2017年年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬習(xí)題及答案
單選題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)
1.由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行，直接在中國(guó)香港上市的股票是( )。
A.A股 B.B股
C.H股 D.D股
2.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的經(jīng)營(yíng)主體是( )。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.政策性銀行
D.信托公司
3.1979年，新中國(guó)第一家信托投資公司是( )。
A.上海國(guó)際信托投資公司 B.廣州國(guó)際信托投資公司
C.中國(guó)國(guó)際信托投資公司 D.中華國(guó)際信托投資公司
4.下面哪組宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)所對(duì)應(yīng)的衡量指標(biāo)是錯(cuò)誤的?( )。
A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)——國(guó)民生產(chǎn)總值 B.充分就業(yè)——失業(yè)率
C.物價(jià)穩(wěn)定——通貨膨脹 D.國(guó)際收支平衡——國(guó)際收支
5.《中國(guó)人民銀行法修正案》于( )通過(guò)。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日
C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
6.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是( )。
A.中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B.中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢的職能
C.中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái)，移交給銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
7.我國(guó)銀行業(yè)正式全面對(duì)外開(kāi)放的時(shí)間是( )。
A.2008年8月8日
B.2006年12月11日
C.2001年9月10日
D.1994年5月10日
8.關(guān)于金融市場(chǎng)的功能，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能
B.金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能
D.金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局
9.個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示的證件是( )。
A.學(xué)生證 B.身份證
C.軍人證 D.戶口本
10.存款的計(jì)息起點(diǎn)為( )。
A.厘B.分
C.角D.元
參考答案及解析
1C【解析】根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同，股票可分為A股(國(guó)內(nèi)投資者，以人民幣標(biāo)明面值、認(rèn)購(gòu)和交易)、B股(國(guó)內(nèi)外投資者，2001年2月28日允許國(guó)內(nèi)投資者，以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和交易)、H股(中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在香港上市的股票)、N股(中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票)。
2B【解析】我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系是以中央銀行為核心，政策性金融與商業(yè)性金融分離，以國(guó)有商業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融機(jī)構(gòu)體系。因此，B項(xiàng)商業(yè)銀行為我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的經(jīng)營(yíng)主體。
3C【解析】信托公司意在代入理財(cái)。在信托投資公司發(fā)展鼎盛時(shí)期達(dá)到了1000多家。第一家成立的是中國(guó)國(guó)際信托投資公司。它成立于1979年。由于我國(guó)社會(huì)信用體系缺乏，它難以起到相應(yīng)作用。經(jīng)常出現(xiàn)違規(guī)狀況，已經(jīng)歷5次大規(guī)模的清理整頓。
4A【解析】衡量宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)一般包括4個(gè)。即是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，充分就業(yè)，物價(jià)穩(wěn)定，國(guó)際收支平衡。衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，它是指一國(guó)(或地區(qū))所有常住居民在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果，即指在一國(guó)領(lǐng)土范圍內(nèi)本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的，以市場(chǎng)價(jià)格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值，它是以國(guó)土范圍為計(jì)量標(biāo)志的。而國(guó)民生產(chǎn)總值是指中國(guó)公民在境內(nèi)境外一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)的總值。兩者計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)不同。我們以國(guó)土范圍為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)反映整體經(jīng)濟(jì)狀況。
5C【解析】此次修改的重點(diǎn)是將原屬于人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來(lái)，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì);并重新確定了人民銀行的工作重點(diǎn)。
6C【解析】此次修改的重點(diǎn)是將原屬于人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來(lái)，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì);中國(guó)人民銀行不再直接審批、監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于貨幣政策制定和實(shí)施，維護(hù)幣值穩(wěn)定，以及對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控，促進(jìn)金融市場(chǎng)繁榮發(fā)展。這一職能的移交有助于對(duì)銀行業(yè)實(shí)行更好的監(jiān)管，在監(jiān)管時(shí)也具有更大獨(dú)立性。
7B【解析】2006年12月11日，我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的過(guò)渡期結(jié)束，國(guó)務(wù)院頒布的《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》及銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》正式生效，取消外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶限制，允許外資銀行對(duì)所有客戶提供人民幣服務(wù)，取消對(duì)外資銀行在華經(jīng)營(yíng)的非審慎性限制，標(biāo)志著中國(guó)正式全面開(kāi)放銀行業(yè)。
8C【解析】金融市場(chǎng)最基本的功能是滿足社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程中的投融資需求，促進(jìn)資本的集中與轉(zhuǎn)移。具體來(lái)看，金融市場(chǎng)主要有五個(gè)方面的功能：有效地動(dòng)員籌集資金;合理配置和引導(dǎo)資金;靈活調(diào)度和轉(zhuǎn)化資金;實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散，降低交易成本;實(shí)施宏觀調(diào)控。商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定是商品市場(chǎng)的功能。
9B【解析】國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬號(hào)實(shí)名制規(guī)定》規(guī)定個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)出示本人身份證，使用實(shí)名。
10D【解析】存款的利息低于10%，所以規(guī)定計(jì)息起點(diǎn)為元，利息金額算至分位，分以下尾數(shù)四舍五入。分段計(jì)息算至厘位。合計(jì)利息后分以下四舍五入。除活期存款在每季結(jié)息日將利息計(jì)入本金作為下季度的本金計(jì)算復(fù)利外，其他存款不管存期多長(zhǎng)，一律不計(jì)復(fù)利。
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