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監(jiān)審聯(lián)動(dòng)情況的匯報(bào)
內(nèi)審監(jiān)察部：
為有效運(yùn)用外部監(jiān)管和內(nèi)部稽核監(jiān)督資源，實(shí)現(xiàn)信息交流和共享，充分利用稽核審計(jì)成果，提升內(nèi)部稽核監(jiān)督效能，推進(jìn)二次轉(zhuǎn)型改革發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)化解，根據(jù)省聯(lián)社《轉(zhuǎn)發(fā)廣東銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)〈廣東省農(nóng)村信用社監(jiān)審聯(lián)動(dòng)辦法（試行）〉的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2017]251號(hào)）文件要求，我部高度重視，認(rèn)真做好監(jiān)審聯(lián)動(dòng)各項(xiàng)工作�，F(xiàn)將2017年10月至12月監(jiān)審聯(lián)動(dòng)工作情況報(bào)告如下：
一、2017年10月至12月內(nèi)部檢查工作開(kāi)展情況 在2017年10月至12月期間，我部只開(kāi)展3項(xiàng)內(nèi)部檢查，分別是：事后監(jiān)督檢查、各支行庫(kù)存現(xiàn)金檢查及2017年第二周期存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查。
（一）部門組織實(shí)施各項(xiàng)專項(xiàng)檢查工作情況
1、事后監(jiān)督。2017年9月1日至2017年11月30日，會(huì)計(jì)結(jié)算部事后監(jiān)督中心對(duì)轄內(nèi)各支行及總行本部的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督，檢查面100%。檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題主要有兩個(gè)。
2、各支行庫(kù)存現(xiàn)金檢查。2017年10月27日至11月5日，會(huì)計(jì)結(jié)算部執(zhí)行總行現(xiàn)金查庫(kù)制度，對(duì)轄內(nèi)各支行的庫(kù) 1
存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，檢查未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。
3、2017年第二周期存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)〉的通知》（銀監(jiān)會(huì)[2017]85號(hào)）的要求，為防范存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)公存款賬戶的日常管理，并根據(jù)《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度》的通知（粵農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)[2017]335號(hào)）的要求，我行高度重視，及時(shí)組織相關(guān)人員，對(duì)轄內(nèi)所有支行開(kāi)展2017年第二周期存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作。檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題主要有五個(gè)。
二、內(nèi)部檢查存在的主要問(wèn)題及整改情況
（一）、事后監(jiān)督檢查方面
1、大額轉(zhuǎn)賬支票大小寫(xiě)金額填寫(xiě)不符，支票跳號(hào)使用。由客戶出具聲明書(shū)和收回跳號(hào)支票進(jìn)行作廢整改。
2、卡在密碼掛失時(shí)，存在申請(qǐng)掛失人身份證過(guò)期現(xiàn)象。電話通知掛失人補(bǔ)回有效身份證復(fù)印件，已整改。
（二）、存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查方面
1、個(gè)別支行存在長(zhǎng)期銀企不對(duì)賬現(xiàn)象。如太陽(yáng)升支行存在4戶對(duì)公戶連續(xù)超過(guò)三個(gè)月未進(jìn)行銀企對(duì)賬，分別是河源市明源工程勘察有限公司、東源盛壟投資貿(mào)易有限公司、河源市福德名車匯汽車貿(mào)易有限公司、河源市源城區(qū)金手指美發(fā)美容中心。新東支行存在4戶對(duì)公戶聯(lián)系超過(guò)三個(gè)月未 2
進(jìn)行銀企對(duì)賬，分別是惠州市東江建筑安裝工程有限公司河源分公司、東源縣中大農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、河源市順景人力資源有限公司、河源市萬(wàn)家和實(shí)業(yè)有限公司；總行營(yíng)業(yè)部存在22戶對(duì)公戶聯(lián)系超過(guò)三個(gè)月未進(jìn)行銀企對(duì)賬，其中河源市源城區(qū)源聯(lián)企業(yè)總公司、河源市源城區(qū)中古紅木家具店、河源市源城區(qū)大源裝飾材料商行、河源市源城區(qū)晶金五金交電經(jīng)銷部、河源市源城區(qū)勝豐建材經(jīng)銷部、河源市源城區(qū)洪豐建材經(jīng)銷部、河源市源城區(qū)式區(qū)水泥批發(fā)部、河源市超然實(shí)業(yè)有限公司、河源市利隆建筑裝飾工程有限公司、河源市東江明珠房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、河源市源城區(qū)木易門業(yè)店連續(xù)超過(guò)半年未進(jìn)行對(duì)賬。無(wú)法整改。
2、個(gè)別支行存在大額存款賬戶對(duì)賬回收率偏低現(xiàn)象。如總行營(yíng)業(yè)部對(duì)公賬戶對(duì)賬回收率為60.68%，城鎮(zhèn)支行對(duì)公賬戶對(duì)賬回收率為83.33%，凱旋支行大額存款賬戶對(duì)賬回收率為80.95%，永和支行大額存款賬戶對(duì)賬回收率為81.48%，太陽(yáng)升支行對(duì)公存款賬戶對(duì)賬回收率為72.46%，新東支行大額存款賬戶對(duì)賬回收率為83.68%，紅星支行大額存款賬戶對(duì)賬回收率為61.90%，。無(wú)法整改。
3、個(gè)別支行審核對(duì)公戶開(kāi)戶資料時(shí)不夠認(rèn)真，存在組織機(jī)構(gòu)代碼證未年審或缺少信用機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件開(kāi)立一般賬戶的情況。如太陽(yáng)升支行開(kāi)立河源市源城區(qū)金手指美發(fā)美容中心一般戶，組織機(jī)構(gòu)代碼證未年審；凱旋支行開(kāi)立河
源銘成環(huán)境裝飾工程有限公司一般戶，缺少信用機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。已整改。
4、個(gè)別支行對(duì)對(duì)公檔案管理不夠規(guī)范，出現(xiàn)缺少資料或資料復(fù)印件未加蓋客戶公章確認(rèn)情況。如新風(fēng)支行開(kāi)立的廣東錦輝安生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司船塘分公司缺少機(jī)構(gòu)信用代碼證申請(qǐng)表；新東支行3個(gè)對(duì)公戶開(kāi)戶許可證及機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件未加蓋客戶公章，分別是廣東旭海建設(shè)有限公司、河源市星河高科人力資源有限公司、河源市民安醫(yī)療投資管理有限公司。已整改
5、個(gè)別支行印鑒卡管理不規(guī)范，印鑒卡背面未加蓋“品”字型單位公章。如新東支行預(yù)留的河源市順景人力資源有限公司印鑒。已整改。
三、2017年10月至12月接受外部檢查工作開(kāi)展情況 2017年10月至12月暫未接受外部檢查
四、下階段工作計(jì)劃及具體檢查項(xiàng)目安排
（一）、加大檢查力度。今后我部將進(jìn)一步強(qiáng)化事中、事后的監(jiān)督管理工作，加強(qiáng)定期、不定期風(fēng)險(xiǎn)檢查，督促轄內(nèi)員工按章合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)。并將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改情況反饋給各條線部門，督促相關(guān)部門落實(shí)整改，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保案防工作取得實(shí)效。
（二）、加強(qiáng)對(duì)柜員及運(yùn)營(yíng)主管的培訓(xùn)。我部將加強(qiáng)對(duì)柜員及運(yùn)營(yíng)主管的培訓(xùn)，通過(guò)有重點(diǎn)、有步驟地就條線業(yè)務(wù)流程和管控防線進(jìn)行集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使柜員及運(yùn)營(yíng)主管真正
掌握業(yè)務(wù)制度，熟悉操作流程，防止因?qū)χ贫绒k法和業(yè)務(wù)流程一知半解而不斷犯錯(cuò)，埋下操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（三）、嚴(yán)格操作風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)制度執(zhí)行力。我部將嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)制度落實(shí)柜面操作，防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題“零容忍”，確保會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)制度的嚴(yán)肅性和執(zhí)行力。
（四）加大責(zé)任追究力度，切實(shí)維護(hù)制度的威懾力。針對(duì)嚴(yán)峻的案防形式，我部將嚴(yán)格實(shí)行問(wèn)責(zé)制，追究違規(guī)當(dāng)事人責(zé)任，追究相關(guān)人員、負(fù)責(zé)人的連帶責(zé)任。從嚴(yán)追究，從嚴(yán)查處，切實(shí)糾正執(zhí)行不力、落實(shí)不到位的問(wèn)題。
附件：接受內(nèi)外部檢查情況匯總表
二O一五年十二月二十六日
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