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p2p理財(cái)詐騙措施方法
關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸充分發(fā)展的結(jié)果是把銀行從借貸業(yè)務(wù)鏈中擠出去，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的N2N模式可以兼顧銀行和民間借貸的雙重優(yōu)勢(shì)，下面是小編為大家整理的p2p理財(cái)詐騙措施方法，歡迎大家參考借鑒。
p2p理財(cái)詐騙案例分析：
1、惡意自融平臺(tái)
老板自身有很多實(shí)業(yè)，但難以在傳統(tǒng)融資渠道融到資金，便開辦網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行融資為自己經(jīng)營(yíng)使用。這類平臺(tái)融到資金后，因背后企業(yè)或投資項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)不善而引起資金斷裂，平臺(tái)只能倒閉跑路。這類企業(yè)一般是資質(zhì)不好的企業(yè)，后續(xù)運(yùn)營(yíng)情況堪憂，而且很有可能沒有合格或足值的抵押物，甚至已經(jīng)資不抵債。
2、旺旺貸案
2014年4月15日旺旺貸突然關(guān)閉，客服電話無(wú)人接聽，該平臺(tái)運(yùn)營(yíng)僅2個(gè)多月的時(shí)間。根據(jù)投資者自發(fā)組織的維權(quán)聯(lián)盟統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，到5月，已登記的受騙者有300多人，投資額度從幾千元到百萬(wàn)元不等，總金額已近2000萬(wàn)。
旺旺貸地址造假，橫崗派出所民警對(duì)旺旺貸的地址進(jìn)行過(guò)詳細(xì)的核查，包括工商部門都去進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)地址是假的;其次是擔(dān)保公司造假，旺旺貸的擔(dān)保公司為深圳納百川擔(dān)保有限公司，該公司成立于2013年11月21日，注冊(cè)地為深圳市龍崗區(qū)橫崗街道，據(jù)媒體報(bào)道，該擔(dān)保公司并不存在。
3、優(yōu)易網(wǎng)案
自稱系香港億豐國(guó)際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司旗下的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，全稱為南通優(yōu)易電子科技有限公司。2012年12月21日，香港億豐國(guó)際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司(下稱“億豐”)發(fā)表聲明稱，億豐旗下成員“從未有所謂的南通優(yōu)易電子科技有限公司”，同時(shí)，該集團(tuán)保留對(duì)假冒或盜用集團(tuán)名義的不法單位和個(gè)人采取法律行動(dòng)、追究其法律責(zé)任的權(quán)利。當(dāng)天(即2012年12月21日)，優(yōu)易網(wǎng)突然宣布“停止運(yùn)轉(zhuǎn)”，網(wǎng)站無(wú)法正常交易，優(yōu)易網(wǎng)的三位負(fù)責(zé)人，即繆忠應(yīng)、王永光、蔡月珍便失去聯(lián)系。當(dāng)時(shí)有媒體評(píng)價(jià)，優(yōu)易網(wǎng)涉案金額巨大，可謂網(wǎng)貸第一大案。此案直接涉案金額為人民幣2551.7995萬(wàn)元，出借人受損金額為人民幣1517.8055萬(wàn)元。受害者包括全國(guó)各地的60多名出借人。
導(dǎo)致投資人上當(dāng)受騙的原因有哪些呢?
上當(dāng)原因一：
拆東補(bǔ)西制造賺錢假象。龐氏騙局其實(shí)就是“拆東墻補(bǔ)西墻”。鄭峰介紹，收益并不是通過(guò)公司的業(yè)務(wù)來(lái)賺錢，而是利用新投資人的錢來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。像典型的e租寶，通常是在短時(shí)間內(nèi)，投資者能獲得回報(bào)，但隨著更多人加入，資金流入不足，最下線的投資者便會(huì)蒙受金錢損失。
往往這樣的平臺(tái)幕后老板，把錢用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿足自己的生活消費(fèi)等，承諾給投資者的利益都是用后來(lái)投資者的錢去返還前期投資者的利息和本金，拆東墻補(bǔ)西墻，一旦資金鏈斷了，最后只能跑路。
上當(dāng)原因二：
高額年化收益做誘餌。由于目前民間投資渠道狹窄，銀行利息又很低，很多p2p網(wǎng)貸往往以高額年化收益為誘餌，令投資者心動(dòng)不已。目前P2P平臺(tái)年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平臺(tái)給出20%，甚至是30%的年化收益率，收益太高的平臺(tái)就有自融的嫌疑，因此像這類平臺(tái)，投資者應(yīng)該避而遠(yuǎn)之。
上當(dāng)原因三：
網(wǎng)貸關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保。不少P2P平臺(tái)為讓投資者放心，聲稱有擔(dān)保公司保障資金安全，其實(shí)有的擔(dān)保公司本身就是網(wǎng)貸平臺(tái)的關(guān)聯(lián)公司。有的P2P平臺(tái)除了線上有理財(cái)業(yè)務(wù)，線下也有大量理財(cái)門店，而理財(cái)端的資產(chǎn)大部分由集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司(小貸、典當(dāng)、融資租賃等)提供，同時(shí)又由集團(tuán)內(nèi)的擔(dān)保公司提供擔(dān)保。也就是“自己賣、自己保”，目前行業(yè)內(nèi)有很多民間金融集團(tuán)，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待，投資時(shí)一定要通過(guò)信用視界，查詢借款人、擔(dān)保公司和網(wǎng)貸平臺(tái)是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
上當(dāng)原因四：
前期準(zhǔn)時(shí)付利息或紅利。目前眾多的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)普遍都存在提現(xiàn)困難，借款逾期的現(xiàn)象。對(duì)此，很多失聯(lián)的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)老板，一開始為取得投資者的信任，會(huì)按照協(xié)議準(zhǔn)時(shí)付利息或紅利給投資者，比如P2P平臺(tái)行行貸在老板跑路前，也按時(shí)支付利息給投資者�！捌脚_(tái)用這種‘小甜頭’的方式，讓投資者們放松心理戒備，從而對(duì)投資者實(shí)現(xiàn)放長(zhǎng)線釣大魚。這樣做的目的，就是讓投資者吃下受騙“定心丸”。
上當(dāng)原因五：
發(fā)布虛假投資項(xiàng)目“秒標(biāo)”。所謂P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，一般是網(wǎng)貸公司提供平臺(tái)，借貸雙方自由競(jìng)價(jià)，撮合成交�！澳阌绣X，他要錢，我搭個(gè)臺(tái)來(lái)撮合”，這就是對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)最通俗的描述。
按理P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的收益，應(yīng)該來(lái)自“撮合”的傭金，但是現(xiàn)在一些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的收益不在于此，而是虛構(gòu)一些熱門標(biāo)的(投資項(xiàng)目)，一上線就被“秒搶”，行業(yè)話叫“秒標(biāo)”，忽悠很多投資者進(jìn)行投資，然后騙取投資人資金，用于自己融資與斂財(cái)，進(jìn)行經(jīng)營(yíng)其他項(xiàng)目�！懊霕�(biāo)”都是跑路平臺(tái)自編自導(dǎo)的騙術(shù)，以“秒標(biāo)”的火熱和緊迫性給投資者造成項(xiàng)目很有投資價(jià)值、收益高、客戶多的錯(cuò)覺。
跑路平臺(tái)為招攬人氣，吸引更多的投資者，故意發(fā)放眾多短期項(xiàng)目“秒標(biāo)”，制造假象騙取更多的投資者上當(dāng)受騙。其實(shí)很多都是平臺(tái)自己造的假標(biāo)，或者是自己發(fā)標(biāo)自己投，這是一種騙術(shù)。
p2p理財(cái)詐騙常用手段
1.高額利息。一些P2P平臺(tái)會(huì)以高額利息作為挽留投資者的手段，吸引投資者投資。然而，這種高額利息往往是詐騙手段之一。
2.虛假宣傳。一些P2P平臺(tái)存在虛假宣傳的情況，比如夸大投資回報(bào)、假造公司實(shí)力等。
3.投資回報(bào)減少或無(wú)法返還。投資人投資后，平臺(tái)停止運(yùn)營(yíng)或出現(xiàn)問題，導(dǎo)致投資回報(bào)減少或無(wú)法返還。
4.逃避監(jiān)管，非法集資。一些P2P平臺(tái)以各種手段逃避監(jiān)管，進(jìn)行非法集資。投資人往往難以取得保障，導(dǎo)致?lián)p失慘重。
投資者在選擇P2P平臺(tái)進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)該注意對(duì)平臺(tái)的認(rèn)真調(diào)查和評(píng)估，確保所投資的平臺(tái)真實(shí)可靠，否則可能會(huì)遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
p2p理財(cái)詐騙措施方法
1、確定所在理財(cái)公司當(dāng)前情況
首先就是要詳細(xì)的確認(rèn)一下所在理財(cái)公司的當(dāng)前情況，去全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上面查一下該公司的法人、注冊(cè)時(shí)間以及注冊(cè)信息等等，然后再了解一下這個(gè)公司目前是已經(jīng)跑路還是業(yè)務(wù)員私自騙錢，了解好以后我們才能有針對(duì)的進(jìn)行處理。
2、搜集保留被騙證據(jù)
確定好該網(wǎng)上理財(cái)公司的情況以后，就要搜集和保留好自己被騙的證據(jù)。比如一些和業(yè)務(wù)員的聊天記錄，比如和某網(wǎng)上理財(cái)平臺(tái)簽訂的各種協(xié)議，銀行卡轉(zhuǎn)賬的流水以及該平臺(tái)的網(wǎng)站截圖等等，有了這些證據(jù)以后就方便我們以后配合警方處理了。
3、團(tuán)結(jié)受害者一起維權(quán)
當(dāng)出現(xiàn)網(wǎng)上理財(cái)被騙，可聯(lián)合其它受害者一起維權(quán)，這樣在今后維權(quán)的過(guò)程當(dāng)中才能更快的解決問題。一個(gè)人可能控訴無(wú)門，但是當(dāng)一群人集體控訴該網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)的時(shí)候，勝算就很大了。
4、尋找渠道協(xié)商處理
很多網(wǎng)絡(luò)p2p理財(cái)公司跑路是其老板非法集資，抱著騙錢的目的去的，而還有一些跑路的公司是其本身想經(jīng)營(yíng)好，但是無(wú)奈其公司的資金鏈出了問題，窟窿越來(lái)越大，拆東墻補(bǔ)西墻也無(wú)濟(jì)于事，最后開始跑路。這種如果我們發(fā)現(xiàn)的早可以和其先協(xié)商處理，想辦法先把自己的本金拿出來(lái)，在其真正跑路之前處理掉。
5、果斷報(bào)警靠法律維權(quán)
當(dāng)我們網(wǎng)上理財(cái)被騙以后，通過(guò)了解平臺(tái)信息、搜集證據(jù)并協(xié)商無(wú)果以后就要果斷的報(bào)警，讓警方介入幫忙處理。這里提醒大家還是要集合更多的受害者一起報(bào)警起訴，因?yàn)楫?dāng)人數(shù)眾多，而且金額更高的時(shí)候，能夠讓警方掌握更多的證據(jù)并及時(shí)處理。
互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)被騙資金可以追回嗎
互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)被騙資金從理論上來(lái)講是可以追回的，這需要受害人配合以及相關(guān)部門的重視。犯罪分子騙取的資金轉(zhuǎn)移地很快，因此一旦意識(shí)到自己被詐騙，應(yīng)立刻報(bào)警，警察有可能可以將騙子的賬戶凍結(jié)，這樣錢被追回的可能性比較大。
當(dāng)然，在很多情況下被騙資金追回的可能性非常低。一種就是騙子距離作案地點(diǎn)非常遠(yuǎn)，尤其是國(guó)外的騙子，很難抓住。另外就是騙子可能盜用別人身份證開立網(wǎng)上銀行，用來(lái)轉(zhuǎn)移資金。就算抓到取錢的，公安也無(wú)法短期立案。
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