證券賬戶整合常見問題及解答

　　證券賬戶整合是證券工作的重要環(huán)節(jié)。你知道什么是證券賬戶整合嗎?下面是yjbys小編為大家?guī)�來的關(guān)于證券賬戶整合常見問題。歡迎閱讀。

　　中國結(jié)算正在開展證券賬戶整合工作，請(qǐng)問這項(xiàng)工作的內(nèi)容是什么?

　　答：證券賬戶整合工作的主要內(nèi)容可以簡要概括為三個(gè)“一套”：一套賬戶、一套規(guī)則、一套系統(tǒng)。

　　“一套賬戶”是為您配發(fā)一碼通賬戶，關(guān)聯(lián)滬深A(yù)、B股等各類證券賬戶，為您清晰呈現(xiàn)賬戶全貌，方便您查看各類證券賬戶信息，方便辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。“一套規(guī)則”是全面統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則及處理流程，消除滬深市場賬戶業(yè)務(wù)差異帶來的影響，提升您辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)的體驗(yàn)和效率。“一套系統(tǒng)”是建立統(tǒng)一賬戶平臺(tái)，負(fù)責(zé)賬戶業(yè)務(wù)的統(tǒng)一運(yùn)營，承接原有中國結(jié)算滬深分公司開戶系統(tǒng)的功能，證券公司的賬戶系統(tǒng)只需與統(tǒng)一賬戶平臺(tái)對(duì)接，為您實(shí)現(xiàn)各市場賬戶業(yè)務(wù)一柜受理。

　　證券賬戶整合對(duì)投資者有什么好處?

　　答：一套賬戶，查詢管理更便利：優(yōu)化投資者賬戶信息管理，在全市場為投資者維護(hù)一套賬戶資料，投資者可以在任何一家有委托交易關(guān)系的證券公司查詢和更改賬戶資料。

　　無卡通行，辦理業(yè)務(wù)更輕松：取消紙質(zhì)賬戶卡，將來投資者辦理業(yè)務(wù)時(shí)無需再出示紙質(zhì)賬戶卡。

　　統(tǒng)一規(guī)則，開戶銷戶更便捷：將上海市場和深圳市場新開賬戶統(tǒng)一為T+1日(開立后下一個(gè)交易日)可用，賬戶注銷統(tǒng)一為T+0(銷戶當(dāng)天)當(dāng)天生效，注銷證券賬戶無須跑兩趟。統(tǒng)一中國結(jié)算柜臺(tái)賬戶業(yè)務(wù)，中國結(jié)算滬、深分公司柜臺(tái)均可同時(shí)受理兩市特殊法人機(jī)構(gòu)投資者賬戶業(yè)務(wù)，不再分市場受理。

　　一人多戶，投資交易更方便：取消《證券賬戶管理規(guī)則》中“一人一戶”限制性規(guī)定。對(duì)確有需要的，允許開立多個(gè)證券賬戶。為您在多家證券公司進(jìn)行交易提供便利。

　　降低費(fèi)用，開立賬戶更實(shí)惠：收費(fèi)項(xiàng)目由原來的七項(xiàng)調(diào)整到只收取開戶費(fèi)一項(xiàng)，開戶費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一并大幅度降低。

　　一碼貫通，資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)更方便：在辦理B轉(zhuǎn)A、公司退市再到三板掛牌、跨市場吸收合并等涉及資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于已經(jīng)與一碼通賬戶確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系的滬深A(yù)、B股證券賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶等，可以申請(qǐng)直接辦理資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)，不需要投資者再行確權(quán)。

　　專注客戶，財(cái)富管理更專業(yè)：以一碼通賬戶為基礎(chǔ)可以進(jìn)一步完善投資者適當(dāng)性管理制度，實(shí)現(xiàn)證券市場客戶服務(wù)從“賬戶”到“人”的轉(zhuǎn)變。您在開通不同業(yè)務(wù)時(shí)不需要重復(fù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)操作，證券公司也能更方便地獲知您的風(fēng)險(xiǎn)偏好，為您提供量身定制的財(cái)富管理等綜合服務(wù)、為開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)支撐。

　　證券賬戶整合的范圍是什么，包含哪些賬戶?

　　答：此次證券賬戶整合涉及的賬戶主要是由中國結(jié)算開立和管理的或者委托中國結(jié)算配號(hào)的證券賬戶，包括：滬深A(yù)股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、信用交易賬戶、衍生品合約賬戶，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶，以及由中國結(jié)算TA系統(tǒng)登記的開放式基金賬戶。

　　證券賬戶整合后，上海賬戶是不是也像深圳賬戶一樣可以在多家券商使用，指定交易會(huì)不會(huì)取消?

　　答：目前，投資者對(duì)轉(zhuǎn)戶難和銷戶難問題反映較多，對(duì)于指定交易制度造成的不便也有反映。為了方便投資者，鼓勵(lì)證券公司提高服務(wù)水平吸引投資者，新修訂的《證券賬戶管理規(guī)則》取消了原3.6條“對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)”的限制性規(guī)定，對(duì)確有需要的投資者，允許開立多個(gè)證券賬戶。

　　指定交易制度是上交所在交易管理中的一項(xiàng)重要制度。證券賬戶整合工作不涉及指定交易制度變更，上海賬戶仍然采用指定交易制度。

　　什么是一碼通賬戶，與現(xiàn)有證券賬戶是什么關(guān)系?

　　答：一碼通賬戶，是記載投資者證券持有及變動(dòng)總體情況的證券總賬戶，現(xiàn)有證券賬戶是記載投資者參與單個(gè)交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在現(xiàn)有滬深A(yù)、B股等證券賬戶基礎(chǔ)上，中國結(jié)算為每個(gè)投資者增設(shè)一碼通賬戶。業(yè)務(wù)處理按證券子賬戶處理，再匯總形成一碼通總賬�，F(xiàn)有證券賬戶作為投資者持有及變更持有證券的權(quán)利憑證的法律定位不變。一碼通賬戶作為總賬也是投資者持有及變更持有證券的權(quán)利憑證。

　　現(xiàn)有證券賬戶體系是以證券賬戶為核心的單層次賬戶體系，同一投資者的不同證券賬戶之間沒有關(guān)系。借鑒金融行業(yè)通行做法，在賬戶整合過程中，中國結(jié)算將構(gòu)建以投資者為核心的多層次賬戶體系。

　　如何開立一碼通賬戶，是否需要投資者前往證券公司辦理?

　　答：如果您已有證券賬戶，中國結(jié)算將為您自動(dòng)配發(fā)一碼通賬戶，并建立與現(xiàn)有滬深證券賬戶及封閉式基金賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司確認(rèn)并以適當(dāng)方式告知您，您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以采取以下方式告知投資者一碼通賬戶信息：短信、微信、電子郵件、電話等，具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營業(yè)部查詢一碼通賬戶信息。

　　如果您還沒有證券賬戶，在首次開戶時(shí)要同時(shí)申請(qǐng)開立一碼通賬戶。對(duì)于一碼通賬戶的開立，不另收取開戶費(fèi)。

　　證券賬戶整合會(huì)不會(huì)影響投資者現(xiàn)有交易習(xí)慣，一碼通賬戶會(huì)不會(huì)取代現(xiàn)有證券賬戶?

　　答：一碼通賬戶不取代現(xiàn)有證券賬戶，您的委托交易仍然通過現(xiàn)有證券賬戶完成。如果您習(xí)慣于用原來的證券賬戶、證券公司配發(fā)的資金賬戶號(hào)或客戶號(hào)登錄證券公司交易軟件進(jìn)行操作的，交易申報(bào)仍然使用現(xiàn)有證券賬戶。

　　一碼通賬戶有什么用途?

　　答：中國結(jié)算將根據(jù)統(tǒng)一賬戶平臺(tái)運(yùn)行情況以及市場發(fā)展和投資者接受程度，分三個(gè)階段逐步擴(kuò)大一碼通賬戶的使用范圍：第一階段，2014年統(tǒng)一賬戶平臺(tái)上線運(yùn)行后，一碼通賬戶將在賬戶開立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等賬戶業(yè)務(wù)中使用。第二階段，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)平穩(wěn)運(yùn)行一段時(shí)間后，投資者可使用一碼通賬戶查詢證券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過戶等業(yè)務(wù)，中國結(jié)算也將在發(fā)行人名冊(cè)、登記結(jié)算對(duì)外憑證中增加一碼通賬戶信息。第三階段，投資者可使用一碼通賬戶在跨市場業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉(zhuǎn)及股份確權(quán)。

　　如何確認(rèn)證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系?

　　答：對(duì)于存量證券賬戶，與一碼通賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司申報(bào)確認(rèn)。證券公司對(duì)同一證券賬戶持有人托管在該證券公司的所有證券賬戶中的證券資產(chǎn)是否屬于同一投資者進(jìn)行確認(rèn)，屬于同一投資者的，確認(rèn)這些證券賬戶之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系的證券賬戶之間，投資者證券賬戶與對(duì)應(yīng)的資金賬戶三要素信息(投資者名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼)必須一致。投資者對(duì)關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)結(jié)果有異議的，可以提供相關(guān)證明材料向證券公司申請(qǐng)更正。

　　對(duì)于證券公司不能確認(rèn)證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的，中國結(jié)算根據(jù)投資者證券賬戶三要素信息為其分配一碼通賬戶，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)記為“未確認(rèn)”。后續(xù)由投資者臨柜確認(rèn)或者經(jīng)證券公司核實(shí)，能確認(rèn)各個(gè)證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)屬于同一投資者的，再通過中國結(jié)算或證券公司申報(bào)確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　對(duì)于投資者新開戶的，在其首次開戶時(shí)，中國結(jié)算為其一并開立一碼通賬戶和相應(yīng)的證券子賬戶，自動(dòng)建立并確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　如果不確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系有什么影響?

　　答：對(duì)于關(guān)聯(lián)關(guān)系沒有確認(rèn)的證券賬戶，不影響其正常交易和使用。在將來您辦理證券賬戶新開戶、關(guān)鍵信息變更、休眠賬戶激活三項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，賬戶系統(tǒng)會(huì)提示您需要確認(rèn)名下所有證券賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系后才能辦理。

　　證券賬戶整合后，是不是可以在任何一家證券公司查詢投資者在所有證券公司的開戶情況和賬戶余額?

　　答：您可以在任何一家證券公司查詢您已開立的所有證券賬戶信息，但是只能查詢?cè)诒咀C券公司托管的證券賬戶的持有情況，不能查詢?cè)谄渌�證券公司的賬戶持有情況。將來如果投資者有需求或者市場創(chuàng)新發(fā)展有需要時(shí)，中國結(jié)算也可以支持投資者使用一碼通賬戶在任何一家經(jīng)投資者授權(quán)的證券公司查詢?cè)撘淮a通賬戶在全市場的持有情況。

　　投資者在多家證券公司開戶，通過其中一家證券公司是不是能賣出一碼通賬戶中的所有證券?

　　答：不可以。目前投資者在一家證券公司只能對(duì)其在該證券公司托管的證券賬戶進(jìn)行買賣操作。

　　如果之前只開有滬A賬戶的投資者，配發(fā)一碼通賬戶后，投資者進(jìn)行滬B、深A(yù)、深B、基金等其他證券業(yè)務(wù)時(shí)還需要再單獨(dú)開戶嗎?

　　答：目前仍然需要單獨(dú)開戶。如果您在開立子賬戶時(shí)已有一碼通賬戶，則不需要再填寫開戶資料。在賬戶整合過程中，中國結(jié)算對(duì)開戶方式進(jìn)行了優(yōu)化，您可以通過網(wǎng)上、見證、臨柜方式辦理。同時(shí)，中國結(jié)算正在制定網(wǎng)上開戶優(yōu)化方案，對(duì)于已有一碼通賬戶的投資者，網(wǎng)上開立證券子賬戶將會(huì)更加便利。

　　取消“一人一戶”限制后是不是可以隨意開立多戶?

　　答：取消“一人一戶”限制性規(guī)定，主要是為了方便確有開立多戶需求的投資者在多家證券公司參與交易，比如到滬港通試點(diǎn)證券公司新開滬市賬戶以參與滬港通業(yè)務(wù)，或者資產(chǎn)量很大存在分戶管理的需要等情況。我們并不鼓勵(lì)投資者開立太多的證券賬戶，賬戶太多您用起來麻煩，再說，開立賬戶還要付開戶費(fèi)。另外，深圳賬戶實(shí)行多處托管制度，本身可以在多家證券公司使用，也不必開多戶。

　　取消紙質(zhì)賬戶卡后，投資者臨柜辦理業(yè)務(wù)需要出示什么憑證?

　　答：取消紙質(zhì)賬戶卡后，投資者辦理證券賬戶業(yè)務(wù)只需要出示身份證明文件(身份證或營業(yè)執(zhí)照)即可，無需出示賬戶卡。如投資者有需要，開戶同時(shí)證券公司也可為其打印統(tǒng)一格式的開戶確認(rèn)單。

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