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投資公司創(chuàng)業(yè)計劃書
XX投資咨詢有限公司
商業(yè)計劃書
目 錄
一、前言
二、公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務
三、公司初期目標
四、公司業(yè)務與市場結(jié)合
五、公司業(yè)務運作流程
六、公司業(yè)務盈利點
七、公司在該地區(qū)市場優(yōu)勢
八、公司組織構(gòu)架
九、公司起步1年預算支出明細表
十、公司半年預算收入明細表
十一、經(jīng)營風險控制
前言：
“牢牢把握發(fā)展實體經(jīng)濟這一堅實基礎，實行更加有利于實體經(jīng)濟發(fā)展的政策措施，強化需求導向，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)健康發(fā)展，加快傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，推動服務業(yè)特別是現(xiàn)代服務業(yè)發(fā)展壯大，合理布局建設基礎設施和基礎產(chǎn)業(yè)。”------報告
中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，全民投資理財意識逐步增強，眾多投資理財產(chǎn)品的推出帶動個人投資理財業(yè)務的興起，金融投資行業(yè)正以每年超過43.5%的增長率為基礎帶給各金融投資機構(gòu)豐厚的收益，投資理財品種多元化和金融創(chuàng)新推出的金融衍生品交易，使廣大投資者應接不暇，因國內(nèi)投資者投資經(jīng)驗不足,風險防范能力有限越來越多的投資者青睞于專業(yè)的投資咨詢管理機構(gòu)，為投資咨詢公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證，適時成立金融投資咨詢公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。
公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務：
“同心同德、盛我實業(yè)”。我們以“短周期、低風險、高收益”企業(yè)口號，與高
速發(fā)展的實體經(jīng)濟市場同成長，公司立足成為地區(qū)最優(yōu)秀的投資中介機構(gòu)，以完善的企業(yè)管理制度、人力資源儲備、客服管理系統(tǒng)及一種可持續(xù)性的企業(yè)文化氛圍，造就地區(qū)最具影響力知名品牌效應，將實體經(jīng)濟投資咨詢業(yè)務發(fā)展成為該地區(qū)最值得信賴的投資咨詢機構(gòu)。
公司初期經(jīng)營業(yè)務：
實體經(jīng)濟項目投資咨詢服務
公司初期目標：
一、 以公司發(fā)展定位建立企業(yè)文化。
二、 綜合企業(yè)文化宗旨制定企業(yè)管理制度。
三、 建設公司人力資源整合培訓方案。
四、 建立完善的客服系統(tǒng)。
五、 在公司經(jīng)營的 12個月內(nèi)擁有10人以上的客戶，總營業(yè)額達到300
萬人民幣，以現(xiàn)有客戶為基礎通過不斷完善的服務，提高確立公司
品牌地位，輻射優(yōu)質(zhì)潛在客戶群體。
六、 把各個業(yè)務以正確的決策，專業(yè)的團隊，飽滿的激-情，嚴格的自律，
完善的管理和服務，實現(xiàn)服務產(chǎn)品的價值最大化和公司回報最優(yōu)化。
公司業(yè)務運作流程：
1. 同工廠合作，確定投資項目。商談抽傭，銷售提成等情況。
2. 尋找買家，商談具體合作事宜。評價買家資質(zhì)，簽訂各類合作協(xié)議書。
3. 尋找投資方，商談具體合作事宜，簽訂各類合作協(xié)議書。推介買家，三方約定時間進行溝通，最終確定投資合作成功。
4. 追蹤項目進展情況。對買家和投資方收取服務費。對工廠收取傭金或銷售提成。
5. 建立買家、投資方、工廠的數(shù)據(jù)庫，方便業(yè)務不斷的開展壯大。
公司業(yè)務盈利點：
1、公司收益主要來源于投資品種交易手續(xù)費的返傭。（買家和投資人各收取服務費1.5%，合計3%。）
2、為工廠銷售機器，可以獲得5%左右的銷售提成。
公司在該地區(qū)市場優(yōu)勢：
1、公司所推廣的投資咨詢業(yè)務目前在地區(qū)為第一家。地區(qū)民間借貸業(yè)務繁榮，廣大買家和工廠需要大量資金進行業(yè)務開展，但目前銀行借貸非常困難。據(jù)相關(guān)部門統(tǒng)計，近年，該地區(qū)民間借貸的總規(guī)模已近400億元。民間借貸平臺上“撮合”的資金，月利率基本在1.5分至2分之間，折合成年化利率是18%至24%。恰在市場正處于一個高速發(fā)展的初級階段，更為廣闊的發(fā)展空間扎實根基。
2、以人為本通過廣納人才傳授經(jīng)驗對員工進行專業(yè)行銷培訓，復制成功營銷模式，迅速建立成熟團隊，加快公司發(fā)展步伐。
公司組織構(gòu)架：
公司起步資金明細表：
公司注冊資金10萬。開辦費：辦公租金4500元X12=5.4萬；轉(zhuǎn)租費用3萬；裝修及辦公桌椅等一次投入約2萬，辦公電腦4臺約1.2萬元，打印機、傳真機、電話機約5000元，1年光纖上網(wǎng)、1年電話通訊費、辦公耗材約1萬元。
小計：5.4+3+2+1.2+0.5+1=13.1萬元。
員工薪資：總經(jīng)理3000/月×12月=3.6萬元， 投資顧問1500/月×2名×12月=3.6萬元，會計（兼職文員）1000/月×12月=1.2萬元，前臺1500/月×12月=1.8萬元。
小計：3.6+3.6+1.2+1.8=10.2萬元。
一年支出總計：13.1萬元+10.2萬元=23.3萬元
經(jīng)營風險控制：
公司經(jīng)營的最大成本是經(jīng)營場地租金和員工工資支出，相比其他行業(yè)，沒有
原材料、物流、庫存等成本，成本容易控制，因此，經(jīng)營上的最大風險應該是“經(jīng)驗的風險”。了解本行業(yè)的運作規(guī)律，經(jīng)營的成功概率是非常高的。 以下數(shù)據(jù)略可做參考：
中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)表明，雖然2015年A股市場經(jīng)歷了大幅振蕩，股指下
跌近70％，但仍有近九成券商經(jīng)營繼續(xù)保持盈利狀態(tài)。107家證券公司全年實現(xiàn)收入1251億元，其中經(jīng)紀業(yè)務收入為882億元。
2015年一季度，9家上市券商公司共計實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤
38.21億元人民幣。
中國期貨業(yè)協(xié)會權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2004年期貨全行業(yè)盈利總額僅為2000萬
元，平均每家公司的凈利潤約11萬元。盈利少的原因與當年固定資產(chǎn)投入巨大有關(guān)。隨后三年，期貨市場迎來了轉(zhuǎn)折性的機遇，每年的交易量同比增幅分別達到6%、39.22%和62%。另據(jù)統(tǒng)計，07年上海地區(qū)期貨公司盈利達1.17億元；09年第一季僅廣東的期貨交易就達到了3333.17萬手。
以上分析，目前也許還不能證明什么，但是可以預見，的投資咨詢市場確實值得期待！讓我們攜手共進、合作共贏，譜寫投資咨詢事業(yè)的宏偉篇章！
微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資計劃書詳細版
微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資計劃書 姓 名： 企業(yè)名稱： 已核企業(yè)名稱 投資項目： 做什么 通信地址： 郵政編碼： 電 話： 傳 真： 電子郵箱：
日 期： 2011 年 1 月 11日
1
一、創(chuàng)業(yè)者的情況 基本情況：
姓名，性別，出生年月，戶口家庭住址，屬XXX人員，無在辦企業(yè)。與創(chuàng)業(yè)有關(guān)的愛好與擅長，主要能力。
創(chuàng)業(yè)及工作經(jīng)歷：
**年**月——**年**月期間的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷；
**時在**地打工，擔任***職務，取得的業(yè)績?nèi)绾�，能力如何等�?/p>
教育及培訓經(jīng)歷：
學歷文化層次（讀過什么高中、大學），參加過什么種類的培訓活動（管理培訓、營銷培訓、生產(chǎn)培訓等），2011年3月參加了重慶工商大學第四期微企創(chuàng)業(yè)培訓。
二、擬創(chuàng)辦企業(yè)情況
基本情況： 企業(yè)名稱是什么，準備在什么地方建筑或租賃多少平方米場地，從事何種經(jīng)營項目或生產(chǎn)什么產(chǎn)品。擬設置哪幾個部門，預計招用員工多少人。
企業(yè)組織形式：□個人獨資企業(yè) □合伙企業(yè) □有限責任公司
企業(yè)類型：
□生產(chǎn)制造 □零售 □批發(fā) □服務 □農(nóng)業(yè) □新型產(chǎn)業(yè) □傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) □文化創(chuàng)意 □信息技術(shù) □其它 出資情況：
2
三、產(chǎn)品（服務）介紹 （P7） 產(chǎn)品（服務）名稱及概念：
產(chǎn)品名稱：平菇、猴頭菇……產(chǎn)品概念=性質(zhì)+功效（用于銷售或租借的東西；具有一些屬性、可以滿足需要）：生態(tài)猴頭菇、藥膳靈芝…. 性能及特色：
性能：產(chǎn)品的功能及質(zhì)量（實現(xiàn)功能程度及其在使用期內(nèi)功能的保持性） 特色：特殊原材料、特殊工藝、生態(tài)環(huán)保保障措施等 質(zhì)量控制：
配置質(zhì)檢員（采購員、供銷員）；嚴控進貨渠道、質(zhì)量；嚴格按照國家質(zhì)量體系標準，通過國家3C認證等。 四、市場分析 目標客戶描述：（P2）
你怎么知道某地區(qū)對你計劃創(chuàng)辦的企業(yè)產(chǎn)品有需求，誰將是這個企業(yè)的顧客（什么年齡段的人、什么人群…….是我的顧客）。 市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢：（P2）
本地區(qū)內(nèi)有幾家做這個行業(yè)的，顧客群有多大，有穩(wěn)定的顧客群嗎，顧客現(xiàn)有購買能力足夠大嗎，未來一定時間內(nèi)，市場會越來越大嗎等。 競爭對手及分析：（P4） 優(yōu)勢和劣勢
產(chǎn)品的價格、質(zhì)量、銷售、員工、地段、未來前景 自身優(yōu)勢分析：
經(jīng)歷、技術(shù)、人員、資金、地段、銷售渠道、后續(xù)支持、發(fā)展前景……..
五、市場營銷 經(jīng)營地址：
直到門牌號 選擇該地址的主要原因：
土地或房租便宜、交通方便、位置朝向好、生產(chǎn)（進貨）方便、高素質(zhì)富余勞動力多、離家近等 銷售方式：
將產(chǎn)品或服務銷售或提供供給：□最終消費者□零售商□批發(fā)商 選擇該銷售方式的原因：
獲得較多的利潤，及時獲取并處理反饋信息（最終消費者） 量大，薄利多銷，獲得推廣支持，保證現(xiàn)金流（零售商、批發(fā)商） 促銷策劃：
人員推銷：派推銷員（業(yè)務員）上門服務、上門宣傳，活動現(xiàn)場促銷，公眾人物促銷。
廣告投放：發(fā)傳單、發(fā)短信、廣告牌、廣播、燈箱等
價格策略：采用成本加價法和競爭比較法來定價。開業(yè)初期，進行打折（贈送禮品、買一送一、送金卡等）。經(jīng)營正常后，利用多種定價策略積極促銷活動。
銷售渠道的拓展：聯(lián)系一些大企業(yè)作為長期客戶并逐步拓展到區(qū)外； 置、業(yè)務能力、信譽、合作態(tài)度、資金支持等）；
六、人力資源規(guī)劃 企業(yè)人員的組成：
業(yè)主1人，員工多少人（其中技術(shù)員X人，服務員X人，收銀員X人，業(yè)務員員工工資：業(yè)主工資XXXX元/月（可實行分段發(fā)放制度3500、5400、8000.....），各工種員工工資XXXX元/月（注意不要低于870元/月），并實行相關(guān)獎金制度。 員工的培訓：
新進員工均進行崗前培訓，考核合格后方可錄用上崗；每月對員工進行專業(yè)技術(shù)培訓、安全培訓、服務禮儀培訓；定期對員工進行思想觀念的培訓（團隊觀念、營銷觀念）；不定期對員工進行相關(guān)培訓。 勞動保障：
按照勞動合同法，給員工辦理社保（五險）。 七、固定資產(chǎn)情況
辦公及生產(chǎn)服務工具和設備（P34）：
八、財務計劃
資源來源：自籌資金5-8萬（50%以上）、微型企業(yè)資本補助金、小額擔保貸款（可選）
投資資金和資本金補助資金的使用計劃：
購買固定資產(chǎn)XXXX元，其余用于流動資金 企業(yè)辦理行政許可的種類及預計費用：
工商營業(yè)執(zhí)照免費、稅務登記證免費、組織機構(gòu)代碼證免費。消防評估、環(huán)境評估等費用2000-4000元。 貸款計劃：
可最大申請小額擔保貸款5-8萬，如果屬于小企業(yè)或合伙企業(yè)可人均貸5萬，最多不超過100萬，期限1-2年。（建筑、廣告、房屋中介、典當、網(wǎng)吧、氧吧、酒吧、水吧、桑拿、按摩、洗腳、美容、娛樂業(yè)、金融保險、郵電通訊、銷售不動產(chǎn)等）
另外也可不抵押貸款，總額不超過5萬，自己承擔基準利率，超出部分（銀行上浮）政府可最高3%貼息
經(jīng)營收益的預測：今年第一季度（或1-3月）盈虧平衡、二季度收益1.5萬元左右、三季度收益2萬元左右、四季度收益2萬元左右。如果是長周期企業(yè)，以半年或1年味預測單位時間。 九、企業(yè)管理制度的建立 內(nèi)部管理：
（1）建立企業(yè)相關(guān)制度（如考勤制度、財務制度等、績效制度、員工手冊等） （2）派專人負責內(nèi)部管理 合同管理：
（1）嚴格按照重慶市勞動合同范本與正式錄用員工簽訂勞動合同
（2）相關(guān)企業(yè)合同（如購貨合同、銷售合同、服務合同、質(zhì)保合同等）規(guī)范化，復雜的請律師審定。
（3）合同歸檔，并由專人負責管理 風險控制：
（1）多發(fā)展固定客戶，使企業(yè)有一客的固定收入，降低風險 （2）固定資產(chǎn)能租則租，能借則借，能買二手買二手，降低投資風險 （3）通過勞務派遣公司招一般員工，降低企業(yè)用工風險 （4）給員工購買保險。減輕企業(yè)負擔，降低風險
（5）給企業(yè)辦商業(yè)保險（如財產(chǎn)保險、雇主責任險等），降低企業(yè)風險。
鑒定意見：
鑒定老師：
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