2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識》測試題及答案

　　(11)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.

　　其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;

　　同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。

　　完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

　　(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，

　　我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(13) 長期資本流動的方式不包括( )。

　　A: 國際直接投資

　　B: 銀行資金劃撥

　　C: 國際證券投資

　　D: 國際貸款

　　答案:B

　　解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　(14) 中央銀行進行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

　　A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

　　B: 銀行承兌匯票

　　C: 金融債券

　　D: 國庫券

　　答案:D

　　解析:

　　所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.

　　以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機構(gòu)的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，

　　是實現(xiàn)貨幣政策目標的一種政策措施。

　　公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

　　(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風險.

　　A: 市場風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 流動性風險

　　答案:A

　　解析:

　　市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)

　　的不利變動而使金融機構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風險。

　　(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。

　　A: 互換期權(quán)

　　B: 貨幣期權(quán)

　　C: 利率期權(quán)

　　D: 股票期權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率(

　　價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、

　　長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

　　A: 商業(yè)信用

　　B: 企業(yè)發(fā)行股票

　　C: 企業(yè)發(fā)行債券

　　D: 銀行貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，

　　資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

　　(18) 長期國債的償還期限一般為( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1

　　年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B: 為保證私募債安全性.私募債須強制擔保

　　C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

　　D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

　　答案:B

　　解析: 鼓勵中小企業(yè)私募債采用擔保發(fā)行，但不強制要求擔保。

　　(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。

　　A: 貨幣危機

　　B: 銀行危機

　　C: 外債危機

　　D: 系統(tǒng)性金融危機

　　答案:D

　　解析:

　　狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(chǎn)

　　(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構(gòu)倒閉數(shù)的'急劇、

　　短暫和超周期的惡化。