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銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)范文（精選14篇）
總結(jié)就是把一個時段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，為此要我們寫一份總結(jié)。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家收集的銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 1
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習(xí)，對工作精益求精，個人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
一、政治思想方面
認真加強思想政治學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認真貫徹黨的十八大精神，深入領(lǐng)會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
二、學(xué)習(xí)方面
通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識，努力適應(yīng)新變化、新任務(wù)對本職工作的'要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內(nèi)控工作的前提下，協(xié)調(diào)網(wǎng)點拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人；工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 2
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實
為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的.學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
XX年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 3
今年是我行成立之年，我按照分行制定的工作任務(wù)和自身崗位要求，積極履行風(fēng)險監(jiān)控崗的崗位職責(zé)。在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，及分行各位同事的幫助下，較好地完成了我的各項工作任務(wù)。作為授信風(fēng)險管理部的一員，就個人理論學(xué)習(xí)、近一年以來的工作情況、以及今后努力的方向等方面，進行簡要的總結(jié)。
一、加強理論學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，增強服務(wù)能力
進入江蘇銀行前，自己從事的是公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理，主要負責(zé)客戶的營銷、維護工作，進入江蘇銀行后，自己適時進行角色轉(zhuǎn)換，從一名營銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)橹信_管理人員。我深知自己的工作經(jīng)驗、專業(yè)知識都離其他同事有一定的差距，要使自己能夠勝任風(fēng)險監(jiān)控崗這一職位，也需要自己不斷的'加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)。
在過去的一年里，我認真學(xué)習(xí)了江蘇銀行的各項規(guī)章制度，特別是授信風(fēng)險管理條線的各項制度。了解本人崗位的工作內(nèi)容、崗位職責(zé)要求。
由于本人崗位還涉及到與人行、銀監(jiān)的各項工作匯報，我在業(yè)余時間也積極學(xué)習(xí)相關(guān)文件，包括人行征信制度、銀監(jiān)平臺貸款管理制度、金融統(tǒng)計客戶端操作規(guī)則等，為自己在這一年里更好的開展工作打下了扎實的基礎(chǔ)。
我熟知，風(fēng)險監(jiān)控崗作為分行貸后管理的關(guān)口，負責(zé)分行公司信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別、防控與化解工作，深入調(diào)查研究，及時、準確地掌握分行內(nèi)外、國際國內(nèi)的有關(guān)情況和信息是十分重要的。平時我也通過各種渠道，了解當?shù)氐慕?jīng)濟金融狀況，及時做出風(fēng)險預(yù)警。
二、20xx年工作情況總結(jié)
結(jié)合20xx年實際情況，在行領(lǐng)導(dǎo)及部門負責(zé)人的指導(dǎo)下，各位同事的共同努力下，重點開展了以下工作。
1、分行開業(yè)籌備工作
會同辦公室同事一道，做好分行開業(yè)的籌備工作。
2、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作
規(guī)范組織開展風(fēng)險分類工作，按時保質(zhì)完成風(fēng)險分類，填報內(nèi)容規(guī)范、完整并相互銜接。
1)對分行公司客戶經(jīng)理進行信管系統(tǒng)中資產(chǎn)風(fēng)險分類培訓(xùn)；
2)組織開展分行信貸資產(chǎn)風(fēng)險季度分類工作，按時保質(zhì)完成風(fēng)險分類，真實反映分行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，做到風(fēng)險分類覆蓋率100%；(6、9、12月)
3)向總行上報《貸款分類偏離度檢查報告》；（6月）
3、貸后管理工作
做好日常貸后管理工作，制定貸后檢查計劃并定期組織貸后檢查。
1)對分行公司客戶經(jīng)理進行分行貸后管理制度及信管系統(tǒng)操作培訓(xùn)；
2)對分行7月末所有信貸客戶進行信管系統(tǒng)中的非現(xiàn)場檢查；(8月)
3)對分行承兌匯票業(yè)務(wù)及評估公司業(yè)務(wù)檢查，形成自查報告上報總行；(9月)
4)配合風(fēng)險合規(guī)部，進行風(fēng)險合規(guī)督查及信貸資金流向排查的信貸業(yè)務(wù)抽查工作；(9，10月)
5)參加分行對公授信風(fēng)險排查工作，陪同三部對公司授信企業(yè)進行走訪；(10-11月)
4、風(fēng)險預(yù)警工作
嚴格執(zhí)行《江蘇銀行授信風(fēng)險監(jiān)控管理辦法》有關(guān)規(guī)定，及時發(fā)現(xiàn)信貸管理中存在的問題及風(fēng)險事項，提示并協(xié)助轄內(nèi)機構(gòu)做好風(fēng)險識別、防控與化解工作，并在規(guī)定期限內(nèi)做好有關(guān)信息的傳遞。嚴格執(zhí)行授信風(fēng)險事項報告制度；在限期內(nèi)反饋總行下發(fā)的每份《預(yù)警通知書》、《整改通知書》；落實總行下發(fā)的風(fēng)險防范措施。
1)對浙江富陽華天紙業(yè)有限公司，揭示相關(guān)風(fēng)險，向業(yè)務(wù)部門發(fā)出風(fēng)險預(yù)警通知書。(9月)
2)向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風(fēng)險事項報告；(11月)
5、征信管理工作
做好征信系統(tǒng)的使用和管理工作。
1)作為分行征信查詢員，負責(zé)對分行上報授信業(yè)務(wù)的企業(yè)，進行征信查詢；(5-7月)
2)配合人行征信管理處，開展“征信宣傳月”活動，并形成活動報告上報總行；（9月）
3)組織分行相關(guān)人員參加征信從業(yè)人員考試；（10月）
6、信用評級工作
做好客戶信用評級系統(tǒng)的使用和管理工作。
1)做好分行內(nèi)評系統(tǒng)中客戶管戶人確認和客戶信息維護；(11月)
2)開展20xx年度第五批公司類客戶信用評級工作；（12月）
7、數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作
按時保質(zhì)向監(jiān)管機構(gòu)、總行相關(guān)條線部門、分行計財部、分行合規(guī)部報送各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)及相關(guān)報告。
8、領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作及兼職崗位工作。
做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作及兼職崗位的相關(guān)工作。
1)按月向行領(lǐng)導(dǎo)及各經(jīng)營部門報送本月授信業(yè)務(wù)情況通報；(11月)
2)兼任分行授信業(yè)務(wù)受理崗及審批意見復(fù)核崗，今年以來合計受理綜合授信172筆，低風(fēng)險業(yè)務(wù)64筆，復(fù)核最終審批意見155筆；（12月）
3)按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項工作，包括但不限于國土資源查詢、房地產(chǎn)壓力測試、貸款卡年審等工作。
9、部門綜合員工作
做好部門收發(fā)文、辦公物品認領(lǐng)、作息時間統(tǒng)計等其他工作，努力為部門同事營造一個安心、舒適的辦公環(huán)境。
三、本人工作存在的問題及努力的方向
1、繼續(xù)提高理論素養(yǎng)。今后加強理論知識和專業(yè)知識學(xué)習(xí)。
2、加強服務(wù)意識。今后應(yīng)加強對業(yè)務(wù)部門及各位客戶經(jīng)理的了解，應(yīng)多與其他條線部門（公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)部門）進行溝通交流，提高服務(wù)意識和水平，真正做到管理是服務(wù)。
3、加強工作創(chuàng)新意識。工作上有時只是按部就班地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，工作缺乏創(chuàng)造性，思路不新，業(yè)務(wù)能力水平不高。今后要打破工作常規(guī)，開拓性、創(chuàng)造性地開展工作，多為領(lǐng)導(dǎo)出主意，想辦法，做好領(lǐng)導(dǎo)參謀、當好助手。
4、加強政治敏感性。主要表現(xiàn)在：有時對領(lǐng)導(dǎo)的指示和文件精神吃不透，安排的一些工作任務(wù)不夠重視，對事情發(fā)展趨勢的分析判斷拿不準，不能根據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題積極地做出反應(yīng)，導(dǎo)致工作中出現(xiàn)了延誤、偏差或胡亂行動，造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加強修養(yǎng)，提高政治熱情，形成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情充滿的不確定性保持高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能力來及時采取應(yīng)對的措施。
5、繼續(xù)提高文字綜合能力水平。雖然完成了不少材料撰寫工作，但材料質(zhì)量不高、思路不新、深度不夠，工作效能低。在今后工作中，通過自身努力，不斷強化學(xué)習(xí)，虛心向身邊同事求教，取長補短，修正不足，提高文字表達能力和寫作水平。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 4
20xx年，在省聯(lián)社、辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行、銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管xx縣委、政府的大力支持下，按照省聯(lián)社二屆四次社員代表大會暨全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)20xx年工作會議精神和我行20xx年經(jīng)營管理工作會議的部署，緊緊以深化改制農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，“以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以經(jīng)營效益為目標，以服務(wù)‘三農(nóng)’為己任，以審慎經(jīng)營為機制”的發(fā)展主題，改進工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾，繼續(xù)扎實推進“若干意見”的貫徹落實，回顧一年來的工作，經(jīng)過全體職工的共同努力，圓滿完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)就20xx年度工作總結(jié)如下：
一、各項業(yè)務(wù)完成情況
截至20xx年12月末，各項存款余額為173442萬元，較年初凈增31311萬元，增幅22.03%，完成辦事處下達全年任務(wù)30000萬元的104.37%；其中對公存款47217萬元，較年初增加958萬元，計劃增加40%，實際增加3.06%。市場份額存量占43.37%，增量占29.71%。各項貸款余額為120937萬元，較年初凈增23748萬元，增幅29.71%，較辦事處下達全年任務(wù)24000萬元差252萬元，其中涉農(nóng)貸款余額為120xx2萬元萬元，當年新增涉農(nóng)貸款投放24088萬元，占凈投放貸款的101.43%。圓滿完成了“兩個不低于”的監(jiān)管目標，增量較同期超5904萬元，增速較各項貸款增速多0.67%，年末存貸比69.3%；五級不良貸款余額為620萬元，較年初凈降102萬元，不良占比0.51%；表外不良貸款余額為1403萬元，較年初凈降64萬元，完成辦事處全年凈降任務(wù)25萬元的257%；全縣累計發(fā)卡59725張（其中富秦卡53596張，家樂卡5237張，金卡490張，鉆石卡402張），較年初增加16247張�？ù婵钣囝~60502萬元，較年初增加20908萬元，卡均存款1.01萬元，atm機12臺，較年初增加3臺，pos機具42臺（其中：特約商戶16臺、助農(nóng)取款7臺、收貸收息無線19臺），較年初增加1臺，開通電話銀行簽約10318戶，pos轉(zhuǎn)賬簽約9937戶，atm轉(zhuǎn)賬簽約10040戶；實現(xiàn)總收入為17477萬元，增幅24.56%。其中：貸款利息收入15165萬元，增幅27.58%，正常貸款結(jié)息面100%；總支出12856萬元，其中綜合費用總額7971萬元，綜合費用率46.94%，實現(xiàn)賬面利潤4621萬元，同比增加1309萬元,較市辦事處計劃4200萬元增盈420萬元，完成市辦事處下達計劃的110%。考核利潤實現(xiàn)6375萬元，同比增加963萬元,辦事處下達計劃5800萬元，超額完成計劃575萬元。完成辦事處下達計劃的109.91%。貸款損失準備余額9983萬元，撥備充足率441.75%，貸款損失準備覆蓋率達到1611%，所得稅上繳2200萬元，營業(yè)稅上繳492萬元，資本充足率17.83%，核心資本充足率10.94%，固定資產(chǎn)比率39.39%，百元貸款利息率為13.14%。
二、主要工作開展情況
20xx年，面對國內(nèi)嚴峻復(fù)雜的經(jīng)濟金融形勢，總行領(lǐng)導(dǎo)班子繼續(xù)深化改革—以農(nóng)商行改制為契機，完善法人治理結(jié)構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，提升管理水平；合規(guī)經(jīng)營—整章建制培育合規(guī)文化，加強執(zhí)行力建設(shè)，提高行政效能；大力提升服務(wù)質(zhì)量—通過培訓(xùn)提升員工素質(zhì)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。按照20xx年經(jīng)營管理工作會議上的安排部署，重點從以下幾方面開展工作：
�。ㄒ唬┩晟瓶h級法人治理情況
20xx年是我行成功改制為商業(yè)銀行的一年，總行在經(jīng)營管理工作中，嚴格按照《陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定，完善議事各委員會職責(zé)，按規(guī)定及時召開董、監(jiān)事會，向董事會報告我行經(jīng)營管理情況，制定和執(zhí)行股東代表大會和董事會議的方案、措施等；向監(jiān)事會報告本期的稽核審計和安全保衛(wèi)工作情況等。
（二）改制商行工作取得圓滿成功
20xx年我行各項工作以改革為主線，在去年獲取《中國銀監(jiān)會關(guān)于籌建陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的批復(fù)》的基礎(chǔ)上，經(jīng)過各相關(guān)部門的共同努力，陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立暨首屆股東大會于3月22日勝利召開，這標志著我行改革邁上了新起點、新臺階，是我縣金融改革發(fā)展史上具有重要里程碑的一件大事；6月21日獲得省銀監(jiān)局開業(yè)批復(fù)，7月24日，陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農(nóng)村信用社改革發(fā)展中具有里程碑意義，必將載入信合發(fā)展史冊的一件大事。成功改制后的米脂農(nóng)商銀行，將繼續(xù)發(fā)揮點多面廣的優(yōu)勢，服務(wù)“三農(nóng)”的根本宗旨不動搖，著力把米脂農(nóng)商銀行打造成為產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴密、運行良好、特色鮮明的現(xiàn)代化地方性股份制商業(yè)銀行。
（三）做好綜合管理，確保各項工作穩(wěn)步運行
為了加強綜合管理體系，確保各項工作有序開展。
一是嚴格貫徹省聯(lián)社“若干意見”精神，通過周例會、月例會、主任按月履職報告制度、各類工作會的.形式安排工作，加強職工的思想教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險防范意識教育，強化職工對上級文件，精神的領(lǐng)會學(xué)習(xí)；
二是為使退休老干部過一個快樂祥和的春節(jié)，商行班子成員和部分部門經(jīng)理分別到29位退休老干部家中進行春節(jié)前夕走訪慰問，為老干部送去了慰問品，并送去了組織的溫暖和新春的祝福；
三是為了全面貫徹落實中省紀委二次全會和省聯(lián)社20xx年黨風(fēng)廉政工作會議精神，嚴明全體黨員干部政治紀律，改進工作作風(fēng)，從4月1日起，開展“從嚴治黨轉(zhuǎn)作風(fēng)規(guī)范管理防案件廉潔高效促發(fā)展”主題實踐活動，有效解決了我行在持續(xù)快速發(fā)展中遇到的思想、作風(fēng)、服務(wù)和內(nèi)部管理等方面的問題；
四是為了加強員工的精神文明建設(shè)，5月份組織員工參加了xx縣迎五一“藍色經(jīng)典·夢之藍杯”職工籃球賽，獲得“精神文明”隊榮譽稱號，展現(xiàn)了我行良好的精神風(fēng)貌；
五是為強化我行“四項”制度的執(zhí)行力度，5月1日開始，對全體員工逐部門、逐網(wǎng)點實施強制性休假，有效杜絕了每位員工長期在一個崗位上易作案件的發(fā)生，并嚴格貫徹執(zhí)行近親回避制度；
六是為了近一步增強黨員干部廉潔從政、遵紀守法的意識，有效落實中央“八項規(guī)定”的工作精神，11月28日，我行召開了“廉政警示教育專題民主生活會”，會議由縣委組織部、紀檢委參加指導(dǎo)，為我行干部職工在思想上樹立了堅強的防線；
七是加強信息報道。加大輿論宣傳，樹立良好形象，推動業(yè)務(wù)發(fā)展，及時對各項重要工作進行信息報道，全年累計發(fā)表信合動態(tài)13期；
八是為倡導(dǎo)節(jié)儉的社會精神風(fēng)尚，我行從下半年起實行辦公電子信息化，有效的提高了辦公效率，并減少了辦公物資的浪費；
九是我行機關(guān)黨委重視年輕黨員的培養(yǎng)，經(jīng)過縣委組織部為期一年的預(yù)備考驗，3名職工轉(zhuǎn)為正式黨員，4名職工成為預(yù)備黨員，于7月1號，在中國共產(chǎn)黨建黨92周年之際，在總行四樓會議室舉行隆重的轉(zhuǎn)正、預(yù)備黨員入黨宣誓儀式；
十是積極配合縣政府搞好創(chuàng)建省級衛(wèi)生縣城，總行制定了《創(chuàng)衛(wèi)實施方案》，并組織全體干部職工對我行包片的火車站衛(wèi)生區(qū)進行了多次清掃活動，得到了政府部門的驗收認可；
十一是為豐富員工的文化生活，濃厚學(xué)習(xí)氛圍，提高員工綜合素質(zhì)，12月份我行舉行了“我為信合添光彩”演講比賽，來自全轄各網(wǎng)點的20名選手參加了比賽，比賽精彩紛呈，有力的展現(xiàn)了我行職工蓬勃向上的良好精神風(fēng)貌。
（四）加強信貸管理，促進合規(guī)經(jīng)營
我行的信貸業(yè)務(wù)堅持以“打基礎(chǔ)、利長遠”的基本思路發(fā)展，持續(xù)推進信貸基礎(chǔ)管理達標，積極推進經(jīng)營模式和增長方式的改變。
一是每周二和周五總行及時召開貸款審批委員會，對大額貸款進行及早審批，及早發(fā)放，大大提高了審批效率；
二是根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于信貸基礎(chǔ)管理考核評價的要求，我行于3月15日至4月10日，分三組對各網(wǎng)點信貸業(yè)務(wù)情況進行了考核達標，最終全部網(wǎng)點達標；
三是與政府部門密切溝通協(xié)調(diào)，爭取政府社�；鸷蜕孓r(nóng)資金，全年累計發(fā)放創(chuàng)業(yè)促就業(yè)小額擔保貸款金額5599萬元；累計發(fā)放扶貧貼息貸款1460萬元，受益農(nóng)戶126戶，極大地促進了米脂的地方經(jīng)濟發(fā)展；
四是授信審批委員會為了把控好超授信貸款，落實貸審分離，分級審批的信貸管理制度，于11月1日組織了超授信貸款風(fēng)險排查，排查19個網(wǎng)點，抽查128筆超授信貸款，抽查覆蓋率13%，其中包括30家企業(yè)貸款，抽查覆蓋率為100%；
五是為了夯實存量貸款，防范貸款風(fēng)險，杜絕冒名貸款，我行于4月1日組織了存量貸款風(fēng)險排查，排查了19個網(wǎng)點，2975筆貸款，占表內(nèi)貸款的100%，共排查出25筆借名貸款，現(xiàn)已全部收回；
六是為了促進全年任務(wù)目標的順利實現(xiàn)。七是規(guī)范了信貸資料，將信貸資料由合訂本改為活頁拉桿夾的方式，將信貸資料電子版和紙質(zhì)版同時存檔，方便了查找和保存，減少了涂改和紙張浪費，同時增加了貸款影像資料，將借款過程進行了拍攝，有效防范了冒名貸款；同時對《米脂農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)審批委員會議事規(guī)則》、《米脂農(nóng)商銀行貸款操作規(guī)程》、《農(nóng)戶信用等級評定與告知制度》等相關(guān)貸款管理制度進行了修訂。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 5
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的.理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 6
xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的`思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分�？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 7
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下：
一認清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時在操作細節(jié)上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋�錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責(zé)進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四認真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認識。業(yè)務(wù)的.開展要在健康合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 8
尊敬的xx省分行內(nèi)控合規(guī)部：
xx分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險管理等工作。現(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍
1、制定《中國工商銀行xx分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。 根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險控制效率；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
為保證目標實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風(fēng)險識別與評估，完善操作風(fēng)險管理；四是加強重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行xx分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實施辦法（試行）》進行了相應(yīng)的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行xx分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行xx分行機關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《xx分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了20xx年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行20xx年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運行管理部負責(zé)人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會，9月在海寧召開了現(xiàn)場會，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負責(zé)人、網(wǎng)點負責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
�。�1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《xx分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和xx分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點，一是對內(nèi)控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
�。�2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。
7、積極組織各項內(nèi)控評價相關(guān)工作
�。�1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法，結(jié)合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
�。�2）對20xx年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。
（3）認真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié)，同時整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業(yè)務(wù)的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查�，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束，評價結(jié)果尚未反饋。
二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設(shè)
1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點建立合規(guī)風(fēng)險管理機制
�。�1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關(guān)政策的變化，對有關(guān)規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔的責(zé)任；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險為立足點認真清理規(guī)章制度
（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個。
�。�2）建立日�；弦�(guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“xx庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“xx安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險監(jiān)測指標為抓手，加強操作風(fēng)險管理
1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險，提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移，嚴把風(fēng)險質(zhì)量關(guān)；進一步落實貸后管理工作責(zé)任制，定期進行考核評價，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認真落實操作風(fēng)險管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險問題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議；二是建立操作風(fēng)險通報制度，對上述情況同時通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
�。�1）積極采取多種形式進行培訓(xùn)活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會計、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習(xí)，組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。
（2）采取多種形式檢驗培訓(xùn)效果。一是建立目標責(zé)任制，在制定《07年xx分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的`風(fēng)險點為內(nèi)控工作準則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點；四是落實考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作
1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查
（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風(fēng)險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額億元。
�。�2）抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。
�。�3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負擔；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標準；四是抓好落實整改工作。
�。�4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況，促進xx分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對重點業(yè)務(wù)組織專項審計和合規(guī)檢查
�。�1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。
�。�2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。
�。�3）為強化風(fēng)險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風(fēng)險，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和小（微）型企業(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。
3、認真開展非現(xiàn)場審計
（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。
（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《xx分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門，規(guī)范了檢查程序。
5、認真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。
6、積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經(jīng)濟處罰元，獎勵元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理
1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。
3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在xx銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好C級庫的維護輸入工作。
6、配合上級行借調(diào)人員情況，全年被上級行借調(diào)17人次累計219天。
六、20xx年內(nèi)控合規(guī)工作思路
20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階。
1、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善
�。�1）要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設(shè)的一項重要制度。20xx年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善，促進各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。20xx年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。
�。�2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，20xx年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作
�。�1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認知度。
（2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設(shè)
�。�1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責(zé)人的責(zé)任審計工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計工作。
2、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。
�。�3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。20xx年設(shè)想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險和應(yīng)加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強操作風(fēng)險管理。
�。�1）繼續(xù)推進《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險展示出來，以提高學(xué)習(xí)的效率。
�。�2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。
�。�3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn)，落實好各部門的崗位職責(zé)，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。
5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設(shè)，提高隊伍素質(zhì)
造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實加大隊伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 9
在過去的一年里，我所在的銀行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作，將其作為保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行、防范金融風(fēng)險的重要基石。經(jīng)過全行上下的共同努力，我們在內(nèi)控合規(guī)方面取得了顯著成效�，F(xiàn)將工作總結(jié)如下。
一、內(nèi)控機制建設(shè)
本年度，我們持續(xù)完善內(nèi)控機制，對業(yè)務(wù)流程進行了全面梳理和優(yōu)化，確保每個環(huán)節(jié)都符合合規(guī)要求。同時，加強了對關(guān)鍵崗位和敏感環(huán)節(jié)的監(jiān)控，建立了風(fēng)險預(yù)警和應(yīng)急處理機制，有效提升了內(nèi)控管理的科學(xué)性和有效性。
二、合規(guī)文化培育
我們注重合規(guī)文化的培育，通過舉辦合規(guī)培訓(xùn)、講座和案例分享等活動，增強了員工的.合規(guī)意識和責(zé)任感。員工們在日常工作中自覺遵守合規(guī)規(guī)定，形成了良好的合規(guī)氛圍。
三、風(fēng)險排查與整改
我們定期開展風(fēng)險排查工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，確保風(fēng)險隱患得到及時消除。同時，加強了對內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實，提高了整改的針對性和有效性。
四、科技賦能內(nèi)控合規(guī)
我們積極探索科技在內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域的應(yīng)用，通過引入先進的金融科技手段，提高了內(nèi)控合規(guī)工作的效率和準確性。例如，利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對交易數(shù)據(jù)進行實時監(jiān)測和分析，有效識別潛在風(fēng)險。
五、未來展望
展望未來，我們將繼續(xù)深化內(nèi)控合規(guī)工作，進一步完善內(nèi)控機制，加強合規(guī)文化建設(shè)，提高風(fēng)險防控能力。同時，將積極探索更多科技應(yīng)用，推動內(nèi)控合規(guī)工作向智能化、自動化方向發(fā)展。
在過去的一年里，我們在內(nèi)控合規(guī)方面取得了顯著成績，但我們也清醒地認識到，內(nèi)控合規(guī)工作永無止境。我們將繼續(xù)以高度的責(zé)任感和使命感，推動內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 10
在過去的一年里，我行積極響應(yīng)上級監(jiān)管部門的要求，深入開展了內(nèi)控合規(guī)提升年的各項工作。通過一系列有效的措施和全體員工的共同努力，我們?nèi)〉昧孙@著的成效�，F(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、內(nèi)控體系建設(shè)
今年，我們進一步完善了內(nèi)控體系，對各項業(yè)務(wù)流程進行了細致的梳理和優(yōu)化。通過風(fēng)險點的識別與評估，我們建立了更為嚴格的風(fēng)險防控機制，確保業(yè)務(wù)操作在合規(guī)的框架內(nèi)進行。同時，我們還加強了內(nèi)部監(jiān)督機制，通過定期的檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)并糾正潛在的問題，有效降低了操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。
二、合規(guī)文化培育
在提升內(nèi)控合規(guī)水平的過程中，我們深刻認識到合規(guī)文化的重要性。因此，我們加大了合規(guī)文化的宣傳力度，通過組織培訓(xùn)、開展講座、發(fā)布合規(guī)手冊等多種形式，使合規(guī)理念深入人心。全體員工對合規(guī)的認識和重視程度顯著提高，形成了良好的合規(guī)氛圍。
三、員工教育與培訓(xùn)
我們深知員工是內(nèi)控合規(guī)工作的主體，因此，我們加強了員工的教育和培訓(xùn)。通過組織內(nèi)控合規(guī)知識競賽、模擬演練等活動，提高了員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防控能力。同時，我們還建立了員工合規(guī)檔案，對員工的`合規(guī)表現(xiàn)進行記錄和評估，作為績效考核的重要參考。
四、科技賦能內(nèi)控
在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大背景下，我們積極探索科技在內(nèi)控合規(guī)中的應(yīng)用。通過引入先進的內(nèi)控管理系統(tǒng)和數(shù)據(jù)分析工具，我們實現(xiàn)了對業(yè)務(wù)流程的實時監(jiān)控和數(shù)據(jù)分析，提高了內(nèi)控管理的效率和準確性。同時，我們還加強了網(wǎng)絡(luò)安全防護，確保了客戶信息的安全和保密。
五、未來展望
雖然我們在內(nèi)控合規(guī)提升年取得了顯著的成效，但我們深知內(nèi)控合規(guī)工作永遠在路上。未來，我們將繼續(xù)加強內(nèi)控體系建設(shè)，深化合規(guī)文化建設(shè)，提升員工合規(guī)意識，加強科技賦能內(nèi)控，確保銀行的穩(wěn)健發(fā)展。
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健發(fā)展的基石。在過去的一年里，我們?nèi)w員工共同努力，取得了可喜的成績。但我們也深知，內(nèi)控合規(guī)工作任重而道遠。在未來的工作中，我們將繼續(xù)秉持合規(guī)理念，不斷提升內(nèi)控合規(guī)水平，為銀行的可持續(xù)發(fā)展貢獻更大的力量。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 11
20xx年是我行開展內(nèi)控合規(guī)提升年的重要階段，在這一年里，圍繞內(nèi)控合規(guī)建設(shè)開展了諸多工作，取得了一定成效，也發(fā)現(xiàn)了一些待改進之處�，F(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、工作開展情況
制度建設(shè)方面
對現(xiàn)有各項規(guī)章制度進行了全面梳理，查漏補缺，新增了多項貼合當下業(yè)務(wù)發(fā)展及監(jiān)管要求的內(nèi)控合規(guī)制度。例如，針對新興的線上金融業(yè)務(wù)，制定了專門的操作規(guī)范與風(fēng)險防控準則，明確各崗位在相關(guān)業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)責(zé)任，讓員工在開展業(yè)務(wù)時有章可循，從制度源頭把控合規(guī)風(fēng)險。
培訓(xùn)與教育工作
組織了豐富且多層次的內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動。通過線上課程與線下集中授課相結(jié)合的方式，覆蓋全體員工，累計開展培訓(xùn)xx場次。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)解讀、典型違規(guī)案例分析等，讓員工深入了解合規(guī)要求，增強合規(guī)意識。同時，設(shè)置合規(guī)知識考核機制，以考促學(xué)，確保員工切實掌握所學(xué)內(nèi)容，提升整體合規(guī)素養(yǎng)。
監(jiān)督檢查工作
建立了常態(tài)化的監(jiān)督檢查機制，采用定期全面檢查與不定期專項抽查的模式。全年共開展xx次全面檢查，涉及信貸業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、柜臺操作等多個核心業(yè)務(wù)板塊。在專項抽查中，重點聚焦高風(fēng)險業(yè)務(wù)領(lǐng)域，及時發(fā)現(xiàn)并糾正了諸如個別貸款審批流程不規(guī)范、財務(wù)報銷憑證填寫有誤等xx項問題，將合規(guī)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
二、取得的成效
經(jīng)過一年的努力，我行的內(nèi)控合規(guī)水平有了顯著提升。內(nèi)部違規(guī)操作行為明顯減少，與上一年度相比，違規(guī)事件發(fā)生率降低了xx%。外部監(jiān)管評級也得到了優(yōu)化，在最新的監(jiān)管評估中，多項指標達到優(yōu)秀水平，提升了我行在市場中的信譽和形象，增強了客戶對我行的信任度，業(yè)務(wù)拓展也更為順利。
三、存在的'問題
雖然取得了一定成績，但仍存在一些不足。部分員工對一些復(fù)雜合規(guī)制度的理解還不夠深入，在實際業(yè)務(wù)操作中偶爾會出現(xiàn)偏差。同時，監(jiān)督檢查的技術(shù)手段還有待更新，面對日益復(fù)雜的業(yè)務(wù)場景，現(xiàn)有的檢查方式有時難以快速、精準地發(fā)現(xiàn)深層次的合規(guī)問題。
四、下一步工作計劃
在未來，將進一步加強制度的宣貫力度，通過案例講解、場景模擬等更生動有效的方式幫助員工加深對制度的理解。持續(xù)優(yōu)化監(jiān)督檢查機制，引入先進的數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，提升檢查的效率和準確性。還要定期復(fù)盤內(nèi)控合規(guī)工作情況，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管變化動態(tài)調(diào)整相關(guān)策略，確保我行內(nèi)控合規(guī)工作始終能緊跟行業(yè)要求，為穩(wěn)健發(fā)展筑牢根基。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 12
在過去的一年里，我行積極響應(yīng)監(jiān)管要求，深入推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，全面提升風(fēng)險管理能力。現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、工作回顧
完善內(nèi)控機制
本年度，我行對現(xiàn)有的內(nèi)控機制進行了全面梳理和優(yōu)化，明確了各部門在內(nèi)控合規(guī)中的職責(zé)與定位，確保內(nèi)控措施的有效執(zhí)行。同時，我們建立了內(nèi)控合規(guī)的定期評估機制，通過自我評估和外部審計相結(jié)合的方式，及時發(fā)現(xiàn)并糾正潛在的風(fēng)險點。
強化合規(guī)培訓(xùn)
為提升員工的合規(guī)意識，我行組織了一系列合規(guī)培訓(xùn)活動，包括新員工入職培訓(xùn)、定期合規(guī)知識更新培訓(xùn)以及針對特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專項培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，員工對合規(guī)政策有了更深入的理解，合規(guī)操作能力得到了顯著提升。
優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
在業(yè)務(wù)流程方面，我行進行了深入的優(yōu)化和改進，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性和高效性。我們引入了先進的金融科技手段，通過自動化和智能化手段減少人為操作風(fēng)險，提高業(yè)務(wù)處理效率。
加強風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警
為及時發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對潛在風(fēng)險，我行建立了完善的風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)。通過實時監(jiān)測業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，我們能夠快速識別異常交易和潛在風(fēng)險點，并采取有效措施進行干預(yù)和處置。
二、取得成效
合規(guī)意識顯著提升
經(jīng)過一年的努力，我行員工的合規(guī)意識得到了顯著提升。員工在日常工作中能夠自覺遵守合規(guī)政策，主動識別和規(guī)避合規(guī)風(fēng)險。
內(nèi)控機制更加健全
通過完善內(nèi)控機制和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，我行的內(nèi)控體系更加健全，風(fēng)險防控能力得到了顯著提升。在各類內(nèi)外部審計和檢查中，我行均表現(xiàn)良好，未發(fā)生重大合規(guī)事件。
客戶滿意度提高
隨著內(nèi)控合規(guī)水平的提升，我行的服務(wù)質(zhì)量也得到了顯著提升�？蛻粼谵k理業(yè)務(wù)時能夠感受到更加規(guī)范、高效的服務(wù)體驗，客戶滿意度不斷提高。
三、未來規(guī)劃
持續(xù)完善內(nèi)控機制
未來，我行將繼續(xù)完善內(nèi)控機制，加強對新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險評估和合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)發(fā)展的合規(guī)性和穩(wěn)健性。
加強金融科技應(yīng)用
我們將進一步加大金融科技投入，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術(shù)提升風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警能力，實現(xiàn)風(fēng)險防控的.智能化和精準化。
提升員工合規(guī)素質(zhì)
為保持合規(guī)意識的持續(xù)提升，我行將定期組織合規(guī)培訓(xùn)和交流活動，鼓勵員工分享合規(guī)經(jīng)驗和心得，共同營造濃厚的合規(guī)文化氛圍。
在過去的一年里，我行在內(nèi)控合規(guī)提升方面取得了顯著成效。未來，我們將繼續(xù)秉承合規(guī)經(jīng)營的理念，不斷完善內(nèi)控機制，提升風(fēng)險管理能力，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、安全的金融服務(wù)。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 13
在過去的一年里，我行積極響應(yīng)上級監(jiān)管部門的要求，將內(nèi)控合規(guī)工作作為全年工作的重中之重。通過一系列扎實有效的措施，我行內(nèi)控合規(guī)水平得到了顯著提升�，F(xiàn)將工作總結(jié)如下。
一、工作回顧
完善內(nèi)控制度
本年度，我行對現(xiàn)有的內(nèi)控制度進行了全面梳理和修訂，確保每一項業(yè)務(wù)操作都有章可循、有據(jù)可查。同時，我們還新增了一些針對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的內(nèi)控制度，以應(yīng)對日益復(fù)雜的市場環(huán)境和客戶需求。
加強合規(guī)培訓(xùn)
為提高員工的合規(guī)意識和操作技能，我行組織了一系列合規(guī)培訓(xùn)活動。通過專家講座、案例分析、在線學(xué)習(xí)等多種形式，使員工對內(nèi)控合規(guī)有了更深入的理解和認識。此外，我們還建立了合規(guī)考核機制，將合規(guī)表現(xiàn)與員工績效掛鉤，進一步激發(fā)了員工的合規(guī)積極性。
強化風(fēng)險排查
我行定期開展風(fēng)險排查工作，對潛在的.合規(guī)風(fēng)險進行全面梳理和評估。通過自查、互查、上級檢查等多種方式，及時發(fā)現(xiàn)并糾正了存在的問題。同時，我們還建立了風(fēng)險預(yù)警機制，對可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險進行提前預(yù)警和防控。
優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
為了提高業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和效率性，我行對部分業(yè)務(wù)流程進行了優(yōu)化。通過簡化操作環(huán)節(jié)、明確職責(zé)分工、加強流程監(jiān)控等措施，使業(yè)務(wù)流程更加順暢、高效。這不僅提高了客戶滿意度，也降低了操作風(fēng)險。
二、取得的成績
內(nèi)控合規(guī)水平顯著提升
經(jīng)過一年的努力，我行內(nèi)控合規(guī)水平得到了顯著提升。員工合規(guī)意識明顯增強，業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范。在上級監(jiān)管部門的多次檢查中，我行均取得了優(yōu)異的成績。
風(fēng)險防控能力明顯增強
通過加強風(fēng)險排查和預(yù)警機制建設(shè)，我行風(fēng)險防控能力得到了明顯增強。一年來，我行未發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險事件，確保了業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
客戶滿意度不斷提高
隨著內(nèi)控合規(guī)水平的提升和業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，我行客戶滿意度也不斷提高�？蛻魧ξ倚械姆⻊�(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)操作規(guī)范性給予了高度評價。
三、存在的不足及改進措施
盡管我行在內(nèi)控合規(guī)提升年中取得了顯著成績，但仍存在一些不足之處。例如，部分員工對內(nèi)控合規(guī)的認識還不夠深入；部分業(yè)務(wù)流程仍存在繁瑣和冗余的環(huán)節(jié)等。針對這些問題，我們將采取以下改進措施：
繼續(xù)加強合規(guī)培訓(xùn)
我們將繼續(xù)加大合規(guī)培訓(xùn)力度，提高員工的合規(guī)意識和操作技能。同時，我們還將建立長效的合規(guī)培訓(xùn)機制，確保合規(guī)培訓(xùn)工作的持續(xù)性和有效性。
優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
我們將對現(xiàn)有的業(yè)務(wù)流程進行進一步梳理和優(yōu)化，去除繁瑣和冗余的環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)操作的效率和規(guī)范性。同時，我們還將加強流程監(jiān)控和風(fēng)險管理，確保業(yè)務(wù)流程的順暢和安全。
加強內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)
我們將進一步加強內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過舉辦合規(guī)知識競賽、合規(guī)文化宣傳等活動，使員工更加深入地了解和認識內(nèi)控合規(guī)的重要性。
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健發(fā)展的基石。在過去的一年里，我行通過一系列扎實有效的措施，內(nèi)控合規(guī)水平得到了顯著提升。展望未來，我們將繼續(xù)堅持內(nèi)控合規(guī)為先的理念，不斷完善內(nèi)控制度、加強合規(guī)培訓(xùn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強風(fēng)險防控能力等方面的建設(shè)，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 14
回顧過去一年銀行內(nèi)控合規(guī)提升年相關(guān)工作，我司積極落實各項舉措，致力于強化內(nèi)控合規(guī)管理，取得了一定的成效，也積累了諸多寶貴經(jīng)驗。現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、工作開展情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)與完善
為構(gòu)建堅實的內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)，我司全面梳理現(xiàn)有規(guī)章制度，結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實際以及監(jiān)管要求變化，對多項涉及財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的制度進行了修訂和補充。例如，在信貸業(yè)務(wù)方面，細化了客戶準入標準、貸款審批流程以及貸后管理的詳細要求，明確各崗位在整個信貸流程中的職責(zé)，避免出現(xiàn)職責(zé)不清導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險漏洞。通過這一系列制度的更新完善，讓公司內(nèi)部各項業(yè)務(wù)開展有章可循，為內(nèi)控合規(guī)工作筑牢了制度防線。
（二）培訓(xùn)與教育工作
認識到員工對內(nèi)控合規(guī)知識的掌握程度直接影響工作中的合規(guī)操作，我司組織了多場針對性培訓(xùn)活動。一方面邀請業(yè)內(nèi)專家和監(jiān)管部門的專業(yè)人士來公司進行專題講座，解讀最新的銀行監(jiān)管政策、法規(guī)以及典型違規(guī)案例剖析，加深員工對合規(guī)要求的理解。另一方面，通過內(nèi)部線上學(xué)習(xí)平臺，推送各類合規(guī)知識資料、測試題等，方便員工隨時隨地學(xué)習(xí)鞏固，營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍。全年累計參與線下培訓(xùn)人數(shù)達xx人次，線上學(xué)習(xí)平臺的參與率也保持在較高水平，極大地提升了全體員工的合規(guī)意識和專業(yè)素養(yǎng)。
（三）內(nèi)部監(jiān)督與檢查強化
建立了更為嚴謹?shù)膬?nèi)部監(jiān)督檢查機制，定期開展專項檢查和日常巡查工作。專項檢查聚焦重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如資金交易、理財銷售等，按照既定的檢查方案，對業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性、檔案資料的完整性等進行深入細致的核查。日常巡查則涵蓋各部門、各崗位的'工作情況，及時發(fā)現(xiàn)并糾正一些潛在的不合規(guī)操作行為。在檢查過程中，對于發(fā)現(xiàn)的問題及時記錄并形成整改臺賬，明確整改責(zé)任人和整改期限，跟蹤整改進度，確保問題得到徹底解決，全年累計發(fā)現(xiàn)并整改各類合規(guī)問題xx個，有效降低了合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的概率。
（四）風(fēng)險評估與預(yù)警體系構(gòu)建
高度重視風(fēng)險的提前識別和預(yù)警，運用數(shù)據(jù)分析、模型搭建等手段構(gòu)建了風(fēng)險評估與預(yù)警體系。通過收集整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的各類數(shù)據(jù)，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險指標以及相應(yīng)的閾值，當指標出現(xiàn)異常波動時，能夠及時發(fā)出預(yù)警信號，提示相關(guān)部門和人員關(guān)注并排查風(fēng)險。比如，在流動性風(fēng)險管理方面，依據(jù)資金流入流出數(shù)據(jù)設(shè)定合理的流動性指標，一旦指標接近預(yù)警值，風(fēng)險管理部門便迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)措施確保公司資金的正常周轉(zhuǎn)，該體系的有效運行在很大程度上幫助公司提前應(yīng)對了諸多潛在風(fēng)險隱患。
二、取得的成效
（一）合規(guī)意識顯著增強
經(jīng)過持續(xù)的培訓(xùn)教育以及監(jiān)督檢查工作，全體員工從思想上對內(nèi)控合規(guī)的重視程度明顯提高，主動學(xué)習(xí)和遵守合規(guī)制度的自覺性大幅提升，在日常工作中能夠自覺將合規(guī)要求融入到每一個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念深入人心。
�。ǘ┖弦�(guī)風(fēng)險有效降低
通過制度完善、監(jiān)督檢查以及風(fēng)險預(yù)警等一系列措施的協(xié)同發(fā)力，過去一年公司涉及銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險事件數(shù)量較以往有了顯著下降，特別是一些常見的操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等得到了有效管控，保障了公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健開展，維護了公司良好的市場形象和聲譽。
�。ㄈI(yè)務(wù)運營更加規(guī)范
在內(nèi)控合規(guī)工作的有力推動下，公司各項銀行業(yè)務(wù)的運營流程更加清晰、規(guī)范，各部門之間的協(xié)同配合更加順暢，職責(zé)分工更加明確，有效避免了以往可能出現(xiàn)的推諉扯皮、流程混亂等問題，整體運營效率和質(zhì)量都得到了穩(wěn)步提升。
三、存在的問題
�。ㄒ唬┎糠种贫葓�(zhí)行仍存在薄弱環(huán)節(jié)
盡管制度不斷完善，但在實際執(zhí)行過程中，仍發(fā)現(xiàn)部分員工存在打折扣、搞變通的情況，尤其在一些繁瑣的細節(jié)性合規(guī)要求方面，未能嚴格按照制度執(zhí)行，暴露出制度執(zhí)行監(jiān)督力度還需進一步加強的問題。
�。ǘ┖弦�(guī)管理的信息化水平有待提高
目前雖然構(gòu)建了風(fēng)險評估與預(yù)警體系，但整體內(nèi)控合規(guī)管理的信息化建設(shè)相對滯后，部分數(shù)據(jù)采集還依賴人工，數(shù)據(jù)整合分析的效率和準確性不夠理想，難以及時、全面地掌握公司整體的合規(guī)態(tài)勢，制約了內(nèi)控合規(guī)工作的精細化開展。
�。ㄈ┛绮块T協(xié)作的深度和效率不足
在涉及一些綜合性的內(nèi)控合規(guī)項目以及問題整改時，跨部門之間的協(xié)作溝通還存在一定障礙，信息傳遞不夠及時準確，協(xié)同處理問題的效率不高，影響了整體內(nèi)控合規(guī)工作推進的速度和效果。
四、下一步工作計劃
�。ㄒ唬⿵娀贫葓�(zhí)行監(jiān)督
進一步加大對制度執(zhí)行情況的檢查和考核力度，將制度執(zhí)行情況納入員工績效考核體系，對于嚴格執(zhí)行制度的員工給予適當獎勵，對于違反制度的行為嚴肅問責(zé)，確保每一項制度都能落到實處，真正發(fā)揮其規(guī)范業(yè)務(wù)行為的作用。
�。ǘ┩七M合規(guī)管理信息化建設(shè)
加大投入，引入先進的內(nèi)控合規(guī)管理信息化系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的自動化采集、整合與分析，提升風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警的及時性和精準性，同時利用信息化手段優(yōu)化工作流程，提高合規(guī)管理工作的整體效率和質(zhì)量，為內(nèi)控合規(guī)決策提供更有力的數(shù)據(jù)支持。
�。ㄈ﹥�(yōu)化跨部門協(xié)作機制
建立健全跨部門溝通協(xié)調(diào)的長效機制，明確各部門在跨部門項目和問題處理中的職責(zé)和對接流程，定期召開跨部門溝通會議，加強信息共享，打破部門壁壘，形成工作合力，共同推動公司內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階。
過去一年銀行內(nèi)控合規(guī)提升年的工作讓我司在合規(guī)管理方面取得了長足進步，但我們也清醒地認識到存在的問題和不足。未來，我司將持續(xù)發(fā)力，不斷完善和優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)管理工作，為公司銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展保駕護航。
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