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2016年基金從業(yè)資格考試沖刺試題
為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，國家制定了基金從業(yè)資格考試證書，下面是由百分網(wǎng)小編分享的集錦從業(yè)資格考試試題。
1.世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是( )。
A.道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)
B.金融時(shí)報(bào)指數(shù)
C.日經(jīng)指數(shù)
D.納斯達(dá)克指數(shù)
正確答案:A 解題思路：道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價(jià)格平均指數(shù)，它由美國報(bào)業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報(bào)》上公布。
2.相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到( )。
A.60%以上
B.80%以上
C.90%以上
D.95%以上
正確答案:C 解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。
3.下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是( )。
A.股票型基金
B.貨幣市場基金
C.混合型基金
D.債券型基金
正確答案:B 解題思路：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，其他三種基金均會(huì)收取不同比率的認(rèn)購費(fèi)。
4.證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從( )的角度出發(fā)。
A.營銷產(chǎn)品
B.客戶基金投資需求
C.投資者關(guān)系
D.客戶服務(wù)
正確答案:B 解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。
5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。
A.專業(yè)性
B.適用性
C.服務(wù)性
D.一次性
正確答案:D 解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。
6.QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括( )。
A.申購和贖回渠道
B.申購與贖回的開放日及時(shí)間
C.申購與贖回的程序、原則
D.巨額贖回的處理辦法
正確答案:ABCD 解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。
7.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由( )構(gòu)成。
A.公司章程
B.內(nèi)部控制大綱
C.公司基本管理制度
D.部門規(guī)章制度
正確答案:ABCD 解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。
8.貨幣市場基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為( )。
A.封閉期的收益公告
B.開放日的收益公告
C.節(jié)假日的收益公告
D.偏離度公告
正確答案:ABC 解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0.5%時(shí)，應(yīng)刊登偏離度公告。
9.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有( )。
A.電話服務(wù)中心
B.手機(jī)短信
C."多對一"專人服務(wù)
D.郵寄服務(wù)
正確答案:ABD 解題思路：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，"一對一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。
10.基金市場營銷的活動(dòng)包括( )。
A.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)
B.價(jià)格定位
C.促銷
D.市場定位
正確答案:ABCD 解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱�；鹗袌鰻I銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場定位等諸多活動(dòng)。
11.零息債券又稱零息票債券，是以( )面值的價(jià)格發(fā)行和交易。
A.高于
B.低于
C.等于
D.大于或等于
正確答案:B 解題思路：零息債券又稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。
12.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的( )所決定的。
A.跨期性
B.聯(lián)動(dòng)性
C.杠桿性
D.不確定性
正確答案:A 解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來一段時(shí)間內(nèi)或未來某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，因此，衍生工具跨期交易的特點(diǎn)十分突出，要求交易雙方對利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來變動(dòng)趨勢作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
13.基金市場營銷的營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。
A.微觀環(huán)境
B.宏觀環(huán)境
C.內(nèi)部環(huán)境
D.外部環(huán)境
正確答案:A 解題思路：通常，基金市場營銷的營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾。
14.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )，形式。
A.投資
B.負(fù)債
C.融資
D.資產(chǎn)
正確答案:C 解題思路：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券就稱為證券化產(chǎn)品。
15.以下屬于貨幣衍生工具的是( )。
A.股票期貨
B.利率互換
C.貨幣期貨
D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
正確答案:C 解題思路：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A項(xiàng)為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;B項(xiàng)為利率衍生工具;D項(xiàng)為信用衍生工具。
16.在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括( )。
A.國債
B.企業(yè)短期票據(jù)
C.中央銀行票據(jù)
D.政策性金融證券
正確答案:ACD 解題思路：銀行間債券市場的成員主要是各類金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易�，F(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。
17.以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的有( )。
A.遠(yuǎn)期外匯合約
B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議
C.遠(yuǎn)期股指合約
D.遠(yuǎn)期貨幣合約
正確答案:AB 解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。
18.通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄( )等定期和不定期材料。
A.季度對賬單
B.基金賬戶卡
C.基金通訊
D.理財(cái)月刊
正確答案:ABCD 解題思路：郵寄服務(wù)一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對賬單、季度對賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動(dòng)情況，理性對待市場行情的波動(dòng)。
19.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有( )。
A.流通市場是發(fā)行市場的前提
B.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響
C.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)
D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)
正確答案:BD 解題思路：證券發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場的證券供應(yīng)，才有流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場條件，使發(fā)行市場充滿活力。
20.營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有( )。
A.營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時(shí)期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品
B.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段
C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以召開研討會(huì)向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略
D.營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具
正確答案:AD 解題思路：營業(yè)推廣多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品�；痄N售中常用的營業(yè)推廣手段主要包括：①銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳;②投資者交流;③費(fèi)率優(yōu)惠。
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