2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試試題及答案
考試試題一：
選擇題
1、 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
2、 下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化
B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金
D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)
3、 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
4、 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會(huì)
5、 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)
D.銀行間債券市場(chǎng)
6、 實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為( )。
A.經(jīng)營(yíng)租賃
B.設(shè)備租賃
C.短期租賃
D.長(zhǎng)期租賃
7、 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無(wú)紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動(dòng)性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
8、 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過( )個(gè)工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在場(chǎng)外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種
10、 ( )是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。
A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
11、 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤(rùn)的業(yè)務(wù)被稱為( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
D.證券代理業(yè)務(wù)
12、 下列關(guān)于債券的票面價(jià)值的描述中，正確的是( )。
A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
13、 回購(gòu)交易通常情況下只有( )小時(shí)，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回購(gòu)交易通常在( )交易中運(yùn)用。
A.遠(yuǎn)期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
15、 依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是( )。
A.出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況
B.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時(shí)向基金份額持有人分配收益
16、 ( )是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
17、 在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向( )等窗E1單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.財(cái)政部
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
18、 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)
19、 下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人
B.基金份額持有人享有對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)
C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失
D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任
20、 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
21、 在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)( )而平倉(cāng)的。
A.對(duì)沖
B.實(shí)物交割
C.現(xiàn)金交割
D.轉(zhuǎn)手交易
22、 關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價(jià)格水平的平均值
B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)
D.修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性
23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)
D.資產(chǎn)或負(fù)債
24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。
A.基本信息公開
B.財(cái)務(wù)信息公開
C.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
25、 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書.代表著對(duì)公司的( )。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.索取權(quán)
D.管理權(quán)
26、 金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可轉(zhuǎn)換債券通�？梢赞D(zhuǎn)換成( )。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
A.道德風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A.實(shí)業(yè)
B.有價(jià)證券
C.房地產(chǎn)
D.第三產(chǎn)業(yè)
30、 在大多數(shù)國(guó)家，社�；鸱譃閮蓚�(gè)層次：一是國(guó)家以( )等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金
B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金
C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金
D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金
參考答案及詳細(xì)解析
單項(xiàng)選擇題
1.B
本題考查有價(jià)證券。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。
2.D
本題考查有價(jià)證券的分類。按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券。
3.A
本題考查證券市場(chǎng)的基本功能—籌資一投資功能、資本定價(jià)功能和資本配置功能。
4.B
本題考查主權(quán)財(cái)富基金。
5.A
中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照國(guó)務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。
6.A
反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是證券化率(證券市值/GDP)。
7.D
1872年設(shè)立的輪船招商局是我國(guó)第_家股份制企業(yè)。
8.B
本題考查物權(quán)證券。
9.A
本題考查有面額股票。有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。
10.C
本題考查股利政策。股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見、最主要的資本公積金來(lái)源。
11.A
本題考查股票的價(jià)值與價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值。
12.C
本題考查影響股票價(jià)格的因素。供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
13.A
本題考查普通股票股東的權(quán)利。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。
14.D
本題考查我國(guó)的股票類型。已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無(wú)限售條件股份。
15.D
本題考查我國(guó)的股權(quán)分置改革。公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。
16.C
本題考查債券利率的影響因素——借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信、債券期限長(zhǎng)短。
17.C
本題考查記賬式債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。
18.B
本題考查建設(shè)國(guó)債。
19.B
本題考查我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的`總體情況。我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況之一是期限趨于多樣化，而不是長(zhǎng)期化。
20.A
從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)為基準(zhǔn)利率。
21.B
本題考查公司債券的類型——信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券、可交換債券等。
22.B
2007年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》。
23.C
國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。
24.C
本題考查我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展。1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國(guó)泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
25.A
本題考查證券投資基金的分類。按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
26.C
本題考查平衡型基金。平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
27.C
本題考查證券投資基金管理人。證券投資基金管理人具有獨(dú)立法人地位。
28.B
本題考查基金管理人。基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。
29.A
本題考查基金利潤(rùn)(收益)的分配方式。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。貨幣基金投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤(rùn)。
30.A
本題考查契約型基金。選項(xiàng)BC屬于公司型基金的特點(diǎn)。契約型基金起源于英國(guó)，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。