2017年基金從業(yè)考試基金法律法規(guī)習(xí)題
基金從業(yè)考試時(shí)間為120分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。接下來(lái)小編為大家?guī)?lái)了2017年基金從業(yè)考試基金法律法規(guī)習(xí)題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1. ( )作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。。
A. 政府
B. 金融機(jī)構(gòu)
C. 中央銀行
D. 居民
【答案】B
【難度】一般
【解析】金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。
2. 下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。
A. 公平對(duì)待所有股東
B. 對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
C. 不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員
D. 接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策
【答案】D
【難度】一般
【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。
3. 基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)( )備案。
A. 基金業(yè)協(xié)會(huì)
B. 工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D. 證券業(yè)協(xié)會(huì)
【答案】C
【難度】一般
【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
4. 下列關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A. 幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購(gòu)和贖回
B. 通過(guò)基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行
C. 申購(gòu)和贖回開放日為證券交易所的變易日
D. 基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)
【答案】D
【難度】一般
【解析】一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
5. 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。
A. 固有財(cái)產(chǎn)
B. 基金資產(chǎn)
C. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
D. 銀行貸款
【答案】C
【難度】一般
【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。
6. ()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。
A. 會(huì)員大會(huì)
B. 理事會(huì)
C. 董事會(huì)
D. 監(jiān)事會(huì)
【答案】B
【難度】一般
【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。
7. 在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的( )。
A. 資產(chǎn)分離制度
B. 崗位分離制度
C. 重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離
D. 以上說(shuō)法都正確
【答案】D
【難度】一般
【解析】在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。
8. 在證券市場(chǎng)交易中，( )是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。
A. 信息不對(duì)稱
B. 道德風(fēng)險(xiǎn)
C. 經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
D. 價(jià)格預(yù)期
【答案】A
【難度】一般
【解析】在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。
9. 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中( )的重要性。
A. 控制環(huán)境
B. 內(nèi)部監(jiān)控
C. 控制活動(dòng)
D. 信息溝通
【答案】D
【難度】一般
【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。
10. 若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為( )份。
A. 99009.9
B. 99059.9
C. 990.1
D. 100000
【答案】B
【難度】一般
【解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元);認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)÷基金份額面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。
11. 基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A. 中央銀行或財(cái)政部
B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局
C. 中央銀行或證監(jiān)會(huì)
D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部
【答案】B
【難度】一般
【解析】基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
12. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( )。
A. 客觀性原則
B. 全面性原則
C. 及時(shí)性原則
D. 投資人利益優(yōu)先原則
【答案】A
【難度】一般
【解析】客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。
13. 基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。
A. 基金研究分析人員
B. 從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員
C. 銷售機(jī)構(gòu)的管理人員
D. 總部從事基金宣傳推介的人員
【答案】C
【難度】一般
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
14. 基金募集期限自()起計(jì)算。
A. 基金份額發(fā)售前2天
B. 基金份額發(fā)售之日
C. 基金份額發(fā)售前1天
D. 基金份額發(fā)售第2天
【答案】B
【難度】一般
【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。
15. “四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。
A. 以政府監(jiān)管為核心
B. 以行業(yè)自律為紐帶
C. 以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充
D. 以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)
【答案】D
【難度】一般
【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充。
16. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。
A. 刑事處罰
B. 行政處罰
C. 限制交易
D. 調(diào)查取證
【答案】A
【難度】一般
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查;②調(diào)查取證;③限制交易;④行政處罰。
17. 下列關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法，不正確的是()。
A. T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告
B. 現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正
C. T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收
D. 投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，該投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金
【答案】B
【難度】一般
【解析】選項(xiàng)B，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱恪Ｔ谕顿Y者申購(gòu)時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購(gòu)的基金份額獲得相應(yīng)的'現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金;如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。
18. 關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。
A. 合規(guī)管理部門
B. 督察長(zhǎng)
C. 管理層
D. 監(jiān)事會(huì)
【答案】B
【難度】一般
【解析】關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督察長(zhǎng)履行的職責(zé)。
19. 下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。
A. 基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等
B. 立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則
C. 公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信職業(yè)道德
D. 以上說(shuō)法都正確
【答案】D
【難度】一般
【解析】基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則包括:①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則;②基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。
20. 根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以( )。
A. 兼任其他基金公司董事會(huì)成員
B. 兼任公司理事
C. 任免公司總經(jīng)理
D. 列席公司相關(guān)會(huì)議
【答案】D
【難度】一般
【解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán),督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢査、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。
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