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2015年銀行從業(yè)初級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考試大綱
考試目的
通過本科目考試，測查應(yīng)考人員運用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問題的能力。
考試內(nèi)容
一、中國銀行體系概況
(一)中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織的職能、職責(zé)等基本內(nèi)容;
(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的分類、業(yè)務(wù)范圍及歷史沿革。
二、銀行經(jīng)營環(huán)境
(一)宏觀經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響;
(二)金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務(wù)和管理的影響。
三、銀行主要業(yè)務(wù)
(一)負(fù)債業(yè)務(wù)的種類、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求;
(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求;
(三)中間業(yè)務(wù)的種類、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求。
四、銀行管理
(一)公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求;
(二)銀行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度;
(三)銀行提高資本充足率的方法;
(四)銀行風(fēng)險的種類、風(fēng)險管理的發(fā)展歷程及主要流程;
(五)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和構(gòu)成要素;
(六)銀行合規(guī)管理的目標(biāo)及合規(guī)管理體系的基本框架;
(七)銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶利益保護要求。
五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
(一)相關(guān)法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關(guān)內(nèi)容;
(二)違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任。
六、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
(一)存款業(yè)務(wù)的基本原則和法律規(guī)定;
(二)授信業(yè)務(wù)的授信原則及法律規(guī)定;
(三)銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容;
(四)銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。
七、民商事法律基本規(guī)定
(一)民事權(quán)利主體的種類;
(二)民事法律行為的條件和特征;
(三)代理的種類及特征;
(四)有關(guān)法律制度：擔(dān)保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關(guān)內(nèi)容。
八、金融犯罪及刑事責(zé)任
(一)金融犯罪的種類及構(gòu)成;
(二)破壞金融管理秩序罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任;
(三)金融詐騙罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任;
(四)銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任。
九、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定
(一)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》;
(二)銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則;
(三)懲戒措施。
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