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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場》模擬試題及答案
模擬試題一：
選擇題 以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
[第1題]( )，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
參考答案：D
答案解析： 剩余股利政策，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業(yè)沒有能夠創(chuàng)造價值的項目了，這種情況下企業(yè)才會支付股利。
[第2題]( )是最主要的利率風險。
A.基差風險
B.收益率曲線風險
C.重新定價風險
D.期權(quán)風險
參考答案：C
答案解析： 重新定價風險是最主要的利率風險，它產(chǎn)生于資產(chǎn)、負債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言)的不匹配。
[第3題]《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近( )個月內(nèi)未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。
A.12
B.24
C.36
D.72
參考答案：C
答案解析： 《首發(fā)管理辦法》明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近36個月內(nèi)未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券;或者有關(guān)違法行為雖然發(fā)生在36個月前，但目前仍處于持續(xù)狀態(tài)。
[第4題]我國證券交易所內(nèi)的證券交易按( )原則競價成交。
A.收益優(yōu)先、時間優(yōu)先
B.收益優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先
C.價格優(yōu)先、時問優(yōu)先
D.價格優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先
參考答案：C
答案解析： 我國證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。
[第5題]發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應為金融機構(gòu)，并須具備的條件條件之一是：注冊資本不低于( )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
答案解析： 發(fā)行金融債券時，發(fā)行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應為金融機構(gòu)，并須具備下列條件;①注冊資本不低于2億元人民幣;②具有較強的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場業(yè)務的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國人民銀行要求的其他條件。
[第6題]我國資本市場從( )發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。
A.19世紀80年代
B.20世紀30年代
C.20世紀50年代
D.20世紀90年代
參考答案：D
答案解析： 我國資本市場從20世紀90年代發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機制健全、層次分明、功能強大的多層次資本市場體系。
[第7題]證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近( )年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
答案解析： 證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件之一是：公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
[第8題]根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場包括( )。
A.主板市場
B.交易所市場
C.全國性市場
D.場外市場
參考答案：A
答案解析： 根據(jù)所服務和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場等類型;根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)和三板市場;根據(jù)市場的集中程度，證券市場可分為集中交易市場(交易所市場)和場外市場等。
[第9題]依據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前( )個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。
A.10
B.20
C.30
D.45
參考答案：B
答案解析： 增發(fā)除了應當符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。
[第10題]中國證監(jiān)會根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實施細則》，對非公開發(fā)行股票進行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對象不超過( )名。
A.10
B.20
C.30
D.45
參考答案：A
答案解析： 中國證監(jiān)會根據(jù)《發(fā)行管理辦法》發(fā)布了《上市公司非公開發(fā)行股票實施細則》，對非公開發(fā)行股票進行了規(guī)定，其中之一是：非公開發(fā)行股票的特定對象應當符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件;發(fā)行對象不超過10名。
模擬試題二：
1.( )是外匯市場上最經(jīng)濟、最普通的形式。
A.遠期外匯市場
B.即期外匯市場
C.自由外匯市場
D.有形市場
2.目前，我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。
A.股權(quán)
B.債權(quán)
C.信托
D.擔保
3.中長期資金市場又稱為( )。
A.初級市場
B.貨幣市場
C.資本市場
D.次級市場
4.公司型基金依據(jù)( )設立并營運.
A.基金公司章程
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金募集說明書
D.基金合同
5.在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A.金融機構(gòu)
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.融資公司
6.中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
7.下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是( )。
A.短期政府債券市場
B.中長期債券市場
C.商業(yè)票據(jù)市場
D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場
8.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A.普通債券、普通股票、國債
B.國債、普通債券、普通股票
C.普通股票、國債、普通債券
D.普通股票、普通債券、國債
9.股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務的( )憑證。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.債務
D.優(yōu)先受償權(quán)
10.按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具
C.遠期、期貨、期權(quán)和互換
D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
11.申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)。要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。
A.300
B.500
C.100
D.200
12.下列有關(guān)期貨的說法.錯誤的是( )。
A.金融期貨合約是標準化的
B.期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進行.也可以在場外交易
C.大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)
D.期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約
13.金融期權(quán)的要素不包括( )。
A.標的資產(chǎn)
B.執(zhí)行價格
C.利率
D.期權(quán)費
14.我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。
A.10手
B.10股
C.1手
D.1股
15.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。
A.若預期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權(quán)
B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)
C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益
D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同
16.銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A.企業(yè)
B.銀行和非銀行金融機構(gòu)
C.個人
D.國外機構(gòu)
17.證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A.2
B.3
C.5
D.10
18.開放式基金份額的發(fā)售.由( )負責辦理。
A.基金管理人
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)
19.假定金融機構(gòu)的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( )。
A.4.00
B.4.12
C.5.00
D.20.00
20.銀行承兌匯票是( )工具。
A.信用衍生
B.資本市場
C.利率衍生
D.貨幣市場
21.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。
A.基金是否為獨立的法人
B.基金是否上市交易
C.基金規(guī)模是否變化
D.基金募集是否為公募
22.我國的國債專指( )代表中央政府發(fā)行的國家公債。
A.國務院
B.財政部
C.中國人民銀行
D.國資委
23.金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。
A.保險機構(gòu)可以出售保險單分散風險
B.金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C.可以達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散的目的
D.這屬于金融市場的財富管理功能
24.下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預色彩最濃的是( )。
A.審批制
B.注冊制
C.備案制
D.核準制
25.目前，我國證券投資基金托管費是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。
A.監(jiān)管機構(gòu)
B.發(fā)起人
C.基金份額持有人
D.基金托管人
26.基金年度報告的編制者和披露義務人是( )。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金發(fā)起人
D.基金份額持有人
27.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A.高風險、高收益
B.低風險、低收益
C.基本沒有風險
D.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健
28.中央銀行對市場進行政策調(diào)節(jié)時，效果最為強烈的金融工具是( )。
A.法定存款準備金率
B.再貼現(xiàn)率
C.銀行再貸款率
D.存款利息率
29.基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的( )。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
30.證券交易所會員應當設會員代表( )名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務往來。
A.4
B.3
C.2
D.1
參考答案
一、選擇題
1.【答案】B。解析：即期外匯市場是外匯市場上最經(jīng)濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場形式。
2.【答案】C。解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。
3.【答案】C。解析：資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
4.【答案】A。解析：契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。
5.【答案】A。解析：在間接融資中，金融機構(gòu)具有融資中心的地位和作用。
6.【答案】A。解析：銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
7.【答案】B。解析：貨幣市場包括短期政府債券市場、商業(yè)票據(jù)市場、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項B不正確.
8.【答案】B。解析：一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險最大.收益最高。
9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務的所有權(quán)憑證。
10.【答案】A。解析：按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
11.【答案】C。
12.【答案】B。解析：期貨交易應當在規(guī)定的場所進行，禁止場外交易。選項B說法錯誤。
13.【答案】C。解析：利率不屬于金融期權(quán)的要素。
14.【答案】C。解析：交易單位是交易所規(guī)定每次申報和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報數(shù)量應當為100股(份)或其整數(shù)倍。
15.【答案】C。解析：按照對價格的預期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項D說法有誤;當人們預期某種標的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項A說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán).所以選項B說法有誤。
16.【答案】B。解析：記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。
17.【答案】C。解析：證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
18.【答案】A。解析：開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。
19.【答案】A。解析：存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。
20.【答案】D。解析：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
21.【答案】A。
22.【答案】B。解析：我國國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財政信譽擔保，信譽度非常高。
23.【答案】D。解析：這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散的目的。
24.【答案】A。解析：審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。
25.【答案】D。解析：基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用�；鹜泄苜M收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通�；鹨�(guī)模越大�；鹜泄苜M率越低。
26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。
27.【答案】D。解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風險、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風險、低收益投資品種，基金風險相對適中、收益相對穩(wěn)健。
28.【答案】A。解析：法定存款準備金率對貨幣乘數(shù)的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
29.【答案】B。解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
30.【答案】D。解析：證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業(yè)務聯(lián)絡人14名，根據(jù)授權(quán)代位履行會員代表職責。
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