2017證券從業(yè)考試《金融市場》試題及答案
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬元
B: 200萬元
C: 400萬元
D: 800萬元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。
(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的
答案:B
解析:
混合基金同時以股票、債券等為投資對象，
以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。
根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。
A: 中長期債券市場
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場
C: 中國大陸A股市場
D: 銀行中長期信貸市場
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。
A: 1年
B: 9個月
C: 6個月
D: 3個月
答案:C
解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。
(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場地和空問
C: 交易標的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬
答案:C
解析:
經(jīng)營單項證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險的論述，正確的是( )。
A: 系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險
B: 系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險
C: 系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險
D: 系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險
答案:C
解析:
系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、
利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除.
因此又稱為不可分散風(fēng)險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認股權(quán)證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。
A: 經(jīng)濟周期波動風(fēng)險
B: 購買力風(fēng)險
C: 利率風(fēng)險
D: 違約風(fēng)險
答案:B
解析:
選項A，經(jīng)濟周期波動風(fēng)險是指證券市場行情周期性變動而引起的風(fēng)險;選項C，
利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，
信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，
指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。
題中所述的風(fēng)險屬于購買力風(fēng)險。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。
A: 超額準備金
B: 貨幣供應(yīng)量
C: 法定存款準備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應(yīng)量、長期利率：近期中介目標：
基礎(chǔ)貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于( )。
A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金
C: ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金
D: ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。
(14) ( )基金管理費率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場基金
答案:A
解析:
從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場
C: 利率衍生
D: 貨幣市場
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用( )方式。
A: 書面報價
B: 電腦報價
C: 口頭報價
D: 傳真報價
答案:B
解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
(17) 風(fēng)險是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來結(jié)果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動型基金
B: 保本基金
C: 指數(shù)基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標是( )。
A: 提供盡可能多的套利機會
B: 取得與指數(shù)基本一致的收益
C: 使ETF規(guī)模不斷擴大
D: 超越指數(shù)
答案:B
解析:
作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，
而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益.
因此基金收益與標的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標。
(20) 每日交易結(jié)束后，由( )
根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進行進賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開戶銀行
D: 客戶
答案:B
解析:
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，
應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，
由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
(21)購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。
A: 金融期貨
B: 權(quán)證
C: 金融期權(quán)
D: 期貨
答案:C
解析:
金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，
其購買者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價格向出售
者買進或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。
(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費收入與托管規(guī)模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 線性關(guān)系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管費收入與托管規(guī)模成正比。
(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。
A: 一般性貨幣政策工具
B: 選擇性貨幣政策工具
C: 直接信用控制的貨幣政策工具
D: 間接信用控制的貨幣政策工具
答案:D
解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。
(24)我國建立了多層次的證券市場。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是( )。
A: 中小企業(yè)板市場
B: 創(chuàng)業(yè)板市場
C: 主板市場
D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
答案:B
解析: 略
(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
A: 償債資產(chǎn)
B: 投資組合
C: 債務(wù)池
D: 資產(chǎn)池
答案:D
解析:
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
(26) 下列機構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務(wù)進行日常監(jiān)督管理的是( )。
A: 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)
B: 證券交易所
C: 中國人民銀行
D: 中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機構(gòu)
答案:B
解析:
根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，
證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.
對會員的證券自營業(yè)務(wù)實施日常監(jiān)督管理.
(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A: 高風(fēng)險、高收益
B: 低風(fēng)險、低收益
C: 基本沒有風(fēng)險
D: 風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健
答案:D
解析:
證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。
股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，
基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。
(28) 按投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A: 債券基金、股票基金、貨幣市場基金
B: 封閉式基金與開放式基金
C: 成長型基金與收入型基金
D: 契約型基金與公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯誤的是( )。
A: 金融期貨合約是標準化的
B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進行.也可以在場外交易
C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)
D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約
答案:B
解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。
(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實現(xiàn)。
A: 降低再貼現(xiàn)率
B: 在公開市場上賣出證券
C: 增加外匯儲備
D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款
答案:B
解析: 在公開市場上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。
(31) 金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以( )為交易對手。
A: 賣方
B: 期貨經(jīng)紀公司
C: 買方
D: 交易所(或期貨清算公司)
答案:D
解析:
金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)
為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，
因而存在一定的交易對手違約風(fēng)險。
(32) 非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過( )。
A: 5名
B: 10名
C: 20名
D: 100名
答案:B
解析: 非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。
(33) 深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日( )，交易主機只接受申報，但不對買賣申報或撤銷申報作處理。
A: 9：15至9：30
B: 9：30至15：00
C: 9：25至9：30
D: 9：20至9：30
答案:C
解析:
深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，
不對買賣申報或撤銷申報做處理.
(34) 中央銀行對市場進行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是( )。
A: 法定存款準備金率
B: 再貼現(xiàn)率
C: 銀行再貸款率
D: 存款利息率
答案:A
解析:
法定存款準備金率對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
(35) 證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為( )。
A: 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
B: 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C: 融資融券業(yè)務(wù)
D: 投資銀行業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，
是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，
證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
(36) 下列不符合期貨交易制度的是( )。
A: 交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金
B: 交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧
C: 會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的.應(yīng)當(dāng)強行平倉
D: 會員持有的某一合約投機頭寸存在限額
答案:B
解析:
交易所實行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當(dāng)日結(jié)算價格結(jié)算所有合約的盈虧。
(37) 以下不屬于政府債券特征的是( )。
A: 流動性差
B: 安全性高
C: 收益穩(wěn)定
D: 免稅待遇
答案:A
解析: 政府債券安全性高，流通性好，收益穩(wěn)定，同時享有免稅待遇。
(38) ( )不屬于金融衍生工具.
A: 金融期權(quán)
B: 可轉(zhuǎn)換債券
C: 金融期貨
D: 基金
答案:D
解析:
股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場上，
還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品.
是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于后者價格(或數(shù)值)
變動的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易
、可轉(zhuǎn)換債券交易等。
(39) 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為( )變動損益計入當(dāng)期損益。
A: 內(nèi)在價值
B: 外在價值
C: 公允價值
D: 實際價值
答案:C
解析: 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當(dāng)期損益。
(40) 以下選項中，關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述不正確的是( )。
A: 自營業(yè)務(wù)需由非自營業(yè)務(wù)部門負責(zé)自營賬戶的管理
B: 經(jīng)總部批準，證券公司的營業(yè)部可以從事自營業(yè)務(wù)
C: 禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金
D: 自營買賣必須在以證券公司自己名義開設(shè)的證券賬戶中進行
答案:B
解析: 略
(41) 降低利率，降低存款儲備金，以促進經(jīng)濟增長。這種手段屬于( )。
A: 收縮性貨幣政策
B: 收縮性財政政策
C: 擴張性貨幣政策
D: 擴張性財政政策
答案:C
解析:
所謂貨幣政策，是指中央銀行為實現(xiàn)既定的經(jīng)濟目標.
運用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給和利率，進而影響宏觀經(jīng)濟的方針和措施的總和。
貨幣政策分為擴張性的和緊縮性的兩種。
擴張性的貨幣政策是通過提高貨幣供應(yīng)增長速度來刺激總需求，在這種政策下，
取得信貸更為容易，利息率會降低。
(42) 如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于( )的范疇。
A: 外國債券
B: 猛犬債券
C: 武士債券
D: 歐洲債券
答案:A
解析:
外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所占地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如
，中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、
日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。
(43) 股權(quán)融資不包括( )。
A: 配股
B: 增發(fā)新股
C: 股利分配中的送紅股
D: 股利分配中的現(xiàn)金分紅
答案:D
解析:
股權(quán)融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、
增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。
(44) 股票的發(fā)行價格不得( )票面金額。
A: 高于
B: 低于
C: 等于
D: 沒有要求
答案:B
解析:
股票的發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
(45) 通常所說的交易所交易基金(ETF)是指( )。
A: 可以在交易所上市交易的封閉式基金
B: 可以在交易所上市交易的開放式基金
C: 所有在有組織的市場交易的封閉式基金
D: 所有在有組織的市場交易的開放式基金
答案:B
解析: ETF
，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，
是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。
但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，
一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.
另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。
(46) 風(fēng)險管理的流程是( )。
A: 風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量
B: 風(fēng)險識別—風(fēng)險控制—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量
C: 風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險控制
D: 風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測
答案:C
解析:
按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制，
商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、
風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險控制四個主要步驟。
(47)( )是外匯市場上最經(jīng)濟、最普通的形式。
A: 遠期外匯市場
B: 即期外匯市場
C: 自由外匯市場
D: 有形市場
答案:B
解析:即期外匯市場是外匯市場上最經(jīng)濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場形式。
(48) 公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營運.
A: 基金公司章程
B: 發(fā)起人協(xié)議
C: 基金募集說明書
D: 基金合同
答案:A
解析: 契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。
(49)全國證券、期貨市場的主管部門是( )。
A: 中國證監(jiān)會
B: 國務(wù)院
C: 財政部
D: 中國人民銀行
答案:A
解析:略
(50) 在證券投資基金信托關(guān)系中，( )是基金資產(chǎn)的監(jiān)護人。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金公司
D: 基金董事會
答案:B
解析:
基金托管人在基金運作中的作用關(guān)鍵在于有利于保障基金資產(chǎn)的安全，
保護基金持有人的利益。故選B。
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