2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》測(cè)試題及答案
測(cè)試題一：
選擇題(每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A: 會(huì)員大會(huì)
B: 理事會(huì)
C: 監(jiān)察委員會(huì)
D: 董事會(huì)
答案:A
解析:
根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
(2) 收入型基金以獲取( )為目的。
A: 基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
B: 當(dāng)期的最大收入
C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益
D: 穩(wěn)定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。
收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小.損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低.
一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。
(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。
A: 美元
B: 歐元
C: 特別提款權(quán)
D: 英鎊
答案:A
解析:
美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;
也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。
(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值
B: 基金資產(chǎn)總值
C: 基金資產(chǎn)凈值
D: 基金份額凈值
答案:C
解析:
從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。
基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。
(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。
A: 委托訂單的數(shù)量
B: 委托價(jià)格限制
C: 買賣證券的方向
D: 委托時(shí)效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。
A: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
C: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)
D: 按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。
A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B: 發(fā)起人
C: 基金份額持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。
基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通�；鹨�(guī)模越大。
基金托管費(fèi)率越低。
(8)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3
年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3
年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。
A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保
B: 發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)
C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)
D: 發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)
答案:D
解析:
資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、
代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。
受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。
(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。
A: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
B: 改變貼現(xiàn)率
C: 改變銀行準(zhǔn)備金
D: 改變稅率
答案:D
解析:
央行的基本貨幣政策一般包括三個(gè)：公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。
改變稅率屬于政府行為。