證券反洗錢整改報(bào)告

分公司：

我司為堅(jiān)決貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實(shí)﹤保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知，結(jié)合我司實(shí)際，上報(bào)自查自糾及整改落實(shí)情況如下：

一、 自查自糾基本情況及自查內(nèi)容

（1） 自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，通過對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)、采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。

（2） 自查內(nèi)容自查情況

1、 客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解被保險(xiǎn)人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或其

他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。

3、 大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、 反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級(jí)要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長(zhǎng)，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負(fù)責(zé)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗、落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會(huì)議上向工作公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、 按照上級(jí)公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)，對(duì)總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（3） 反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

按照分公司在全轄開展“反洗錢宣傳月活動(dòng)”的相關(guān)要求，

我司工作人員對(duì)前來(lái)投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。

反洗錢自報(bào)及整改報(bào)告2017-01-18 22:42 | #2樓

根據(jù)聯(lián)社2011年度工作計(jì)劃的安排，以根《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，真對(duì)我社的各項(xiàng)內(nèi)容做了認(rèn)真自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立

1、 開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)認(rèn)真執(zhí)行個(gè)人存款實(shí)名制并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。不存在借用、冒用他人身份證件開戶。

2、 開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)存在代理人代辦開戶，但不存在簽寫本人姓名現(xiàn)象。

3、 對(duì)于用“戶籍證明”開戶的，都提供了佐證資料，代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，都嚴(yán)格審核了代理人及被代理人的證件進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查并留存電話等相關(guān)資料。

4、 我社不存在同一自然人累計(jì)開戶10次以上的。 二：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶開立

1、 開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，賬戶申請(qǐng)書各項(xiàng)要素填寫準(zhǔn)確齊全，個(gè)人和單位法人、被授權(quán)人留有復(fù)印件及聯(lián)網(wǎng)核查件，同時(shí)對(duì)授權(quán)人的工作單位及工作證件進(jìn)行了核實(shí)。

2、 對(duì)于單位的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人代表或負(fù)責(zé)人身份證及時(shí)進(jìn)行更換或年檢。不存在偽造假冒證件現(xiàn)象。

三：1、人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)

1、 辦理個(gè)人存款單筆業(yè)務(wù)5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的都留存身

份證核查件，對(duì)他人代辦的，留有存款人和代辦人的身份證核查件。

2、 對(duì)單筆或累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)按時(shí)報(bào)備。

四：對(duì)公賬戶、存放款項(xiàng)對(duì)賬管理

1、 按要求加強(qiáng)了對(duì)賬工作力度，明確了責(zé)任。

2、 單位結(jié)算賬戶簽定管理協(xié)議時(shí)，信用社和開戶單位加蓋了行政公章，分社與開戶單位簽定管理協(xié)議時(shí)加蓋了網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章。

3、 開戶單位對(duì)賬時(shí)，按要求在余額對(duì)賬單及發(fā)生額對(duì)賬單上加蓋預(yù)留印簽并由核對(duì)人簽字確認(rèn)，信用社核對(duì)人員對(duì)加蓋的預(yù)留印簽進(jìn)行折角驗(yàn)印。

通過檢查發(fā)現(xiàn)，2011年1月10日麗梅大額存款20萬(wàn)多報(bào)一次。無(wú)法整改。2011年1月5日張瑞云大額存款50萬(wàn)元漏報(bào)。以補(bǔ)報(bào)。單位結(jié)算賬戶的開立和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

城關(guān)大寧分社

2011年9月4日

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