融資計(jì)劃模板錦集8篇

　　日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，成績(jī)已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，現(xiàn)在就讓我們制定一份計(jì)劃，好好地規(guī)劃一下吧。什么樣的計(jì)劃才是好的計(jì)劃呢？下面是小編為大家收集的融資計(jì)劃8篇，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

融資計(jì)劃 篇1

　　一 公司介紹

　　公司始建于20xx年，公司堅(jiān)持以焦煤和無煙煤為主大力發(fā)展煤炭產(chǎn)業(yè)。公司依托科技進(jìn)步，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以“科學(xué)發(fā)展、安全發(fā)展、和諧發(fā)展”為指導(dǎo)，以“四化管理”為主線，以打造本質(zhì)安全型、生產(chǎn)效益型、環(huán)保清潔型、資源節(jié)約型、發(fā)展和諧型煤礦為目標(biāo)，堅(jiān)持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進(jìn)高產(chǎn)高效煤礦建設(shè)，裝備水平和管理水平持續(xù)提高，安全形勢(shì)持續(xù)穩(wěn)定，提高煤炭產(chǎn)量和經(jīng)濟(jì)效益。

　　煤礦堅(jiān)持以企業(yè)文化打造高標(biāo)準(zhǔn)全國文明煤礦，把培育優(yōu)秀的企業(yè)文化作為提高企業(yè)的管理水平、增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力的根本。該礦構(gòu)建實(shí)施了企業(yè)文化建設(shè)“211”系統(tǒng)工程。全面實(shí)施以人為本精細(xì)化管理，導(dǎo)入“SC”（標(biāo)準(zhǔn)化、安全、準(zhǔn)時(shí)、清潔、素養(yǎng)、目標(biāo)）行為規(guī)范和“4E”（每人、每事、每天、每處）工作標(biāo)準(zhǔn)，通過創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織和實(shí)施精細(xì)化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環(huán)境文化建設(shè)。公司目標(biāo)愿景是：把煤礦建成生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)績(jī)優(yōu)，綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力強(qiáng)，持續(xù)發(fā)展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。

　　根據(jù)煤炭市場(chǎng)狀況，公司擬建生產(chǎn)能力90萬噸/年的優(yōu)質(zhì)無煙煤礦區(qū)，以滿足當(dāng)?shù)孛禾渴袌?chǎng)的需求，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　二 項(xiàng)目分析

　　1 項(xiàng)目基本情況

　　柴水溝-小西溝煤礦地處阿爾金山南麓，柴達(dá)木盆地北西邊緣部，屬典型的大陸荒漠性氣候。柴水溝煤礦位于海西州茫崖行委花土鎮(zhèn)北西方向約47公里的柴水東岔溝上游，小西溝煤礦位于花土鎮(zhèn)北西方向33公里，西距柴水溝煤礦16-18公里。315國道1230及1246里程碑處往北皆有十余公里的便道開通二煤礦，交通非常便利。柴水溝煤礦東西長(zhǎng)7.4公里，南北平均寬1.6公里，面積12平方公里。小西溝煤礦東西長(zhǎng)5.3公里，南北寬2.1公里，面積11平方公里，

　　兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內(nèi)亦可能有其他煤礦點(diǎn)出現(xiàn)。

　　柴水溝—小西溝煤礦儲(chǔ)量豐富，經(jīng)勘查儲(chǔ)量600多萬噸，煤質(zhì)優(yōu)良。在柴水溝和小西溝建立礦區(qū)，擬建生產(chǎn)能力90萬噸/年的優(yōu)質(zhì)無煙煤礦區(qū)，可開采7年。主要煤種為優(yōu)質(zhì)無煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發(fā)熱量很高，可達(dá)25000—32500kJ/kg, 揮發(fā)分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發(fā)分產(chǎn)率低，密度大，硬度大，燃點(diǎn)高，燃燒時(shí)不冒煙，黑色堅(jiān)硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時(shí)火焰短而少煙。不結(jié)焦。一般含碳量在90%以上，揮發(fā)物在10%以下。無角質(zhì)層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無煙煤塊煤主要應(yīng)用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業(yè)；無煙粉煤主要應(yīng)用在冶金行業(yè)用于高爐噴吹。是十分理想的工業(yè)化工、電力和動(dòng)力用煤，鐵路專線緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。

　　3 市場(chǎng)定位

　　根據(jù)煤礦自身情況和市場(chǎng)需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運(yùn)輸?shù)拇髣?dòng)脈大秦鐵路，開展港口煤炭的現(xiàn)貨交易、中遠(yuǎn)期交易、探索期貨交易，公司采用市場(chǎng)化的運(yùn)作模式，客戶自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風(fēng)險(xiǎn)，降低交易成本為宗旨，服務(wù)于煤炭產(chǎn)銷企業(yè)、服務(wù)于煤炭用戶、服務(wù)于煤炭運(yùn)輸生產(chǎn)。建立一個(gè)服務(wù)一流、功能全面的下水煤炭的專業(yè)化交易市場(chǎng)。

　　4 項(xiàng)目建設(shè)

　　根據(jù)確定的露天礦出入溝位置，結(jié)合礦區(qū)地形、地勢(shì)條件，初步確定第一期項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模，項(xiàng)目概算總投資17126萬元。在基建期結(jié)束時(shí)露天礦年生產(chǎn)能力將達(dá)到90萬噸；可開采7年，基建工程將在3-4個(gè)月內(nèi)完成。

　　根據(jù)確定的露天礦出入溝位置，結(jié)合礦區(qū)地形、地勢(shì)條件，為了簡(jiǎn)化地面布置，避免出現(xiàn)大而不全現(xiàn)象，利于生產(chǎn)，方便生活，盡量避開污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統(tǒng)籌考慮礦區(qū)前、后期的發(fā)展，合理確定用地，依據(jù)工業(yè)場(chǎng)區(qū)布置原則確定。

　　礦區(qū)總平面布置及露天礦總平面布置根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)地理?xiàng)l件設(shè)計(jì)。

　　5 生產(chǎn)工藝

　　根據(jù)煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產(chǎn)剝采比及降低原煤開采時(shí)的損失和貧化率，設(shè)計(jì)確定工作線沿走向布置，經(jīng)專家論證，公司決定按照實(shí)際地理?xiàng)l件設(shè)計(jì)確定如下原則：

　　1、新建一座年產(chǎn)90萬噸規(guī)模的露天礦山，要求在1年內(nèi)達(dá)產(chǎn)（90萬噸/年）。

　　2、優(yōu)質(zhì)無煙煤煤綜合開發(fā)利用；

　　3、充分利用現(xiàn)有通往二礦區(qū)的公路，砂石柏油路面；

　　4、選擇推薦技術(shù)可行、經(jīng)濟(jì)合理的采礦工藝；

　　5、裝備水平要結(jié)合礦山現(xiàn)狀和無外部電源特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)備選型，要保持一定的'先進(jìn)性；

　　6、公用設(shè)施、輔助生產(chǎn)設(shè)施及生活福利設(shè)施原則上與生產(chǎn)規(guī)模配套；

　　7、按方便生產(chǎn)，有利管理的原則進(jìn)行總圖布置；

　　8、用電負(fù)荷需要解決；

　　9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；

　　10、礦山生產(chǎn)所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；

　　11、產(chǎn)品用戶主要為通過秦皇島煤炭集散港等外銷；

　　12、外部運(yùn)輸車輛依靠社會(huì)運(yùn)力解決考慮；

　　13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內(nèi)。 設(shè)計(jì)確定礦山采用機(jī)械鏟—汽車開采工藝，隨著企業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資金的積累，礦山規(guī)模滾動(dòng)發(fā)展。礦山將對(duì)目前的開采工藝進(jìn)行合理調(diào)整，本次采用的工藝方案、設(shè)備選型、開拓開采方式以及采區(qū)劃分、開采程序?qū)�為礦山今后的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，并提供極為便利的條件。

　　根據(jù)確定的開采工藝和運(yùn)輸方式，煤層的采裝由前裝機(jī)完成。爆破后的煤塊度小，無需經(jīng)過二次破碎可直接裝車外運(yùn)。

　　三 市場(chǎng)分析

　　1 市場(chǎng)分析展望

　　今年以來，在國家“擴(kuò)內(nèi)需、保增長(zhǎng)”一系列措施的強(qiáng)烈刺激下，煤炭市場(chǎng)在一季度觸及低點(diǎn)后，逐漸從底部回升，呈現(xiàn)出前松后緊、價(jià)格先抑后揚(yáng)的總體態(tài)勢(shì)。市場(chǎng)形勢(shì)繼續(xù)向著供應(yīng)寬松、基本平衡、穩(wěn)中趨緊轉(zhuǎn)化。目前部分品種、個(gè)別地區(qū)則出現(xiàn)供應(yīng)偏緊的態(tài)勢(shì)。

　　從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價(jià)格均呈現(xiàn)上升的態(tài)勢(shì)，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價(jià)格上漲幅50-80元/噸，煤炭?jī)r(jià)格上漲的態(tài)勢(shì)基本確立。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展來看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動(dòng)周期的低谷向上攀升的狀態(tài)，國內(nèi)供求關(guān)系基本平衡。

　　1 原煤產(chǎn)量持續(xù)快速增長(zhǎng)

　　今年以來，全國原煤產(chǎn)量持續(xù)保持快速增長(zhǎng)勢(shì)頭。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，3月份全國完成原煤產(chǎn)量27980.8萬噸，僅略低于去年11、12

　　月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴(kuò)大11.89個(gè)百分點(diǎn)。

　　3月份，全國主要煤炭產(chǎn)區(qū)原煤產(chǎn)量均呈較快增長(zhǎng)勢(shì)頭，增幅多在兩位數(shù)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，3月份，山西、內(nèi)蒙、陜西原煤產(chǎn)量依次位列全國前三，分別完成原煤產(chǎn)量6112萬噸、6064萬噸和2712萬噸，同比分別增長(zhǎng)60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產(chǎn)量占全國比重達(dá)到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個(gè)百分點(diǎn)，煤炭生產(chǎn)的區(qū)域集中度持續(xù)提高。除了以上三省區(qū)之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產(chǎn)區(qū)原煤產(chǎn)量增幅也均在兩位數(shù)以上。其中，處于資源整合過程中的河南3月份完成原煤產(chǎn)量1928萬噸，同比增長(zhǎng)24.12%，雖然與月度最高產(chǎn)量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見資源整合尚未對(duì)河南煤炭產(chǎn)量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴(yán)重的兩大煤炭主產(chǎn)區(qū)四川和貴州分別完成原煤產(chǎn)量1019萬噸和1235萬噸，分別同比增長(zhǎng)16.78%和18.94%；近年來原煤產(chǎn)量增長(zhǎng)勢(shì)頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產(chǎn)量574萬噸和620萬噸，分別同比增長(zhǎng)73.76%和14.68%。

　　2、各煤種需求表現(xiàn)不一

　　首先，進(jìn)入4月份，氣溫繼續(xù)回升，動(dòng)力煤進(jìn)入消費(fèi)淡季，電煤需求有所回落。據(jù)中能電力燃料工業(yè)公司數(shù)據(jù)顯示，4月份，直供電廠日均耗煤量為319.1萬噸，與3月份相比，減少13.1萬噸，下降3.9%。此外，隨著西南部分地區(qū)旱

　　情有所緩解，水電發(fā)電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發(fā)電量為339.2億千瓦時(shí)，環(huán)比增加79.3億千瓦時(shí)，增長(zhǎng)30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴(yán)重的西南五省區(qū)市，3月份合計(jì)完成水電發(fā)電量116.9億千瓦時(shí)，環(huán)比增加21.5億千瓦時(shí)，增長(zhǎng)22.5%。

　　其次，受鋼材產(chǎn)銷兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態(tài)勢(shì)。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產(chǎn)量分別完成5162.3萬噸和5540.3萬噸，同比分別增長(zhǎng)23.0%和27.0%，前者產(chǎn)量略低于3月份，位居歷史第二，后者產(chǎn)量則再創(chuàng)月度新高。生鐵、粗鋼產(chǎn)量持續(xù)高位運(yùn)行必然帶動(dòng)焦炭以及煉焦煤產(chǎn)量快速增長(zhǎng)。 再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無煙塊煤需求繼續(xù)疲軟。由于今年全國部分地區(qū)入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區(qū)旱情較為嚴(yán)重，部分地塊無法下種，從而導(dǎo)致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，全國尿素價(jià)格自3月初開始持續(xù)小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價(jià)格的持續(xù)回落必將使其產(chǎn)量受到一定影響，從而影響無煙塊煤需求。

　　3、煤炭進(jìn)口繼續(xù)高位運(yùn)行 出口依舊疲軟

　　雖然國內(nèi)動(dòng)力煤價(jià)格正處于季節(jié)性回調(diào)，同時(shí)國際煤價(jià)又震蕩上揚(yáng)，但是，3月份我國煤炭進(jìn)口依舊保持高位。海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，3月份我國實(shí)現(xiàn)煤炭進(jìn)口1522萬噸，與去年同期相比，增加950萬噸，增長(zhǎng)165.3%。與進(jìn)口相比，出口依舊呈疲軟態(tài)勢(shì)。海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，3月份我國實(shí)現(xiàn)煤炭出口226萬噸，與去年同期相比減少1萬噸，下降0.3%。

　　通過分國別煤炭進(jìn)口數(shù)據(jù)可以看出，今年以來，來自澳大利亞的煤炭進(jìn)口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬噸、329萬噸、253萬噸；來自印尼的煤炭進(jìn)口量勢(shì)頭不減；來自越南的煤炭進(jìn)口量有所減少；來自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量大幅增長(zhǎng)。 中國、印度等亞洲新興經(jīng)濟(jì)體的快速發(fā)展帶動(dòng)了亞太地區(qū)煤炭需求快速增長(zhǎng)，煤炭供求逐漸趨緊，煤價(jià)快速上揚(yáng)。而歐、美地區(qū)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區(qū)煤炭?jī)r(jià)格水平較低，再加上當(dāng)前國際海運(yùn)費(fèi)尚處于較低水平，因此，今年以來，來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進(jìn)口量快速增長(zhǎng)。

融資計(jì)劃 篇2

　　第一部分:融資租賃方案及建議

　　一、對(duì)承租人融資方案及建議

　　1、租期：根據(jù)承租人的計(jì)劃，最佳時(shí)間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。

　　2、點(diǎn)差：同期銀行基準(zhǔn)利率 -*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔(dān)，出租人也保證收益。

　　3、租金支付：根航運(yùn)業(yè)習(xí)慣，租用是采用月初付款，屬預(yù)付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實(shí)為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。

　　4、首付：*%總船價(jià)，視為第0期租金支付。

　　5、殘值：*%總船價(jià)，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價(jià)。

　　6、保證金，*%總船價(jià)，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項(xiàng)使用，由出租人實(shí)際控制，期間應(yīng)計(jì)息但實(shí)際上不計(jì)息，期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數(shù)額相等，可以對(duì)沖抵消。

　　7、建議風(fēng)險(xiǎn)隔離，分?jǐn)偝杀�。建議對(duì)于承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單只船舶風(fēng)險(xiǎn)的隔離；但經(jīng)營管理由獨(dú)立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分?jǐn)偭舜�舶管理成本�?/p>

　　8、建議租期或承包運(yùn)輸（coa）與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不利于對(duì)市場(chǎng)的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場(chǎng)行情波動(dòng)，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營團(tuán)隊(duì)建設(shè)，充分把握市場(chǎng)脈搏，但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

　　9、財(cái)務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理，做到有計(jì)劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽(yù)度，爭(zhēng)取更大更廣的資金支持。

　　10、船長(zhǎng)及船員的管理。讓船長(zhǎng)及船員愛船如愛家，對(duì)雇主忠誠，甘于付出。同時(shí)要求船長(zhǎng)及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。

　　11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴(yán)格執(zhí)行自有ism管理體系。

　　12、技術(shù)管理。水上運(yùn)輸技術(shù)性強(qiáng)，化工品運(yùn)輸技術(shù)要求更高，承租人機(jī)務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊(duì)伍要強(qiáng)，做到：高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。

　　13、成本管理。營運(yùn)成本的管理，如燃油價(jià)格鎖定。當(dāng)對(duì)于人員工資獎(jiǎng)金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的管理。

　　14、船舶維護(hù)維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護(hù)維持保養(yǎng)�！救谫Y租賃公司計(jì)劃書】

　　15、保險(xiǎn)。承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險(xiǎn)共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險(xiǎn)，和船東互保險(xiǎn)。

　　二、對(duì)銀行貸款方案與建議

　　1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn)；出租人*成資金，既與自身的資金實(shí)力相匹配，也有效地鞭策出租人在項(xiàng)目中盡心盡責(zé)，更進(jìn)一步降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、貸款期：*年。相對(duì)于承租人方案中的*年，縮短了回收時(shí)間，降低了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；*年期滿，仍可以有*年期的'較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限 *年。

　　3、建議相對(duì)同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%，以激勵(lì)出租人。

　　4、設(shè)立優(yōu)次級(jí)貸款分類。對(duì)于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級(jí)貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級(jí)貸款（相對(duì)銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

　　5、船舶保險(xiǎn)。銀行作為抵押權(quán)人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

　　6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無限連帶擔(dān)保；出租人為借款人，自動(dòng)盡債權(quán)償還義務(wù)。

　　7、財(cái)權(quán)保證。船舶抵押給銀行。

　　8、資產(chǎn)管理。由出租人負(fù)責(zé)對(duì)船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。

　　9、分部分核實(shí)。對(duì)于承租人，因處于擴(kuò)張變化期，重點(diǎn)考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對(duì)于償還能力，重點(diǎn)考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量，及擔(dān)保人的履約保證償還能力。

　　三、對(duì)出租人的租賃方案及建議

　　1、提供船舶總價(jià)1成的資金，承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。

　　2、對(duì)承租人管理水平、技術(shù)能力及營運(yùn)能力考核。

　　3、對(duì)擔(dān)保人（承租人主要股東）擔(dān)保能力考核。

　　4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運(yùn)狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。

　　5、保證船舶租賃項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬率（irr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

　　6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。

　　7、服務(wù)費(fèi)：*%總船價(jià)。計(jì)算依據(jù)：以租期7年計(jì)算，第一年*%總船價(jià)；第二年*%總船價(jià)，類推最后一年*%，共計(jì)*%。支付時(shí)間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。

　　8、保險(xiǎn)，代收代付。

　　9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強(qiáng)制執(zhí)行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對(duì)于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限。考慮經(jīng)濟(jì)效用原因，故建議不作公證或部分公證。

　　10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

　　11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離，船舶注冊(cè)登記到公司所有單船公司。

　　第二部分:項(xiàng)目計(jì)劃書

　　目的：項(xiàng)目運(yùn)作按步驟分階段進(jìn)行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。

　　第一階段

　　任務(wù)：確認(rèn)承租人的租賃合作意向，確認(rèn)銀行融資安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租賃合作協(xié)議書：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。

　　-立項(xiàng)類文件

　　2、立項(xiàng)申請(qǐng)表

　　3、船舶技術(shù)規(guī)范

　　4、承租人/擔(dān)保人資料

　　5、項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)

　　6、項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬

　　率測(cè)算

　　7、銀行貸款計(jì)劃預(yù)案

　　8、項(xiàng)目調(diào)查計(jì)劃書

　　第二階段

　　任務(wù)：核實(shí)船舶、承租人/擔(dān)保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項(xiàng)目報(bào)告提交內(nèi)審委和銀行。

　　文件名目及內(nèi)容：

　　1、船舶租賃項(xiàng)目報(bào)告-分項(xiàng)評(píng)分（附評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)）

　　1）項(xiàng)目簡(jiǎn)介：

　　-承租人

　　-擔(dān)保人

　　-船舶

　　-資金安排：合作銀行

　　-租賃方案概要

　　2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢(shì)

　　3）擔(dān)保人分析：擔(dān)保能力

　　4）船舶分析：造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范，船級(jí)評(píng)述、價(jià)格（購置、二手船處置、船價(jià)預(yù)測(cè)）分析，營運(yùn)收益

　　5）細(xì)分市場(chǎng)分析：

　　-同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

　　-貨源分析

　　-船舶運(yùn)力分析

　　-運(yùn)價(jià)或租金走勢(shì)市場(chǎng)分析

　　-行業(yè)收益及前景分析

　　6）單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測(cè)

　　-租金（運(yùn)費(fèi)）收入分析

　　-營運(yùn)成本分析：船員工資、燃油成本（自營運(yùn)費(fèi)收用）

　　7）銀行融資可行性分析

　　8）融資租賃方案分析

　　9）合同主要條款及特別條款約定

　　-承租人違約時(shí)，出租人有解約權(quán)，同時(shí)有對(duì)財(cái)權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)

　　-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時(shí)反應(yīng)和沉默權(quán)。

　　-經(jīng)營賬戶監(jiān)管

　　-特別時(shí)期臨時(shí)監(jiān)管營運(yùn)

　　-承租人違約時(shí)，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)，處置時(shí)有盡職免責(zé)。

　　-承租人無解約權(quán)

　　-延長(zhǎng)租期及提前還款選擇權(quán)

　　-船舶瑕疵免責(zé)

　　-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)

　　-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議

　　-船舶登記文件

　　-保險(xiǎn)項(xiàng)：商險(xiǎn)、pni，油污特別險(xiǎn)

　　-交還船約定

　　-所有權(quán)轉(zhuǎn)移

　　-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)

　　-承租人對(duì)租金無追索權(quán)

　　10）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

　　-法律：注冊(cè)、公證、優(yōu)先權(quán)

　　-營運(yùn)：欺詐、失誤

　　-環(huán)境：污染

　　-道德及信用：

　　-資產(chǎn)處置：流動(dòng)性

　　-租金支付風(fēng)險(xiǎn)

　　11）結(jié)論：

　　第三階段

　　任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。

　　文件名目：

　　-合同類：

　　1、船舶買賣合同

　　2、光船租用合同

　　3、貸款合同

　　4、擔(dān)保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保險(xiǎn)合同

　　7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議

　　-輔助性文件

　　9、船舶交接書

　　10、商業(yè)發(fā)票

　　11、賣據(jù)

　　12、無債務(wù)保證書

　　13、董事會(huì)決議：承租人、擔(dān)保人

　　14、授權(quán)書

　　15、船級(jí)紀(jì)錄

　　16、交接船通知書

　　17、付款通知書

　　18、注銷證書

　　19、船舶照片及船名申請(qǐng)

　　-證書類：

　　20、所有權(quán)證書

　　21、國籍證書

　　22、船體證書

　　23、機(jī)器設(shè)備證書

　　24、危險(xiǎn)品營運(yùn)證書

　　25、載重線證書

　　26、配員證書

　　27、無線電使用證書

　　28、防油污證書

　　29、噸位證書

　　-圖紙類：

　　30、總布置圖(ga)

　　31、中/橫/縱剖面圖

　　32、線型圖

　　-承租人（船舶）資質(zhì)類：

　　33、ism證書

　　34、doc證書

　　35、船級(jí)檢驗(yàn)報(bào)告

　　36、管理人員證書

　　第四階段

　　任務(wù)：運(yùn)營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

　　文件名目：

　　1、寬租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前還款通知

融資計(jì)劃 篇3

　　1. 摘要

　　1.1. 項(xiàng)目公司

　　1.2. 市場(chǎng)營銷

　　1.3. 營運(yùn)與管理

　　1.4. 投資與財(cái)務(wù)

　　2. 項(xiàng)目規(guī)劃

　　2.1. 酒店位置及現(xiàn)狀

　　2.2. 許可經(jīng)營及法律文件

　　2.3. 項(xiàng)目總體規(guī)劃

　　2.3.1. 酒店大堂

　　2.3.2. 餐廳

　　2.3.3. 客房

　　2.3.4. 娛樂中心

　　2.3.5. 會(huì)議設(shè)施

　　3.環(huán)境評(píng)估

　　3.1. 區(qū)位優(yōu)勢(shì)

　　3.1.1. 自然情況

　　3.1.2. 城市功能區(qū)劃

　　3.1.3. 氣候特點(diǎn)

　　3.1.4. 交通情況

　　3.1.5. 獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢(shì)

　　3.2. 區(qū)域經(jīng)濟(jì)

　　3.3. 旅游資源

　　4. 酒店行業(yè)概況

　　4.1. 酒店業(yè)概況

　　4.1.1. 我國星級(jí)酒店數(shù)量、結(jié)構(gòu)及分布

　　隨著我國對(duì)外開放經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，旅游業(yè)得到了迅速的發(fā)展，作為旅游服務(wù)業(yè)的重要組成部分－酒店業(yè)也得到了迅猛的發(fā)展。有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料顯示，我國星級(jí)酒店數(shù)量和客房數(shù)量自1997年至20xx年一直保持著超過10％的增長(zhǎng)率，至20xx年我國星級(jí)飯店數(shù)量已經(jīng)達(dá)到7358家，客房數(shù)量達(dá)接近90萬間，我國近年來星級(jí)酒店的數(shù)量變化情況見圖4.1所示。

　　從星級(jí)酒店的地區(qū)分布上，四星、五星高星級(jí)酒店酒店集中分布在北京、上海、廣東、江蘇等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，在其他地區(qū)，則均以二星、三星酒店為主。

　　從星級(jí)酒店的比例來看，五星、四星高檔酒店約占酒店總數(shù)量的9％，三星級(jí)酒店約占酒店總數(shù)量的32％，一星、二星中低檔酒店約占酒店的60％；而從酒店客房比重來看，三星級(jí)酒店的客房比重高達(dá)近39％。說明在我國酒店市場(chǎng)中，三星級(jí)酒店的供給最大。

　　4.1.2. 我國星級(jí)酒店行業(yè)景氣情況

　　由于酒店具有建造時(shí)間較長(zhǎng)、供給變化有一定的滯后性，通常酒店行業(yè)具有較明顯的周期性。由于我國星級(jí)酒店的供給迅速增加，我國星級(jí)酒店出租率和行業(yè)經(jīng)營利潤(rùn)在1992年達(dá)到一個(gè)高點(diǎn)后，至1998－20xx年一直處于下降過程中，酒店出租率在1998年達(dá)到52％左右的低點(diǎn)后開始回升，酒店行業(yè)整體經(jīng)營利潤(rùn)在經(jīng)歷1998－20xx年四年連續(xù)虧損后，于20xx年開始實(shí)現(xiàn)盈利。我國星級(jí)酒店近年來出租率和利潤(rùn)波動(dòng)情況見圖4.2。

　　國際公認(rèn)星級(jí)酒店盈虧平衡點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)值為酒店出租率60％，我國目前星級(jí)酒店出租率剛剛超過60％，還遠(yuǎn)低于1992年接近95％的歷史最高出租率，也明顯低于香港20xx年接近90％的酒店出租率，從酒店出租率上開看，還有提高的空間。

　　從星級(jí)酒店的平均房?jī)r(jià)來看，通常酒店房?jī)r(jià)上升會(huì)滯后出租率2年左右，20xx年我國星級(jí)酒店平均房?jī)r(jià)達(dá)到近10年最低點(diǎn)（約215元）后，已經(jīng)呈現(xiàn)緩慢回升的勢(shì)頭。從酒店出租率、酒店房?jī)r(jià)、酒店經(jīng)營利潤(rùn)情況分析，我國酒店行業(yè)目前行業(yè)景氣度尚不高，但自20xx年開始應(yīng)當(dāng)已經(jīng)步入了一個(gè)正在緩慢上升的行業(yè)景氣周期。

　　4.1.3. 我國星級(jí)酒店經(jīng)營情況

　　從20xx年我國星級(jí)酒店的整體運(yùn)行情況看，五星級(jí)酒店的出租率最高，盈利也明顯集中于五星級(jí)酒店，從人均利潤(rùn)角度看，三星級(jí)酒店的虧損最為嚴(yán)重。

　　造成高星級(jí)酒店與其他星級(jí)酒店經(jīng)營效益出現(xiàn)如此大的差異的原因除了因高星級(jí)酒店管理水平高、服務(wù)質(zhì)量好、具有國際銷售網(wǎng)絡(luò)的支持等因素外，很重要的一個(gè)原因是高星級(jí)酒店國有成份較少、市場(chǎng)化程度高，如在五星級(jí)酒店中外商及港澳臺(tái)投資企業(yè)占62％，而在全國星級(jí)酒店中有67％是國有或集體經(jīng)濟(jì)成份，相當(dāng)大一部分國有酒店是作為政府部門、國家機(jī)關(guān)和國有大中企業(yè)的接待單位而存在，這一部分酒店缺少經(jīng)營壓力、市場(chǎng)觀念淡薄、管理粗放、冗員眾多，很多只能依靠主辦單位的補(bǔ)貼維持經(jīng)營，從而出現(xiàn)了大面積、高金額的虧損。這一點(diǎn)突出地表現(xiàn)在不同注冊(cè)類型酒店出租率的差異上。根據(jù)20xx年中國星級(jí)酒店統(tǒng)計(jì)公報(bào)顯示，在星級(jí)酒店中，國有星級(jí)酒店的出租率最低，而港澳臺(tái)投資的酒店出租率最高。

　　4.2. 酒店業(yè)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)

　　4.2.1. 屬于資本密集型和勞動(dòng)密集型行業(yè)

　　興建星級(jí)酒店不僅需要支付土地取得成本、土建費(fèi)用和各項(xiàng)前期費(fèi)用，同時(shí)還需要投入大量資金進(jìn)行裝修和配套設(shè)施、配套設(shè)備的建設(shè)，需要的投資額很大，屬于資金密集型行業(yè)；同時(shí)，酒店業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，又需要大量的服務(wù)人員，也屬于勞動(dòng)密集型行業(yè)。酒店業(yè)的這一特點(diǎn)，決定了資產(chǎn)折舊及維護(hù)費(fèi)用和日常人工費(fèi)用等相對(duì)固定性費(fèi)用較高，企業(yè)利潤(rùn)對(duì)收入的敏感性很高，在出租率低于盈虧平衡點(diǎn)時(shí)，收入的降低將造成大額的虧損，在出租率高于盈虧平衡點(diǎn)時(shí)，收入的提高又會(huì)帶來利潤(rùn)的大量增加。

　　4.2.2. 對(duì)經(jīng)營管理的要求高

　　星級(jí)酒店為給客人提供安全、舒適、方面的環(huán)境，同時(shí)取得比較好的經(jīng)濟(jì)效益，就必須在服務(wù)質(zhì)量保證和監(jiān)控、成本費(fèi)用控制、員工管理和激勵(lì)、市場(chǎng)分析和市場(chǎng)營銷等多個(gè)方面建立比較成功的管理模式，由于星級(jí)酒店為客人提供的服務(wù)種類多、標(biāo)準(zhǔn)高、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、企業(yè)員工眾多，這一切都對(duì)星級(jí)酒店的經(jīng)營管理提出了較高的要求。

　　4.3. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

　　4.3.1. 旅游行業(yè)整體發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)

　　酒店作為旅游基礎(chǔ)設(shè)施，酒店業(yè)的發(fā)展與旅游業(yè)息息相關(guān)。我國改革開放以來，伴隨著經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，旅游業(yè)得到了快速的發(fā)展，旅游服務(wù)總收入自1995年至20xx年一直保持10％以上的增長(zhǎng)率，高于GDP的增長(zhǎng)，占GDP的比重也穩(wěn)步上升，至20xx年我國旅游總收入已經(jīng)達(dá)到5500億元，占GDP的5.4％。旅游的產(chǎn)業(yè)規(guī)模已經(jīng)確立，并逐步發(fā)展成為我國的新興支柱產(chǎn)業(yè)。我國近年來來入境旅游人數(shù)及收入增長(zhǎng)迅速，1991年－20xx年旅游外匯收入年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到14％以上。

　　根據(jù)我國旅游業(yè)發(fā)展的“十五”規(guī)劃，到20xx年我國將接待海外旅游者11,200-12,000萬人次，年均增長(zhǎng)6％－8％；實(shí)現(xiàn)國際旅游收入240－260億美元，年均增長(zhǎng)8％－10％；實(shí)現(xiàn)國內(nèi)旅游收入5350－5850億元，年均增長(zhǎng)11％－13％。根據(jù)世界旅游組織的預(yù)測(cè)，到20xx年，我國將取代法國成為世界第一大旅游目的地，接待旅游入境人數(shù)可達(dá)1.37億人次，占世界市場(chǎng)份額為8.6%；我國也將成為世界第四個(gè)客源國，出境旅游人數(shù)將達(dá)到1億人次，占世界市場(chǎng)份額為6.2％。旅游業(yè)將是我國增長(zhǎng)最快的產(chǎn)業(yè)之一。

　　4.3.2. 酒店業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)

　　酒店的建造由于受到經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、稅收政策以及投資心理的影響極大，另外從酒店建造到開始營業(yè)的時(shí)間也較長(zhǎng)，因此很難確定酒店開始營業(yè)時(shí)市場(chǎng)的真正需求，從而有可能造成在某地或者在某一時(shí)間對(duì)某一類型的酒店供求不均衡，因此酒店盈利情況有較大的周期性。

　　我國星級(jí)酒店數(shù)量自1992－20xx年一直保持15％以上的增長(zhǎng)速度，使得酒店行業(yè)利潤(rùn)率迅速下降，甚至在1998年－20xx年連續(xù)四年出現(xiàn)了行業(yè)整體虧損的局面，根據(jù)我們前面對(duì)酒店行業(yè)景氣度的分析，我國酒店行業(yè)目前已經(jīng)走出低谷，目前已步入緩慢上升的趨勢(shì)中。根據(jù)國際著名咨詢公司德勤公司對(duì)20xx年1－8月中國酒店業(yè)的調(diào)查測(cè)評(píng)，我國酒店業(yè)在20xx年1－8月的入住率、平均房間收入這二個(gè)酒店業(yè)重要營運(yùn)指標(biāo)方面，不僅遠(yuǎn)高于發(fā)生“非典”的20xx年，較20xx年也有了顯著的提高，這也充分說明我國酒店業(yè)已經(jīng)走出低谷。

　　我國酒店數(shù)量分布不平衡，三星以上酒店在京、滬、穗等一線大城市和東南沿海比重很大，在中西部地區(qū)比重較小；同時(shí)，中西部星級(jí)酒店的房?jī)r(jià)也明顯低于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，因此隨著中西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)和旅游業(yè)的發(fā)展，市場(chǎng)對(duì)中西部地區(qū)星級(jí)酒店的需求將進(jìn)一步增長(zhǎng)，酒店出租率和酒店價(jià)格也將得到一定的`提高，中西部地區(qū)酒店業(yè)將會(huì)以高于全國平均水平的速度增長(zhǎng)。

　　5. 市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)和項(xiàng)目定位

　　5.1. AA酒店市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)

　　5.1.1. AA市旅游業(yè)基本情況

　　5.1.2. AA市酒店基本情況

　　5.1.3. AA市酒店住宿人員狀況

　　5.1.4. AA市酒店價(jià)格和出租率

　　5.1.5. AA市酒店市場(chǎng)預(yù)測(cè)

　　5.2. 競(jìng)爭(zhēng)分析

　　5.2.1. 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手基本情況

　　5.2.2. SWOT分析

　�、艃�(yōu)勢(shì)

　　⑵劣勢(shì)

　�、菣C(jī)會(huì)

　　⑷威脅

　　5.2.3. 競(jìng)爭(zhēng)分析結(jié)論

　　根據(jù)項(xiàng)目的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅的分析，項(xiàng)目的實(shí)施具有難以替代的內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)和眾多的機(jī)會(huì)，存在的劣勢(shì)均可以通過企業(yè)自身努力和正確的經(jīng)營策略加以彌補(bǔ)，面臨的威脅并不大，應(yīng)當(dāng)采取增長(zhǎng)型進(jìn)取戰(zhàn)略，盡快實(shí)施新疆名豪酒店項(xiàng)目，使名豪酒店能夠在20xx年新疆旅游旺季到來之前正式投入運(yùn)營。

　　5.3. 項(xiàng)目目標(biāo)定位。

　　根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和旅游發(fā)展?fàn)顩r、區(qū)域環(huán)境及發(fā)展趨勢(shì)，項(xiàng)目定位于三星級(jí)標(biāo)準(zhǔn)酒店，設(shè)置餐飲和各種娛樂設(shè)施。

　　酒店客戶群主要定位于參加各類會(huì)議、進(jìn)行公務(wù)、商務(wù)活動(dòng)，外省市來旅游的人員，即酒店根據(jù)客戶群體定位于商務(wù)、旅游、會(huì)議酒店。

　　6. 發(fā)展規(guī)劃

　　6.1. 總體設(shè)想

　　6.2. 公司發(fā)展戰(zhàn)略步驟設(shè)想

　　6.2.1. 完成酒店試營業(yè)

　�、疟倦A段目標(biāo)

　�、乒ぷ髦攸c(diǎn)

　　6.2.2. 通過三星級(jí)認(rèn)定、并成為AA市知名酒店之一

　�、疟倦A段目標(biāo)

　　通過三星級(jí)酒店認(rèn)定，并在酒店入住率、客戶美譽(yù)度、經(jīng)濟(jì)效益等方面占據(jù)AA市三星級(jí)酒店的領(lǐng)先地位，成為AA市知名酒店之一。

　　⑵工作重點(diǎn)

　　加強(qiáng)酒店內(nèi)部管理、進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用。

　　加強(qiáng)銷售隊(duì)伍建設(shè)，探索銷售創(chuàng)新手段，努力提高酒店的入住率和單位房間收入。

　　6.2.3. 實(shí)施后樓改造工程，進(jìn)一步提高經(jīng)濟(jì)效益

　　⑴本階段目標(biāo)

　�、乒ぷ髦攸c(diǎn)

　　7. 市場(chǎng)營銷

　　7.1. 目標(biāo)市場(chǎng)

　　7.2. 產(chǎn)品與服務(wù)

　　主要提供餐飲、娛樂和住宿服務(wù)。

　　7.3. 定價(jià)

　　定價(jià)采用競(jìng)爭(zhēng)定價(jià)法。

　　7.4. 銷售渠道

　　7.4.1. 直接渠道

　　7.4.2. 間接渠道

　　7.5. 公關(guān)宣傳策略

　　7.6. 初步銷售策略

　　7.6.1. 客房業(yè)務(wù)

　�、怕眯猩缈驮�

　�、茣�(huì)務(wù)客源

　　⑶散客客源

　　7.6.2. 餐飲業(yè)務(wù)

　　7.6.3. 提高回頭率的措施

　　7.7. 銷售激勵(lì)制度

　　8. 營運(yùn)和管理

　　8.1. 基本業(yè)務(wù)流程

　　8.2. 營運(yùn)管理初步計(jì)劃

　　8.2.1. 服務(wù)項(xiàng)目和基本設(shè)施安排

　　8.2.2. 建立并實(shí)施完善的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

　　8.2.3. 建立并實(shí)施完善的財(cái)務(wù)內(nèi)控制度

　　8.3. 機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　8.4. 人員配備

　　8.5. 管理團(tuán)隊(duì)

　　8.6. 遵循的標(biāo)準(zhǔn)

　　9. 投資與財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)

　　9.1. 項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃進(jìn)度

　　9.2. 投資估算

　　9.3. 收入、成本費(fèi)用及利潤(rùn)預(yù)測(cè)

　　9.3.1. 住宿收入預(yù)測(cè)

　　9.3.2. 餐飲收入預(yù)測(cè)

　　9.3.3. 物業(yè)租賃收入預(yù)測(cè)

　　9.3.4. 總收入預(yù)測(cè)

　　9.3.5. 成本費(fèi)用預(yù)測(cè)

　　9.3.5. 利潤(rùn)預(yù)測(cè)

　　9.4. 現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)

　　9.5. 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)

　　10. 風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策分析

　　10.1. 風(fēng)險(xiǎn)

　　10.1.1. 客源影響帶來的風(fēng)險(xiǎn)

　　10.1.2. 人力資源風(fēng)險(xiǎn)

　　10.1.3. 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

　　10.1.4. 行業(yè)特點(diǎn)決定的風(fēng)險(xiǎn)

　　10.2. 對(duì)策

　　10.2.1. 客源影響對(duì)策

　　10.2.2. 人力資源風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　10.2.3. 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　10.2.4. 行業(yè)特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　11. 融資計(jì)劃

　　11.1. 融資資金金額、方式與用途

　　11.1.1. 融資金額

　　11.1.2. 融資方式

　　11.1.3. 融資資金用途

　　11.2. 公司治理與投資者保護(hù)

　　12. 結(jié)論

　　本項(xiàng)目具有良好的宏觀經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)景氣周期背景，且具有廣闊的市場(chǎng)空間，投入運(yùn)營后將成為烏魯木齊市增加一座新型的現(xiàn)代化三星級(jí)酒店，為當(dāng)?shù)貛�來巨大的社�?huì)效益及經(jīng)濟(jì)效益，同時(shí)為項(xiàng)目投資者帶來豐厚的回報(bào)。

融資計(jì)劃 篇4

　　5月18日，大河陽光理財(cái)俱樂部成立以來，不少讀者紛紛通過電話、微信、QQ等方式熱情參與，其中有不少像張女士這樣的讀者。不少讀者在咨詢過工作人員后，主動(dòng)留下姓名、聯(lián)系方式，成為俱樂部會(huì)員，并選購“會(huì)員專享”理財(cái)產(chǎn)品。

　　而綜觀目前俱樂部會(huì)員的理財(cái)需求，有相當(dāng)大一部分會(huì)員朋友直言：資金安全第一，股市太瘋狂，不敢輕易涉足；希望借助俱樂部平臺(tái)了解更多投資信息，做穩(wěn)健理財(cái)。

　　股市太瘋狂投資求安穩(wěn)定向融資計(jì)劃受穩(wěn)健型投資者追捧

　　“今年以來的股市很紅火，周圍好多朋友都在談?wù)摮垂�。可是眼看著他們賺錢時(shí)的歡喜與賠錢時(shí)的暴躁，整個(gè)人的情緒都隨著股市的漲跌跌宕起伏，我就覺得心驚肉跳！”在與大河陽光理財(cái)俱樂部工作人員溝通過程中，家住大學(xué)路的楊女士直言：“希望通過理性投資賺點(diǎn)收益，但不希望過那樣心驚肉跳的生活。”

　　了解到俱樂部目前推出的“會(huì)員專享”理財(cái)產(chǎn)品中，既有2年期的長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計(jì)劃第一期，也有短期理財(cái)產(chǎn)品年化收益率高達(dá)6.8%的“新客專享7天+短期理財(cái)”，她上周先購買了12萬元的短期產(chǎn)品“找找感覺”。

　　本周二，楊女士的7天短期理財(cái)產(chǎn)品到期，她告訴工作人員，已經(jīng)和老公商量好了，決定加一點(diǎn)錢購買長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品，“畢竟收益率也高一些20萬元以上最高年化收益率能達(dá)到8.5%，與同期、同類型的理財(cái)產(chǎn)品相比，還是很有競(jìng)爭(zhēng)力的。”她說。

　　近兩周來，像楊女士這樣的會(huì)員還有不少。5月18日俱樂部成立以來，不少會(huì)員選擇購買短期理財(cái)產(chǎn)品“試水”，隨著本周7天短期理財(cái)產(chǎn)品到期，很多會(huì)員開始選擇轉(zhuǎn)投“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計(jì)劃第一期，希望以此獲得更好的收益。

　　重點(diǎn)項(xiàng)目最高收益8.5%還能轉(zhuǎn)讓會(huì)員感慨好項(xiàng)目值得托付

　　大河陽光理財(cái)俱樂部的首批會(huì)員在體驗(yàn)“會(huì)員專享”類理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，為什么會(huì)選擇先“短（期）”后“長(zhǎng)（期）”的方式？

　　讀者蔡先生的`解釋頗具代表性：先買短期產(chǎn)品，一方面希望借此了解俱樂部以及產(chǎn)品的發(fā)行平臺(tái)浙江金融資產(chǎn)交易中心，另一方面也可以享受6.8%的年化收益。短期理財(cái)?shù)捏w驗(yàn)不錯(cuò)，當(dāng)然就要轉(zhuǎn)向收益更高的長(zhǎng)期理財(cái)項(xiàng)目啦！

　　交流中，不少購買了“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計(jì)劃第一期理財(cái)產(chǎn)品的投資者表示，看好該產(chǎn)品，主要是三方面的原因：

　　首先，收益高，預(yù)期最高年化收益率可達(dá)8.5%。

　　其次，安全性強(qiáng)。高鐵是國家目前在推的重點(diǎn)工程，該產(chǎn)品又是定向融資計(jì)劃，且交易平臺(tái)是有國資背景的浙江金融資產(chǎn)交易中心，因此產(chǎn)品的安全性更高，更讓人放心。

　　最后，能轉(zhuǎn)讓。如果在兩年的投資期限內(nèi)，投資者突然急需用錢，可隨時(shí)通過“轉(zhuǎn)讓”的方式，賣掉該理財(cái)產(chǎn)品變現(xiàn)。

　　加入俱樂部快意理財(cái)會(huì)員專享

　　作為大河報(bào)旗下的理財(cái)資訊服務(wù)平臺(tái)，大河陽光理財(cái)俱樂部目前對(duì)所有會(huì)員服務(wù)均不收取任何費(fèi)用，并嚴(yán)格采取會(huì)員實(shí)名制。

　　目前，俱樂部首期推出的兩款“新會(huì)員專享”產(chǎn)品——最高年化收益可達(dá)8.5%的“杭黃高鐵（桐廬站）”定向融資計(jì)劃第一期、年化收益率高達(dá)6.8%的“新客專享7天+短期理財(cái)”，均只針對(duì)會(huì)員發(fā)行。對(duì)此感興趣的讀者，可通過以下幾種方式了解、預(yù)約相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的資訊信息。

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融資計(jì)劃書06-14