詐騙銀行資金的案件可能明顯增加;其次也是分行自身發(fā)展的內(nèi)生性需要，目前重業(yè)務輕管理、重形勢輕內(nèi)容的苗頭有滋生抬頭的趨勢。顯而易見，新形勢下銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動是加強領導管理減輕案件滋生的好措施，是黨中央深化銀行內(nèi)控案件防控制度改革的新成果，同時也是我們銀行人士新的期待。
二、貫徹落實“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動深入認識
分行于10年底至14年，開展了一系列的合規(guī)文化活動，取得了良好的成效，但還存在著一定的問題，如基礎管理仍然不牢不實、理性的管控受到質疑和挑戰(zhàn)等。近幾年分行業(yè)務快速發(fā)展，業(yè)務發(fā)展是靠管理支撐的，沒有一流的管理就沒有一流的業(yè)務發(fā)展，越是在業(yè)務大發(fā)展的時候，越要強化管理。行長還強調(diào)：內(nèi)控和案防是全行干部員工的事情，是內(nèi)在的要求，要做到主動合規(guī)。
三、內(nèi)控和案防方面的做法
1、高度重視，加強管理
韓行長要求各部門、各經(jīng)營單位要高度重視，提高認識，一把手要親自掛帥。要強化制度建設和流程梳理;強化制度執(zhí)行，堅持違規(guī)問責和處罰不動搖;標本兼治，重在治本，查防兼顧，重在預防;關注重點環(huán)節(jié)的排查;扎實推進，確保不走過場。
2、統(tǒng)籌兼顧，處理好各方面的關系。
要堅持做到“執(zhí)行年”活動五個階段的統(tǒng)籌、自查和迎檢的統(tǒng)籌、階段性活動與長效機制建設的統(tǒng)籌、業(yè)務發(fā)展與活動開展的統(tǒng)籌。為防止活動走過場，韓行長提出了本次活動的衡量標準，即：使分行制度健全、流程優(yōu)化、執(zhí)行力加強、效能提高、有效防范案件、促進業(yè)務發(fā)展。
3、活動目標
本次“執(zhí)行年”活動的目標是：通過開展“執(zhí)行年”活動，使全行各項業(yè)務規(guī)章制度以及內(nèi)控案防和風險管理制度的執(zhí)行得到進一步提升。
具體要做到三個結合：
一是開展“執(zhí)行年”活動與內(nèi)控三年規(guī)劃建設相結合。根據(jù)去年內(nèi)控體系規(guī)劃建設工作情況和今年內(nèi)控體系規(guī)劃，積極推進內(nèi)部控制體系建設，確保各項措施得到認真落實，規(guī)劃目標得以全面實現(xiàn)。
二是開展“執(zhí)行年”活動與加強操作風險管理相結合。進一步推動管理機制有序、高效運轉，認真開展操作風險管理監(jiān)測，及進識別、監(jiān)控、防范、化解操作風險，不斷提高操作風險管理水平。
三是開展“執(zhí)行年”活動與重要案防風險點專項整治相結合。針對總行提出的企業(yè)開戶、U盾申領、預留印鑒卡片管理、銀企對賬、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務、客戶營銷與維護和參與等7個重要風險點和省分行提出的客戶經(jīng)理管理與基層網(wǎng)點負責人履職2個風險點，進行嚴格、持續(xù)的專項整治，對這些業(yè)務領域或業(yè)務環(huán)節(jié)的違規(guī)違章行為進行嚴格的糾正。
四、個人心得體會
我是一名銀行零售業(yè)務客戶經(jīng)理，主要日常工作內(nèi)容：主要日常工作為發(fā)放個人貸款，包括住房按揭貸款、個人經(jīng)營貸款、中小民營企業(yè)貸款等等，及銀行理財銷售，包括基金、信托、保險、銀行理財?shù)�。近期，我國銀行業(yè)案件防控形勢仍然十分嚴峻，案防任務非常艱巨，主要呈現(xiàn)出大要案突出，涉案金額巨大、團伙犯罪明顯等特征，案件集中發(fā)生在基層網(wǎng)點和支行。所以我認為銀行決定在全行范圍內(nèi)開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動是十分必要的�；顒迂瀼貙嵤┣闆r的效果如何，關鍵還得看改革實踐的效果如何。我們要在執(zhí)行制度的過程中進一步完善和發(fā)展，使各項制度更加符合實際、真正落到實處。結合我工作實際，我認為應該從三個方面抓好落實。
一是堅持晨會制度。網(wǎng)點主任利用晨會時間及時對前一天的工作進行總結，對當日發(fā)放貸款以及理賠銷售工作要求進行布置落實，通過與員工相互交流，達到共同提高的目的。
二是堅持每周講評制度。以網(wǎng)點為單位，每周對網(wǎng)點員工執(zhí)行制度情況進行匯總分析，并結合運行風險監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的準風險事件、抽看錄像情況、現(xiàn)場管理中發(fā)現(xiàn)的問題等對柜員的業(yè)務操作行為進行講評。
三是堅持每月通報制度。負責人及現(xiàn)場管理人員每月對網(wǎng)點基本業(yè)務管理、崗位管理、要素管理、禁止性規(guī)定執(zhí)行情況、檢查整改情況等內(nèi)容逐條逐項地進行檢查，并為每一名員工建立內(nèi)控管理臺帳，逐月對所有柜員的準風險事件和檢查中存在的問題及風險隱患進行通報，針對存在風險提出防范、整改的措施，并督促及時整改到位。
四是堅持每季考核制度。每季按照內(nèi)部管理考核辦法，根據(jù)內(nèi)控管理臺帳，責任到人，進行考核評比，做到獎懲分明。
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