2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》精選復(fù)習(xí)題及答案
精選復(fù)習(xí)題一：
選擇題
(1) 發(fā)行( )一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式。
A: 電子式國(guó)債
B: 憑證式國(guó)債
C: 實(shí)物國(guó)債
D: 記賬式國(guó)債
答案:B
解析:
發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面.而采用填制“
中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，
面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲(chǔ)蓄性國(guó)債。
(2) ( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
A: 機(jī)構(gòu)投資者
B: 個(gè)人投資者
C: 企業(yè)
D: 金融機(jī)構(gòu)
答案:B
解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
(3) 證券公司借入次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本的( )。
A: 15%
B: 20%
C: 25%
D: 50%
答案:D
解析:
證券公司借人次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(
不含長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額)的50%;凈資本與負(fù)債的比例、
凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。
(4) 召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前( )日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。
A: 25
B: 30
C: 35
D: 40
答案:B
解析:
《證券投資基金法》第84條規(guī)定，召開基金份額持有人大會(huì).召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30
日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、
議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
(5) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的( )。
A: 10%
B: 12%
C: 15%
D: 18%
答案:B
解析: 略。
(6) 銀行證券主要是( )。
A: 銀行匯票、銀行本票和支票
B: 商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C: 股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)
D: 金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證
答案:A
解析:
貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;
另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D
項(xiàng)屬于其他證券。
(7) 公司債券上市由( )核準(zhǔn)。
A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C: 證券交易所
D: 中國(guó)人民銀行
答案:C
解析:
公司債券上市由證券交易所核準(zhǔn)。
證券交易所設(shè)立的上市委員會(huì)對(duì)債券上市申請(qǐng)進(jìn)行審核，
作出獨(dú)立的專業(yè)判斷并形成審核意見.
證券交易所根據(jù)上市委員會(huì)意見作出是否同意上市的決定。
(8) 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。
A: 績(jī)優(yōu)股
B: 高增長(zhǎng)型股票
C: 藍(lán)籌股
D: 紅籌股
答案:A
解析:
公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，
通常把盈利水平高的公司股票稱為“績(jī)優(yōu)股”，把未來盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為
“高增長(zhǎng)型股票”，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
(9)公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪的，公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。
A: 3年以下
B: 3年以上
C: 5年以下
D: 5年以上
答案:A
解析:
根據(jù)《刑法》第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、
企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，
或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3
年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
(10) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B: 時(shí)間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則
C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
答案:A
解析: 略。
(11) 按名義金額計(jì)算的( )已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。
A: 金融期貨
B: 金融期權(quán)
C: 互換交易
D: 金融遠(yuǎn)期合約
答案:C
解析:
互換市場(chǎng)的發(fā)展非常迅猛，
目前按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。
(12) 關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯(cuò)誤的是( )。
A: 政府債券的發(fā)行主體是政府
B: 金融債券的發(fā)行主體只能是銀行
C: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)
D: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司
答案:B
解析: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。
(13) 下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A: 經(jīng)理層人員不得經(jīng)營(yíng)與所任職公司相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)
B: 證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)總經(jīng)理，制定總經(jīng)理工作細(xì)則
C: 未擔(dān)任董事職務(wù)的.總經(jīng)理不可以列席董事會(huì)會(huì)議
D: 總經(jīng)理依據(jù)《公司法》、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會(huì)負(fù)責(zé)
答案:C
解析:
總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)報(bào)告公司重大合同的簽訂、
執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況。總經(jīng)理必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。
未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理可以列席董事會(huì)會(huì)議。
(14) 證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是(D )。
A: 基金的負(fù)債
B: 基金的凈資產(chǎn)
C: 基金的凈資本
D: 基金依法擁有的各類資產(chǎn)
答案:D
解析:
基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，
以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn).
如股票、債券、權(quán)證等。
(15)證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣( D)億元。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:D
解析:
《證券法》將證券公司的注冊(cè)資本最低限額與{正券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，
分為5000萬元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。①證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、
證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，
注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。②證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、
證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。③
證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、
證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。
(16) 下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是( B)。
A: 政府債券
B: 股票指數(shù)
C: 歐洲美元債券
D: 大面額可轉(zhuǎn)讓存單
答案:B
解析:
利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(
價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、
長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
(17) 在初步詢價(jià)結(jié)束后，公開發(fā)行股票數(shù)量在( C)億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家的，發(fā)行人及其主承銷商不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:C
解析:
《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，初步詢價(jià)結(jié)束后。公開發(fā)行股票數(shù)量在4
億股以下提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家的.或者公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上.
提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家的.發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格，
并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。
(18) (B )是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。
A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
C: 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D: 管理能力風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解析:
巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。
若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，
并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付閑難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，
可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
(19)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起(C )個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起
3個(gè)月內(nèi).依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，
發(fā)行人根據(jù)要求補(bǔ)充、修改發(fā)行申請(qǐng)文件的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi);不予核準(zhǔn)的。
應(yīng)當(dāng)說明理由。
(20) 期限較長(zhǎng)的債券的票面利率定得高的原因是(A )。
A: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性大
B: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性小
C: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大
D: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小
答案:A
解析:
一般來說。期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;
而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小.票面利率就可以定得低一些