歷年證券從業(yè)資格考試真題及答案
證券交易是指證券持有人依照交易規(guī)則，將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者的行為。證券交易是一種已經(jīng)依法發(fā)行并經(jīng)投資者認購的證券的買賣，是一種具有財產(chǎn)價值的特定權(quán)利的買賣，也是一種標(biāo)準(zhǔn)化合同的買賣。以下是小編收集整理的歷年證券從業(yè)資格考試真題及答案，歡迎閱讀與收藏。
歷年證券從業(yè)資格考試真題及答案 1
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.下列關(guān)于失業(yè)率的說法，不正確的是( )。
A.通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)
B.失業(yè)率是指勞動力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比
C.當(dāng)失業(yè)率很高時，資源被浪費，人們收入減少
D.目前我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率
2.下列說法錯誤的是( )。
A.居民購買的人壽保險不計入“金融資產(chǎn)總量”
B.居民購買的股票計入“金融資產(chǎn)總量”
C.居民購買的債券計入“金融資產(chǎn)總量”
D.居民購買的基金計入“金融資產(chǎn)總量”
3.國際金融市場上的外匯匯率是由( )決定的。
A.本國貨幣所代表的實際社會購買力平價和市場對外匯的供求關(guān)系
B.資本項目的凈值
C.外匯開放程度
D.進出口貿(mào)易額順差或逆差
4.下列經(jīng)濟指標(biāo)中，屬于平均量或比例量的是( )。
A.總消費額
B.價格水平
C.國民生產(chǎn)總值
D.國民收入
5.下列不屬于評價宏觀經(jīng)濟形勢基本變量的是( )。
A.超買超賣指標(biāo)
B.投資指標(biāo)
C.消費指標(biāo)
D.貨幣供應(yīng)量指標(biāo)
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.宏觀經(jīng)濟分析的主要目的是( )。
A.把握證券市場的總體變動趨勢
B.掌握宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響力度和方向
C.了解股票價、量變化的`形成機理
D.判斷整個證券市場的投資價值
2.以下說法中正確的是( )。
A.外匯儲備是一國對外債權(quán)的總和
B.外匯儲備的變動是由國際收支發(fā)生差額引起的
C.擴大外匯儲備會相應(yīng)減少國內(nèi)需求
D.擴大外匯儲備會相應(yīng)增加國內(nèi)需求
3.財政收入中的專項收入包括( )。
A.土地增值稅
B.教育費附加
C.征收城市水資源費
D.征收排污費
4.外商直接投資的主體有( )。
A.外國經(jīng)濟組織
B.我國在境外注冊的企業(yè)
C.外國企業(yè)
D.外國個人
5.財政政策的手段包括( )。
A.財政補貼
B.國家預(yù)算
C.轉(zhuǎn)移支付
D.增加外匯儲備
參考答案：
一、單選題
1.【答案】A
【解析】一般所說的充分就業(yè)是指對勞動力的充分利用，但不是完全利用。由于在實際的經(jīng)濟生活中不可能達到失業(yè)率為零的狀態(tài)，在充分就業(yè)情況下也會存在一部分正常的失業(yè)，如由于勞動力的結(jié)構(gòu)不能適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展對勞動力的需求變動所引起的結(jié)構(gòu)性失業(yè)。
2.【答案】A
【解析】金融資產(chǎn)總量是指手持現(xiàn)金、有價證券、銀行存款、保險等其他資產(chǎn)的總和。私人家庭的金融資產(chǎn)包括現(xiàn)款、儲蓄存款、股票、債券、投資基金以及人壽保險權(quán)利等。
3.【答案】A
【解析】匯率是外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率。通常情況下，國際金融市場上的外匯匯率是由一國貨幣所代表的實際社會購買力平價和自由市場對外匯的供求關(guān)系決定的。
4.【答案】B
【解析】總量是反映整個社會經(jīng)濟活動狀態(tài)的經(jīng)濟變量，主要包括兩個方面：一是個量的總和。例如，國民收入是構(gòu)成整個經(jīng)濟各單位新創(chuàng)造價值的總和(國民生產(chǎn)總值類似于國民收入)，總投資是全社會私人投資和政府投資韻總和，總消費是參與經(jīng)濟活動各單位消費的總和。二是平均量或比例量。例如，價格水平是各種商品與勞務(wù)相對于基期而言的平均價格水平。
5.【答案】A
【解析】評價宏觀經(jīng)濟形勢的基本變量主要包括：①國民經(jīng)濟總體指標(biāo)；②投資指標(biāo)；③金融指標(biāo)；④消費指標(biāo)；⑤財政指標(biāo)。D項貨幣供應(yīng)量指標(biāo)是金融指標(biāo)中總量指標(biāo)之一；A項超買超賣指標(biāo)屬于證券投資技術(shù)分析的主要指標(biāo)之一。
二、多選題
1.【答案】ABD
【解析】宏觀經(jīng)濟分析的意義包括：①判斷證券市場的總體變動趨勢；②把握整個證券市場的投資價值；③了解轉(zhuǎn)型背景下宏觀經(jīng)濟對股市的影響不同于成熟市場經(jīng)濟，了解中國股市表現(xiàn)和宏觀經(jīng)濟相背離的原因；④掌握宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響力度和方向。
2.【答案】ABD
【解析】外匯儲備是一國對外債權(quán)的總和，用于償還外債與支付進口，是國際儲備的一種。外匯儲備的變動是由國際收支發(fā)生差額引起的。當(dāng)國際收支出現(xiàn)順差時，外匯儲備就會增加，擁有外匯的企業(yè)或其他單位可能會把它兌換成本幣，比如用來在國內(nèi)市場購買原材料等，這樣就形成了對國內(nèi)市場的需求。因此，擴大外匯儲備會相應(yīng)增加國內(nèi)需求。
3.【答案】BCD
【解析】財政收入指國家財政參與社會產(chǎn)品分配所取得的收入，是實現(xiàn)國家職能的財力保證。財政收入所包括的內(nèi)容幾經(jīng)變化，其目前主要包括：①各項稅收：包括增值稅、營業(yè)稅、消費稅、土地增值稅、城市維護建設(shè)稅、資源稅、城市土地使用稅、印花稅、個人所得稅、企業(yè)所得稅、關(guān)稅、農(nóng)牧業(yè)稅和耕地占用稅等；②專項收入：包括征收排污費收入、征收城市水資源費收入、教育費附加收入等；③其他收人：包括基本建設(shè)貸款歸還收入、基本建設(shè)收入、捐贈收人等；④國有企業(yè)計劃虧損補貼：這項為負收入，沖減財政收入。
4.【答案】ABCD
【解析】外商直接投資通常是指外國企業(yè)和經(jīng)濟組織或個人(包括華僑、港澳臺胞以及我國在境外注冊的企業(yè))按我國有關(guān)政策、法規(guī)，用現(xiàn)匯、實物、技術(shù)等在我國境內(nèi)開辦外商獨資企業(yè)，與我國境內(nèi)的企業(yè)或經(jīng)濟組織共同舉辦中外合資經(jīng)營企業(yè)、合作經(jīng)營企業(yè)或合作開發(fā)資源的投資(包括外商投資收益的再投資)以及經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)的項目投資總額內(nèi)企業(yè)從境外借人的資金等。
5.【答案】ABC
【解析】財政政策是政府依據(jù)客觀經(jīng)濟規(guī)律制定的指導(dǎo)財政工作與處理財政關(guān)系的一系列方針、準(zhǔn)則和措施的總稱。財政政策手段主要包括國家預(yù)算、稅收、國債、財政補貼、財政管理體制、轉(zhuǎn)移支付制度等。這些手段既可以單獨使用，也可以配合協(xié)調(diào)使用。而增加外匯儲備屬于貨幣政策。
歷年證券從業(yè)資格考試真題及答案 2
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、下列違規(guī)行為不屬于《全國銀行間債券市場交易管理辦法》中規(guī)定的違規(guī)行為的是( )。
A、擅自為客戶提供交易信息
B、擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券
C、擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)
D、操縱債券交易價格，或制造債券虛假價格
2、在債券質(zhì)押式回購交易中，( )是指在債券回購交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方。
A、融券方
B、融資方
C、逆回購方
D、買入返售方
3、目前，具有全國銀行間市場結(jié)算代理人資格的金融機構(gòu)不包括( )。
A、煙臺住房儲蓄銀行
B、部分符合條件的城市商業(yè)銀行
C、全國性商業(yè)銀行
D、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
4、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購制度，下列說法中錯誤的是( )。
A、用于質(zhì)押的債券需要轉(zhuǎn)移至質(zhì)押庫
B、當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以賣出
C、質(zhì)押券對應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)量有剩余的，可將相應(yīng)的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)回原證券賬戶
D、當(dāng)日購買的債券，當(dāng)日不可用于質(zhì)押券申報
5、全國銀行問債券市場質(zhì)押式回購參與者不包括( )。
A、在中國境內(nèi)具有法人資格的非金融機構(gòu)
B、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的外國銀行辦事處
C、在中國境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)
D、在中國境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機構(gòu)
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、在證券交易所質(zhì)押式回購交易開始時，( )申報買賣方向為買入。
A、融人資金方
B、以資融券方
C、融出資金方
D、以券融資方
2、債券質(zhì)押式正回購方是指在債券回購交易中( )。
A、融入資金的一方
B、融出資金的一方
C、出質(zhì)債券的一方
D、獲得債券抵押權(quán)的一方
3、關(guān)于證券交易所質(zhì)押式回購的交易報價，正確的說法有( )。
A、上海證券交易所申報單位為手，1000元；標(biāo)準(zhǔn)券為1手
B、我國目前采用的是以年收益率作為報價方式
C、深圳證券交易所申報單位為張，1000元標(biāo)準(zhǔn)券為1張
D、我國目前采用的是以到期購回價作為報價方式
4、我國禁止將回購資金用于、( )。
A、固定資產(chǎn)投資
B、調(diào)劑頭寸
C、期貨市場投資
D、股本投資
5、全國銀行間市場買斷式回購的風(fēng)險控制措施包括( )。
A、保證金制度
B、保證券制度
C、倉位限制
D、期限控制
三、判斷題(正確的用A表示、錯誤的用B表示)
1、上海證券交易所國債質(zhì)押式回購交易申報價格最小報價變動單位為0.005元或其整數(shù)倍。( )
2、證券交易所債券質(zhì)押式回購制度規(guī)定，當(dāng)日購買的債券，當(dāng)日可用于質(zhì)押券申報。當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日也可以賣出。( )
3、在債券質(zhì)押式回購交易中，以券融資方在初始交易前，必須將足夠的資金存入其委托的證券經(jīng)營機構(gòu)的證券清算賬戶。( )
4、債券質(zhì)押式回購交易過程中的以資融券方在回購期間內(nèi)取得了債券的所有權(quán)。( )
5、在證券交易所進行的債券質(zhì)押式回購交易中，年收益率就是在成交日由交易雙方競價產(chǎn)生的回購品種的場內(nèi)掛牌的成交價格。( )
參考答案：
一、單選題
1、【答案】A
【解析】根據(jù)《全國銀行問債券市場交易管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，違規(guī)行為包括：①擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)；②擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券；③制造并提供虛假資料和交易信息；④操縱債券交易價格，或制造債券虛假價格；⑤不遵守有關(guān)規(guī)則或協(xié)議并造成嚴(yán)重后果；⑥違規(guī)操作對交易系統(tǒng)和債券簿記系統(tǒng)造成破壞。
2、【答案】B
【解析】債券質(zhì)押式回購交易的含義是：融資方(正回購方、賣出回購方、資金融人方)在將債券質(zhì)押給融券方(逆回購方、買人返售方、資金融出方)融人資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由融資方按約定回購利率計算的資金額向融券方返回資金，融券方向融資方返回原出質(zhì)債券的融資行為。在債券質(zhì)押式回購交易中，融資方是指在債券回購交易中融人資金、出質(zhì)債券的一方；融券方是指在債券回購交易中融出資金、享有債券質(zhì)權(quán)的一方。
3、【答案】D
【解析】結(jié)算代理人是指：經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，代理其他參與者辦理債券交易和結(jié)算的金融機構(gòu)。目前，具有全國銀行問市場結(jié)算代理人資格的金融機構(gòu)主要包括：
①全國性商業(yè)銀行；
�、跓熍_住房儲蓄銀行；③部分符合條件的城市商業(yè)銀行。
4、【答案】D
【解析】證券交易所質(zhì)押式回購實行質(zhì)押庫制度；當(dāng)日購買的債券，當(dāng)日可用于質(zhì)押券申報，并可進行相應(yīng)的債券回購交易業(yè)務(wù)；當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以賣出；交易所債券質(zhì)押式回購實行標(biāo)準(zhǔn)券制度。
5、【答案】B
【解析】全國銀行間債券市場質(zhì)押式回購參與者有：
�、僭谥袊硟�(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機構(gòu)；
�、谠谥袊硟�(nèi)具有法人資格的非銀行金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)；
③經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行。
二、多選題
1、【答案】AD
【解析】債券回購交易申報中，融資方按“買入”(B)予以申報，融券方按“賣出”(S)予以申報。當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以賣出。
2、【答案】AC
【解析】在債券質(zhì)押式回購交易中，正回購方是指：在債券回購交易中融人資金、出質(zhì)債券的一方。
3、【答案】AB
【解析】C項，深圳證券交易所規(guī)定，債券回購交易的.申報單位為張，100元標(biāo)準(zhǔn)券為1張；最小報價變動為0.001元或其整數(shù)倍；申報數(shù)量為10張及其整數(shù)倍，單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過100萬張。其他規(guī)定與上海證券交易所類似。D項，我國目前采用的是以債券回購交易資金的年收益率進行報價。
4、【答案】ACD
【解析】我國禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和股本投資，不得以貸款、拆借等任何名義用于企業(yè)。這是由回購期限、回購資金屬性所決定的。從回購期限來看，一般期限較短，最長不超過1年；從回購資金屬性來看主要是為解決短期流動需要，短期資金的長期使用往往會帶來信用混亂。
5、【答案】ABC
【解析】全國銀行間債券市場對買斷式回購采取的風(fēng)險控制措施有：
�、俦ＷC金制度；
�、诒ＷC券制度；
③倉位限制。
三、判斷題
1、【答案】A
【解析】根據(jù)相關(guān)規(guī)定，債券回購交易集中競價時，其申報應(yīng)當(dāng)符合的要求是：
�、偕陥髥挝粸槭�，1000元標(biāo)準(zhǔn)券為1手；
�、谟媰r單位為每百元資金到期年收益；
�、凵陥髢r格最小變動單位為0.005元或其整數(shù)倍；
�、苌陥髷�(shù)量為100手或其整數(shù)倍，單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過1萬手；
�、萆陥髢r格限制按照交易規(guī)則的規(guī)定執(zhí)行。
2、【答案】A
【解析】證券交易所質(zhì)押式回購實行質(zhì)押庫制度。當(dāng)13購買的債券，當(dāng)日可用于質(zhì)押券申報，并可進行相應(yīng)的債券回購交易業(yè)務(wù)。當(dāng)日申報轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以賣出。交易所債券質(zhì)押式回購實行標(biāo)準(zhǔn)券制度。
3、【答案】B
【解析】在債券質(zhì)押式回購交易過程中的以資融券方，在初始交易前必須將足夠的資金存入所委托的證券營業(yè)部的證券交易結(jié)算資金賬戶。在回購期內(nèi)不得動用抵押債券。
4、【答案】B
【解析】在債券質(zhì)押式回購交易中，融資方是指在債券回購交易中融人資金、出質(zhì)債券的一方；融券方是指在債券回購交易中融出資金、享有債券質(zhì)權(quán)的一方。因此，融券方只是取得了暫時的質(zhì)權(quán)，而非所有權(quán)。
5、【答案】A
【解析】債券回購交易是以年收益率報價的。在交易所行情顯示中，只即時顯示交易的到期購回價格，而成交量、成交金額，分別顯示的是當(dāng)日成交手數(shù)和當(dāng)日實際成交金額。年收益率即是初始成交日由交易雙方競價產(chǎn)生的某一回購品種的場內(nèi)掛牌的成交價格。
歷年證券從業(yè)資格考試真題及答案 3
1.基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不得低于( )。
A、1億人民幣
B、2億人民幣
C、5億人民幣
D、10億人民幣
答案：B
【解析】此題考察基金的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2.對基金投資進行限制的主要目的不包括( )。
A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險
B、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用
C、避免基金操縱市場
D、引導(dǎo)基金消除市場系統(tǒng)風(fēng)險
答案：D
【解析】對基金投資進行限制的3個主要目的。
3.證券市場的基本功能不包括( )。
A、籌資-投資功能
B、定價功能
C、資本配置功能
D、規(guī)避風(fēng)險功能
答案：D
【解析】其他三個都是證券市場的基本功能。
4.1984年11月，( )在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進入國際債券市場
A、中國工商銀行
B、中國農(nóng)業(yè)銀行
C、中國銀行
D、中國建設(shè)銀行
答案：C
【解析】1984年11月，中國銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進入國際債券市場。
5.1918年夏天成立的( )，是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
A、天津市企業(yè)交易所
B、上海證券物品交易所
C、青島物品交易所
D、北平證券交易所
答案：D
【解析】1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。
6.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的.( )。
A、商品憑證
B、法律憑證
C、貨幣憑證
D、資本憑證
答案：B
【解析】常識題，考察證券的定義。
7.( )是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。
A、S股
B、N股
C、H股
D、紅籌股
答案：C
【解析】此題考察H股的定義。
8.優(yōu)先股票的特征不包括( )。
A、股息率固定
B、股息分派優(yōu)先
C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D、具有優(yōu)先認股權(quán)
答案：D
【解析】常識題，其他三項都是優(yōu)先股的特征。
9.在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是( )。
A、每股賬面價值
B、每股內(nèi)在價值
C、每股票面價值
D、每股清算價值
答案：A
【解析】常識題，考察每股賬面價值的定義。
10.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是( )。
A、采取記名股票形式
B、以外幣標(biāo)明面值
C、以外幣認購
D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓。
答案：B
【解析】B股以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認購。
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