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最新銀行從業(yè)資格練習(xí)題
一、單選題
1、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立( )制度。
A.周報
B.保密
C.重大事項報告
D.應(yīng)急處理
2、 監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查工作時,規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、( )五個階段。
A. 檢查處理、檢查報告、檢查實施、檢查檔案整理
B. 檢查檔案整理、檢查處理、檢查報告、檢查實施
C. 檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理
D. 檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實施
3、銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管,違規(guī)的做法是( )。
A.拒絕監(jiān)管人員不合理的個人要求
B.接受現(xiàn)場檢查
C.接受非現(xiàn)場監(jiān)管
D.為監(jiān)管人員無償提供交通工具,并報銷通訊費用
多選題
4、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的監(jiān)督者有( )。
A.監(jiān)督機構(gòu)
B.社會公眾
C.監(jiān)事會
D.銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)
E.銀行業(yè)自律組織
5、銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)( )。
A.接受監(jiān)管
B.配合現(xiàn)場檢查
C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
D.禁止賄賂
E.保守客戶秘密,拒絕詢問
6、 銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)( )。
A.理解并接受,積極配合監(jiān)管
B.面對監(jiān)管者不合理的私人要求,銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕
C.積極配合現(xiàn)場檢查,不得轉(zhuǎn)移、隱匿或毀損有關(guān)資料
D.所在機構(gòu)存在嚴(yán)重問題的,銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級管理人員還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門約見
E.在非現(xiàn)場監(jiān)管中,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、內(nèi)容、頻率和保密級別分別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立重大事項報告制度
7、銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)( )。
A.接受監(jiān)管
B.配合現(xiàn)場檢查
C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
D.禁止賄賂
E.保守客戶秘密,拒絕詢問
9、銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游,使所在銀行避免處罰
C.積極配合監(jiān)管
D.對監(jiān)管機構(gòu)坦誠、誠實
E.如果認(rèn)為監(jiān)管過度,可通過一定的渠道反映自己的看法
10、銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機構(gòu)接受監(jiān)管時,下列行為中違規(guī)的有( )。
A.安排監(jiān)管人員聯(lián)歡,并報銷費用
B.配合監(jiān)管,提供檢查材料
C.支付監(jiān)管人員加班費
D.無償提供辦公用品及交通便利
E.向監(jiān)管人員無償提供住宿便利
12、 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,可以邀請客戶進行娛樂活動或為其提供交通工具、旅游等方面的便利,但如果這些活動( ),則該業(yè)務(wù)人員的行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“娛樂及便利”準(zhǔn)則。
A.讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感
B.根據(jù)行業(yè)慣例顯得頻繁
C.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)
D.在第三方看來,屬于行業(yè)慣例
E.一旦公開將對所在機構(gòu)的聲譽產(chǎn)生一定影響
13、規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括( )。
A.檢查準(zhǔn)備
B.檢查實施
C.檢查報告
D.檢查處理
E.檢查檔案整理
二、判斷題
15、銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候,提供的數(shù)據(jù)不必很完整,但一定要真實、準(zhǔn)確。( )
A.正確
B.錯誤
16、某銀行分行將本行購置的辦公大廈中的3層免費借給當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門辦公使用,這是為與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系的正確行為。( )
A.正確
B.錯誤
17、某銀行行長為了表示對當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)工作的支持。長期將本行用車無償借給監(jiān)管人員執(zhí)行公務(wù)使用。這種行為是合理的。( )
A.正確
B.錯誤
18、某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛人轉(zhuǎn)交給對該分行進行非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。 ( )
19、銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候,提供的數(shù)據(jù)一定要真實、準(zhǔn)確,但不必很完整。 ( )
20、 銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員賄賂,提供相關(guān)便利。不得提供任何紀(jì)念品、禮品、禮金和各種有價證券,但可以給監(jiān)管人員加班費。( )
A.對
B.錯
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