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關(guān)于融資計劃匯總七篇

　　時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，迎接我們的將是新的生活，新的挑戰(zhàn)，是時候開始寫計劃了。什么樣的計劃才是好的計劃呢？下面是小編幫大家整理的融資計劃7篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

關(guān)于融資計劃匯總七篇

融資計劃篇1

　　第一部分摘要

　　(整個計劃的概括) (文字在2-3頁以內(nèi))

　　一. 公司簡單描述

　　二. 公司的宗旨和目標(市場目標和財務(wù)目標)

　　三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場概況和營銷策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

　　八. 核心經(jīng)營團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說明

　　十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二. 財務(wù)分析 1. 財務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長) 2. 財務(wù)預(yù)計(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一. 公司的宗旨(公司使命的.表述) 二. 公司簡介資料三. 各部門職能和經(jīng)營目標四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團隊 3. 外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術(shù)與產(chǎn)品

　　一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二. 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計劃及時間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

　　三. 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應(yīng) 2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5. 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

　　二. 目標市場的設(shè)定

　　三. 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五. 市場趨勢預(yù)測和市場機會

　　六. 行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一. 有無行業(yè)壟斷

　　二. 從市場細分看競爭者市場份額

　　三. 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)

　　四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一. 概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標、份額)

　　二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)

　　三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七. 產(chǎn)品價格方案 1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu) 2. 影響價格變化的因素和對策

　　八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一. 資金需求說明(用量/期限)

　　二. 資金使用計劃及進度

　　三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

　　四. 資本結(jié)構(gòu)

　　五. 回報/償還計劃

　　六. 資本原負債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)

　　七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

　　八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務(wù)報告)

　　九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十. 股權(quán)成本

　　十一. 投資者介入公司管理之程度說明

　　十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)

　　十三. 雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

融資計劃篇2

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　投資安排

　　擬建企業(yè)基本情況

　　其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　企業(yè)的宗旨（200字左右）主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：

　　1、研究資金投入

　　2、研發(fā)人員情況

　　3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。

　　主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值

　　2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

　　3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

　　4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式生產(chǎn)經(jīng)營計劃。

　　四、市場營銷

　　介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　目標市場，應(yīng)解決以下問題：

　　1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

　　5、你的營銷策略是什么？

　　行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的？

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展？

　　7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？

　　8、進入該行業(yè)的障礙是什么？

　　你將如何克服？競爭分析，要回答如下問題：

　　1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？

　　3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？

　　4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？

　　5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？

　　7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

　　8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

　　1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)

　　3、廣告策略和促銷策略

　　4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

　　五、管理團隊

　　全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、公司的管理機構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)斗精神列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等）關(guān)鍵人物之一企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字）企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字）尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？管理團隊優(yōu)勢與不足之處？人才戰(zhàn)略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)名稱。

　　六、財務(wù)預(yù)測

　　財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

　　1、過去三年的'歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書

　　2、投資計劃：

　�。�1）預(yù)計的風險投資數(shù)額

　�。�2）風險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

　　（3）獲取風險投資的抵押、擔保條件

　�。�4）投資收益和再投資的安排

　　（5）風險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排

　�。�6）投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制

　　（7）投資者介入公司經(jīng)營管理的程度

　　3、融資需求

　　創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。完成研發(fā)所需投入？達到盈虧平衡所需投入？達到盈虧平衡的時間？

　　項目實施的計劃進度及相應(yīng)的資金配置、進度表。投資與收益簡述本期風險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計回報數(shù)額和時間表？

　　七、資本結(jié)構(gòu)

　　目前資本結(jié)構(gòu)表

　　本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

　　請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

　　股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

　　利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明

　　九、風險分析

　　企業(yè)面臨的風險及對策

　　詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術(shù)風險、市場風險、管理風險、財務(wù)風險及其他不可預(yù)見的風險

　　十、其它說明

　　您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？

　　請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？

　　關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個人簡歷及證明人。

　　媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。

融資計劃篇3

　　計劃目運作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料

　　開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業(yè)秘密。

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。投資安排

　　擬建企業(yè)基本情況

　　其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　企業(yè)的宗旨（200字左右）主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

　　項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？ 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

　　生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力 4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，目標市場，應(yīng)解決以下問題： 1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？

　　行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展？

　　7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？ 8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的`市場份額和市場策略？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？

　　4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？ 5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

　　8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

　　1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

　　五、管理團隊

　　全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、公司的管理機構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)斗精神列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等）關(guān)鍵人物之一

　　企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字）企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字）尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？管理團隊優(yōu)勢與不足之處？人才戰(zhàn)略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)名稱。

　　六、財務(wù)預(yù)測

　　財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

　　1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書 2、投資計劃：

　　（1）預(yù)計的風險投資數(shù)額（2）風險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

　�。�3）獲取風險投資的抵押、擔保條件（4）投資收益和再投資的安排（5）風險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排（6）投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制（7）投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求

　　項目實施的計劃進度及相應(yīng)的資金配置、進度表。投資與收益

　　簡述本期風險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計回報數(shù)額和時間表？

　　七、資本結(jié)構(gòu)

　　目前資本結(jié)構(gòu)表

　　本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

　　請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

　　股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

　　九、風險分析

　　企業(yè)面臨的風險及對策

　　十、其它說明

　　您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？

　　請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？

　　關(guān)于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個人簡歷及證明人。

　　媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。

融資計劃篇4

　　一、前言

　　金融租賃公司的存在促進了不同經(jīng)濟方之間的交流，當一個企業(yè)的發(fā)展面臨著資金或者其他方面的短缺時，金融租賃公司在幫助其解決燃眉之急的同時也降低了因購置大型設(shè)備及物資產(chǎn)生大額債務(wù)及占用大量資金所帶來的風險。金融租賃成為眾多企業(yè)熱衷采用的辦法。要真正弄清金融租賃公司的融資渠道及特點，只有真正了解金融租賃。

　　二、金融租賃的概念及特點

　　(一)金融租賃的概念

　　所謂金融租賃就是當出現(xiàn)租賃需求時，資金或者資產(chǎn)的出租人就會根據(jù)需求方和供貨方的評價和選擇，從供貨方處所取得的資金或者物品按照約定的合同和要求出租給需求方使用，并同時向需求方收取事先確定的費用。由此可見，金融租賃不僅可以是資金領(lǐng)域的租賃，同時也是對資產(chǎn)的租賃，將資金和資產(chǎn)相結(jié)合所產(chǎn)生的新型融資形式，實現(xiàn)了金融在各個領(lǐng)域之間的流通，為經(jīng)濟領(lǐng)域的不斷發(fā)展提供了支持，加大了資本的流通速度和范圍，為企業(yè)創(chuàng)造更大經(jīng)濟效益提供了便利。

　　(二)金融租賃的特點

　　1. 金融租賃所涉及到的交易人較為復(fù)雜，在一次金融租賃活動中至少會涉及到出租方、供貨方以及承租方三個主體。

　　2. 金融租賃一般的租賃時間都較為長久，極少存在時間較短的金融租賃，通常設(shè)備的租賃都會與設(shè)備的使用壽命相等，屬于一種中長期的投資。

　　3. 由于金融租賃涉及到的主體較多且主體之間的性質(zhì)不同，所以在一次金融租賃活動中至少需要簽訂兩份合同。一個是出租方與供貨方的合同，這個合同確保了可以獲得投資;另一個是出租方與承租方的合同，這個合同確保了租賃活動可以獲得投資的利益。

　　4. 當租賃合同生效后，該合同各方就不能在執(zhí)行過程中隨意停止履行，只能終結(jié)或者雙方自愿解除。

　　三、金融租賃公司的融資方式

　　(一)資本金

　　金融租賃公司作為一種對資金要求較高的公司，屬于資金密集型的業(yè)務(wù)種類。隨著國家對金融租賃公司采取政策方面的支持，金融租賃公司的注冊資本已經(jīng)由原來的最低5億元降至最低1億元，這就使得金融租賃公司可以使用更多的資金進行投資、發(fā)展和擴大自己的業(yè)務(wù)。

　　(二)向金融機構(gòu)拆借資金

　　金融租賃公司的融資途徑還可以選擇與其他的金融機構(gòu)合作，從金融機構(gòu)借取資金，但是這種融資方式不僅受到資產(chǎn)負債的影響，使得企業(yè)的負債加大，同時還受到時間上的制約。所以這種向金融機構(gòu)拆借資金的融資方式只有在時間和業(yè)務(wù)急切的情況下才會使用，往往只是為了解除燃眉之急。

　　(三)發(fā)行金融債券和股票

　　金融租賃公司的另一個融資方式就是可以通過發(fā)行股票或者債券進行融資，因為現(xiàn)在中國的債券市場的市場準入要求較高，且霸占債券市場的基本上都是國有的大型公司，發(fā)行債券的難度比較大，程序也比較復(fù)雜。股票市場的情況與債券市場相比就顯得更為嚴峻，因此，目前我國的金融租賃企業(yè)想要通過這種融資方式進行融資的難度還是非常大的。

　　(四)商業(yè)票據(jù)

　　金融租賃公司還可以通過商業(yè)票據(jù)進行融資，因為商業(yè)票據(jù)具有再貼現(xiàn)和承兌的功能，因此，可以保證資金的流通不受大的影響。但是目前商業(yè)票據(jù)的發(fā)展狀況并不是非常的理想，金融租賃公司要想通過這條途徑進行融資還需要多加考慮。

　　四、金融租賃公司融資渠道的選擇和特點

　　(一)融資渠道的選擇

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展，需要金融租賃企業(yè)根據(jù)自身需求及特點，選取合適的融資渠道以適應(yīng)當今市場經(jīng)濟環(huán)境下激烈的競爭局面。只有將金融租賃的主體更加多元化，不斷地使擴寬融資渠道，才能促使金融租賃企業(yè)的整體實力上升。下面介紹目前主要的融資渠道。

　　1. 當一個金融租賃企業(yè)它具有足夠多的資本和高水平的管理能力以及每年可以獲得穩(wěn)定的、較高的效益時，可以支持這些企業(yè)發(fā)行自己的股票或者債券，以獲得更加多的資金來源，豐富該公司的融資渠道，為進行中長期的投資給予支持。

　　2. 通過政府或相關(guān)金融機構(gòu)向金融租賃公司提供資金或政策支持，鼓勵金融租賃業(yè)的發(fā)展，為金融租賃公司提供充足的資金支持。

　　3. 國家允許金融租賃公司同保險公司之間展開合作，為金融租賃企業(yè)的發(fā)展提供更多的資金來源，通過吸收保險公司的資金，加大對投資的擴展。

　　4. 金融租賃領(lǐng)域還會涉及到資產(chǎn)的證券化，這是一種新的融資途徑，到目前為止，主要是信托和真實銷售這兩種基本的運作方式。兩種方式各有優(yōu)缺點，現(xiàn)在我國使用較多的為信托模式。

　　(二)租賃業(yè)資金來源的特點

　　1. 金融租賃業(yè)獲得政府的大力支持。在發(fā)達國家，政府為了促進本國的經(jīng)濟增長，大力倡導(dǎo)和扶持金融租賃業(yè)的發(fā)展，在政策方面給予了大力支持，通過直接補貼和各種低利率的方法使得金融租賃業(yè)取得良好的發(fā)展。

　　2. 金融租賃業(yè)與銀行展開充分的合作，使得資金來源變得格外充足。在發(fā)達國家，大多數(shù)的金融租賃公司都具有和銀行合作的傳統(tǒng)，且很多規(guī)模較大的租賃公司都具有銀行背景，隨時可以獲得銀行的支持。與銀行展開合作成為租賃業(yè)發(fā)展的首選途徑。當金融租賃公司與銀行展開合作之后，金融租賃公司的資金鏈就可以保持足夠大的穩(wěn)定性，不會出現(xiàn)資金斷流的局面，這就使得金融租賃公司的業(yè)務(wù)可以盡可能地擴大，同時銀行在與金融租賃公司的合作過程中，也可以使得自身資金得到優(yōu)質(zhì)的投資。

　　3. 加速折舊使得金融租賃公司的成本越來越少。由于金融租賃公司的業(yè)務(wù)屬于投資行為的一種，同時受到美政府政策的支持，享受著各種政策及稅收方面的支持，規(guī)定金融租賃公司可以將每一年這項所產(chǎn)生的稅收予以免除，這就使得金融租賃公司所面對的稅收壓力大大的降低，同時金融租賃公司通過此項政策還可以將原本自己該承受的稅收轉(zhuǎn)移給承租方，為自身發(fā)展減輕壓力。

　　五、中國融資租賃的發(fā)展對策

　　中國金融租賃業(yè)的發(fā)展只有短短的三十年，隨著市場環(huán)境的改變及自身的不斷調(diào)整和變革，目前我國的金融租賃業(yè)正處于一個發(fā)展的關(guān)鍵時期。但是，目前我國的金融租賃業(yè)的發(fā)展也面臨著許多的問題，因此需要重視并解決。

　　(一)完善融資租賃領(lǐng)域相關(guān)法律法規(guī)

　　金融租賃行業(yè)要想獲得良好的發(fā)展，就必須具備完善的法律法規(guī)，法律法規(guī)可以優(yōu)化金融租賃業(yè)的行業(yè)發(fā)展環(huán)境，為金融租賃業(yè)的發(fā)展給予政策上的支持。發(fā)達國家的金融租賃業(yè)之所以可以獲得如此好的發(fā)展，離不開國家法律的支持。所以，需要強化政府職能，為金融租賃業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的.法律環(huán)境。

　　(二)完善融資租賃領(lǐng)域政策扶持體系

　　一個國家要想發(fā)展金融租賃業(yè)務(wù)，單靠企業(yè)的努力是遠遠不夠的，還需要政府的大力支持。中國金融租賃業(yè)的發(fā)展時間較短，各方的資金來源還不完善。所以需要政府采取相應(yīng)的措施支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。政府可以通過減輕金融租賃企業(yè)的稅收負擔，為金融租賃企業(yè)創(chuàng)造更加便捷的融資環(huán)境來支持金融租賃業(yè)的發(fā)展。

　　(三)建立融資租賃人才培養(yǎng)體系

　　金融租賃業(yè)的發(fā)展離不開具有高度專業(yè)素質(zhì)的人才，金融租賃業(yè)由于其自身具備的高風險、復(fù)雜性的特點，加大了對高素質(zhì)人才的需求。目前我國從事金融租賃業(yè)的人員素質(zhì)參差不齊，與發(fā)達國家相比差異較大。因此，需要加大對金融租賃的從業(yè)人員的培訓(xùn)，提升從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)，通過更加專業(yè)的操作手法為金融租賃業(yè)的發(fā)展注入動力，提高金融租賃業(yè)的公眾形象。

　　六、結(jié)語

　　本文通過介紹金融租賃公司的概念和它的特點，并結(jié)合了國外金融租賃公司融資的渠道選擇和各個渠道的特點，為我國金融租賃業(yè)的發(fā)展提供了參考借鑒作用。只有通過各方的支持及協(xié)助，不斷地完善現(xiàn)有的金融租賃的制度體系，才能更好地促進金融租賃業(yè)的不斷發(fā)展，為經(jīng)濟的發(fā)展提供更加有力的保障，促進我國經(jīng)濟的實力提升。

融資計劃篇5

　　確立合理的體制，對各工作人員工作時間及薪水等做出明確規(guī)定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內(nèi)討論達成一致意見，并較好地貫徹執(zhí)行。

　　嚴格遵照制度進行管理；做好財政預(yù)算。

　　一、管理隊伍現(xiàn)狀

　�。�1）總負責人

　　（2）技術(shù)開發(fā)負責人

　�。�3）市場營銷負責人

　　（4）財務(wù)負責人

　　二、管理章程

　　為使公司的各項管理、組織實施做到有章可循，使公司的經(jīng)營管理能適應(yīng)市場經(jīng)濟及發(fā)展，根據(jù)公司成立以來的實際工作和總結(jié)，參考國家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章人事管理規(guī)定

　　第一條招聘計劃由用人事部門申請，行政部門審核，經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意，進行招聘。

　　第二條公司員工實行面向溫大公開招聘制，在招聘過程中既注重實際工作能力。

　　第三條行政部負責登記出勤記錄，并于每月3日前將上個月的員工出勤記錄、違紀扣款理由及人事變更情況報財務(wù)部，以便計算當月薪金。

　　第四條員工請假應(yīng)告知行政部門負責人，并填寫“員工請假單”，行政部門考勤負責人備案；員工如有特殊原因，不能事先請假的，可用電話方式通知行政部門考勤負責人，辦理請假有關(guān)手續(xù)。

　　第五條本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應(yīng)在工作時間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。

　　第六條凡員工因個人問題要求辭職的，應(yīng)提前15天以書面形式向所在部門提出辭職申請，由行政部門審核批準；員工在離職前必須向所屬部門主管辦理有關(guān)工作交接事項，交還公司的一切財物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門主管進行審核；所有手續(xù)辦妥后，相關(guān)部門匯簽，由財務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。

　　第七條本公司各部門確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報行政部核實，公司創(chuàng)始人批準后，方可辭退員工。

　　第八條由于員工個人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的，或因個人過失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當月工資，并保留追究其有關(guān)責任。

　　第二章財務(wù)管理規(guī)定

　　為了加強會計基礎(chǔ)工作，建立規(guī)范的會計工作秩序，提高會計工作水平，根據(jù)《中華人民共和國會計法》及國家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。

　　第九條公司財務(wù)會計人員應(yīng)當根據(jù)審核無誤的會計原始憑證，登記會計帳

　　簿，做到數(shù)字準確，摘要清楚，登記及時。

　　第十條公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實相符。

　　第十一條公司會計人員要對公司各帳簿做到日清月結(jié)。

　　第十二條健全現(xiàn)金日記帳，公司出納要對庫存現(xiàn)金日清月結(jié)，逐筆核對，發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象，必須查找出原因，及時上報和調(diào)整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問題，必須根據(jù)公司管理章程，追究其責任。

　　第十三條健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結(jié)，季末及時做好銀行與公司對帳調(diào)節(jié)表，對未達帳項要及時核實處理，做到帳實相符。

　　第十四條對業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對相符，對已付出貨款而進項單未回的，應(yīng)及時通知對口部門；對進項單有疑義的，對業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負責人填寫《付款通知書》，交財務(wù)辦理。

　　第十五條對于現(xiàn)金的報銷、出差借款，要嚴格執(zhí)行審批制度，認真核實報銷單據(jù)，未經(jīng)批準，一律不得報銷。

　　第十六條公司的費用開支實行計劃管理，各部門的各項開支，先做好計劃，經(jīng)審批后方可開支。

　　第三章保密、檔案資料及印信管理

　　為保守公司機密，維護公司的合法權(quán)益，加強檔案資料管理工作，規(guī)范印信使用，特制定本規(guī)定。

　　第十七條公司每個員工都要嚴格遵守保密規(guī)定，在思想上樹立高度的保密觀念，在行動上養(yǎng)成良好的保密習慣；做好保密工作，對公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。

　　第十八條公司機密包括下列事項：

　　1、公司經(jīng)營發(fā)展決策中的機密事項；

　　2、人事決策中的機密事項；

　　3、公司掌握的專有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶資料及合作渠道、主要會議記錄等；

　　4、投標項目的標底、合作條件、貿(mào)易條件；

　　5、公司財務(wù)未公開的預(yù)決算報告及各類財務(wù)報表、統(tǒng)計報表；

　　6、公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

　　第十九條公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，應(yīng)當立即采取補救措施并及時報告。

　　第二十條違反本保密規(guī)定故意或過失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買公司機密的，視情節(jié)及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責任。

　　第四章辦公行政事務(wù)管理

　　為了加強公司行政事務(wù)管理，促進各項工作的順利開展，提高工作效率，樹立文明辦公形象，特制定本規(guī)定。

　　第二十一條上班時間：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按時上下班，不得遲到早退；工作時間不準隨意離開公司。

　　第二十二條上班時著裝整潔大方，坐姿端正，樹立良好的公司及個人形象。第二十三條辦公室嚴禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺維護辦公室環(huán)境衛(wèi)生，桌面

　　物品擺放整齊，涉及公司機密的文件不擺放在桌面，營造良好的工作環(huán)境。第二十四條辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應(yīng)主動為客人送遞茶水，客人離開后，及時收拾清理。

　　第二十五條未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應(yīng)及時通紙板公室；員工離職時，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

　　第二十六條下班時，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門窗。

　　第二十七條公司不定期召開會議，要求與會人員必須到場，并做好會議記錄，參會人員須嚴守會議紀律、保守會議秘密，保持會場安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

　　第二十八條大件物品的購買、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開支審批權(quán)限，經(jīng)總討論批準后才能辦理。

　　第二十九條全體員工應(yīng)自覺維護辦公場所環(huán)境衛(wèi)生。

　　第三十條辦公場所內(nèi)均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

　　第三十一條保持飲水機清潔；愛護花卉，定期維護。

　　第三十二條適當開窗，保持室內(nèi)空氣流通。

　　第三十三條抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

　　第三十四條垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛(wèi)生的要求，放置于所規(guī)定的地點，不得亂倒堆積。

　　第三十五條每個員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔，與工作無關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。第三十六條愛護辦公設(shè)備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。第三十七條除每天早上打掃衛(wèi)生外，每星期五下午對辦公場所進行一次認真掃除。

　　第五章其它

　　第三十八條本公司員工應(yīng)自覺遵守公司的各項規(guī)定，如有違反公司相關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)輕重進行處罰。

　　第三十九條未盡事宜，由公司根據(jù)實際情況修改及完善。

　　第四十條本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。

　　三、外部支援

　　我們公司已與下列外部顧問機構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

　　律師事務(wù)所、會計事務(wù)所、顧問咨詢公司

　　融資計劃

　　合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場價值。在實際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對融資方式和融資成本會有不同的'考慮和側(cè)重。對于我們高成長性公司，業(yè)務(wù)的擴張快，投資的預(yù)期回報率高，同時經(jīng)營的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定，財務(wù)風險較大，債務(wù)融資不能保證資本擴張和業(yè)務(wù)擴展的需要，一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營成功，投資的回報率遠超過股權(quán)的融資成本，對股東的價值并不造成損失。

　　1、為保證項目實施，需要的資金是60000。按照每個人在成立公司時的投入資金，以及自己在成立公司時所做的貢獻分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

　　2、預(yù)計未來3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

　　加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤÷平均凈資產(chǎn)）*100%

　　四、資金借貸

　　在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況，以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策，再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下，我們的租賃公司會有很好的發(fā)展前景。因此，得到風投的投資，來進一步的擴大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來增加自己公司的資金。對于我們的公司順應(yīng)社會的發(fā)展，也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應(yīng)的分與各個股東占有公司的股權(quán)。每個人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開始的起步階段可以到其他公司走訪，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報問題�？梢詼p少我們部分人員的股份來增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來，同時可以向這些公司借鑒經(jīng)驗，可以更好的發(fā)展公司。可以與淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個網(wǎng)上租賃店與實體租賃店同步的公司。靠他的投資，我們的團隊，來進一步苦熬占我們的規(guī)模。

　　而且我們是大學生創(chuàng)業(yè)，可以根據(jù)國家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的政策，在一段時期內(nèi)免除稅收。

　　當進入發(fā)展期時，如果經(jīng)營出現(xiàn)危機，需要第三方幫助解決資金問題的企業(yè)時�？梢袁F(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者，如果因為抵押不足，所貸的款并不能滿足扭轉(zhuǎn)局勢解決公司目前所處的情況時，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達到能夠籌集到資金的目的。同時可以調(diào)節(jié)股份，吸納社會上的資金，來達到籌集資金，解決運營危機的情況。第四還可以尋找風險投資商，以現(xiàn)在社會的發(fā)展形勢來說服其投資。當因為運營資金狀況確實無法進行時，可以關(guān)閉實體店，只是運營網(wǎng)上的店。運營狀況良好，當需要增加店面時可以向銀行貸款，哈可以尋找風險投資商，因為現(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會資金減少股份的稀釋。在此時可以向其他公司談判爭取能夠借到資金。

　　五、未來發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

　　1）高校畢業(yè)生（含大學�？啤⒋髮W本科、研究生）從事個體經(jīng)營的，自批

　　準經(jīng)營日起，1年內(nèi)免交個體戶登記注冊費、個體戶管理費、經(jīng)濟合同示范文本工本費等。此外，如果成立非正規(guī)企業(yè)，只需到所在區(qū)縣街道進行登記，即可免稅3年。

　　2）大學畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)，到創(chuàng)業(yè)實體所在地的工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照，注冊資金(本)在50萬元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊資本的10％(出資額不低于3萬元)，1年內(nèi)實繳注冊資本追加到50％以上，余款可在3年內(nèi)分期到位

　　3）大學畢業(yè)生新辦咨詢業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉儲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營單位，經(jīng)稅務(wù)部門批準，免征企業(yè)所得稅一年。

　　4)各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡化程序，提供開戶和結(jié)算便利，貸款額度在 2萬元左右。貸款期限最長為兩年，到期確定需延長的，可申請延期一次。貸款利息按照中國人民銀行公布的貸款利率確定，擔保最高限額為擔保基金的5倍，期限與貸款期限相同。

融資計劃篇6

　　第一部分:融資租賃方案及建議

　　一、對承租人融資方案及建議

　　1、租期：根據(jù)承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。

　　2、點差：同期銀行基準利率 -*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

　　3、租金支付：根航運業(yè)習慣，租用是采用月初付款，屬預(yù)付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。

　　4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。

　　5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。

　　6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應(yīng)計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數(shù)額相等，可以對沖抵消。

　　7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單只船舶風險的隔離；但經(jīng)營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。

　　8、建議租期或承包運輸（coa）與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營團隊建設(shè)，充分把握市場脈搏，但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

　　9、財務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。

　　10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。

　　11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴格執(zhí)行自有ism管理體系。

　　12、技術(shù)管理。水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊伍要強，做到：高責任、高素質(zhì)、高標準。

　　13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。

　　14、船舶維護維持保養(yǎng)。承租人有責任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風船貌,按期按規(guī)維護維持保養(yǎng)�！救谫Y租賃公司計劃書】

　　15、保險。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。

　　二、對銀行貸款方案與建議

　　1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。

　　2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限 *年。

　　3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

　　4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

　　5、船舶保險。銀行作為抵押權(quán)人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

　　6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保；出租人為借款人，自動盡債權(quán)償還義務(wù)。

　　7、財權(quán)保證。船舶抵押給銀行。

　　8、資產(chǎn)管理。由出租人負責對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。

　　9、分部分核實。對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對于償還能力，重點考核標的船舶單船的現(xiàn)金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

　　三、對出租人的租賃方案及建議

　　1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權(quán)償還義務(wù)。

　　2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運能力考核。

　　3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

　　4、負責船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

　　5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率（irr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

　　6、利差：與租期的'同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。

　　7、服務(wù)費：*%總船價。計算依據(jù)：以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。

　　8、保險，代收代付。

　　9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執(zhí)行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當有限。考慮經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

　　10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

　　11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。

　　第二部分:項目計劃書

　　目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。

　　第一階段

　　任務(wù)：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租賃合作協(xié)議書：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。

　　-立項類文件

　　2、立項申請表

　　3、船舶技術(shù)規(guī)范

　　4、承租人/擔保人資料

　　5、項目方案設(shè)計

　　6、項目內(nèi)部報酬

　　率測算

　　7、銀行貸款計劃預(yù)案

　　8、項目調(diào)查計劃書

　　第二階段

　　任務(wù)：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。

　　文件名目及內(nèi)容：

　　1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）

　　1）項目簡介：

　　-承租人

　　-擔保人

　　-船舶

　　-資金安排：合作銀行

　　-租賃方案概要

　　2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢

　　3）擔保人分析：擔保能力

　　4）船舶分析：造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范，船級評述、價格（購置、二手船處置、船價預(yù)測）分析，營運收益

　　5）細分市場分析：

　　-同業(yè)競爭

　　-貨源分析

　　-船舶運力分析

　　-運價或租金走勢市場分析

　　-行業(yè)收益及前景分析

　　6）單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測

　　-租金（運費）收入分析

　　-營運成本分析：船員工資、燃油成本（自營運費收用）

　　7）銀行融資可行性分析

　　8）融資租賃方案分析

　　9）合同主要條款及特別條款約定

　　-承租人違約時，出租人有解約權(quán)，同時有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)

　　-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應(yīng)和沉默權(quán)。

　　-經(jīng)營賬戶監(jiān)管

　　-特別時期臨時監(jiān)管營運

　　-承租人違約時，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)，處置時有盡職免責。

　　-承租人無解約權(quán)

　　-延長租期及提前還款選擇權(quán)

　　-船舶瑕疵免責

　　-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)

　　-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議

　　-船舶登記文件

　　-保險項：商險、pni，油污特別險

　　-交還船約定

　　-所有權(quán)轉(zhuǎn)移

　　-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)

　　-承租人對租金無追索權(quán)

　　10）項目風險分析

　　-法律：注冊、公證、優(yōu)先權(quán)

　　-營運：欺詐、失誤

　　-環(huán)境：污染

　　-道德及信用：

　　-資產(chǎn)處置：流動性

　　-租金支付風險

　　11）結(jié)論：

　　第三階段

　　任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。

　　文件名目：

　　-合同類：

　　1、船舶買賣合同

　　2、光船租用合同

　　3、貸款合同

　　4、擔保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保險合同

　　7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議

　　-輔助性文件

　　9、船舶交接書

　　10、商業(yè)發(fā)票

　　11、賣據(jù)

　　12、無債務(wù)保證書

　　13、董事會決議：承租人、擔保人

　　14、授權(quán)書

　　15、船級紀錄

　　16、交接船通知書

　　17、付款通知書

　　18、注銷證書

　　19、船舶照片及船名申請

　　-證書類：

　　20、所有權(quán)證書

　　21、國籍證書

　　22、船體證書

　　23、機器設(shè)備證書

　　24、危險品營運證書

　　25、載重線證書

　　26、配員證書

　　27、無線電使用證書

　　28、防油污證書

　　29、噸位證書

　　-圖紙類：

　　30、總布置圖(ga)

　　31、中/橫/縱剖面圖

　　32、線型圖

　　-承租人（船舶）資質(zhì)類：

　　33、ism證書

　　34、doc證書

　　35、船級檢驗報告

　　36、管理人員證書

　　第四階段

　　任務(wù)：運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

　　文件名目：

　　1、寬租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前還款通知

融資計劃篇7

　　項目介紹：西安市北大街大廈(圖1)，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

　　北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米�？倶枪灿�6層。分為三棟。正門1(圖2)可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2(圖3)可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設(shè)施。正門3(圖4)可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣�？們r1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高�？梢栽�1年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款項。

　　項目總負責人：黃鵬

　　項目業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

　　項目計劃財務(wù)：20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB

　　大型賣場。200萬RMB

　　餐廳，寫字樓。100萬RMB

　　20xx年1月~20xx年~12月

　　大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB

　　大型賣場。500萬RMB

　　餐廳，寫字樓。140萬RMB

　　項目總?cè)谫Y：2。1億人民幣（2。6千萬美元）

　　項目目標：未來5年之內(nèi)的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結(jié)合性公司。