信用社工作整改報告

縣聯(lián)社稽核部：

我社根據(jù)你部2015你那7月9日至7月20日高管離任審計中發(fā)現(xiàn)我社發(fā)放的貸款存在的問題，我社已認(rèn)真組織全體信貸人員對相關(guān)問題進行了深入細致的學(xué)習(xí)，并就存在的問題進行了整改，具體整改情況如下：

一、我社組織信貸人員加大各項業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項業(yè)務(wù)操作流程。

二、針對三查制度不嚴(yán)，今后我社將嚴(yán)格認(rèn)真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后跟蹤檢查等各項工作，切實做好審批流程合規(guī)和發(fā)放每一筆貸款合規(guī)。

三、針對相關(guān)文書簽署不規(guī)范，嚴(yán)格要求信貸員以后工作中把控好每一步流程步驟，加大學(xué)習(xí)力度和貫徹落實力度，認(rèn)真做好經(jīng)辦和復(fù)核工作，落實各項簽名及相應(yīng)的責(zé)任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。

四、加大對信貸檔案的規(guī)范化管理，以負責(zé)的態(tài)度去組織整理好客戶的各項貸款材料。

五、加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實不良貸款的催收責(zé)任人，針對已到期因家庭經(jīng)濟困難而無法還款的借款人，要求展期手續(xù)要合規(guī)，督促其按計劃執(zhí)行還款，并指定專人去跟蹤落實其還款計劃。

XXXXX信用社

2015年8月28日

信用社信貸工作整改報告2017-01-19 11:44 | #2樓

縣聯(lián)社稽核部：

我社根據(jù)你部2011年8月8日出具的??縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款風(fēng)險常規(guī)檢查事實確認(rèn)書,認(rèn)真組織信貸人員和保全人員對相關(guān)問題進行了深入細致的學(xué)習(xí)，并就信貸工作存在的相關(guān)問題進行了整改，具體整改情況如下：

一、我社加緊加大各項業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實各項內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我社將嚴(yán)格按博羅縣聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和操作。

二、針對貸后檢查缺少和流于形式的問題，我社將嚴(yán)格加強貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項工作，切實做好貸后檢查工作。

三、針對缺乏簽名，利率填寫錯誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我設(shè)將加大各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學(xué)習(xí)力度和貫徹落實力度，認(rèn)真做好經(jīng)辦和復(fù)核工作，切實防范各種風(fēng)險。

四、加大對信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實不良貸款的催收責(zé)任人。

五、調(diào)查報告里面將切實反應(yīng)借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我社將更加深入細致的開展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對工作，將相關(guān)情況盡可

能在報告中反映出來。

六、針對出現(xiàn)拿公益設(shè)施作抵押物的，促使福田政府解決此問題。針對抵押率不足的問題，督促借款人盡快還款或者再拿抵押物進行足值抵押。將督促信貸員認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社信貸的規(guī)章制度，杜絕再出現(xiàn)類似違規(guī)操作。

七、針對征信查詢和貸款最后發(fā)放的間隔過長問題，我社將優(yōu)化流程，促使各個崗位之間以及和客戶之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時間。

八、針對部分企業(yè)和個人沒有按計劃執(zhí)行還款計劃，我社將督促其按計劃執(zhí)行，并指定專人去跟蹤落實其還款計劃。

九、針對部分材料是復(fù)印件之復(fù)印件的問題，我社將加強貸款審核崗的工作，同時督促信貸員增強責(zé)任心，以負責(zé)的態(tài)度去組織整理好客戶的各項貸款材料。

十、加大對貸款管理責(zé)任書的管理，落實各項簽名及相應(yīng)的責(zé)任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。

??信用社

二○一一年九月二十日

信用社安全保衛(wèi)工作整改報告2017-01-19 11:43 | #3樓

聯(lián)社：

聯(lián)社下發(fā)安全保衛(wèi)整改通知書已收悉，針對聯(lián)社在“元旦、春節(jié)”期間安全保衛(wèi)檢查工作中，發(fā)現(xiàn)我社網(wǎng)點存在問題，按聯(lián)社要求作出如下整改：

1、守庫登記簿填寫不認(rèn)真的XXX(單位)已通知本人（所負責(zé)人）按聯(lián)社要求給予處罰50元，及時上交聯(lián)社，現(xiàn)已責(zé)令該所認(rèn)真檢查各項登記簿記錄填寫情況，以杜絕此類情況的發(fā)生。

2、對守庫人員不按時上崗的XXX和XX，按聯(lián)社要求給予每人處罰200元，及時上交聯(lián)社，本人寫出檢查。如再次發(fā)現(xiàn)我社及分社守庫值班時不遵守制度的人員將給予嚴(yán)肅處理。

3、針對以上我社分支機構(gòu)出現(xiàn)的違規(guī)行為，社領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，要從中吸取教訓(xùn)，加大營業(yè)、空檔、守庫期間的檢查力度，確保人員值班和制度落實到位。

4、加強員工的安全保衛(wèi)制度的學(xué)習(xí)，利用各類案件的通報學(xué)習(xí)和警示教育，要加強人員管理，做到人防、物防、技防相結(jié)合，以確保本社和分支機構(gòu)安全無事故。

特此報告

二OO九年二月五日

XX信用社整改報告2017-01-19 11:42 | #4樓

3月 日，縣聯(lián)社稽核部門對我社進行了合規(guī)檢查，主要涉及以下幾方面的問題：

1、 個別柜員在辦理個人業(yè)務(wù)時，申請書沒有填寫完整；

2、 對賬率沒有達到100；

3、 股金業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范，沒有加蓋縣聯(lián)社公章；

4、 會出人員登記薄登記不完整，沒有填寫原因。

針對本次發(fā)現(xiàn)的問題，為增強我社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高我社案件防控能力，我社認(rèn)真做了整改工作：

1、 對各類登記薄、個人業(yè)務(wù)申請書進行了全面檢查，對沒有填寫完整的及時進行了補充填寫，并督促上崗柜員以后一定要仔細謹(jǐn)慎，合規(guī)操作；

2、 及時聯(lián)系沒有對賬的客戶到我社對賬，同時也給客戶講解了每月進行對賬的重要性和必要性；

3、 關(guān)于股金證的蓋章問題，以后我們定會按制度辦事，不能因為害怕麻煩而置規(guī)章制度不管，對于不理解的顧客要做好解釋工作；

4、 組織各個崗位人員進行了交流學(xué)習(xí)，使我社形成了互相學(xué)習(xí)，不懂就問的良好氛圍。

通過此次檢查和我們的整改，我社員工意識到了自己的會計操作知識掌握不是很到位，需要進一步加強學(xué)習(xí)，多學(xué)、多問，在以后的工作中堅決不再犯同類的問題，作為營業(yè)經(jīng)理，我也會做好監(jiān)督工作，多交流、多學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照102條來規(guī)范操作，明確崗位職責(zé)，使每個崗位都有規(guī)可依。

林家坪信用社 2012-4-4

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