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信用社主任離職報(bào)告
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根據(jù)《陜西省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)辦法》及《***農(nóng)村信用社主任離任審計(jì)辦法》，聯(lián)社派出稽核員***、***二同志于****年**月**日對**信用社原主任***同志自****年**月**日至****年**月**日任職期間執(zhí)行金融政策、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面進(jìn)行了離任審計(jì)，現(xiàn)將審計(jì)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
***，男，***人，現(xiàn)年***歲，中共-黨員，大專文化程度。工作經(jīng)歷是：****年**月參加信用社工作；****年**月在***信用社任記帳員；****年**月在***信用社任信貸員；****年**月在***信用社主任；****年**月在***社任信用社主任。
***信用社現(xiàn)有職工**名，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，止****年**月末各項(xiàng)存款余額***萬元，占全市存款***萬元余額的**%。其中低息存款余額為***萬元，低息存款占比**%。各項(xiàng)貸款余額為***萬元，占全市貸款總額***萬元的**%。其中四級不良貸款余額***萬元，不良貸款占比為**%;五級不良余額***萬元,其中:次級**萬元;可疑**萬元;損失**萬元，不良貸款占比為**%。貸存占比為**%。
二、審計(jì)的主要事項(xiàng)
(一)內(nèi)外帳務(wù)核對情況
１、資產(chǎn)類
止****年**月**日，庫存現(xiàn)金***元,社內(nèi)往來余額***元，各項(xiàng)貸款余額***元，以上項(xiàng)目核對相符;固定資產(chǎn)、低值易耗品實(shí)物與帳、薄核對一致。其它應(yīng)收款余額***元,為***的應(yīng)付未付款,掛帳符合規(guī)定。
２、負(fù)債類
止****年**月**日，各項(xiàng)存款余額***元，總分相符；其它應(yīng)付款**元，列支合規(guī)。
(二)任期內(nèi)年度工作任務(wù)及責(zé)任目標(biāo)完成情況
在***同志任職的**有效考核年度內(nèi)，除**年度目標(biāo)考核為不合格外，其余年度考核均為合格以上。**年度目標(biāo)考核為不合格的情況原因是：****年**月末，***。
(三)任期內(nèi)經(jīng)營狀況和各項(xiàng)經(jīng)營計(jì)劃完成情況
1、任期內(nèi)年度存款情況。任職期初2001年10月末各項(xiàng)存款余額為703.95萬元，其中低息存款余額為35.83萬元，占比為5.09%。任職期末2017年5月31日各項(xiàng)存款余額為1821.88萬元，其中低息存款余額322.02萬元，低息存款占比為17.68%。任職期內(nèi)各項(xiàng)存款凈增1117.93萬元，其中低息存款凈增286.19萬元，年均存款增長額為139.74萬元，完成了聯(lián)社下達(dá)的年度各項(xiàng)存款任務(wù)。
2、任期內(nèi)年度貸款情況。任職期初2001年10月末各項(xiàng)貸款余額280.48萬元，任職期末2017年5月31日各項(xiàng)貸款余額為1616.61萬元，其中:任職期內(nèi)累計(jì)發(fā)放貸款5395.39萬元，累計(jì)收回貸款4135.81萬元，各項(xiàng)貸款余額凈增1336.13萬元。任期內(nèi)發(fā)放貸款結(jié)余1008筆，金額1506.79萬元，有力地支持了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
3、任期內(nèi)資金運(yùn)用情況。任職期初2001年10月末貸存占比39.84%，任職期末2017年5月31日貸存占比88.73%，貸存占比上升48.89%。
4、任期內(nèi)不良貸款清收情況。任職期初四級不良貸款余額129.91萬元，不良貸款占比46.32%，任職期末2017年5月31日四級不良貸款余額261.45萬元，不良貸款占比16.17%，四級不良貸款占比下降30.15%;任期末按五級分類統(tǒng)計(jì)不良貸款余額251.37萬元,占比15.55%。
5、任期內(nèi)財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行情況。任職期初2001年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為34.91萬元，其中利息收入為32.10萬元，百元收息率為7%，營業(yè)費(fèi)用額13.96萬元，人均費(fèi)用額為2.8萬元，當(dāng)年盈余0.01萬元；2002年，各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為48.23萬元，其中利息收入為45.33萬元，百元收息率為7.67%，營業(yè)費(fèi)用額15.03萬元，人均費(fèi)用額3.01萬元，當(dāng)年虧損6.92萬元；2003年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為48.34萬元，其中利息收入為46.09萬元，百元收息率為8.2%，營業(yè)費(fèi)用額14.93萬元，人均費(fèi)用額3.73萬元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)盈余0.6萬元；2004年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為55.12萬元，其中利息收入為53.03萬元，百元收息率為6.3%，營業(yè)費(fèi)用額19.35萬元，人均費(fèi)用額3.22萬元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)虧損8.59萬元； 2017年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為85.71萬元，其中利息收入為83.42萬元，百元收息率為8.64%，營業(yè)費(fèi)用額29.18萬元，人均費(fèi)用額4.86萬元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)盈余1.75萬元；2017年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為109.59萬元，其中利息收入為106.26萬元，百元收息率為8.43%，營業(yè)費(fèi)用額31.23萬元，人均費(fèi)用額5.2萬元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)盈余6.91萬元；2017年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為127.16萬元，其中利息收入為127.15萬元，百元收息率為8.52%；2017年各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入為127.44萬元，其中利息收入為127.38萬元，百元收息率為8.7%；2017年止5月末收息24.11萬元。任職期內(nèi)能以增收節(jié)支為目標(biāo)，以合法合規(guī)化經(jīng)營為目的，年年均較好地完成了聯(lián)社核定的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)任務(wù)。
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(四)任期內(nèi)信貸資金管理和貸款業(yè)務(wù)情況
1、不良貸款結(jié)構(gòu)
任期末全社五級不良余額***萬元, 不良貸款占比為*** %。其中:次級***萬元;可疑***萬元;損失***萬元。
2、任期內(nèi)新增貸款結(jié)余***筆，結(jié)余金額***元,其中任期內(nèi)形成不良貸款按五級口徑有***筆，金額***元,其中次級***筆,金額***元,可疑***筆,金額***元,損失***筆, ***元。
(五)任期內(nèi)會(huì)計(jì)核算及財(cái)務(wù)管理情況
能認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度,任期內(nèi)未發(fā)生結(jié)算事故。財(cái)務(wù)收支管理能按聯(lián)社大小口徑管理辦法核算，無重大違規(guī)或超支現(xiàn)象。
（六）信貸檔案管理能按照聯(lián)社要求，“小額農(nóng)戶貸款按村組，大額貸款按姓氏排名”方式建檔管理，便于信貸資料的翻閱、抽夾。信貸資料基本齊全，能按聯(lián)社要求一戶一檔管理。農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案建檔***戶，占全鄉(xiāng)***戶人的*** %，已評定信用戶***戶，信用村***個(gè)（***村），貸款農(nóng)戶有***戶，貸款面占比*** %。
三、離任審計(jì)存在的問題
（一）在職工教育方面，抓得不夠全面，重業(yè)務(wù)進(jìn)度考核,業(yè)務(wù)、政治學(xué)習(xí)和形勢教育較少。面情較軟，對同志工作生活中的不良現(xiàn)象往往是批評教育多、處罰不夠嚴(yán)厲，執(zhí)行力效果受到影響。
（二）在抓業(yè)務(wù)方面，雖然下了很大的力氣，也取得了一定的成績，但抓得不夠細(xì),特別是信貸資金營運(yùn)創(chuàng)收管理上還相對落后于形勢發(fā)展的需要，年度目標(biāo)任務(wù)經(jīng)營完成發(fā)展后勁和潛力減弱。
（三）任期內(nèi)信貸管理責(zé)任情況
貸款臺帳顯示：任職期內(nèi)全社發(fā)放到期未收回責(zé)任人貸款(含轉(zhuǎn)化以前年度) ***筆，金額***元；全社04年以來新增不良貸款有***筆，金額***元；本人04年以后發(fā)放到期未收回責(zé)任貸款有***筆***元未收回；任職期內(nèi)發(fā)放(含轉(zhuǎn)化以前年度)貸款形成喪失法律時(shí)效貸款***筆,金額***元。
四、審計(jì)結(jié)論
***同志在擔(dān)任***信用社主任**年零**個(gè)月的期間，面臨**社歷史包袱重，歷年虧損大的實(shí)際和現(xiàn)狀，能夠帶領(lǐng)社內(nèi)同志，知難而上，扎根山區(qū)，努力奮斗，清正廉潔，艱苦創(chuàng)業(yè)，認(rèn)真履行職責(zé)，為**信合事業(yè)的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在他的領(lǐng)導(dǎo)下，從**年本人任期的第**年起，該社的經(jīng)營狀況得到逐步好轉(zhuǎn)：存款穩(wěn)步增長，任期內(nèi)增加存款**萬元，較任期初的**萬元增加了**%；多法并舉優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，加大清非盤活力度，四級不良貸款占比下降了**%；向不良資產(chǎn)和新增貸款要效益，逐步實(shí)現(xiàn)年年盈余；百元收息率逐年提高，由任職期初的**%提高到任職期末的**%；連續(xù)**年被聯(lián)社考評為經(jīng)營目標(biāo)考核合格以上單位；使**信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營得到健康快速發(fā)展。
通過我們與該社同志交談、了解，結(jié)合以上審計(jì)事實(shí)，本著客觀、公正、實(shí)事求是的原則，認(rèn)為：**同志在任職期間，能扎根山區(qū)、以身作則，肯于吃苦，工作扎實(shí)，業(yè)績合格，具有較強(qiáng)的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)能力、管理能力和學(xué)識水平，工作是稱職的。
被審計(jì)人（簽字）：
審計(jì)人： ***
***
****年**月**日
信用社主任離職報(bào)告 [篇2]
根據(jù)統(tǒng)一法人要求，按照《河北省農(nóng)村信用社高管人離任審計(jì)辦法》的有關(guān)內(nèi)容要求，聯(lián)社組成5人審計(jì)組，于2017年118月22日，對 同志進(jìn)行了離任審計(jì)。采取現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行了審計(jì)，對該同志自2017年1月1日至2017年10月底期間，所負(fù)責(zé)的存款、信貸、財(cái)務(wù)及經(jīng)營管理等情況，查閱了有關(guān)登記簿、會(huì)議記錄和稽核部門歷次對該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情況與該同志交換了意見。現(xiàn)將審計(jì)有關(guān)情況報(bào)告如下：
審計(jì)對象的基本情況及審計(jì)范圍
++同志的基本情況
++同志，男，+++出生，漢族，中共-黨員，++畢業(yè)，2017年3信用社主任，1999年調(diào)++農(nóng)村信用社,任++信用社副主任, 主任至今。
+++信用社基本情況
++社現(xiàn)管轄營業(yè)廳1個(gè)，儲(chǔ)蓄所1個(gè)，共有正式員工8人，其中在崗職工6人，內(nèi)退職工2人，截止2017年10月底，各項(xiàng)存款8888萬元，其中活期儲(chǔ)蓄存款1000萬元，定期儲(chǔ)蓄存款1000萬元；各項(xiàng)貸款10000萬元，其中不良貸款8888萬元，不良率為8888；固定資產(chǎn)余額8888萬元；歷年累虧損611萬元。
審計(jì)范圍。
本次審計(jì)對+++同志負(fù)責(zé)的++信用社信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)出納等工作進(jìn)行了全面審計(jì)，并抽查了分社、儲(chǔ)蓄所的有關(guān)內(nèi)控制度執(zhí)行情況。
審計(jì)組調(diào)閱了++社自2017年1月至2017年10月的會(huì)議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點(diǎn)審查了該社的各項(xiàng)經(jīng)營管理情況。
審計(jì)的總體評價(jià)
++同志在任職期間，能認(rèn)真執(zhí)行黨的路線、方針政策，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營理念。業(yè)務(wù)熟悉，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實(shí)，具有一定的經(jīng)營管理能力，任期內(nèi)能較好履行自己的崗位職責(zé)。
一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面
任職期間,能及時(shí)貫徹傳達(dá)上級的有關(guān)文件精神，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)等各項(xiàng)規(guī)章制度，確保該社內(nèi)控制度得到進(jìn)一步的落實(shí)。一是積極開展《安全防范應(yīng)急預(yù)案》活動(dòng)，以提高員工應(yīng)付突發(fā)性事件的能力；二是按照安全保衛(wèi)有關(guān)文件要求,落實(shí)安全防范責(zé)任制，如于每年年初同全體員工簽訂《安全責(zé)任書》，確保了該社安全保衛(wèi)制度的進(jìn)一步落實(shí)；三是按照上級稽核、財(cái)務(wù)等職能部門在檢查中提出的整改要求，進(jìn)行整改，進(jìn)一步規(guī)范了該社各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
二、信貸管理方面
作為該社信貸管理第一責(zé)任人，嚴(yán)格按《+++市農(nóng)村信用社貸款管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，遵循貸款投放“安全性、流動(dòng)性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅(jiān)持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務(wù)宗旨；此外，還積極抓好不良貸款的清收盤活及資產(chǎn)保全等工作。一是抓好貸款的營銷，做好支農(nóng)貸款投放工作，今年共投放貸款近172萬元，有力地支持了當(dāng)?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實(shí)信貸員崗位責(zé)任制，列出重點(diǎn)跟蹤對象，采取“一戶一策”或“一戶多策”等靈活措施，對釘子戶及時(shí)起訴，收到一定的效果；三是積極配合市“清收工作組”，加強(qiáng)對不良貸款清收力度，2017年初該社貸款余額8888萬元，不良貸款余額就占8888萬元，不良率達(dá)到2%，2017年10月底下降到1%，并呈現(xiàn)下降的良好勢頭，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營效益。四是加強(qiáng)資產(chǎn)保全工作的開展，為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，一方面加強(qiáng)對超訴訟時(shí)效貸款清理，及時(shí)補(bǔ)簽了部分合法催收書；另一方面通過起訴或與貸戶協(xié)商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產(chǎn)的損失。
三、存款方面
確立“存款立社”的經(jīng)營理念。在加強(qiáng)營業(yè)窗口服務(wù)的同時(shí)，，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲(chǔ)源，以擴(kuò)大市內(nèi)存款市場份額，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)發(fā)展后勁。2017年底，該社存款只有8888萬元，2017年10月底達(dá)到8888萬元，實(shí)現(xiàn)了持續(xù)上升的良好態(tài)勢，增幅14%。
四、財(cái)務(wù)方面
任職期間,一是在“效益興社”經(jīng)營思想的正確指導(dǎo)下，積極做好貸款收息工作，做到應(yīng)收盡收，2017年10月底營業(yè)總收入888萬元，其中5011科目利息收入占營業(yè)總收入的65%，收息率為2.8%；二是為確保各項(xiàng)利潤指標(biāo)的完成，在做好貸款收息工作的同時(shí)，積極抓好各項(xiàng)費(fèi)用的節(jié)支工作，通過采取一系列的行之有效措施后，2017年10月底營業(yè)總支出88萬元，營業(yè)總支出比去年同期增長88萬元，費(fèi)用率30％。
審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問題：
一、貸款管理方面
主要是超訴訟時(shí)效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。
二、財(cái)務(wù)管理方面
主要是財(cái)務(wù)制度執(zhí)行不夠嚴(yán)格，原始憑證不合規(guī)，有的發(fā)票缺經(jīng)辦人簽字，發(fā)票無數(shù)量、單價(jià)內(nèi)容等要素。
審計(jì)結(jié)論
通過審計(jì)，我們認(rèn)為該同志業(yè)務(wù)熟悉，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實(shí)，具有一定的經(jīng)營管理能力，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動(dòng)。
被審計(jì)人員： 審計(jì)人員：
二〇〇六年十一月二十二日
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