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證券交易真題及答案
證券，是多種經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的統(tǒng)稱(chēng)，也指專(zhuān)門(mén)的種類(lèi)產(chǎn)品，是用來(lái)證明券票持有人享有的某種特定權(quán)益的法律憑證。下面是小編收集整理的證券交易真題及答案，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.同自營(yíng)業(yè)務(wù)相比，下列各項(xiàng)中，( )是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。
A.客戶(hù)資料的保密性
B.交易行為的自主性
C.選擇交易方式的自主性
D.收益的不穩(wěn)定性
2.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行( )手續(xù)，否則即為違約。
A.轉(zhuǎn)賬
B.托管
C.交割
D.變更
3.目前按照《證券法》的要求，證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義( )管理。
A.銀證轉(zhuǎn)賬
B.多個(gè)賬戶(hù)
C.分類(lèi)賬戶(hù)
D.單獨(dú)立戶(hù)
4.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A.證券交易所是供已發(fā)行的證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)
B.證券經(jīng)紀(jì)商，即經(jīng)紀(jì)人，是介紹證券投資者從事證券交易的中間人
C.證券投資者既可以是自然人，也可以是法人
D.委托人，即證券投資者是買(mǎi)賣(mài)證券的主體
5.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中所扮角色的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.以代理人的身份從事證券交易
B.盡量使買(mǎi)賣(mài)雙方按自己的意愿成交
C.不以自己的資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)
D.收入來(lái)源為買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
6.依法解散的合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷(xiāo)證券賬戶(hù)，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起( )日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)。
A.15
B.20
C.10
D.5
7.客戶(hù)到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)，經(jīng)辦人應(yīng)查驗(yàn)客戶(hù)提交的身份證件、資金賬戶(hù)卡，查驗(yàn)網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)填寫(xiě)的( )。
A.準(zhǔn)確性和有效性
B.真實(shí)性和完整性
C.準(zhǔn)確性和完整性
D.完整性和一致性
8.自然人客戶(hù)遺失身份證及資金賬戶(hù)卡，必須憑( )辦理補(bǔ)辦事宜。
A.證券賬戶(hù)卡及開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部出具的交割單
B.本人有效身份證明或戶(hù)口本、戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證明
C.本人有效身份證明及證券賬戶(hù)卡
D.本人有效身份證明及開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部出具的交割單
9.證券公司在客戶(hù)辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存客戶(hù)( )照片。
A.白色背景的彩色正面頭部
B.辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)的全身
C.辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)的正面頭部
D.白色背景的彩色正面全身
10.在非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦人收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶(hù)確認(rèn)單的下( )工作日將確認(rèn)單交給申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
A.10
B.5
C.3
D.1
11.證券投資者在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)不須簽署的文件是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)
B.買(mǎi)者自負(fù)承諾函
C.證券交易委托代理協(xié)議書(shū)
D.保密協(xié)議
12.境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)，經(jīng)辦人需通過(guò)( )查驗(yàn)客戶(hù)提交的證券賬戶(hù)的狀態(tài)。
A.工商管理系統(tǒng)
B.證券登記結(jié)算系統(tǒng)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.證券交易所
13.境內(nèi)法人投資者查詢(xún)其證券賬戶(hù)時(shí)，不需提交的材料是( )。
A.法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件
B.法定代表人授權(quán)委托書(shū)
C.主要股東授權(quán)委托書(shū)
D.法定代表人證明書(shū)
14.在( )策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。
A.差異性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
B.無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
C.客戶(hù)集中營(yíng)銷(xiāo)
D.集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
15.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)渠道，采取多種促銷(xiāo)方式，與客戶(hù)建立關(guān)系并促成交易的過(guò)程是( )。
A.客戶(hù)招攬
B.客戶(hù)服務(wù)
C.金融產(chǎn)品銷(xiāo)售
D.投資咨詢(xún)
16.從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的( )。
A.政策風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.管理風(fēng)險(xiǎn)
D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有( )。
A.股票和債券的發(fā)行人
B.證券交易對(duì)象
C.證券經(jīng)紀(jì)商和委托人
D.證券交易所
2.從基本原理上說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為( )兩種。
A.柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)
B.證券登記結(jié)算公司代理買(mǎi)賣(mài)
C.證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)
D.證券承銷(xiāo)代理買(mǎi)賣(mài)
3.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系中，委托人的義務(wù)有( )。
A.履行交割清算義務(wù)
B.接受交易結(jié)果
C.全權(quán)委托經(jīng)紀(jì)商代理交易
D.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金
4.從事證券代理業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)與投資者簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，協(xié)議應(yīng)包括的事項(xiàng)有( )等。
A.投資者應(yīng)履行的交收責(zé)任
B.證券經(jīng)紀(jì)商代理業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限
C.證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)投資者委托事項(xiàng)的保密責(zé)任
D.遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的承諾
5.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系
B.客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的依附關(guān)系
C.客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的代理關(guān)系
D.客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的委托關(guān)系
6.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶(hù)保密，但法律另有約定的除外。保密的資料包括( )。
A.客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況
B.客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)
C.客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量
D.客戶(hù)進(jìn)行交易的場(chǎng)所
7.證券公司向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)( )，公示公司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資者咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等基本信息。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站
C.公司網(wǎng)站
D.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所
8.營(yíng)業(yè)部對(duì)證券賬戶(hù)的管理包括( )。
A.證券賬戶(hù)掛失與補(bǔ)辦
B.證券賬戶(hù)卡的集中保管
C.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)和變更
D.證券賬戶(hù)的開(kāi)立
9.客戶(hù)到指定商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，客戶(hù)需輸入( )。
A.證券交易密碼
B.通訊密碼
C.證券資金賬戶(hù)密碼
D.銀行結(jié)算賬戶(hù)密碼
10.根據(jù)《會(huì)員持續(xù)開(kāi)展創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)( )等情況，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理。
A.異常交易行為發(fā)生頻率
B.交易活躍程度
C.收到深圳證券交易所警示次數(shù)
D.資金規(guī)模
11.證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的是( )。
A.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
B.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力
C.提高投資者理性投資的能力
D.提高投資者自我保護(hù)的能力
12.境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)，需提供的材料有( )。
A.住址證明
B.客戶(hù)本人填寫(xiě)的“自然人證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表”
C.單位介紹信或街道證明
D.本人有效身份證明文件及復(fù)印件
13.客戶(hù)如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須( )。
A.請(qǐng)客戶(hù)出示委托書(shū)
B.認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致
C.請(qǐng)客戶(hù)出示公證書(shū)
D.仔細(xì)核對(duì)客戶(hù)身份
14.證券市場(chǎng)投資者教育的主要內(nèi)容包括( )。
A.證券知識(shí)普及
B.證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示
C.證券法規(guī)宣傳
D.證券公司基本信息公示
15.自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡時(shí)，如不能提供居民身份證，則可以( )。
A.戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)出示的證明
B.本人戶(hù)口本
C.工作證
D.護(hù)照
16.個(gè)人投資者開(kāi)立資金賬戶(hù)，須提交的證件和材料有( )。
A.本人身份證明文件
B.住址證明
C。單位介紹信
D.證券賬戶(hù)
17.境內(nèi)法人客戶(hù)辦理撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)，需提交( )。
A.預(yù)留印鑒
B.資金賬戶(hù)卡
C.代理人身份證
D.證券賬戶(hù)卡
18.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)可以分為以下幾個(gè)主要層次?( )
A.核心服務(wù)
B.客戶(hù)招攬
C.有形服務(wù)
D.附加服務(wù)
19.在金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，證券公司和證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員為了達(dá)到充分溝通和促銷(xiāo)的目的，可以采取( )等促銷(xiāo)手段。
A.人員推銷(xiāo)
B.公共關(guān)系
C.廣告促銷(xiāo)
D.營(yíng)業(yè)推廣
20.下列服務(wù)屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的售中服務(wù)的有( )。
A.向客戶(hù)介紹證券基礎(chǔ)知識(shí)
B.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行開(kāi)戶(hù)指導(dǎo)
C.客戶(hù)的關(guān)系維護(hù)
D.向客戶(hù)提示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
21.自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在自營(yíng)業(yè)務(wù)中違反( )等行為。
A.法律、行政法規(guī)
B.監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件
C.行業(yè)規(guī)范
D.自律規(guī)則
22.防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施包括( )。
A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度
B.加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督
C.增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)
D.提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率
23.證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形( )之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人同和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶(hù)情況不相適應(yīng)
B.未按照規(guī)定與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同中載人規(guī)定的必備條款
C.未按照規(guī)定存放、管理客戶(hù)擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金、證券
D.未按照規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好
24.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，( )屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。
A.接受代為客戶(hù)決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托
B.為客戶(hù)操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易提供方便
C.誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
D.為投資者提供投資咨詢(xún)
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.證券經(jīng)紀(jì)商必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買(mǎi)賣(mài)的原則。例如，堅(jiān)持客戶(hù)優(yōu)先、委托優(yōu)先;堅(jiān)持為客戶(hù)負(fù)責(zé)，接受客戶(hù)的全權(quán)委托等。( )
2.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立不僅確立了客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而且形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。( )
3.目前，我國(guó)具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買(mǎi)賣(mài)證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。( )
4.在委托有效期內(nèi)，只要證券經(jīng)紀(jì)商按委托內(nèi)容代理買(mǎi)賣(mài)，委托人就不得拒絕接受交易結(jié)果。( )
5.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)應(yīng)與證券經(jīng)紀(jì)商之間建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，這一關(guān)系的建立過(guò)程包括簽訂證券交易委托代理協(xié)議和開(kāi)立資金賬戶(hù)等。( )
6.為客戶(hù)提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素之一。( )
7.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，要建立證券經(jīng)紀(jì)商與客戶(hù)之間的代理委托關(guān)系，客戶(hù)首先要去銀行存人資金。( )
8.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)，證券經(jīng)紀(jì)商不得代替委托人買(mǎi)賣(mài)證券數(shù)量、種類(lèi)、價(jià)格，也不得將營(yíng)業(yè)場(chǎng)所延伸到規(guī)定場(chǎng)所以外。( )
9.證券經(jīng)紀(jì)商從事代理證券買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)不需要承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，只提供中介服務(wù)，故無(wú)風(fēng)險(xiǎn)可言。( )
10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。( )
11.一般情況下，柜臺(tái)不允許在客戶(hù)打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章。( )
12.獲得證券登記結(jié)算公司授權(quán)的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)可以直接辦理證券賬戶(hù)注冊(cè)資料變更手續(xù)。( )
13.證券公司進(jìn)行投資者教育的目的是為了提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量。( )
14.客戶(hù)證券交易通過(guò)人工電話委托，接單員必須進(jìn)行電話錄音。( )
15.在我國(guó)現(xiàn)階段，允許證券經(jīng)紀(jì)商將客戶(hù)股票借給他人作擔(dān)保物。( )
16.在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶(hù)招攬中，確定細(xì)分市場(chǎng)的變量越細(xì)越好。( )
17.在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有間接營(yíng)銷(xiāo)渠道的性質(zhì)。( )
18.在確定了目標(biāo)市場(chǎng)后，證券公司在具體客戶(hù)招攬過(guò)程中，首先要與客戶(hù)建立關(guān)系。( )
19.證券經(jīng)紀(jì)人可以為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利。( )
20.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險(xiǎn)的措施之一是建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益。( )
21.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。( )
22.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提高差錯(cuò)的處理效率是防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。( )
23.根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記人證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。( )
24.證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。( )
【參考答案】
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.【答案】A
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶(hù)保密，但法律另有約定的除外。保密的資料有：客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況，如股東賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的賬號(hào)和密碼;客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買(mǎi)賣(mài)哪種證券、買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量和價(jià)格等;客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量、資金賬戶(hù)中的資金余額等。
2.【答案】C
【解析】客戶(hù)作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)這些相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)書(shū)，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核;③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式;④按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;⑤確定委托手段;⑥接受交易結(jié)果;⑦履行交割清算義務(wù)。
3.【答案】D
【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。根據(jù)這一規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管”。
4.【答案】B
【解析】接受客戶(hù)委托、代客買(mǎi)賣(mài)證券并以此收取傭金的中間人指的是證券經(jīng)紀(jì)商。
5.【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為收入，所以證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來(lái)源是傭金;證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的收入來(lái)源則為買(mǎi)賣(mài)價(jià)差。
6.【答案】A
【解析】合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷(xiāo)證券賬戶(hù)，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)。經(jīng)辦人填寫(xiě)“注銷(xiāo)證券賬戶(hù)申請(qǐng)表”;提交企業(yè)有效身份證明文件及復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡、清算人對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(shū)。
7.【答案】C
【解析】客戶(hù)持有效身份證明和資金賬戶(hù)卡到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書(shū)》，經(jīng)辦人應(yīng)查驗(yàn)客戶(hù)提交的資金賬戶(hù)卡、身份證件、查驗(yàn)協(xié)議書(shū)的完整性和準(zhǔn)確性，與原留存身份證件核對(duì)確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核。
8.【答案】B
【解析】遺失身份證及資金賬戶(hù)卡進(jìn)行補(bǔ)辦時(shí)，自然人客戶(hù)必須憑本人的有效身份證明，戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)所出具的身份證明，或戶(hù)口本。客戶(hù)委托他人代辦的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
9.【答案】C
【解析】證券公司營(yíng)業(yè)部為客戶(hù)辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶(hù)實(shí)名制度，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別，嚴(yán)格審核客戶(hù)的身份信息。營(yíng)業(yè)部應(yīng)留存客戶(hù)有效身份證明文件或其他身份證明文件的復(fù)印件，留存客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)的頭部正面照片。
10.【答案】D
【解析】在非交易客戶(hù)業(yè)務(wù)中，即經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶(hù)確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交給申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
11.【答案】D
【解析】客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、《買(mǎi)者自負(fù)承諾函》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，以及《客戶(hù)資金第三方存管協(xié)議書(shū)》等文件。
12.【答案】B
【解析】境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立資金賬戶(hù)時(shí)，經(jīng)辦人通過(guò)證券登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶(hù)提交證券賬戶(hù)的狀態(tài)，并核對(duì)該賬戶(hù)在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶(hù)信息。
13.【答案】C
【解析】法人申請(qǐng)查詢(xún)需要客戶(hù)填寫(xiě)“證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)申請(qǐng)表”，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件，或發(fā)證機(jī)關(guān)出具的注明注冊(cè)號(hào)的遺失證明及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。境內(nèi)法人還需提供法定代表人的證明書(shū)、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件;境外法人還需提供董事或董事會(huì)、主要股東授權(quán)委托書(shū)以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
14.【答案】B
【解析】根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，可以將目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略分為集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略、無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略3種方式。無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略是指不考慮各細(xì)分市場(chǎng)的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng)一的整體市場(chǎng)。采用無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略針對(duì)的是所有投資者的共同需求。因此，在無(wú)差異營(yíng)銷(xiāo)策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。
15.【答案】A
【解析】客戶(hù)招攬即證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)渠道，采取多種促銷(xiāo)方式，與客戶(hù)建立關(guān)系并促成交易的過(guò)程。客戶(hù)招攬包括：目標(biāo)市場(chǎng)選擇、營(yíng)銷(xiāo)渠道選擇、客戶(hù)關(guān)系建立和客戶(hù)促成等內(nèi)容。
16.【答案】D
【解析】從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范方面，要根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.【答案】BCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指通過(guò)收取傭金作為報(bào)酬，促成買(mǎi)賣(mài)雙方交易行為而進(jìn)行的證券中介業(yè)務(wù)。證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)施而產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的要素包括：委托人、證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)商和證券交易對(duì)象。
2.【答案】AC
【解析】從原理上說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為①柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券②交易所代理買(mǎi)賣(mài)這兩種。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶(hù)的委托，代理其在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。
3.【答案】ABD
【解析】客戶(hù)作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)書(shū)，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核;③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式;④安規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;⑤采用正確的委托手段;⑥接受交易結(jié)果;⑦履行交割清算義務(wù)。
4.【答案】ABCD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內(nèi)容有：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)
的、網(wǎng)上委托、變更和撤銷(xiāo)、資金賬戶(hù)、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條
款、機(jī)構(gòu)客戶(hù)、爭(zhēng)議的解決、附則。
5.【答案】CD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買(mǎi)賣(mài)雙方的第三者，與客戶(hù)之間不存在從屬，買(mǎi)賣(mài)或依附的關(guān)系。
6.【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為客戶(hù)保密的資料有：①客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況，如股東賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的賬號(hào)和密碼;②客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量、資金賬戶(hù)中的資金余額等;③客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買(mǎi)賣(mài)哪種證券、買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量和價(jià)格等。
7.【答案】BCD
【解析】證券公司向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)這些基本信息：①公司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等;②證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式;③證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格編碼;④投資決策由客戶(hù)作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān);⑤證券投資顧問(wèn)不得代客戶(hù)作出投資決策。
8.【答案】ACD
【解析】證券賬戶(hù)管理包括證券賬戶(hù)的開(kāi)立、證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)與變更、證券賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦、非交易過(guò)戶(hù)、證券賬戶(hù)合并與注銷(xiāo)等。
9.【答案】CD
【解析】客戶(hù)本人持有效證件到指定商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)。辦理時(shí)客戶(hù)需輸人證券資金賬戶(hù)密碼和銀行結(jié)算賬戶(hù)密碼。
10.【答案】ABCD
【解析】證券公司應(yīng)切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)客戶(hù)交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶(hù)交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)客戶(hù)參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。要根據(jù)客戶(hù)的交易活躍程度、資金規(guī)模、異常交易行為發(fā)生頻率、收到深圳證券交易所警示次數(shù)以及是否為深圳證券交易所重點(diǎn)監(jiān)控賬戶(hù)等情況，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理。
11.【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、提高投資者理性投資的能力、提高投資者自我保護(hù)的能力。
12.【答案】BD
【解析】境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)：由客戶(hù)本人填寫(xiě)“自然人證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表”，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
13.【答案】BD
【解析】客戶(hù)如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)核對(duì)客戶(hù)身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對(duì)無(wú)誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
14.【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
15.【答案】AB
【解析】自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡時(shí)，需要客戶(hù)本人填寫(xiě)掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡申請(qǐng)表，并提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件，或本人戶(hù)口本、戶(hù)E1所在地公安機(jī)關(guān)出示的證明。
16.【答案】AD
【解析】客戶(hù)本人辦理開(kāi)戶(hù)須提交有效身份證明及復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件等證明。
17.【答案】ABCD
【解析】客戶(hù)辦理撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)需出示本人有效身份證明、證券賬戶(hù)卡、資金賬戶(hù)卡、預(yù)留印鑒。未經(jīng)授權(quán)委托但代理辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人身份證及復(fù)印件;法人客戶(hù)持證券賬戶(hù)卡、代理人身份證、法人授權(quán)撤銷(xiāo)指定交易書(shū)、轉(zhuǎn)托管委托書(shū)、資金賬戶(hù)卡、預(yù)留印鑒。
18.【答案】ACD
【解析】證券公司提供的客戶(hù)服務(wù)是以客戶(hù)需求為導(dǎo)向的，是能夠滿足客戶(hù)或目標(biāo)市場(chǎng)需要的一系列服務(wù)的組合，涉及的范圍廣，形式復(fù)雜。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)主要分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次。
19.【答案】ABCD
【解析】證券公司在產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員為了達(dá)到充分溝通和促銷(xiāo)的目的可以采取人員推銷(xiāo)、公共關(guān)系、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣等促銷(xiāo)手段。
20.【答案】BD
【解析】營(yíng)銷(xiāo)人員的客戶(hù)服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。營(yíng)銷(xiāo)人員的售中服務(wù)主要體現(xiàn)在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)或購(gòu)買(mǎi)證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議過(guò)程中為客戶(hù)提供的服務(wù)，例如向客戶(hù)提示投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、分析和解釋產(chǎn)品投資協(xié)議條款的內(nèi)容等。
21.【答案】ABCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
22.【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要防范措施有：①證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí);②要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度;③加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制;④強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門(mén)和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。
23.【答案】ABD
【解析】證券公司有這些情形：①與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理;②未按照規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好;③推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶(hù)情況不相適應(yīng);④未按照規(guī)定指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn);⑤未按照規(guī)定與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶(hù)簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款;⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢(xún)制度;⑦未按照規(guī)定指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)處理客戶(hù)投訴;⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶(hù)的交易結(jié)算資金之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人同和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。
24.【答案】ABC
【解析】證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶(hù)、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為。我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中的禁止行為包括：①接受代為客戶(hù)決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托;②為客戶(hù)操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易提供方便;③誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買(mǎi)賣(mài)的原則。例如，堅(jiān)持信譽(yù)為本、客戶(hù)至上;堅(jiān)持為客戶(hù)負(fù)責(zé)，但不代替客戶(hù)進(jìn)行決策;堅(jiān)持客戶(hù)優(yōu)先、委托優(yōu)先;堅(jiān)持公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利。證券經(jīng)紀(jì)商不得接受客戶(hù)的全權(quán)委托。
2.【答案】B
【解析】經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。
3.【答案】A
【解析】接受客戶(hù)委托、代客買(mǎi)賣(mài)證券并以此收取傭金的中間人稱(chēng)為證券經(jīng)紀(jì)商。證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶(hù)是委托代理關(guān)系。我國(guó)具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商指的是在證券交易中代理買(mǎi)賣(mài)證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。
4.【答案】A
【解析】客戶(hù)作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)即接受交易結(jié)果。委托指令一旦發(fā)出，在有效期限內(nèi)，不管市場(chǎng)行情有何變化，只要受托人是按委托內(nèi)容代理買(mǎi)賣(mài)的，委托人必須接受交易結(jié)果，不得反悔。
5.【答案】A
【解析】投資者與證券經(jīng)濟(jì)商簽訂委托代理協(xié)議并開(kāi)立了資金賬戶(hù)，就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶(hù)。這一關(guān)系的建立過(guò)程有：①證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶(hù)簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶(hù)須知》;②客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》;③客戶(hù)在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券交易資金賬戶(hù)等。
6.【答案】B
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的要素包括：證券經(jīng)紀(jì)商、委托人、證券交易所和證券交易對(duì)象。
7.【答案】B
【解析】投資者人市應(yīng)事先到中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司及其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶(hù)，在具備了證券賬戶(hù)的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶(hù)，從而建立起代理委托關(guān)系。
8.【答案】A
【解析】我國(guó)的法規(guī)規(guī)定：證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶(hù)決定買(mǎi)賣(mài)證券的種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格。也不得將營(yíng)業(yè)場(chǎng)所延伸到規(guī)定場(chǎng)所以外。同一證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人就相同種類(lèi)、相同數(shù)量的證券按相同價(jià)格分別作委托買(mǎi)人和委托賣(mài)出時(shí)，不得自行對(duì)沖成交，必須分別進(jìn)場(chǎng)申報(bào)競(jìng)價(jià)成交。
9.【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商從事代理證券買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)盡管沒(méi)有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)紀(jì)人還要承擔(dān)委托人違約、不支付傭金等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，由于可能存在各種管理操作上的問(wèn)題，同樣可能給證券公司帶來(lái)?yè)p失，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中也同樣存在風(fēng)險(xiǎn)。
10.【答案】B
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。
11.【答案】B
【解析】一般情況下，客戶(hù)要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)核對(duì)客戶(hù)身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額和資金余額是否一致，核對(duì)無(wú)誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
12.【答案】A
【解析】當(dāng)證券賬戶(hù)注冊(cè)資料中的自然人姓名和機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、有效身份證件或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶(hù)持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。獲得中國(guó)證券登記結(jié)算公司授權(quán)的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)可直接辦理證券賬戶(hù)注冊(cè)資料變更手續(xù)。
13.【答案】B
【解析】證券公司進(jìn)行投資者教育的目的是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示、證券知識(shí)普及和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理|生投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和自我保護(hù)的能力。
14.【答案】A
【解析】人工電話委托：接單員必須進(jìn)行電話錄音，要求客戶(hù)報(bào)出資金賬號(hào)等核對(duì)信息，復(fù)述客戶(hù)指令，經(jīng)確認(rèn)后及時(shí)輸入電腦。
15.【答案】B
【解析】根據(jù)我國(guó)《證券法》的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為是：將客戶(hù)的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物。
16.【答案】B
【解析】在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶(hù)招攬中，確定細(xì)分市場(chǎng)的變量不是越細(xì)越好，應(yīng)當(dāng)適可而止，同時(shí)要分清主要變量、次要變量，否則既不經(jīng)濟(jì)，又不實(shí)用。細(xì)分市場(chǎng)也不是越多越好，要根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，對(duì)市場(chǎng)細(xì)分的情況進(jìn)行分析研究并作出相應(yīng)調(diào)整。
17.【答案】B
【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷(xiāo)渠道的性質(zhì)。
18.【答案】A
【解析】客戶(hù)關(guān)系建立是客戶(hù)招攬的保證。目標(biāo)客戶(hù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上確定的重點(diǎn)客戶(hù)群。選定了目標(biāo)客戶(hù)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員就應(yīng)當(dāng)搜集客戶(hù)信息，了解客戶(hù)并與之建立關(guān)系。
19.【答案】B
【解析】按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷(xiāo)人員不得有的禁止行為是：為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)�；蛘咂渌憷�
20.【答案】A
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險(xiǎn)的措施其中一項(xiàng)是建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。其內(nèi)容包含：①記錄營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理人員的個(gè)人基本信息、職業(yè)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)、工作權(quán)限及業(yè)務(wù)狀況、客戶(hù)投訴、績(jī)效考核、違法違規(guī)行為以及處理等情況，并通過(guò)電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等方式為客戶(hù)提供查詢(xún);②對(duì)客戶(hù)的交易行為進(jìn)行監(jiān)控分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正營(yíng)銷(xiāo)或賬戶(hù)管理人員的不當(dāng)行為;③提供證券公司統(tǒng)一的證券資訊和咨詢(xún)信息，建立公司、員工與客戶(hù)三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道;④通過(guò)面談、網(wǎng)站、電話、信函或其他方式對(duì)客戶(hù)進(jìn)行定期訪問(wèn)，了解營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理人員執(zhí)業(yè)情況。
21.【答案】A
【解析】按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。其中，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是如題干所述。
22.【答案】A
【解析】為了防范管理風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)說(shuō)明管理風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，提高差錯(cuò)的處理效率只是將管理風(fēng)險(xiǎn)的損失盡可能降低，只能防止因業(yè)務(wù)差錯(cuò)損害客戶(hù)權(quán)益和引發(fā)客戶(hù)糾紛。
23.【答案】A
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)違法違規(guī)的證券經(jīng)人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記人證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。
24.【答案】A
【解析】證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。根據(jù)我國(guó)的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)規(guī)則中對(duì)會(huì)員代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)做出詳細(xì)規(guī)定，并實(shí)施一定的監(jiān)管。
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