培訓(xùn)計劃5篇【推薦】
時間的腳步是無聲的，它在不經(jīng)意間流逝，又將迎來新的工作，新的挑戰(zhàn)，此時此刻我們需要開始制定一個計劃。相信許多人會覺得計劃很難寫？以下是小編收集整理的培訓(xùn)計劃6篇，歡迎大家分享。
培訓(xùn)計劃 篇1
一、計劃書內(nèi)容
1。項目名稱：新起點暑期培訓(xùn)
2。計劃目的1）為使培訓(xùn)班更好的運行
（2）為了更好的招收生源
�。�3）為了使日常工作更系統(tǒng)
�。�4）為了更好的應(yīng)對媒體暴光
3。主要內(nèi)容1）培訓(xùn)對象分析
�。�2）市場預(yù)測
�。�3）生源招收步驟
�。�4）團(tuán)隊機構(gòu)人員配置
�。�5）培訓(xùn)過程
�。�6）財政預(yù)算
�。�7）風(fēng)險分析
二。背景分析
中小學(xué)寒暑假期培訓(xùn)是中國高考體制下的特殊產(chǎn)物，雖然政府三令五申，但仍以無法遏制的速度發(fā)展，有著眾多的競爭對手及巨大的的市場。
優(yōu)勢：有良好的信譽，較高的知名度，深厚的教育資源，規(guī)模大。
劣勢：競爭對手多，社會輿論壓力大，政府查處嚴(yán)厲
三。工作開展計劃
1。培訓(xùn)對象分析
做為一個暑期培訓(xùn)中心，主要面對中小學(xué)生，幫助其提高學(xué)習(xí)成績。在中國，有許多的父母，為了讓孩子有較好的成績及過人的才華，使孩子有好的前途，常常在孩子身上花費大量的精力財力，讓孩子參加各種培訓(xùn)班。而在我國高考體制下，孩子平時的空余時間就很少，只有寒暑假有大量的時間，所以寒暑假就成了孩子提高自己的最佳時間，寒暑假培訓(xùn)班就是在這樣的情況下誕生的。
�。�2）市場預(yù)測
在江西，20xx年，全省共有小學(xué)14727所，在校生384。16萬人，小學(xué)適齡兒童入學(xué)率達(dá)99。01%，輟學(xué)率為0。87%。小學(xué)畢業(yè)生升入普通初中的比例為99。41%，升入初中階段的比例為99。45%。
共有初中1865所，在校生201。36萬人，初中階段適齡人口入學(xué)率達(dá)94。05%，毛入學(xué)率為115。26%。
共有普通高（完）中617所，在校生84。92萬人；各類中等職業(yè)教育學(xué)校509所，在校生64。16萬人。高中階段毛入學(xué)率達(dá)到60。4%。
可以說，中國，培訓(xùn)班在有巨大的利潤空間，巨大的市場潛力，但是隨著社會輿論的壓力，政府的干預(yù)，使得培訓(xùn)班的發(fā)展障礙叢叢。
�。�3）生源招收步驟
面對眾多的競爭對手，能不能擁有生源，成為培訓(xùn)班成功與否的決定性條件，招生至關(guān)重要。招生工作應(yīng)該做到以下幾點：
1。贏取家長的`信任與興趣
2。讓學(xué)生很好的了解
3。加大與校方的聯(lián)系，獲得更多的學(xué)生資源
大體的步驟：
1。有自己的宣傳團(tuán)隊
2。打造自己的品牌特色
3。對家長加大宣傳
（4）團(tuán)隊機構(gòu)人員配置
一個成功的團(tuán)隊，其人員配置應(yīng)該是最大限度的開發(fā)每一個成員的潛力，而且有合理的機構(gòu)安排。做為培訓(xùn)班的團(tuán)隊，分為前期與后期。前期的團(tuán)隊以宣傳和招生為主，后期的團(tuán)隊為培訓(xùn)團(tuán)隊。
暑期培訓(xùn)班創(chuàng)業(yè)計劃書范文
前期團(tuán)隊人員配置：一名主管，管理所有人員，安排和監(jiān)督任務(wù)，聯(lián)系校方，制定方案等，宣傳人員1到2人，主要負(fù)責(zé)在學(xué)生和家長中宣傳，引起學(xué)生和家長的注意，財務(wù)管理兼文書一名，管理財務(wù)和記錄工作進(jìn)度。
后期團(tuán)隊配置：教學(xué)質(zhì)量進(jìn)度監(jiān)督一名，平常事務(wù)處理一名，信息收集與處理員一名，主要管理與反饋家長和學(xué)生的意見和建議的。
�。�5）培訓(xùn)過程
培訓(xùn)過程最主要以特色教育為主，比如高考系列，美術(shù)，書法等。
�。�6）財政預(yù)算
財政開支有日常開支和必要開支，維持培訓(xùn)班運轉(zhuǎn)的每日開支基本很少，主要為必要開支，有教師工資，培訓(xùn)班的場地租金，宣傳費用，相關(guān)的公關(guān)開支四大開支，其中最大的開支為教師工資。
（7）風(fēng)險分析
做為教育事業(yè)，基本沒有風(fēng)險，只要有生源一切的問題都可以迎刃而解，隨著國家政策的更改，培訓(xùn)班的存在，承受著社會輿論壓力和政府干預(yù)與禁止的壓力，一旦被媒體暴光，將被政府關(guān)閉，那么所有的前期投入將化為烏有，所以培訓(xùn)班應(yīng)該調(diào)節(jié)好自身與媒體、政府的關(guān)系，同時以合理的方式出現(xiàn)。
四�？偨Y(jié)
計劃書只是指出工作的方向和任務(wù)，及可能遇到的各種問題，而真正的實施起來，必將有許多未考慮到的問題出現(xiàn)。計劃書只是使工作有目的性，系統(tǒng)性，并不是所有的問題都能羅列，所以當(dāng)有新的情況出現(xiàn)時不應(yīng)照本宣科。而應(yīng)該就事論事，實事求是，從實際的情況考慮，才能更好的解決問題。
五。補充
該計劃書僅僅是針對培訓(xùn)班的一些基本問題而立，個人認(rèn)為，辦培訓(xùn)班，最大的問題在于社會的輿論和政府的干預(yù)，而這個問題幾乎是所有寒暑培訓(xùn)班的難題。要想擺脫這個問題，個人認(rèn)為，應(yīng)該從培訓(xùn)班的教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)模式做出改動，一種全新的模式出現(xiàn)，既避免了風(fēng)險，又?jǐn)[脫了政府的煩惱，但是其實質(zhì)并沒有什么改變。而這種新的模式，可以有多種，比如特色教育：中國古文化教育，中國國術(shù)教育等，還有在我國，高考是一個特殊的存在，其孕含著巨大的利潤，但是開發(fā)力度卻不是很大，培訓(xùn)班可以做一個高考系列的培訓(xùn)。由于時間關(guān)系，特色教育和高考教育的計劃書還沒做出來，只是大體的提出來，如果需要，個人需要一定的時間來完成。
暑期培訓(xùn)班創(chuàng)業(yè)計劃書范文(2)
培訓(xùn)計劃 篇2
一、關(guān)于再就業(yè)培訓(xùn)工作
第一，充分發(fā)揮培訓(xùn)機構(gòu)作用，為再就業(yè)培訓(xùn)做貢獻(xiàn)。今年，再就業(yè)培訓(xùn)任務(wù)相當(dāng)繁重，按照《“三年千萬”再就業(yè)培訓(xùn)計劃》要求，不僅要完成350萬下崗職工的培訓(xùn)任務(wù)，還要大力促進(jìn)下崗職工經(jīng)過培訓(xùn)后及時出中心，實現(xiàn)再就業(yè)。
第二，推廣“購買培訓(xùn)成果”經(jīng)驗，促進(jìn)培訓(xùn)就業(yè)緊密結(jié)合。上海市針對再就業(yè)培訓(xùn)中存在的盲目性和隨意性，以及培訓(xùn)資源未能充分利用的情況，建立政府“購買培訓(xùn)成果”的新機制。這種做法的主要特點：一是將勞動力市場信息、用工需求走勢及對求職人員的基本要求，及時向職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)發(fā)布，引導(dǎo)培訓(xùn)機構(gòu)按照勞動力市場需求組織培訓(xùn);二是建立起就業(yè)培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)，入網(wǎng)的培訓(xùn)機構(gòu)達(dá)300多家，初步實現(xiàn)了培訓(xùn)的社會化;三是使培訓(xùn)按市場化機制運作，通過培訓(xùn)項目招、投標(biāo)方式，使培訓(xùn)機構(gòu)公平競爭。最后，政府根據(jù)培訓(xùn)成果和就業(yè)率補貼培訓(xùn)經(jīng)費。今年我們要選擇部分城市進(jìn)行推廣試點，4月初在上海召開研討會，研究借鑒上海經(jīng)驗和就業(yè)培訓(xùn)信息網(wǎng)絡(luò)的建立及具體運作。通過實地考察和現(xiàn)場觀摩學(xué)習(xí)，使上海經(jīng)驗?zāi)軌虮M快在有條件的城市中推廣。
第三，積極開展創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)，努力開發(fā)就業(yè)崗位。各地要積極行動起來，今年各省都要選擇若干城市進(jìn)行試點，取得經(jīng)驗后再推廣。我們正在擬定創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)擴(kuò)大試點工作方案，同時依托蘇州等地開展創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)輔導(dǎo)班，從2季度開始對實施創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)的`管理、教學(xué)人員進(jìn)行培訓(xùn)，各地可組織創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)試點單位參加。
第四、積極落實培訓(xùn)經(jīng)費。目前，各地再就業(yè)培訓(xùn)經(jīng)費主要來源是政府專項撥款、失業(yè)保險金中的轉(zhuǎn)業(yè)訓(xùn)練費、就業(yè)訓(xùn)練費等，但有的地區(qū)經(jīng)費仍未落實，有的雖有來源，但缺口大，經(jīng)費嚴(yán)重不足。今年財政預(yù)算科目中再就業(yè)補助費和就業(yè)訓(xùn)練費中都包括了培訓(xùn)費用，各地要根據(jù)培訓(xùn)任務(wù)提出用款計劃，積極爭取落實財政撥款，同時要制定培訓(xùn)經(jīng)費補助標(biāo)準(zhǔn)和撥付辦法，保證經(jīng)費有效利用。另外，有的企業(yè)從職工教育經(jīng)費中提取一部分用于再就業(yè)培訓(xùn)工作，這也是一個渠道，因這部分培訓(xùn)經(jīng)費不能統(tǒng)籌使用，可通過企業(yè)再就業(yè)服務(wù)中心爭取。
二、關(guān)于普遍推行勞動預(yù)備制度工作
第一，做好組織協(xié)調(diào)和宣傳。
第二，要搞好摸底調(diào)查。
第三，與技校招生結(jié)合。佛山市把實施勞動預(yù)備制度與技校招生結(jié)合起來，既保證了技校生源，又提高了培訓(xùn)的吸引力。各地要抓住這一時機，把勞動預(yù)備制度培訓(xùn)與技校招生結(jié)合起來，積極承擔(dān)勞動預(yù)備制培訓(xùn)任務(wù)。勞動預(yù)備制生源進(jìn)入技工學(xué)校學(xué)習(xí)，初中畢業(yè)生學(xué)習(xí)期限為3年、高中畢業(yè)生為1年，進(jìn)行技術(shù)等級培訓(xùn)可縮短培訓(xùn)時間。各級勞動保障部門要針對勞動預(yù)備制培訓(xùn)對象的特點，支持和幫助學(xué)校開設(shè)新專業(yè)，積極開設(shè)第三產(chǎn)業(yè)專業(yè)和初級技術(shù)培訓(xùn)等，使參加培訓(xùn)學(xué)員根據(jù)自身條件選擇合適專業(yè)學(xué)習(xí)。
第四，實行就業(yè)準(zhǔn)入控制。
三、關(guān)于職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)改革和調(diào)整工作
第一，繼續(xù)做好綜合基地、集團(tuán)化試點工作，推動技校、就業(yè)訓(xùn)練中心改革。兩年來，試點地區(qū)和技工學(xué)校、就業(yè)訓(xùn)練中心按照綜合基地、集團(tuán)化辦學(xué)模式，取得了顯著成果，促進(jìn)了培訓(xùn)與就業(yè)的緊密結(jié)合，并與勞動力市場建立緊密銜接的“一條龍”運作機制。今年重點技校和就業(yè)訓(xùn)練中心都要按此模式動作，在同一地區(qū)，勞動部門辦的技工學(xué)校和就業(yè)訓(xùn)練中心可探索一體運作的聯(lián)合方式，以真正建立起多層次的示范性社區(qū)職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)，成為兼有職業(yè)需求預(yù)測、職業(yè)培訓(xùn)、技能鑒定、職業(yè)指導(dǎo)和職業(yè)介紹多種功能的綜合性職業(yè)培訓(xùn)基地。
第二、做好職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)調(diào)整工作。為更好地利用職業(yè)培訓(xùn)資源，要對現(xiàn)有的職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，統(tǒng)籌規(guī)劃，逐步實現(xiàn)布局、結(jié)構(gòu)合理。今年重點要做好技工學(xué)校的調(diào)整和社會力量辦學(xué)清理工作。技校的調(diào)整工作要在省級勞動保障部門指導(dǎo)下進(jìn)行，重點是行業(yè)、企業(yè)辦的技校要進(jìn)行重組。重慶市等地最近出臺了關(guān)于技校調(diào)整的文件，制定了調(diào)整的工作目標(biāo)和具體操作辦法，對企業(yè)辦校提出了指導(dǎo)性意見。各省要及早考慮這個問題，統(tǒng)籌規(guī)劃，盡可能減少技工教育資源流失。對企業(yè)、行業(yè)愿意辦技校的要繼續(xù)予以支持;對行業(yè)自行調(diào)整、合并的要加強業(yè)務(wù)指導(dǎo);對同一地區(qū)、不同行業(yè)的學(xué)校實現(xiàn)集團(tuán)化辦學(xué)要牽頭負(fù)責(zé);對企業(yè)已確定剝離的學(xué)�？梢圆捎糜袃敾驘o償轉(zhuǎn)讓方式，轉(zhuǎn)換辦學(xué)者，利用這部分學(xué)校探索公有民辦的辦學(xué)體制，增強辦學(xué)活力。對社會力量辦學(xué)的清理主要是按原工作部署，繼續(xù)進(jìn)行清理整頓和換發(fā)許可證工作。各地要在今年上半年完成清理工作。
第三，關(guān)于技校招生改革問題。根據(jù)國務(wù)院機構(gòu)改革精神和教育改革要求，部署學(xué)校原則上不再進(jìn)行跨地區(qū)招生�？紤]到技校原來體制和布局的原因，今年我們?nèi)愿鶕?jù)行業(yè)部門需求，下達(dá)跨地區(qū)招生計劃;原國務(wù)院撤消部門所屬學(xué)校跨地區(qū)招生工作盡可能在省際間協(xié)調(diào)解決;各地招生辦要對劃轉(zhuǎn)到地方的原部屬學(xué)校招生工作盡可能提供方便，幫助解決困難�？紤]到今年普遍推行勞動預(yù)備制度和生源情況，今年技術(shù)招生考試以職業(yè)能力測試為主，不再進(jìn)行統(tǒng)一的文化科目考試，各省可結(jié)合生源狀況，自行確定錄取方式。具體事宜與中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心培訓(xùn)機構(gòu)處聯(lián)系，中心還要召開招生會議具體落實。
第四，關(guān)于高級技工學(xué)校發(fā)展工作。建立高級技工學(xué)校是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、提高勞動者素質(zhì)和就業(yè)能力的重要措施。經(jīng)過近十年的努力，我們在高級技能人才培養(yǎng)方面邁出了可喜的一步，山東、江蘇、廣東、上海等地創(chuàng)造了成功經(jīng)驗，高級技校畢業(yè)生深受企業(yè)和社會歡迎。最近我們又將批準(zhǔn)18所學(xué)校改建為高級技校，后備高級技工的培養(yǎng)能力進(jìn)一步擴(kuò)大。今年有條件的國家重點技校都要開設(shè)高級技工班，培養(yǎng)社會急需的高技能、復(fù)合型人才，同時還要積極探索技師的培養(yǎng)途徑�？傊�，要打通技能人才培養(yǎng)通道。今后發(fā)展職業(yè)教育的責(zé)任主要在地方政府，高職、高技學(xué)校的發(fā)展工作都將由省級政府統(tǒng)籌，請各地及早規(guī)劃，打好基礎(chǔ)。
四、關(guān)于職業(yè)培訓(xùn)隊伍建設(shè)工作
今年，在完成上述任務(wù)的同時，還要抓好職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)管理人員培訓(xùn)和師資培訓(xùn)等項工作，努力建設(shè)一支高質(zhì)量、高水平的職業(yè)培訓(xùn)管理隊伍和教師隊伍。一要按照國家對中等職業(yè)學(xué)校管理要求，建立和完善技工學(xué)校校長“持證上崗”制度，使校長培訓(xùn)工作規(guī)范化、制度化，適應(yīng)新時期的新任務(wù)。對就業(yè)訓(xùn)練中心和社會力量辦學(xué)機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人也要加強崗位培訓(xùn)，近年來各類職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)發(fā)展很快，但其管理水平、培訓(xùn)質(zhì)量都遠(yuǎn)不能適應(yīng)需要，各地可結(jié)合實際情況，參照技工學(xué)校校長培訓(xùn)要求，加強這項工作，以提高其政策理論水平和管理能力，保證各類職業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)同步、健康發(fā)展。二要完成“九五”時期教師培訓(xùn)規(guī)劃要求和教師上崗資格培訓(xùn)要求，繼續(xù)做好教師培養(yǎng)培訓(xùn)工作，重點抓好“一體化”教師的培養(yǎng)。關(guān)于“一體化”后備教師來源，主要依托天津師院培養(yǎng)，除社會招生外，繼續(xù)做好單獨招生工作。對在職的一體化教師培養(yǎng)和教師進(jìn)修提高，主要由各省(區(qū)、市)負(fù)責(zé)組織，可依托高級技工學(xué)�；驀壹壷攸c技校建立師資培訓(xùn)基地，承擔(dān)本地區(qū)的教師培訓(xùn)任務(wù)。天津師院要對各師資培訓(xùn)基地給予業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并承擔(dān)師資培訓(xùn)基地的教師進(jìn)修提高任務(wù)。
培訓(xùn)計劃 篇3
一、目的
了解學(xué)校開展心理健康教育的情況，幫助進(jìn)行心理健康教育的普及與宣傳工作，協(xié)助老師完成學(xué)生心理普查工作；在輔導(dǎo)員、心理老師的指導(dǎo)下，關(guān)心和幫助班級中個別有心理困擾的同學(xué)，發(fā)現(xiàn)問題并及時解決問題。
二、培訓(xùn)方式：
培訓(xùn)形式：針對中學(xué)生心理健康狀態(tài)的主要特點及影響因素，采取團(tuán)體輔導(dǎo)、心理活動課、心理講座、交流討論為主要形式。
三、輔導(dǎo)教師
劉薇韓富孫桂順郭磊張娜孫鴻波張誠韓守輝鮑園園
四、授課計劃
時間：
形式、主題、意義
講座、Hi，你好！、了解團(tuán)體輔導(dǎo)的`活動性質(zhì)，制定團(tuán)體規(guī)范
講座、朋輩心理輔導(dǎo)的基本理念、明確心理委員的職能、定位、工作方法
講座、在線直播、我校勵志教育講座直播
講座、心理危機的干預(yù)、能識別自殺危機，掌握基本的干預(yù)方法
團(tuán)輔、破冰，我的人際、進(jìn)行自我探索，深入了解自我，了解自己人際關(guān)系狀況，學(xué)會表達(dá)情緒
團(tuán)輔、沒有人能隨隨便便成功、通過挫折教育增加心理委員的抗挫折能力，使其了解挫折存在的客觀性和對待挫折的多種態(tài)度，并衍生出心理委員如何幫助同輩共同面對心理困擾，并現(xiàn)場演練傾聽、安慰、鼓勵等小技巧
團(tuán)輔、生命誠可貴、使心理委員更加認(rèn)同自己的身份和工作，促進(jìn)團(tuán)體的凝聚力，為組員提供支持、鼓勵，使其更有信心和動力，得到自我成長。
團(tuán)輔、一路上有你、整理人際交往的策略方法，增進(jìn)成員的情感，結(jié)束團(tuán)體
培訓(xùn)計劃 篇4
總體目標(biāo)：工作流程化制度化/積累知識/溝通交流/工作反饋/節(jié)約資源
具體內(nèi)容：
一、例行工作、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、模擬盤操作
1、例行工作：
�、偕舷掳嗲按蚩�。
�、谥芤恢林芪�9:00以前發(fā)諾泰資訊。
③上班日每天9:00以前開早會，16:00以后開晚會。
2、培訓(xùn)：
�、� 接待來訪客戶，對于未簽訂合同的客戶為其簡短介紹本公司業(yè)以及其內(nèi)容。
�、� 對于已簽訂合同的`客戶，制定課程安排，主要分為渠道商培訓(xùn)課程、下單員培訓(xùn)課程以及客戶培訓(xùn)課程。
�、� 培訓(xùn)新員工。
④ 定期修改培訓(xùn)課件。
2、學(xué)習(xí):
�、� 培訓(xùn)部人員每天學(xué)習(xí)兩小時，包括新的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及期貨知識。 ② 周六組織公司所有員工學(xué)習(xí)四小時。
�、� 考取期貨人員從業(yè)資格證。
④ 通過各種渠道收集、了解金融資訊。
3、模擬盤操作：
① 每天進(jìn)行模擬盤操作半小時及以上。
② 總結(jié)操作技巧。
二、工作總結(jié)
每日總結(jié)自身工作內(nèi)容、工作成效，對自我進(jìn)行一個有效的反思。
三、工作反饋
�、偈占隆㈩I(lǐng)導(dǎo)以及所服務(wù)客戶對工作的反饋。
②每日在下表中記錄工作內(nèi)容，并記錄自己的工作總結(jié)，如對公司發(fā)展有有好的想法、建議也可記錄下來，并于每周一以電子郵件的方式上交此表給領(lǐng)導(dǎo)以反饋工作。
�、� 多與同事、領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通交流自身想法，對于不足之處，請其指出并予以改正。
四、其他
①打掃本部門辦公室衛(wèi)生，維護(hù)好公司形象。
②每天下班前檢查本部門辦公室所有用電設(shè)備是否關(guān)閉，節(jié)約資源、避免浪費。
培訓(xùn)計劃 篇5
一、培訓(xùn)對象：商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理
二、培訓(xùn)內(nèi)容：客戶經(jīng)理拓展客戶的營銷技能培訓(xùn)、設(shè)計金融服務(wù)方案能力鍛煉
三、培訓(xùn)目標(biāo)：提高客戶經(jīng)理的個人綜合素質(zhì)，提高工作效率，增強客戶開發(fā)維護(hù)能力。全部通過實際案例的分析、講解，幫助客戶經(jīng)理能夠準(zhǔn)確的定位適合自己的客戶，清晰了解拓展客戶的技巧，迅速打開營銷局面。
四、培訓(xùn)時間：2天，
五、授課形式：講師詳細(xì)講解開拓客戶每個流程，并按照營銷客戶的具體實際流程示范營銷
六、銷售：本套培訓(xùn)教材：100元
七、課程大綱：
第一天客戶開發(fā)和管理技巧
1、如何成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理
客戶經(jīng)理的職責(zé)：
客戶經(jīng)理的工作理念
客戶經(jīng)理的工作任務(wù)
客戶經(jīng)理的支持體系
優(yōu)秀客戶經(jīng)理的素質(zhì)
2、客戶經(jīng)理必備技能
甄別有價值客戶的技能
評估客戶的價值
產(chǎn)品和服務(wù)組合設(shè)計
有效的實施方案
3、目標(biāo)客戶的選擇
確定目標(biāo)客戶的原則(結(jié)合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好)
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的方法
當(dāng)天最適合銀行拓展的10個重點行業(yè)
4、客戶需求分析
客戶的需求在哪里?有何需求特性
客戶通常的五大需求
尋找銀行產(chǎn)品的切入點
根據(jù)客戶需求設(shè)計服務(wù)模式
5、客戶訪問前的準(zhǔn)備
建立個人的專家?guī)?/p>
產(chǎn)品和資料準(zhǔn)備
個人資料的準(zhǔn)備
形象禮儀要點
明確銷售計劃、目標(biāo)
6、有效的拜訪，方案的交流溝通
訪問開始的注意
傾聽技巧
如何控制會談的內(nèi)容和方向
有效的引導(dǎo)啟發(fā)客戶的需求，引起客戶合作的欲望
合理的報盤
達(dá)成初步共識
與客戶交流中注意事項
第二天金融服務(wù)方案設(shè)計及案例分析
7、金融服務(wù)方案設(shè)計
如何識別客戶的產(chǎn)業(yè)結(jié)算特點，資金需求特點
設(shè)計科學(xué)合理的金融服務(wù)方案的技巧
金融服務(wù)方案的選擇
金融服務(wù)方案的申報(主要是信貸方案的申報)
經(jīng)過審批機構(gòu)的溝通，最終敲定方案
敲定操作規(guī)程、協(xié)議
方案的實施
8、授信調(diào)查報告撰寫
金融服務(wù)方案纂寫(主要是授信調(diào)查報告撰寫要點)
客戶風(fēng)險的分析
風(fēng)險防范和控制措施
收益分析
9、組織實施方案
時間安排
計劃和流程
實施方案中注意事項
過程監(jiān)控
10、授信方案的制作案例及討論
汽車金融服務(wù)方案(包括汽車金融網(wǎng)絡(luò)的制作技巧)
鋼鐵金融服務(wù)方案(鋼鐵行業(yè)的采購、銷售環(huán)節(jié)的金融服務(wù))
公路金融服務(wù)方案(公路行業(yè)票據(jù)金融的設(shè)計)
石油金融服務(wù)方案(石油產(chǎn)、供、銷的金融服務(wù)方案)
11、對客戶經(jīng)理的告誡
對客戶經(jīng)理的12條告誡
客戶經(jīng)理的10條工作準(zhǔn)則
一、Attitude(態(tài)度)。思想決定行動，態(tài)度決定一切。
商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應(yīng)該是培養(yǎng)他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進(jìn)取心、對細(xì)節(jié)的耐心、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應(yīng)當(dāng)是價值觀的培訓(xùn)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認(rèn)同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展;喜歡客戶，愿意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進(jìn)取心，希望能有所作為;對細(xì)節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作;對成功有著堅定的信心，認(rèn)為自己一定能成功，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團(tuán)隊合作、客戶服務(wù)意識、質(zhì)量意識、成本意識、學(xué)習(xí)態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。
二、Skill(技巧)。正確爭取的營銷技巧和方法
基本銷售技巧主要包括：銷售前的準(zhǔn)備技巧(了解銷售的思路、找準(zhǔn)銀行目標(biāo)客戶、做好銷售計劃等)、銷售禮儀、接近客戶的技巧(電話拜訪客戶、直接拜訪客戶等)、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務(wù)方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團(tuán)隊管理等等。
三、Knowledge(知識)。精通各項銀行產(chǎn)品和知識。
銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設(shè)備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。
從重要性來看，Attitude(態(tài)度)是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學(xué)習(xí)知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓(xùn)是如何來做的。
支行就是最典型的一個團(tuán)隊，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一個典型的團(tuán)隊，團(tuán)隊精神的培訓(xùn)是一種典型的態(tài)度培訓(xùn),目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ASK的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓(xùn);技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓(xùn);態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ASK三方面培訓(xùn)的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班;由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng)，實行在職崗位培訓(xùn);邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座，組織到國外金融機構(gòu)考察學(xué)習(xí);到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn);新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財務(wù)分析、國際貿(mào)易融資、營銷技巧，其它如生存訓(xùn)練、EQ訓(xùn)練、戰(zhàn)爭游戲等。
客戶經(jīng)理的主要職能是：
1、開拓銀行業(yè)務(wù)(主動進(jìn)攻型)。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。
2、加強現(xiàn)有客戶關(guān)系。對現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù)，是客戶經(jīng)理的一項重要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務(wù);認(rèn)真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù);大力開展各種收費服務(wù)，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準(zhǔn)確、觀點鮮明的授信調(diào)查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作�？蛻艚�(jīng)理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風(fēng)險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進(jìn)行補償。
6、收集反饋信息。及時準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關(guān)部門，以采取應(yīng)對措施，把握商機，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。
客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超。客戶經(jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。
科學(xué)定位。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。
嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍。首先，把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任，競爭上崗。第二，加大專業(yè)培訓(xùn)力度�？傂兄攸c培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理，分支行重點對客戶經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn)�？蛻艚�(jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè)，要堅持持續(xù)性、長期性，對客戶經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn)。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外，對一些高級客戶經(jīng)理，可有計劃地組織到境(國)外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴(yán)格進(jìn)行考核。在指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行模孕б鏋槟繕?biāo)�？己宿k法一經(jīng)出臺，就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風(fēng)險。
嚴(yán)格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄，憑貢獻(xiàn)拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。
對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)
客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應(yīng)高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的地位、目的與原則
一、培訓(xùn)的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經(jīng)。
客戶經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過培訓(xùn)來實現(xiàn)，客戶經(jīng)理的.晉升和調(diào)職，需要通過培訓(xùn)來鋪路。
二、培訓(xùn)的目的
培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：
(一)適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要
當(dāng)今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟(jì)和社會職能日益復(fù)雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質(zhì)要求越來越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內(nèi)部的人力資源進(jìn)行培訓(xùn)開發(fā)，提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，能夠調(diào)動員工積極性。
隨著時代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資源。這是因為，內(nèi)部人力資源的培訓(xùn)開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟(jì)、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質(zhì)量，而且培訓(xùn)開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構(gòu)多，人員素質(zhì)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進(jìn)外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實的唯一選擇。
(二)適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應(yīng)的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機械的適應(yīng)，而是動態(tài)的、積極的適應(yīng)，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展，若客戶經(jīng)理的知識、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理，才能使廣大員工跟上時代，適應(yīng)股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產(chǎn)力的需要
客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn)，其產(chǎn)品知識、營銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高，客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的服務(wù)，對銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買頻率和數(shù)量就會增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關(guān)性。
(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長的需要
現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學(xué)習(xí)的過程，是個人為提高自己的市場價值而進(jìn)行的投資�？蛻艚�(jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為：對員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費用”，而應(yīng)視之為一種“投資”�？蛻艚�(jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會，這些都離不開培訓(xùn)。因此，通過培訓(xùn)，可以增強客戶經(jīng)理的滿足感。
二、培訓(xùn)的原則
為了提高培訓(xùn)成效，在對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓(xùn)作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進(jìn)修學(xué)習(xí)，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應(yīng)用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強調(diào)針對性、實踐性。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓(xùn)什么，要摒棄形式主義，注重實效、學(xué)以致用;三是堅持參與性原則。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和接受培訓(xùn)的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當(dāng)教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓(xùn)，從而提高培訓(xùn)的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性;四是堅持分類原則�？蛻艚�(jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此，對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強調(diào)因人施教的原則，根據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。
第二節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的內(nèi)容與方式方法
一、培訓(xùn)的內(nèi)容
對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容，要從實際出發(fā)，根據(jù)本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進(jìn)行，即針對不同的對象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容。
(一)客戶經(jīng)理的基本培訓(xùn)內(nèi)容
1、銀行有關(guān)的法律。
2、金融產(chǎn)品知識。
3、銀行規(guī)章制度。
4、財務(wù)及信貸評估分析技術(shù)。
5、市場調(diào)研分析技術(shù)。
6、營銷技能。
7、公關(guān)禮儀。
8、心理素質(zhì)。
9、職業(yè)操守。
10、其它。
(二)新任客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容
對銀行而言，對新入行的客戶經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)是最佳培訓(xùn)時機。新員工的培訓(xùn)與發(fā)展，又稱崗前培訓(xùn)、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過程，是員工從一個團(tuán)體的成員融入到另一個團(tuán)體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及服務(wù)、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進(jìn)行跟班實習(xí)等。
(三)高級客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)
高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外，還應(yīng)具備以下基本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達(dá)能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關(guān)系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經(jīng)驗。
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