2015年證券從業(yè)資格考試真題及答案

　　在學習、工作中，我們很多時候都會有考試，接觸到試題，借助試題可以更好地檢查參考者的學習能力和其它能力。那么你知道什么樣的試題才能有效幫助到我們嗎？以下是小編精心整理的2015年證券從業(yè)資格考試真題及答案，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　考試真題1：

　　一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)

　　第1題公司發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關責令改正，處以所抽逃出資金額( )的罰款。

　　A.百分之五以上百分之十五以下 B.百分之二以上百分之十以下

　　C.百分之五以上百分之二十以下 D.百分之十以上百分之二十以下

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《中華人民共和國公司法》第二百條規(guī)定，公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關責令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五以下的罰款。

　　第2題公司合并的，應當自作出合并決議之日起( )日內通知債權人，并與30日內在報紙上公告。

　　A.5 B.15 C.10 D.20

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國公司法》第一百七十三條規(guī)定，公司應當自作出合并決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告。

　　第3題上市公司并購重組項目的財務顧問主辦人發(fā)生變化的，財務顧問應當在( )個工作日內向中國證監(jiān)會報告。

　　A.4 B.3 C.5 D.2

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第四十一條第二款規(guī)定，財務顧問主辦人發(fā)生變化的，財務顧問應當在5個工作日內向中國證監(jiān)會報告。

　　第4題未經( )批準，任何公司和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。

　　A.工商管理部門 B.財政部 C.國務院期貨監(jiān)督管理機構 D.人民銀行

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《期貨交易管理條例》第十六條第四款規(guī)定，未經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。

　　第5題從事期貨投資咨詢業(yè)務的其他期貨經營機構，應當取得( )批準的業(yè)務資格。

　　A.期貨業(yè)協會 B.銀監(jiān)會 C.國務院期貨監(jiān)督管理機構 D.人民銀行

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《期貨交易管理條例》第二十三條規(guī)定，從事期貨投資咨詢業(yè)務的其他期貨經營機構應當取得國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務資格，具體管理辦法由國務院期貨監(jiān)督管理機構制定。

　　第6題A公司由于涉嫌操縱證券市場而被證監(jiān)會立案調查，根據規(guī)定，監(jiān)管機構可以限制A公司證券買賣的最長期限為( )個交易日。

　　A.20 B.15 C .30 D.60

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百八十條規(guī)定，在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個交易日;案情復雜的，可以延長十五個交易日。因此，監(jiān)管機構可以限制證券買賣的最長期限為30個交易日。

　　第7題根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則》，中國證券業(yè)協會對執(zhí)業(yè)人員自其取得執(zhí)業(yè)證書之日起每( )年檢查一次。

　　A.2 B.1 C.3 D.半

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則》第二十一條規(guī)定，協會對執(zhí)業(yè)人員自取得執(zhí)業(yè)證書之日起每兩年檢查一次。

　　第8題下列關于私募基金財產投資范圍的說法中，錯誤的是( )。

　　A.不可以買賣股權 B.可以買賣基金份額 C.可以買賣期權 D.不可以買賣基金合同約定以外的其他投資標的

　　【正確答案】A

　　【答案解析】非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種。故A項說法錯誤。

　　第9題關于證券公司從業(yè)人員持有股票的相關規(guī)定，下列說法正確的是( )。

　　A.從業(yè)人員可以以他人名義持有、買賣股票 B.從業(yè)人員不能收受他人贈送的股票

　　C.從業(yè)人員可以以化名持有、買賣股票 D.從業(yè)人員可以直接持有、買賣股票

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第四十三條規(guī)定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。故B項說法正確。

　　第10題下列說法中，正確的是( )。

　　A.證券公司的股東可以約定不按照出資比例行使表決權

　　B.經中國證監(jiān)會批準的證券公司分支機構不包括從事業(yè)務經營活動的分公司

　　C.證券公司章程中的重要條款包括證券公司股東大會召集程序的條款

　　D.證券公司在境外參股證券經營機構，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百二十九條第二款規(guī)定，證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構，必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。故D項說法正確。

　　第11題下列人中，不符合參與證券從業(yè)人員考試資格條件的是( )。

　　A.甲某，年滿20周歲，本科文化 B.乙某，年滿18周歲，大專文化

　　C.丙某，年滿20周歲，初中文化 D.丁某，年滿20周歲，高中文化

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第七條規(guī)定，參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。故C項的丙某不符合參與證券業(yè)從業(yè)人員考試資格的條件。

　　第12題下列從業(yè)人員中，執(zhí)業(yè)行為錯誤的是( )。

　　A.應保守所在機構的商業(yè)秘密 B.離開所在機構后，保密義務結束

　　C.應保守客戶的個人隱私 D.應保守客戶的商業(yè)秘密

　　【正確答案】B

　　【答案解析】證券業(yè)從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對客戶服務結束或者離開所在機構后，仍應按照有關規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務。故B項說法錯誤。

　　第13題非法設立期貨公司或其他期貨經營機構，或者擅自從事期貨業(yè)務的，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得小于20萬元的，應當處以( )罰款。

　　A.20萬元以上100萬元以下 B.15萬元以上120萬元以下

　　C.25萬元以上120萬元以下 D.20萬元以上120萬元以下

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《期貨交易管理條例》第七十五條第二款規(guī)定，非法設立期貨公司或其他期貨經營機構，或者擅自從事期貨業(yè)務的，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款。對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。

　　第14題不適用《中華人民共和國證券法》的是( )。

　　A.A股 B.B股 C.H股和B股 D.H股

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》不適用于我國香港和澳門兩個特別行政區(qū)。故D項正確。

　　第15題任何單位或個人“以持有證券公司股東的股權或其他方式”，實際控制證券公司( )以上的股份，應事先報告證券公司，由證券公司向國務院證券監(jiān)督管理機構申請批準。

　　A.10% B.3% C.1% D.5%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第十四條第一款規(guī)定，任何單位或者個人有下列情形之一的，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監(jiān)督管理機構批準：(1)認購或者受讓證券公司的股權后，其持股比例達到證券公司注冊資本的5%。(2)以持有證券公司股東的股權或者其他方式，實際控制證券公司5%以上的股權。

　　第16題下列關于發(fā)布證券研究報告的說法中，錯誤的是( )。

　　A.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當堅持客觀原則，避免使用夸大、誘導性的標題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證

　　B.對證券及證券相關產品提出投資評級的，應當披露所使用的投資評級分類及其含義

　　C.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當秉承專業(yè)的態(tài)度，采用嚴謹的研究方法和分析邏輯，基于合理的數據基礎和事實依據，審慎提出研究結論

　　D.證券公司、證券投資咨詢機構在證券研究報告發(fā)布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關信息的真實性向該上市公司進行確認，同時透露該證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結論

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第十八條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構在證券研究報告發(fā)布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關信息的真實性向該上市公司進行確認，但不得透露該證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結論。故D項說法錯誤。

　　第17題《證券發(fā)行與承銷管理辦法》屬于( )層級。

　　A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章及規(guī)范性文件 D.自律性規(guī)則

　　【正確答案】C

　　【答案解析】部門規(guī)章及規(guī)范性文件具體包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》等。

　　第18題下列未公開信息中，不屬于內幕信息的是( )。

　　A.公司分配股利的計劃 B.公司增資的計劃

　　C.董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任

　　D.公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產的20%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第七十五條第二款規(guī)定，下列信息皆屬內幕信息：(1)本法第六十七條第二款所列重大事件。(2)公司分配股利或者增資的計劃。(3)公司股權結構的重大變化。(4)公司債務擔保的重大變更。(5)公司營業(yè)用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%。(6)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任。(7)上市公司收購的有關方案。(8)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。故D項說法錯誤。

　　第19題取得證券期貨投資咨詢資格并專門從事撰寫證券研究分析報告的應當注冊為( )。

　　A.證券投資顧問 B.證券經紀人 C.證券咨詢師 D.證券分析師

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券公司應當將研究部門或者研究子公司中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券分析師。

　　第20題證券發(fā)行與交易的“三公原則”是指( )。

　　A.公正、公平、公開 B.公信、公平、公開 C.公共、公平、公開 D.公正、公信、公平

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第三條規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

　　第21題下列關于公開發(fā)行證券的說法中，錯誤的是( )。

　　A.申請文件置備于指定場所供公眾查閱

　　B.改變招股說明書所列資金用途，必須經股東大會作出決議

　　C.股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經營與收益的變化，由發(fā)行人自行負責

　　D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可以用于彌補虧損和非生產性支出

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第十六條第二款規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產性支出。故D項說法錯誤。

　　第22題保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假登記的，協會自注銷證書之日起( )年不再受理該申請人的執(zhí)業(yè)注冊申請。

　　A.1 B.2 C.5 D.3

　　【正確答案】D

　　【答案解析】保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，協會不予審核;已取得證書的，協會注銷其保薦代表人執(zhí)業(yè)證書。有上述情形的，協會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起三年之內不再受理該申請人的執(zhí)業(yè)注冊申請。

　　第23題被證券業(yè)協會采取紀律處分未滿( )年，不得注冊為投資主辦人。

　　A.1 B.2 C.3 D.5

　　【正確答案】B

　　【答案解析】有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：(1)不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件。(2)被監(jiān)管機構采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年。(3)被協會采取紀律處分未滿2年。(4)未通過證券從業(yè)人員年檢。(5)尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內。(6)其他情形。

　　第24題客戶交易結算資金應當存放在指定( )，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　A.證券登記結算公司 B.商業(yè)銀行 C.證券交易所 D.證券公司

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條第一款規(guī)定，證券公司從事證券經紀業(yè)務，其客戶的交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。

　　第25題經紀人的執(zhí)業(yè)行為中，錯誤的是( )。

　　A.向客戶介紹證券公司的基本情況 B.不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動

　　C.為客戶之間的融資提供擔保 D.不得與客戶約定分享投資收益

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《證券經紀人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定，證券經紀人應當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權的范圍內執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：(1)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜。(2)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣。(3)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。(4)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶。(5)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私。(6)為客戶之間的融資提供中介、擔�；蛘咂渌�便利。(7)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動。(8)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。(9)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　第26題證券交易所不得從事( )。

　　A.以盈利為目的的業(yè)務 B.信息公布和管理 C.上市公司的掛牌退市D.提供場內交易平臺

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《證券交易所管理辦法》第十二條規(guī)定，證券交易所不得直接或者間接從事：(1)以營利為目的的業(yè)務。(2)新聞出版業(yè)。(3)發(fā)布對證券價格進行預測的文字和資料。(4)為他人提供擔保。(5)未經證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

　　第27題余額包銷最長不得超過( )。

　　A.一個月 B.三個月 C.半年 D.一年

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第三十三條第一款規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。包銷又可分為全額包銷和余額包銷兩種方式，故選B。

　　第28題下列關于證券分析師條件的說法中，錯誤的是( )。

　　A.具備證券從業(yè)資格 B.從事證券相關行業(yè)2年以上

　　C.具有證券專業(yè)知識 D.具備行業(yè)分析的學科背景

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百七十條規(guī)定，投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務二年以上經驗。并沒有要求具備行業(yè)分析的學科背景，故D項說法錯誤。

　　第29題有權召集持有人大會的機構是( )。

　　A.基金公司 B.證券公司 C.證券交易所 D.基金管理人

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第八十四條第一款規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集;該日常機構未召集的，由基金管理人召集�；�金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集。

　　第30題下列關于從業(yè)人員持有股份的規(guī)定中，錯誤的是( )。

　　A.從業(yè)人員不得開立股票賬戶 B.從業(yè)人員不得收受他人贈予的股份

　　C.從業(yè)人員不得利用家人賬戶進行股票操作 D.從業(yè)人員可以和公司訂立優(yōu)先股認股權

　　【正確答案】D

　　【答案解析】從業(yè)人員在離開行業(yè)以前應避免一切可能導致內幕交易或利益輸送的事件出現，故D項說法錯誤。

　　第31題以募集設立方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購股份不少于總數的( )，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　A.35% B.30% C.20% D.40%

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《中華人民共和國公司法》第八十四條規(guī)定，以募集設立方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%;但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第32題公司財產優(yōu)先支付的是( )。

　　A.普通股股東 B.優(yōu)先股股東 C.債權人 D.員工工資

　　【正確答案】C

　　【答案解析】

　　第33題下列關于股份公司發(fā)行股份的說法中，不正確的是( )。

　　A.同種類的每一股份應當具有同等權利

　　B.公司發(fā)行新股，可以根據公司經營情況和財務狀況，確定其作價方案

　　C.任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額

　　D.同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格不相同

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國公司法》第一百二十六條規(guī)定，股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等權利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當相同;任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額。故D項說法錯誤。

　　第34題從事期貨咨詢應取得( )。

　　A.注冊會計師資格 B.證券業(yè)從業(yè)人員資格C.期貨業(yè)從業(yè)人員資格 D.基金業(yè)從業(yè)人員資格

　　【正確答案】C

　　【答案解析】

　　第35題下列屬于證券公司分支機構的是( )。

　　A.清算所 B.交易所 C.交割倉庫 D.證券投資咨詢機構

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百二十五條規(guī)定，經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，證券公司可以經營下列部分或者全部業(yè)務：(1)證券經紀。(2)證券投資咨詢。(3)與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問。(4)證券承銷與保薦。(5)證券自營。(6)證券資產管理。(7)其他證券業(yè)務。而證券公司分支機構是指從事業(yè)務經營活動的分公司、證券營業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。故D項正確。

　　第36題基金銷售人員在從事基金活動時，應以( )利益優(yōu)先。

　　A.個人 B.基金銷售公司 C.投資者 D.基金管理公司

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》第七條規(guī)定，基金銷售人員從事基金銷售活動應當遵循：(1)勤勉盡職原則。(2)誠實守信原則。(3)投資者利益優(yōu)先原則。

　　第37題下列關于公司債券上市的說法中，錯誤的是( )。

　　A.債券發(fā)行額不低于人民幣一千萬元

　　B.公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件 C.債券期限不低于1年

　　D.申請可轉換為股票的公司債券上市交易，還應當報送保薦人出具的上市保薦書

　　【正確答案】A

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第五十七條規(guī)定，公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：(1)公司債券的期限為一年以上。(2)公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣五千萬元。(3)公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。故A項說法錯誤。

　　第38題下列不屬于有限責任公司股東會職權的是( )。

　　A.決定監(jiān)事的報酬事項 B.公司章程的修改 C.對發(fā)行公司債券作出決議

　　D.制定公司的基本管理制度

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國公司法》第三十七條規(guī)定，股東會行使下列職權：(1)決定公司的經營方針和投資計劃。(2)選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項。(3)審議批準董事會的報告。(4)審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告。(5)審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案。(6)審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。(7)對公司增加或者減少注冊資本作出決議。(8)對發(fā)行公司債券作出決議。(9)對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議。(10)修改公司章程。(11)公司章程規(guī)定的其他職權。D項屬于董事會的職權。

　　第39題試圖獲得保薦人執(zhí)業(yè)資格的人員需要具備的條件不包括( )。

　　A.未負有數額較大到期未清償的債務 B.無不良誠信記錄

　　C.從事公司保薦相關業(yè)務3年以上 D.具有經管專業(yè)本科以上學歷

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第十一條規(guī)定，個人申請保薦代表人資格，應當具備下列條件：(1)具備3年以上保薦相關業(yè)務經歷。(2)最近3年內在境內證券發(fā)行項目中擔任過項目協辦人。(3)參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效。(4)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監(jiān)會的行政處罰。(5)未負有數額較大到期未清償的債務。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第40題有限責任公司的權力機構是( )。

　　A.監(jiān)事會 B.理事會 C.董事會 D.股東會

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國公司法》第三十六條規(guī)定，有限責任公司股東會由全體股東組成。股東會是公司的權力機構，依照本法行使職權。

　　第41題證券自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的( )。

　　A.50% B.100% C.30% D.500%

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《證券公司風險控制指標管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司經營證券自營業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：(1)自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。(2)自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。(3)持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。(4)持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第42題公開披露的基金信息不包括( )。

　　A.基金托管協議 B.基金招募說明書 C.股東會決議 D.臨時報告

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第七十七條規(guī)定，公開披露的基金信息包括：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議。(2)基金募集情況。(3)基金份額上市交易公告書。(4)基金資產凈值、基金份額凈值。(5)基金份額申購、贖回價格。(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告。(7)臨時報告。(8)基金份額持有人大會決議。(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動。(10)涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁。(11)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定應予披露的其他信息。

　　第43題《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司的組織形式為( )。

　　A.私營合伙企業(yè)B.私營獨資企業(yè) C.有限責任公司或股份有限公司 D.非法人組織形式

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百二十三條規(guī)定，本法所稱證券公司是指依照《中華人民共和國公司法》和本法規(guī)定設立的經營證券業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。

　　第44題基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處( )萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。

　　A.10 B.7 C.5 D.3

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十三條規(guī)定，基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處五萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫�；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。

　　第45題證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，( )應當責令其限期改正，并可責令其轉讓所持證券公司的股權。

　　A.證券交易所 B.中國證監(jiān)會 C.中國證券業(yè)協會 D.國務院證券監(jiān)督管理機構

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百五十一條第一款規(guī)定，證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當責令其限期改正，并可責令其轉讓所持證券公司的股權。

　　第46題基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以( )為限對基金財產的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

　　A.銀行儲蓄存款和持有的證券資產 B.持有的證券資產 C.出資 D.銀行儲蓄存款

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第五條第一款規(guī)定，基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

　　第47題股東大會一般每( )定期召開一次。

　　A.兩年 B.一年 C.半年 D.一月

　　【正確答案】B

　　【答案解析】股東大會一般每年定期召開一次。

　　第48題非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。

　　A.100 B.150 C.200 D.300

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第八十八條第一款規(guī)定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。

　　第49題證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件不包括( )。

　　A.已建立完善的客戶投訴處理機制

　　B.有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數量的專業(yè)人員

　　C.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施

　　D.經營證券經紀業(yè)務已滿2年

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列條件：(1)經營證券經紀業(yè)務已滿3年。(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。(8)有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內部管理制度已通過中國證券業(yè)協會組織的專業(yè)評價。(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第50題證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣( )萬元。

　　A.500 B.300 C.100 D.200

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。

　　二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)

　　第1題根據《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，對內幕交易行為人可能采取的行政處罰措施包括( )。

　　Ⅰ.責令處理非法持有的證券 Ⅱ.沒收違法所得，并處罰款

　�、�.暫�；虺蜂N相關業(yè)務許可 Ⅳ.單處罰款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第二百零二條規(guī)定，證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的，處以三萬元以上六十萬元以下的罰款。單位從事內幕交易的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機構工作人員進行內幕交易的，從重處罰。

　　第2題證券交易具有( )的特征，決定了廣大投資者只能委托證券經紀商代理買賣證券交易過程。

　　Ⅰ.交易過程的保密性 Ⅱ.交易方式的特殊性

　�、�.交易規(guī)則的嚴密性 Ⅳ.操作程序的復雜性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴密性和操作程序的復雜性，決定了廣大投資者不能直接進入證券交易所買賣證券，而只能由經過批準并具備一定條件的證券經紀商進入交易所進行交易，投資者則需委托證券經紀商代理買賣來完成交易過程。

　　第3題證券公司向客戶推介金融產品，應當評估客戶購買金融產品的適當性，包括( )。

　�、�.客戶的身份 Ⅱ.客戶的財產和收入狀況

　�、�.客戶的金融知識 Ⅳ.客戶的投資目標

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

　　第4題證券公司從事自營業(yè)務的，應當建立嚴密的自營業(yè)務操作流程，( )應當相互分離，并由不同人員負責。

　�、�.投資品種的研究 Ⅱ.投資組合的制定和決策

　�、�.投資方式的審批 Ⅳ.交易指令的執(zhí)行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司從事自營業(yè)務的，應當建立嚴密的自營業(yè)務操作流程，確保自營部門及員工按規(guī)定程序行使相應的職責;投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應當相互分離，并由不同人員負責。

　　第5題證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，關于委托資產的說法，錯誤的是( )。

　　Ⅰ.單個客戶參與金額不低于5萬元人民幣 Ⅱ.委托資產應當是貨幣資金

　�、�.委托資產應當是客戶合法持有的證券投資基金份額、短期融資券、金融衍生品等金融資產

　　Ⅳ.委托資產應當是股票或債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣5萬元;設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣10萬元。

　　第6題證券投資顧問業(yè)務與證券經紀業(yè)務的差異有( )。

　�、�.具有不同的功能和要素 Ⅱ.是否收取專門投資顧問服務報酬

　�、�.是否取得投資顧問資格 Ⅳ.收費不會有融合

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】

　　第7題按照《上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細則》的規(guī)定，會員應重點監(jiān)控( )的交易行為。

　�、�.證券交易所列為限制交易賬戶 Ⅱ.在最近一季度被交易所列為監(jiān)管關注賬戶

　　Ⅲ.其他需要重點監(jiān)控的賬戶 Ⅳ.持續(xù)盈利的賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】《上海證券交易所會員客戶證券交易行為管理實施細則》第二十一條規(guī)定，會員應當重點監(jiān)控下列證券賬戶的交易行為：被本所列為限制交易賬戶;在最近一季度被本所列為監(jiān)管關注賬戶;其他需要重點監(jiān)控的賬戶。

　　第8題在證券公司客戶資產管理業(yè)務中，證券公司違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，因被中國證監(jiān)會依法撤銷證券資產管理業(yè)務許可、責令停業(yè)整頓，或者因( )等原因不能履行職責的，證券公司應當按照有關監(jiān)管要求妥善處理有關事宜，資產管理合同應當對此作出相應約定。

　�、�.停業(yè) Ⅱ.解散 Ⅲ.撤銷 Ⅳ.破產

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《證券公司定向資產管理業(yè)務實施細則》第五十條規(guī)定，證券公司違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法撤銷證券資產管理業(yè)務許可、責令停業(yè)整頓，或者因停業(yè)、解散、撤銷、破產等原因不能履行職責的，證券公司應當按照有關監(jiān)管要求妥善處理有關事宜，資產管理合同應當對此作出相應約定。

　　第9題在營業(yè)部經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)程方面，證券賬戶管理包括( )等內容。

　　Ⅰ.證券賬戶的開立 Ⅱ.證券賬戶信息變更 Ⅲ.證券賬戶查詢 Ⅳ.證券賬戶注銷

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　第10題中國證監(jiān)會可以對保薦機構、保薦代表人、保薦業(yè)務負責人采取的監(jiān)管措施包括( )。

　�、�.監(jiān)管談話、重點關注 Ⅱ.責令進行業(yè)務學習、出具警示函

　�、�.沒收違法所得、沒收非法財物 Ⅳ.責令公開說明、認定為不適當人選

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】保薦機構、保薦代表人、保薦業(yè)務負責人和內核負責人違反《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》，未誠實守信、勤勉盡責地履行相關義務的，中國證監(jiān)會責令改正，并對其采取監(jiān)管談話、重點關注、責令進行業(yè)務學習、出具警示函、責令公開說明、認定為不適當人選等監(jiān)管措施;依法應給予行政處罰的，依照有關規(guī)定進行處罰;情節(jié)嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

　　第11題證券公司從事證券自營業(yè)務的，應當按照《證券公司證券自營業(yè)務指引》，根據公司經營管理特點和業(yè)務運作狀況，建立完備的自營( )。

　�、�.業(yè)務管理制度 Ⅱ.投資決策機制 Ⅲ.操作流程 Ⅳ.風險監(jiān)控體系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司應當按照《證券公司證券自營業(yè)務指引》的要求，根據公司經營管理特點和業(yè)務運作狀況，建立完備的自營業(yè)務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系，在風險可測、可控、可承受的前提下從事自營業(yè)務。

　　第12題下列人員屬于A上市公司證券交易內幕信息知情人的有( )。

　�、�.公司的董事甲某

　�、�.持有A公司10%股份的股東B公司的普通員工乙某

　�、�.A公司的實際控制人丙某

　　Ⅳ.為A公司本次交易涉及的資產進行評估的注冊評估師丁某

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第七十四條規(guī)定，證券交易內幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他人。

　　第13題甲用500萬元進行投資，利用低進高賣賺取了一筆資金。于是，甲私募資金1000萬元，承諾給投資者1年后高于銀行利息2倍的回報。然后將1000萬元高利貸出，等待發(fā)財，后因資金鏈斷裂無法歸還投資者的本息。甲于是又私募1000萬元，部分用于支付給前期投資者的利息，剩余500萬元，留給其子，自己跳樓身亡。下列說法錯誤的有( )。

　　Ⅰ.甲犯罪的涉嫌金額為2000萬元

　�、�.留給其子的500萬元不應收回

　�、�.甲已死亡，不在追究其刑事責任

　�、�.根據法律規(guī)定，甲應判處死刑

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】私募資金形成基金的應該遵循設立的規(guī)定，并得到主管部門的批準。沒有達到要求的屬于非法集資，所產生的債權債務關系需要履行無限連帶責任。

　　第14題根據證券法的規(guī)定，下列關于發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金用途的相關法律責任的說法，正確的是( )。

　�、�.發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款

　�、�.發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款

　�、�.發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款

　　Ⅳ.發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】《中華人民共和國證券法》第一百九十四條規(guī)定，發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規(guī)定處罰。

　　第15題證券金融公司的資金可以用于( )。

　�、�.銀行存款 Ⅱ.購買國債 Ⅲ.購置自用不動產 Ⅳ.證監(jiān)會認可的其他用途

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會規(guī)定的轉融通職責和維持公司正常運轉外，只能用于以下用途：銀行存款;購置國債、證券投資基金份額等經證監(jiān)會認可的高流動性金融產品;購置自用不動產;證監(jiān)會認可的其他用途。

　　第16題證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于( )。

　�、�.私募基金管理 Ⅱ.證券投資咨詢 Ⅲ.市場操縱 Ⅳ.內幕交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】

　　第17題根據《中華人民共和國證券投資基金法》《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，集合資產管理計劃合同的必備內容不包括( )。

　�、�.委托人承諾以真實身份參與集合資產管理計劃 Ⅱ.保管人承諾保證最低收益

　�、�.管理人承諾達到一定的盈利目標

　�、�.合同應載明委托人、保管人、管理人的相關信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司(以下稱管理人)開展集合資產管理業(yè)務，管理人承諾以誠實守信、審慎盡責的原則管理和運用本集合計劃資產，但不保證本集合計劃一定盈利，也不保證最低收益。托管人承諾以誠實守信、審慎盡責的原則履行托管職責，安全保管客戶集合計劃資產、辦理資金收付事項、監(jiān)督管理人投資行為，但不保證本集合計劃資產投資不受損失，不保證最低收益。

　　第18題下列行為構成背信運用受托財產罪的是( )。

　�、�.期貨經紀公司擅自運用受托客戶期貨交易資金獲利后歸還

　�、�.證券交易所擅自運用受托客戶證券交易資金虧損后逃逸

　�、�.期貨公司動用客戶保證金支付貸款，一月后歸還

　�、�.證券公司提前傳遞內幕消息給受托用戶并協助操作賬戶獲利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于背信運用受托財產罪的司法解釋，IV項屬于泄露內幕信息犯罪的司法解釋。

　　第19題證券公司證券自營業(yè)務的內部控制中重點防范的風險包括( )。

　　Ⅰ.規(guī)模失控、決策失誤 Ⅱ.變相自營、賬外自營 Ⅲ.操縱市場、內幕交易 Ⅳ.信用交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】B

　　【答案解析】證券公司證券自營業(yè)務的內部控制重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。信用交易是被允許的。

　　第20題證券公司從事證券自營業(yè)務，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負責的主管人員和其他直接負責人員，( )。

　�、�.處以3萬元以上10萬元以下的罰款 Ⅱ.給予警告

　�、�.情節(jié)特別嚴重的，送司法機關處理 Ⅳ.情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】D

　　【答案解析】證券公司從事證券自營業(yè)務，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負責的主管人員和其他直接負責人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　第21題從事期貨投資咨詢業(yè)務的人員應( )。

　　Ⅰ.取得證券投資咨詢從業(yè)資格 Ⅱ.取得期貨投資咨詢從業(yè)資格

　�、�.加入一家有從業(yè)資格的期貨投資咨詢機構 Ⅳ.加入一家有從業(yè)資格的證券投資咨詢機構

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】從事期貨投資咨詢業(yè)務的人員，必須取得期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的期貨投資咨詢機構后，方可從事期貨投資咨詢業(yè)務。

　　第22題證券公司接受( )為定向資產管理業(yè)務客戶的，應當對相關專門賬戶進行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產凈值、委托期限、累計收益率等信息進行集中保管。

　　Ⅰ.本公司股東 Ⅱ.其他與本公司具有關聯方關系的自然人

　�、�.其他與本公司具有關聯方關系的法人 Ⅳ.其他與本公司具有關聯方關系的組織

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】證券公司接受本公司股東，以及其他與本公司具有關聯方關系的自然人、法人或者組織為定向資產管理業(yè)務客戶的，證券公司應當按照公司有關制度規(guī)定，對相關專門賬戶進行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產凈值、委托期限、累計收益率等信息進行集中保管。

　　第23題王先生想做證券投資，證券公司直接與王先生簽訂《證券投資合同》，然后交給其《證券投資風險揭示報告》，并告知其帶回家研究。關于證券公司的做法，下列說法正確的是( )。

　�、�.是正確的

　�、�.錯誤的，證券公司應該先與王先生簽署《證券投資風險揭示報告》

　�、�.錯誤的，證券公司應該當場考核王先生對《證券投資風險揭示報告》的理解程度

　　Ⅳ.錯誤的，證券公司應該告知證券投資風險的各種事項

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【答案解析】風險防控需要在投資產品前了解。

　　考試真題2：

　　一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)

　　1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。

　　A、4 B、16 C、5 D、8

　　【答案】B

　　【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值，自2007年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。

　　2、以下關于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。

　　A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權

　　B、自發(fā)行之日起10年內不得贖回

　　C、自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權

　　D、期限在15年以上

　　【答案】C

　　【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

　　3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。

　　A、股東的權利 B、債權人的義務 C、債權人的權利 D、債權人的責任

　　【答案】A

　　【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢�？赊D換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。

　　4、以下不屬于《企業(yè)債券管理條例》管理范圍的是( )。

　　A、外幣債券 B、地方企業(yè)債券

　　C、地方投資公司債務 D、中央企業(yè)債券

　　【答案】A

　　【解析】1987年3月，國務院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業(yè)債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內部債券等7個品種。

　　5、根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據業(yè)務指引》，中期票據償還余額不得超過企業(yè)凈資產的( )。

　　A、20% B、30% C、40% D、50%

　　【答案】C

　　【解析】《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據業(yè)務指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。

　　二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　1、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。

　　A、中國進口銀行 B、國家開發(fā)銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行

　　【答案】AB

　　【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。C項是商業(yè)銀行;D項是我國的中央銀行。

　　2、我國證券公司短期融資券( )。

　　A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發(fā)行

　　C、由證券公司依法發(fā)行 D、約定在一定期限內還本付息

　　【答案】BCD

　　【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。

　　3、我國的商業(yè)銀行債券包括( )。

　　A、商業(yè)銀行次級債券 B、商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券

　　C、政策性銀行金融債券 D、商業(yè)銀行混合資本債券

　　【答案】ABD

　　【解析】商業(yè)銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券;②商業(yè)銀行次級債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。

　　4、保證公司債券的擔保人可以是( )。

　　A、信譽好的銀行 B、發(fā)行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司

　　【答案】ACD

　　【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。

　　5、金融債券的發(fā)行主體是( )。

　　A、銀行 B、上市公司

　　C、非銀行的金融機構 D、中央政府

　　【答案】AC

　　【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發(fā)行主體;D項，中央政府是政府債券的發(fā)行主體。

　　三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)

　　1、混合資本債務到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人不可以延期支付利息。( )

　　【答案】B

　　【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近1期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股票股東支付現金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。

　　2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務之后，次級債務之前。( )

　　【答案】B

　　【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

　　3、從1094年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。( )

　　【答案】A

　　【解析】1993年8月國務院頒布了《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范企業(yè)債券的發(fā)行，通過整頓，企業(yè)債券發(fā)行的品種大大減少，從1994年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。

　　4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布。( )

　　【答案】B

　　【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。

　　5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。( )

　　【答案】B

　　【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。公司債券的發(fā)行人是依照《公司法》在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定的條件，經中國證監(jiān)會核準。