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銀行內(nèi)控管理案件防范典型材料
近年來(lái)，隴南分行、隴南審計(jì)辦事處認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行內(nèi)控管理案件防范工作會(huì)議精神，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，積極適應(yīng)股份制改革要求，堅(jiān)持以“股改促發(fā)展、嚴(yán)控促管理、狠抓促落實(shí)”，有力的推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。截止9月末，隴南分行各項(xiàng)存款余額達(dá)到438276萬(wàn)元，貸款余額150645萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)5656萬(wàn)元，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均排全省前列。同時(shí)，今年在全省年中工作會(huì)議上，成縣、兩當(dāng)縣支行還被評(píng)為連續(xù)10年無(wú)案件縣支行，市分行黨委被授予“四好”領(lǐng)導(dǎo)班子，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與內(nèi)控管理共促進(jìn)、同發(fā)展，“雙豐收”。
一、重內(nèi)控，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。在工作思路和經(jīng)營(yíng)理念上，隴南分行黨委始終堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”，積極引導(dǎo)全行員工牢固樹(shù)立“股改是第一使命、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)、控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，在快速發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，正確處理改革與發(fā)展、管理與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，促使各縣支行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)觀、發(fā)展觀和政績(jī)觀。牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先”意識(shí)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展始終與風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)，并將發(fā)展建立在風(fēng)險(xiǎn)與可控性相統(tǒng)一的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。特別在內(nèi)控監(jiān)管協(xié)調(diào)配合上，市分行黨委積極聽(tīng)取審計(jì)辦的意見(jiàn)和建議，同時(shí)，每次召開(kāi)全行性會(huì)議都邀請(qǐng)審計(jì)辦參加，并安排一定時(shí)間，專門部署內(nèi)控管理工作。如2017年10月，市分行和審計(jì)辦共同組成工作組，針對(duì)審計(jì)辦操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查中查出的問(wèn)題和部門自律監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)全轄40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式現(xiàn)場(chǎng)整改，經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的共同努力，及時(shí)有效地糾改了存在的各類問(wèn)題。同時(shí)，今年前9個(gè)月，市分行和審計(jì)辦又先后組織40余人次，分赴9個(gè)縣區(qū)支行，結(jié)合貫徹落實(shí)年中工作會(huì)議精神，深入基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，幫助抓弱、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果、抓內(nèi)控、抓案件防范，既有力地推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，又加強(qiáng)了內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保了全行各項(xiàng)工作的健康有序進(jìn)行。
二、重檢查，促進(jìn)了各類問(wèn)題整改。隴南分行在開(kāi)展案件防范和專項(xiàng)治理方面，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)排查責(zé)任，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查和十二個(gè)案件易發(fā)多發(fā)點(diǎn)的排查檢查。駐隴南審計(jì)辦事處為促進(jìn)隴南分行合規(guī)操作、全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和案件防范，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理、切實(shí)提高制度執(zhí)行力基礎(chǔ)，審計(jì)辦事處在積極有效地開(kāi)展完成各項(xiàng)審計(jì)工作的同時(shí)，認(rèn)真配合隴南分行對(duì)全行9個(gè)縣支行的40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、12個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了“金庫(kù)安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定，對(duì)9個(gè)支行進(jìn)行了全面檢查；在開(kāi)展各種檢查的同時(shí)，狠抓問(wèn)題的整改，對(duì)十二個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查發(fā)現(xiàn)的1121個(gè)問(wèn)題，己邊查邊改754個(gè)，糾改78個(gè)；各種審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題122個(gè)、2248.8萬(wàn)元，已整改112個(gè)、2080.93萬(wàn)元，整改率達(dá)75%以上。在對(duì)成縣支行開(kāi)展重點(diǎn)審計(jì)后，審計(jì)辦專門召開(kāi)了由縣支行管理層以上參加的座談會(huì)議，就該行存在的問(wèn)題從主、客觀兩方面查找了問(wèn)題根源，提出了七條整改意見(jiàn)�？h支行領(lǐng)導(dǎo)班子針對(duì)審計(jì)辦提出的整改意見(jiàn)，高度重視，當(dāng)即調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)班子分工，并指定一名副行長(zhǎng)專門負(fù)責(zé)內(nèi)控建設(shè)工作，同時(shí)補(bǔ)充了兩名會(huì)計(jì)事后監(jiān)督。各類問(wèn)題的及時(shí)整改，有效防范了各類案件及事故的發(fā)生，確保了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行。
三、重分析，適時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。在開(kāi)展正常檢查的同時(shí)，隴南分行、隴南審計(jì)辦還按季召開(kāi)班子成員、部室負(fù)責(zé)人、審計(jì)辦科長(zhǎng)、縣支行行長(zhǎng)等加強(qiáng)內(nèi)控防范案件談話會(huì)議，在強(qiáng)調(diào)縣支行“一把手”抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，特別強(qiáng)調(diào)內(nèi)控管理抓具體和細(xì)節(jié)問(wèn)題。在監(jiān)管檢查中“一把手”經(jīng)常深入基層進(jìn)行親自檢查，尤期對(duì)階段性檢查活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，能及時(shí)提出具體整改要求，并及時(shí)調(diào)整工作重點(diǎn)。加強(qiáng)執(zhí)行力和合規(guī)文化教育活動(dòng)，促進(jìn)了內(nèi)控管
理工作。市分行還針對(duì)內(nèi)控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關(guān)鍵，不斷加強(qiáng)合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認(rèn)識(shí)，切實(shí)把案件防范變成每個(gè)員工的自覺(jué)活動(dòng)，使員工的認(rèn)識(shí)和行動(dòng)進(jìn)一步統(tǒng)一起來(lái)，確保了各項(xiàng)制度落實(shí)到位。例如，在今年一季度案件防范座談會(huì)上，審計(jì)辦提出了個(gè)別部門和縣支行自律監(jiān)管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現(xiàn)象。隴南分行黨委針對(duì)審計(jì)辦提出的這一建議，當(dāng)場(chǎng)決定：對(duì)下轄7個(gè)縣支行采用召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式，找亮點(diǎn)，擺實(shí)事，查問(wèn)題，抓落實(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀摩，查擺問(wèn)題，總結(jié)內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)，不但促使全行內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到了實(shí)處，各類問(wèn)題得到有效糾改，而且對(duì)全行內(nèi)控管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。
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四、重溝通，行辦加強(qiáng)聯(lián)系和交流。隴南審計(jì)辦事處針對(duì)與駐地行溝通不及時(shí)、信息不完整等問(wèn)題，主動(dòng)和駐地行黨委聯(lián)系，協(xié)調(diào)和理順與駐地行的工作聯(lián)系，積極搭建信息傳遞平臺(tái)，并與市分行就公文傳遞、情況通報(bào)、參加相關(guān)會(huì)議、員工培訓(xùn)、委托審計(jì)項(xiàng)目等達(dá)成共識(shí)。與此同時(shí)，隴南分行及時(shí)反饋和提供銀監(jiān)局、人行、地方等外部監(jiān)管結(jié)果，及時(shí)通報(bào)上級(jí)行各處室下發(fā)和縣支行上報(bào)的有關(guān)內(nèi)控管理方面的材料和數(shù)據(jù)，以便審計(jì)部門建立和收集非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)資料、進(jìn)一步確定審計(jì)重點(diǎn)，有效提高了審計(jì)的成效，降低了審計(jì)成本。例如，2017年隴南審計(jì)辦在對(duì)文縣支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)，查出該行貸款限定性條款落實(shí)不夠到位，企業(yè)財(cái)務(wù)核算不真實(shí)，超轉(zhuǎn)授權(quán)限辦理業(yè)務(wù)等問(wèn)題，審計(jì)辦根據(jù)《審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》，當(dāng)場(chǎng)對(duì)該縣支行和具體經(jīng)辦人員做出了相應(yīng)處罰。處罰下達(dá)后，縣支行負(fù)責(zé)的同志有一定的抵觸情緒。針對(duì)這一情況，市分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)郭振峰同志親自召集由審計(jì)辦負(fù)責(zé)人參加的行長(zhǎng)碰頭會(huì)，在了解到事情的全過(guò)程后，市分行不護(hù)短，不說(shuō)任何理由，當(dāng)即責(zé)令縣支行必須服從審計(jì)辦處理處罰規(guī)定，及時(shí)上劃罰款，限期整改查出的問(wèn)題，不但維護(hù)了審計(jì)工作權(quán)威性和獨(dú)立性，而且促進(jìn)了全行內(nèi)控管理邁上了一個(gè)新臺(tái)階，譜寫了一曲審計(jì)辦與市分行聯(lián)手抓內(nèi)控，強(qiáng)管理、促發(fā)展之歌。 二00七年九月十八日
銀行內(nèi)控案件材料2017-05-09 17:16 | #2樓
近年來(lái)，我行以“人平安、錢安全、資金財(cái)產(chǎn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”為總目標(biāo)，以打造“平安銀行”為載體，以“理人、理事、理思想”為抓手，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)不動(dòng)搖，狠抓基礎(chǔ)性工作，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范管理水平，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制,推動(dòng)了各項(xiàng)工作穩(wěn)健、高效、可持續(xù)發(fā)展。
一、強(qiáng)化安全理念
思想是行為的先導(dǎo)，只有樹(shù)立正確的安全理念，才能自覺(jué)地落實(shí)到行動(dòng)中。我們認(rèn)為，安全是發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，沒(méi)有安全做保證，就不可能實(shí)現(xiàn)發(fā)展。特別是我們城商行規(guī)模小，實(shí)力弱，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較差，一旦發(fā)生大的風(fēng)險(xiǎn)和案件，將對(duì)我們?cè)斐芍旅缘拇驌�。因此，我行在認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實(shí)際，旗幟鮮明地提出“安全比發(fā)展更重要” 1
的理念，把安全放在了頭等重要的位置，努力做到兩手抓、兩手都要硬。
在具體實(shí)踐中，我們著重克服三種錯(cuò)誤傾向：一是脫離實(shí)際，盲目攀比，貪大求快，片面地追求規(guī)模、速度、占比和排名。二是重發(fā)展輕安全。有的認(rèn)為內(nèi)控管理沒(méi)什么大不了，只要經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)搞上去了，就是英雄；還有的甚至把安全與發(fā)展對(duì)立起來(lái)，認(rèn)為事事講合規(guī)就不可能實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展。三是重營(yíng)銷輕管理。比如為了搶占貸款客戶，降低準(zhǔn)入門檻，貸款一放了之，貸后管理流于形式。這幾種錯(cuò)誤思想比較常見(jiàn)，危害很大，平時(shí)必須注意克服和糾正。對(duì)于我們小銀行來(lái)講，必須找準(zhǔn)自身定位，根據(jù)自身實(shí)際科學(xué)制定發(fā)展目標(biāo)，走審慎經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展之路，實(shí)現(xiàn)速度、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展，努力做到“小而精，小而好，小而美”。
二、強(qiáng)化以人為本
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防范風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵在人。我們堅(jiān)持以人為本的原則，把理人理事理思想有機(jī)結(jié)合起來(lái)，不斷強(qiáng)化對(duì)干部員工的思想教育和行為管理，從思想源頭上解決“不想”的問(wèn)題。
為了深化全員的安全理念，我們高度重視安全合規(guī)教育。從行領(lǐng)導(dǎo)自身做起，時(shí)刻把安全掛在心上、抓在手上，大會(huì)講小會(huì)講，天天抓月月抓，警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈，使安全合規(guī)的意識(shí)深入干部員工的頭腦中，使安全合規(guī)成為每個(gè)人自覺(jué)的行為習(xí)慣。一是聘請(qǐng)公檢法部門、銀監(jiān)部門給干部員工上警示課，舉案說(shuō)法，現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)教，使大家深刻認(rèn)識(shí)違法犯罪的嚴(yán)重危害。二是多次聘請(qǐng)黨校黨建專家給黨員干部上黨課，引導(dǎo)大家樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)抵制不良風(fēng)氣和各種誘-惑。三是以《滄州銀行報(bào)》、《工作信息》、《存款工作動(dòng)態(tài)》、《信貸工作研究》、《財(cái)會(huì)工作交流》、《風(fēng)險(xiǎn)信息》等刊物為載體，經(jīng)常刊登一些風(fēng)險(xiǎn)案例給大家提示風(fēng)險(xiǎn)，干部員工相互交流工作中風(fēng)險(xiǎn)防范的經(jīng)驗(yàn)體會(huì)，共同提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
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根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，我們把安全教育的重點(diǎn)放在合規(guī)文化的培育上。大力弘揚(yáng)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)”的理念，讓全體干部員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而是我們自己應(yīng)該做，而且要自覺(jué)地做。讓合規(guī)的觀念滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展工作時(shí)都能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的職業(yè)道德和企業(yè)文化。
三、強(qiáng)化制度建設(shè)
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沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。健全而嚴(yán)密的規(guī)章制度，是銀行構(gòu)建全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。為了保證銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)全程置于制度約束之下，我們按照系統(tǒng)性、合規(guī)性、有效性、制衡性的原則，對(duì)我行的規(guī)章制度進(jìn)行了全面的梳理和修訂，努力使內(nèi)控管理制度覆蓋到各個(gè)流程、各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位，不留空白，不留死角，不留隱患。 4
作為一級(jí)法人，我們沒(méi)有上級(jí)行，一些制度辦法只能自己研究、自己制定。因此，我們特別重視創(chuàng)新性業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持按照“制度先行于業(yè)務(wù)”的原則，對(duì)相關(guān)的制度辦法總要反復(fù)論證、仔細(xì)推敲，在建立完善的管理辦法后再行開(kāi)辦。同時(shí)，注意搜集執(zhí)行落實(shí)中的問(wèn)題，及時(shí)加以改進(jìn)。
我們還及時(shí)關(guān)注監(jiān)管政策和指引的變化，但凡國(guó)家銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)重大監(jiān)管制度，我們都要認(rèn)真研究，積極落實(shí)，及時(shí)完善相關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程，保證我行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制工作與時(shí)俱進(jìn)、穩(wěn)健開(kāi)展。
為了加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，一是制定了300多項(xiàng)規(guī)章制度和管理辦法，編輯出版了會(huì)計(jì)、信貸、網(wǎng)銀、銀行卡等幾大業(yè)務(wù)條線的制度匯編。二是制定了《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，其他高管成員為副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的風(fēng)險(xiǎn)案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)各單位的具體責(zé)任。三是制定了安保消防、科技事故、聲譽(yù)風(fēng) 5
險(xiǎn)等各方面的應(yīng)急預(yù)案，明確責(zé)任，加強(qiáng)演練，有備無(wú)患。四是制定了《風(fēng)險(xiǎn)案件防范責(zé)任書(shū)》，全行干部員工通過(guò)層層簽訂責(zé)任書(shū)的方式，把風(fēng)險(xiǎn)案件防控責(zé)任落實(shí)到人。各單位一把手既是業(yè)務(wù)發(fā)展的第一責(zé)任人，也是風(fēng)險(xiǎn)案件防控工作的第一責(zé)任人，形成案件防控人人有責(zé)、全行上下齊抓共管良好局面。
四、強(qiáng)化檢查落實(shí)
制度的生命力在于落實(shí)，如果不能嚴(yán)格落實(shí)，再嚴(yán)密的制度也是一張白紙。為此，我們切實(shí)加大對(duì)制度落實(shí)情況監(jiān)督檢查的力度，確保制度執(zhí)行落到實(shí)處。根據(jù)自身實(shí)際，我們自上而下構(gòu)建起了“三級(jí)稽核監(jiān)督檢查”體系，把支行自查、分管部門檢查、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)審部門監(jiān)督有機(jī)結(jié)合起來(lái)，三位一體，層層設(shè)防，努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
根據(jù)這樣的制度安排，每年年初稽核部進(jìn)行檢查立項(xiàng)，把一年中每個(gè)季度、每個(gè)月的檢查內(nèi)容一一列出來(lái)，點(diǎn)面結(jié)合，突出重點(diǎn)，使全行上下都能了解。各業(yè)務(wù)部室對(duì)主管業(yè)務(wù)進(jìn)行 6
不間斷的檢查，比如貸款部每年組織一次大額貸款大檢查和一次小額貸款大檢查，計(jì)財(cái)部經(jīng)常性地進(jìn)行突擊檢查，效果都很好。在支行層面，我們也研究出臺(tái)了《支行自查指導(dǎo)意見(jiàn)》，對(duì)支行自查的內(nèi)容、頻率、重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等都做了具體要求，督導(dǎo)支行自己檢查、自己整改，這樣就使得大部分風(fēng)險(xiǎn)在基層得到了化解，做到了防風(fēng)險(xiǎn)于未然、御風(fēng)險(xiǎn)于一線。
從金融系統(tǒng)發(fā)生的大案要案來(lái)看，“十個(gè)案件九違規(guī)”，有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，是發(fā)生案件的重要根源。因此，各級(jí)各部門在檢查中，嚴(yán)格按照內(nèi)控要求，本著預(yù)防為主、防治結(jié)合、疏堵并舉的思路，緊緊圍繞新業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域業(yè)務(wù)、易反復(fù)風(fēng)險(xiǎn)、隱秘性強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，不斷創(chuàng)新檢查方法，力爭(zhēng)真實(shí)、全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地揭示風(fēng)險(xiǎn)，做到“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置”，有效增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防控的預(yù)見(jiàn)性、針對(duì)性和主動(dòng)性。
在對(duì)待檢查的態(tài)度上，特別是基層的同志們發(fā)生了一個(gè)明顯的變化，就是從回避檢查到歡迎檢查。過(guò)去基層人員雖然嘴上說(shuō)歡迎、配合，實(shí)際上心里多少有一些抵觸情緒，消極應(yīng)付。而現(xiàn)在，大家都能真心實(shí)意地積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待、認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)橹械幕A(chǔ)工作越來(lái)越扎實(shí)，內(nèi)部管理越來(lái)越規(guī)范，經(jīng)得起方方面面的檢查；另一方面，在總行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛(ài)護(hù)，是對(duì)基層、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問(wèn)題。
五、強(qiáng)化責(zé)任追究
“從嚴(yán)治行”，是我們一貫堅(jiān)持的重要方針，為了杜絕風(fēng)險(xiǎn)案件，我們領(lǐng)導(dǎo)同志就要有“鐵石心腸”，“寧聽(tīng)罵聲，不聽(tīng)哭聲”。對(duì)涉及安全、案件、風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，我們歷來(lái)采取堅(jiān)決措施，嚴(yán)懲不貸，毫不留情，寧可自己內(nèi)部處罰地重一點(diǎn)，也要避免形成風(fēng)險(xiǎn)案件。而且實(shí)踐證明，只有內(nèi)部檢查抓得緊一些，在外部
檢查中才能不出問(wèn)題、少出問(wèn)題。
為解決屢查屢犯、整改不徹底的問(wèn)題，我們始終保持高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)不按章操作、造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，對(duì)責(zé)任人和責(zé)任單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行雙向問(wèn)責(zé)，以起到有效的警示和懲戒作用。為此，我們制定了《滄州銀行員工行為處罰辦法》等一系列問(wèn)責(zé)制度，每次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，我們都要對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)和處罰，一年下來(lái)總要處罰上百人次、幾十萬(wàn)元，而且不論職務(wù)大小，一視同仁。
同時(shí)，把每次總行檢查的情況，作為評(píng)價(jià)支行內(nèi)控管理水平的重要依據(jù)，再將內(nèi)控管理的成效和評(píng)價(jià)結(jié)果納入支行的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系，從而與每個(gè)人的薪酬收入掛起鉤來(lái)。例如，支行干部員工的績(jī)酬收入，風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)酬占到20%，這就大大增強(qiáng)了干部員工合規(guī)操作的自覺(jué)性，使大家自覺(jué)做到有章必循、執(zhí)行必嚴(yán)。
六、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理
我們常講，“基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”，“企業(yè)成在經(jīng)營(yíng)，敗在管理”。管理上出了問(wèn)題，小則影響工作，大則危害安全�？偨Y(jié)過(guò)來(lái)的經(jīng)驗(yàn)，我們也總結(jié)了三句話，即：安全在管理，重點(diǎn)在基層，關(guān)鍵在基礎(chǔ)。為此，我們堅(jiān)持把“抓基層、打基礎(chǔ)、練內(nèi)功、提質(zhì)量”作為一項(xiàng)重要任務(wù)，全面夯實(shí)內(nèi)控外防基礎(chǔ)，促進(jìn)我行安全、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。
首先，我們把安全管理的重點(diǎn)放在基層，放在基層的重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位上。一方面加強(qiáng)總部部室的垂直管理，一方面加強(qiáng)基層的自主管理，努力提高自己發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、自己糾改問(wèn)題的意識(shí)和能力。實(shí)際來(lái)看，那些檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題比較多的支行，平時(shí)的管理也比較松懈、比較薄弱。在內(nèi)部管理上，抓與不抓，敢不敢抓，抓得到位不到位，各個(gè)支行的效果是不一樣的。 其次，我們把抓好各項(xiàng)基礎(chǔ)性工作作為安全管理的關(guān)鍵點(diǎn)。無(wú)論是會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)，還是營(yíng)銷工作、服務(wù)工作，基本上都是銀行的基礎(chǔ)性工作，都是容易出問(wèn)題的地方，把這
些工作做扎實(shí)了，就會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率。為此，幾年來(lái)，我們大力實(shí)施精細(xì)化管理，持續(xù)深入地開(kāi)展“會(huì)計(jì)三鐵”、“信貸三化三無(wú)”、“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的達(dá)標(biāo)創(chuàng)建活動(dòng)，明確目標(biāo)，細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，而且一年一評(píng)選、一年一表彰，以此督導(dǎo)支行干部員工認(rèn)真做好每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行每一項(xiàng)制度，推動(dòng)各項(xiàng)基礎(chǔ)工作質(zhì)量持續(xù)提升。
總之，安全是永恒的主題，質(zhì)量是銀行的生命，加強(qiáng)安全管理，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，是推進(jìn)銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重大舉措。在今后的工作中，我行將繼續(xù)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以監(jiān)管要求為導(dǎo)向，以“六個(gè)強(qiáng)化”為抓手，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，努力推動(dòng)我行穩(wěn)健、高效、可持續(xù)發(fā)展！
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