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2016年12月基金從業(yè)資格考試考前沖刺題及答案
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考前沖刺題一
1、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是( )。
A、有利于投資者的價(jià)值判斷
B、有利于防止利益沖突與利益輸送
C、有利于提高證券市場的效率
D、能有效防止操縱市場
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：
① 有利于投資者的價(jià)值判斷;
�、� 有利于防止利益沖突與利益輸送;
�、� 有利于提高證券市場的效率;
�、苣苡行Х乐剐畔E用。
2、下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是( )。
Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證
Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種
Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品
�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。
3、( )是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
A、健全性原則
B、有效性原則
C、獨(dú)立性原則
D、相互制約原則
【答案】D
【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
4、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是( )。
A、基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)
B、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式
C、基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作
D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作
【答案】B
【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式�，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。
5、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括( )。
A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估
B、審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決
C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)
D、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能
【答案】B
【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn)：
�、� 審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。
�、� 根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。
�、蹧Q定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。
6、下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是( )。
Ⅰ.發(fā)售基金
�、�.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件
�、�.提交備案申請(qǐng)
�、�.資金存入專門賬戶
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。
7、( )是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
B、證券公司
C、基金管理公司
D、基金投資顧問
【答案】D
【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
8、基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是( )。
A、進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查
B、根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品
C、向投資人承諾收益
D、介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況
【答案】C
【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競爭。
9、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是( )。
A、遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則
B、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣
C、采用競價(jià)成交的方式
D、實(shí)行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；鸬纳陥�(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。
10、一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于( )的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
A、0.25
B、0.5
C、1
D、1.5
【答案】A
【解析】貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
考前沖刺題二
1.市盈率用公式表達(dá)為( )。
A.市盈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)
B.市盈率=股票市價(jià)/銷售收入
C.市盈率=每股收益(年化)/每股市價(jià)
D.市盈率=每股市價(jià)/每股收益(年化)
【答案】D
【解析】市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，用公式表達(dá)為：市盈率(P/E)=每股市價(jià)/每股收益(年化)。
2.( )影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度以及對(duì)流動(dòng)性的要求。
A.投資期限的長短
B.收益要求的高低
C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度的大小
D.監(jiān)管制度的強(qiáng)弱
【答案】A
【解析】投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度以及對(duì)流動(dòng)性的要求。投資期限越長，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)。
3.投資政策說明書的內(nèi)容不包括( )。
A.投資回報(bào)率目標(biāo)
B.業(yè)績比較基準(zhǔn)
C.投資范圍
D.最低收益保障
【答案】D
【解析】投資政策說明書的內(nèi)容一般包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資范圍、投資限制(包括期限、流動(dòng)性、合規(guī)等)、業(yè)績比較基準(zhǔn)。有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說明書。
4.股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9 500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2 000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1 000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計(jì)算該基金的時(shí)間加權(quán)收益率是( )%。
A.5.6
B.6.7
C.7.8
D.8.9
【答案】B
【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日，區(qū)間收益率為(9 500-10 000)÷10 000=-5%;
投資者在2014年4月15日——2014年9月1日，區(qū)間收益為[14 000-(9 500+2 000)]÷(9 500+2 000)=21.7%;
2014年9月1日——2014年12月31日區(qū)間收益為[12 000-(14 000-1 000)]÷(14 000-1 000)=-7.7%;
該基金的時(shí)間加權(quán)收益率用數(shù)學(xué)公式表達(dá)為：R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。
因此正確答案為B。
5.下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是( )。
A.買入返售金融資產(chǎn)收入
B.存款利息收入
C.債券利息收入
D.銀行貸款利息收入
【答案】D
【解析】利息收入指基金經(jīng)營活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息:收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。
6.某基金前一日基金資產(chǎn)總值110 000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100 000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算)，則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為( )萬元。
A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1
【答案】D
【解析】我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下：
可以算出每日計(jì)提的費(fèi)用=(100 000×1.5%)/365=4.1(萬元)。本題選D。
7.下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是( )。
A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
B.無法通過分散化投資來回避
C.可以通過分散化投資來回避
D.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
【答案】C
【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征有：由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。
8.基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)( )。
A.是基金M的兩倍
B.小于基金祕的兩倍
C.大于基金M的兩倍
D.等于基金M的夏普指數(shù)
【答案】C
【解析】夏普指數(shù)=(基金的平均收益率-基金的平均無風(fēng)險(xiǎn)利率)÷基金的標(biāo)準(zhǔn)差，由題干可知基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，因此基金N的夏普指數(shù)大于基金M的兩倍，故本題正確答案為C。
9.相關(guān)系數(shù)的大小范圍為( )。
A.+1和-1之間
B.0和1之間
C.-1和0之間
D.1到正無窮
【答案】A
【解析】相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。相關(guān)系數(shù)總處于+1和-1之間。
10.實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了( )的影響。
A.匯率波動(dòng)
B.稅收
C.流動(dòng)性
D.通貨膨脹率
【答案】D
【解析】收益率存在名義收益率與實(shí)際收益率之別。實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹率的影響。對(duì)于長期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是實(shí)際收益率。因?yàn)閷?shí)際收益率能夠反映資產(chǎn)的實(shí)際購買能力的增長率，而名義收益率僅僅反映了資產(chǎn)名義數(shù)值的增長率。如果投資的名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產(chǎn)的實(shí)際購買能力將沒有任何增長。
考前沖刺題三
1、依據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場的指導(dǎo)意見(試行)》，證券公司參與的區(qū)域性市場應(yīng)當(dāng)符臺(tái)的條件中，以下說法錯(cuò)誤的是()。
A、區(qū)域性市場對(duì)申請(qǐng)掛牌的公司規(guī)定了必要的條件并予以公示，要求申請(qǐng)掛牌的公司應(yīng)當(dāng)業(yè)務(wù)獨(dú)立，治理結(jié)構(gòu)健全，運(yùn)作規(guī)范：公司股東(大)會(huì)依照公司章程做出申請(qǐng)掛牌的決議，并承諾履行相關(guān)信息據(jù)披露義務(wù)
B、區(qū)域性市場已經(jīng)明確登記結(jié)算規(guī)則、方式和程序并予以公示。登記結(jié)算事宜由區(qū)域性市場依據(jù)市場管理辦法規(guī)定程序認(rèn)可的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)登記結(jié)算的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，具備相應(yīng)的專業(yè)自能力，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，保證權(quán)益持有人名冊和登記過戶記錄真實(shí)、往確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或毀損
C、區(qū)域性市場經(jīng)所在地省級(jí)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立
D、區(qū)域性市場日常管理規(guī)范，已經(jīng)建立健全的管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則，可以不通過區(qū)域性市場經(jīng)營場所和網(wǎng)站公示。區(qū)域性市場已經(jīng)采取有效的投資者臺(tái)法權(quán)益保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，建立了風(fēng)險(xiǎn)防控和應(yīng)急處理機(jī)制。發(fā)觀風(fēng)險(xiǎn)隱患后能夠及時(shí)處理并報(bào)告省級(jí)人民政府
【正確答案】C
【試題解析】依據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場的指導(dǎo)意見(試行)》。證券公司參與的區(qū)域性市場應(yīng)當(dāng)符臺(tái)的條件區(qū)域性市場經(jīng)所在地省級(jí)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立。使用“交易所”宇樣的區(qū)域性市場。省級(jí)人民政府批準(zhǔn)前已征求聯(lián)席會(huì)議意見。
2、()指項(xiàng)目的分紅和已繳資本之間的比例。
A、總收益倍數(shù)
B、已分配收益倍數(shù)
C、內(nèi)部收益率
D、利息倍數(shù)
【正確答案】B
【試題解析】已分配收益倍數(shù)(DPI)指項(xiàng)目的分紅和已繳資本之間的比例。
3、關(guān)于以促銷為核心的增值服務(wù)，下列說話正確的是()
A、指為刺激銷售而獨(dú)特配置的銷售點(diǎn)展銷臺(tái)及其他各種服務(wù)
B、是通過獨(dú)特的產(chǎn)品分類和遞送來支持制造活動(dòng)的物流服務(wù)
C、以滿足買賣雙方對(duì)于配送產(chǎn)品的要求為目的的各種可供選擇的方式
D、它涉及使用專業(yè)人員在遞送以前對(duì)存貨進(jìn)行分類、組合和排序
【正確答案】A
【試題解析】以促銷為核心的增值服務(wù)是指為刺激銷售而獨(dú)特配置的銷售點(diǎn)展銷臺(tái)及其他各種服務(wù)
4、引導(dǎo)基金與創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)共同投資于()中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設(shè)立的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，降低其投資風(fēng)險(xiǎn)。
A、復(fù)蘇期
B、衰退期
C、初創(chuàng)期
D、成熟期
【正確答案】C
【試題解析】引導(dǎo)基金與創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)共同投資于初創(chuàng)期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設(shè)立的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，降低其投資風(fēng)險(xiǎn)。
5、()當(dāng)被投企業(yè)的其他普通股東轉(zhuǎn)讓其所持有的被投企業(yè)的股權(quán)，在同等條件下，投資方具有優(yōu)先購買權(quán)。
A、優(yōu)先購買權(quán)條款
B、競業(yè)禁止條款
C、排他條款
D、回購條款
【正確答案】A
【試題解析】優(yōu)先購買權(quán)條款可表述為：當(dāng)被投企業(yè)的其他普通股東轉(zhuǎn)讓其所持有的被投企業(yè)的股權(quán)，在同等條件下，投資方具有優(yōu)先購買權(quán)。
6、有限合伙企業(yè)由()合伙人設(shè)立
A、一個(gè)以上六十個(gè)以下
B、十個(gè)以上一百個(gè)以下
C、兩個(gè)以上五十個(gè)以下
D、五個(gè)以上八十個(gè)以下
【正確答案】C
【試題解析】有限合伙企業(yè)由兩個(gè)以上五十個(gè)以下合伙人設(shè)立。
7、有限合伙企業(yè)按照合伙協(xié)議的規(guī)定有一個(gè)經(jīng)營期限，一般為()年，期限屆滿時(shí)，利潤要進(jìn)行全額分配。
A、10
B、6
C、5
D、7
【正確答案】D
【試題解析】有限合伙企業(yè)經(jīng)營期限考點(diǎn)。
8、買殼上市可分為()兩步走，即先收購控股一家上市公司。然后利用這家上市公司，將買殼者的其他資產(chǎn)通過配股、收夠等機(jī)會(huì)注入進(jìn)去。
A、“借殼—上市”
B、“買殼—上市”
C、“買殼—借殼”
D、“借殼—買殼”
【正確答案】C
【試題解析】買殼上市的考點(diǎn)
9、在“公司+信托”模式下，信托計(jì)劃通常由()發(fā)起設(shè)立。
A、投資者
B、受托人
C、管理人
D、出資人
【正確答案】B
【試題解析】考點(diǎn)“公司+信托”知識(shí)點(diǎn)。
10、在《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法(試行)》中對(duì)稱股權(quán)眾籌融資合格投資者的規(guī)定有：金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣或最近()年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣。
A、500，1
B、500，2
C、300，2
D、300，3
【正確答案】D
【試題解析】：在《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法(試行)》中對(duì)稱股權(quán)眾籌融資合格投資者的規(guī)定有：金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣。
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