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金融專業(yè)知識與實務(wù)
金融專業(yè)知識與實務(wù)
(一)金融市場與金融工具概述
金融市場的構(gòu)成要素、金融市場的結(jié)構(gòu)、金融市場的功能和金融市場的交易主體。
金融工具的性質(zhì)、特點(diǎn)和類型。
(二)傳統(tǒng)的金融市場及其工具
傳統(tǒng)金融市場的分類。
銀行同業(yè)拆借、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、國庫券和銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等貨幣市場及其工具。
債券、股票等資本市場及其工具;投資基金市場及其工具。
外匯市場及其工具。
(三)金融衍生品可市場及其工具
金融衍生工具的概念與特征，金融衍生品市場及其發(fā)展演變。
金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生工具。
(四)我國的金融市場及其工具
我國的金融市場及其發(fā)展。
我國的貨幣市場及其工具。
我國的資本市場及其工具;我國的投資基金市場及其工具。
我國的外匯市場及其運(yùn)作。
我國的金融衍生品市場及其工具。
第二章 利率與金融資產(chǎn)定價
考試目的
通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握利率的分類、利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、貨幣的時間價值、收益率的計算、金融資產(chǎn)定價理論等利率與金融資產(chǎn)定價的有關(guān)知識，并能夠運(yùn)用這些知識分析判斷利率市場化和金融資產(chǎn)價格的發(fā)展變化。
考試內(nèi)容
(一)利率及其決足
利率的分類，利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)的涵義和決定因素，利率期限結(jié)構(gòu)的涵義，收益曲線的特點(diǎn)。
古典利率理論、流動性偏好利率理論和可貸資金利率理論的主要內(nèi)容。
(二)貨幣的時間價值
單利和復(fù)利的概念，現(xiàn)值與終值的概念及計算，系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的計算，連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計算。
(三)收益率
到期收益率的概念;零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計算;本期收益率的概念及計算。
(四)金融資產(chǎn)定價
票據(jù)、債券和股票的定價方法及理論價格的推算。
有效市場理論的涵義和分類，資本資產(chǎn)定價理論及其假設(shè)條件，期權(quán)定價模型的主要內(nèi)容。
(五)我國的利率及其市場化
利率杠桿的功能，運(yùn)用利率杠桿的宏觀經(jīng)濟(jì)條件，利率市場化的效應(yīng);我國利率市場化改革的基本思路和進(jìn)程。
第三章 金融機(jī)構(gòu)與金融制度
考試目的
通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類型，是否掌握各類不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，是否掌握金融制度的相關(guān)知識，是否掌握我國金融機(jī)構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢。
考試內(nèi)容
(一)金融機(jī)構(gòu)
金融機(jī)構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用;不同視角的金融機(jī)構(gòu)分類。
金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類。
(二)金融制度
金融制度的涵義和構(gòu)成要素。
中央銀行制度，專業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度及國際金融監(jiān)管制度。
(三)我國的金融機(jī)構(gòu)與金融制度
我國的金融中介機(jī)構(gòu)體系;我國商業(yè)銀行的特點(diǎn)及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機(jī)構(gòu)、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。
我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系;中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的性質(zhì)和職能;國家外匯管理局的職能作用;國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)作用。
我國金融制度改革與發(fā)展的進(jìn)程，未來發(fā)展趨勢。
第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理
考試目的
通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的知識，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。
考試內(nèi)容
(一)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理概述
商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的各自內(nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營與管理兩者的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則及其相互關(guān)系;我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化。
(二)商業(yè)銀行經(jīng)營
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場營銷的概念和基本要素;關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別。
存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素;現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，
貸款經(jīng)營的基本內(nèi)容;貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。
我國現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本內(nèi)容。
(三)商業(yè)銀行管理
資產(chǎn)負(fù)債管理的概念;資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。
資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個基本原理。
我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系;我國商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。
商業(yè)銀行風(fēng)險的成因;商業(yè)銀行風(fēng)險的類型。
我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對我國銀行業(yè)全面風(fēng)險管理的啟示和要求。
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