有關(guān)理財計劃范文集合7篇

　　日子如同白駒過隙，我們的工作又邁入新的階段，此時此刻需要為接下來的工作做一個詳細(xì)的計劃了。可是到底什么樣的計劃才是適合自己的呢？下面是小編幫大家整理的理財計劃7篇，歡迎閱讀與收藏。

理財計劃 篇1

　　袁先生是上海一家高級拍賣行的拍賣師，拍賣這個行業(yè)屬于薪水較高的行業(yè)，據(jù)相關(guān)的招聘網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，其平均工資達(dá)到將近一萬元，但是拍賣師的行業(yè)并不輕松，據(jù)袁先生表述，大家看到的拍賣師在拍賣會上主持競價，只是整個拍賣過程的最后階段，實際上拍賣師的工作遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些，一個優(yōu)秀的拍賣師對拍品應(yīng)該有極好的把握能力，懂得尋找目標(biāo)人群、合理定價，還要會做宣傳策劃。;做一筆就會累成狗，還有可能不成功;。拍賣行業(yè)的迅速崛起，使得這塊市場還非常不飽和，袁先生擁有四年的拍賣行經(jīng)驗，有望在接下來的幾年收入翻番。但是袁先生還是覺得有點;心累;，覺得;世界那么大，他想去看看;

　　【理財目標(biāo)】

　　早點存夠錢，說走就走

　　【財務(wù)分析】

　　袁先生告訴理財師，他從小就很懶，能躺著決不坐著，最好有種工作叫作事兒少錢多離家近假期長，盡管頭腦發(fā)達(dá)天賦異稟，但是依然夢想著能夠賺夠錢就躺在收益上睡大覺，然后養(yǎng)只貓。其實袁先生的愿望可以理解，因為其實很多人都是這樣想的，只是袁先生說出來了而已�，F(xiàn)在袁先生擁有資金70萬，其中30萬的股票、40萬的銀行存款，另在市區(qū)有兩處房產(chǎn)，其中一處已經(jīng)付清了全款，每月能收到租金5000元，另一處自住，每月需交房貸7000元。

　　【理財建議】

　　1、分解自己的計劃

　　袁先生希望能夠不干活每個月都有像現(xiàn)在工資那么高的收入，那么假設(shè)正常的每年投資收益有12%，或者是一個正常的優(yōu)質(zhì)的信托理財計劃為例，那么袁先生起碼要有本金150萬�？紤]到還有物價飛漲的`因素，以及以后還有教育子女、養(yǎng)家糊口的任務(wù)，這個數(shù)字起碼要乘以2，也就是300萬。

　　2、減少自己的股票配置

　　袁先生總共有資金70萬，股票占比在一半以上，還是挺危險的。雖然在這個行情下依然可能有盈利的機(jī)會，但是4000點之后，危機(jī)也慢慢地浮現(xiàn)出來，畢竟股市漲得太著急了，政府的態(tài)度也似乎還在觀望。而《大時代》告訴我們，及早撤離是股市贏家的精髓。因此袁先生還是有得賺就撤吧，畢竟為了提前完成任務(wù)而理財;歷史倒退;不劃算。實在還是要在股票里轉(zhuǎn)，倒是可以試試像優(yōu)選定增基金這樣的定增類理財產(chǎn)品，定增在股票當(dāng)中屬于;牛市放大鏡;;熊市擋箭牌;，可以將其納入配置。

　　3、增加自己的固定收益類理財產(chǎn)品的配置

　　為了提前完成任務(wù)，現(xiàn)在袁先生就可以投資固定收益類理財產(chǎn)品來增加額外收益。一些穩(wěn)利精選基金，類似于固定收益類理財產(chǎn)品中的FOF，年化收益率大多在10%左右，合理投資可以提前完成任務(wù)。

　　4、為自己配置商業(yè)保險

　　既然袁先生想要提前退休，那么之后的商業(yè)保險就是必須要交的，畢竟完全不工作的可行性還是相當(dāng)小的，因為總會有一些事情是要用錢的，比如結(jié)婚啊，生孩子、養(yǎng)孩子，尤其是養(yǎng)個孩子就像給自己挖了個無底洞，幾乎經(jīng)不起一點意外，所以保險對于袁先生來說是必不可少的。

　　5、努力賺到足夠的錢，賺到了就可以躺在收益上睡覺了

　　對于這一點，理財師也沒什么好說的。只要你提前賺到了這輩子都花不完的錢，理論上，確實是可以隨時退休的。不過300萬就照目前的工資數(shù)額來看，還要賺16年，所以還需要往上爬、做專家、繼續(xù)升職才行。袁先生加油。

理財計劃 篇2

　　很羨慕人家美國人，退休的時候，領(lǐng)到一筆豐厚的退休金，周游世界，完成年輕時的夢想�，F(xiàn)在年紀(jì)也慢慢大到要考慮養(yǎng)老的時候了，認(rèn)真研究一下美國人的養(yǎng)老金制度發(fā)現(xiàn)，美國的做法是無法復(fù)制的，人家有一套完善的養(yǎng)老和稅收制度。然而，人總是要老的，老了也是要有所養(yǎng)的，或許，現(xiàn)在基金的“定期定額”計劃，可算一個替代品。

　　最近把在社保局的住房公積金帳戶了結(jié)了，以前單位每個月存1000塊的住房公積，收益不過是活期存款利息，幾年下來也有好幾萬，這么閑放著實在不合算。不如取出來自已做投資，收益怎么也應(yīng)該比活期利率高一點。

　　所謂定期定額，簡單來說，就是每個月在固定的日期，由銀行代扣固定金額，投資事先指定的基金。如果有資金需求，也可以隨時申請暫�；蛘呲H回。算是個儲蓄與投資結(jié)合的理財方式。這種方式對俺這種性格相當(dāng)合適，對俺來說，每個月都為1000塊錢操心實在是很困難的一件事，說不定哪天就忘了。定期定額投資基金讓投資成為一個習(xí)慣，相當(dāng)于強(qiáng)迫投資。

　　在決定買基金的定期定額后，第一步就是選擇基金類型。貨幣市場基金被排除在外，這種基金基本上被視為準(zhǔn)現(xiàn)金，不屬于投資。

　　對于不想發(fā)大財?shù)陌硜碚f，首先考慮的.是債券基金。在考慮選擇定期定額基金的時候，我首先考慮選擇那些風(fēng)格穩(wěn)定，風(fēng)險收益相對可控的基金。目前的債券基金投資范圍游離特別大，投資可轉(zhuǎn)債的比例也很大，風(fēng)險不可控。不過，目前市場也開始有了純粹的債券基金，收益率如果可以穩(wěn)定在4%，也是相當(dāng)可觀的。我算了一筆帳，從現(xiàn)在開始投資，每個月1000元，20年后，以4%的預(yù)期收益率計，到期的本息有近38萬。

　　另一個進(jìn)入俺考慮范圍的是指數(shù)基金。本來想，1000塊錢一個月不是大數(shù)，也想搏一下高收益的股票基金。但說實在的，俺對現(xiàn)在的基金公司和基金經(jīng)理沒有什么信心，基金經(jīng)理三天兩頭跳槽，基金公司不是內(nèi)訌就是老總走人，總之不太有安全感。投資股票基金不如投資一個完全被動的指數(shù)基金，相信中國經(jīng)濟(jì)，就該相信中國股市。定期定額說白了就是長期投資，至少以10年計，就算股市在其間有大起大落，總體向上就行了。不過，心臟不好的受不了刺激坐不得過山車的人，還是指數(shù)基金遠(yuǎn)點比較好。

　　當(dāng)確定以純債券基金和純指數(shù)基金為目標(biāo)后，第二步則是選擇基金管理人。正如前面提及的，對現(xiàn)在的基金公司，俺不太有信心，畢竟基金在中國的時候還很短，根本還談不上百年老店，誠信二字也還在建立中，此時的業(yè)內(nèi)老大，也不知能撐幾年。也正因為此，俺用精挑基金類型的方法來規(guī)避部分來自管理人的風(fēng)險。只要管理人嚴(yán)格遵守基金契約，基金公司的興衰對俺來說也就無所謂了。

理財計劃 篇3

　　姓名：xxx

　　年齡：xxx

　　家庭狀況：已婚，有子女兩個

　　家庭收入：

　　先生6000元/月太太5000元/月

　　其他分紅、獎金20000元/年

　　合計：152000元/年

　　家庭支出：

　　子女教育費:

　　大學(xué)，學(xué)費，6000元高中，學(xué)費，1000元

　　合計：18200元/年

　　家庭成員醫(yī)療費：

　　4000元/年（包括；平時看病、例行的各項體檢等。）家庭成員生活費：

　　子女生活費，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)

　　其他成員，3000元/月（包括平日的各項應(yīng)酬）

　　合計：45600元/年

　　交通費：

　　高中生50元/月大學(xué)生1000元/年

　　其他成員300元/月

　　合計：5000元/年

　　贍養(yǎng)雙方父母費用：平均每月給雙方父母各1000元

　　合計：24000元/年

　　其他各項費用：如，家庭旅游、保險費用、住房費用等等

　　合計：30000元/年

　　以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費用。

　　總計;122800元/年

　　家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬元的存款，有車、房等。

　　家庭負(fù)債：無房貸、車貸等，有社會基本險。

　　理財建議：因為家中現(xiàn)有子女兩人在讀書、而且還有贍養(yǎng)雙方父母的職責(zé)。在雙方父母有生之年。子女也在讀書的同時出去家庭成員每年所需的費用外剩余費用為大約30000元，原有存款20萬元。我們有以下建議：

　　一、家庭的日常的生活開支：由于我們生活在一個中等城市，而雙方的`收入也相對較高，。年安排4萬元，全家4人，年人均1萬元，可以過人上人的生活了。

　　二、家庭備用金：對于一個家庭來講，或許會出現(xiàn)一些意外的狀況，而此時有急需要資金。因此，每年安排5萬元，并以10萬元作為常數(shù)以備急時之需。當(dāng)每年補(bǔ)入5萬元后，若備用金超出10萬元的限額，超出部分可追加到各類投資基金里面去，以追求高額的風(fēng)險投資回報。

　　三、健康投資：最好夫婦倆在原有的健康保險基礎(chǔ)上保證終身保險合同效力，并分別追加3份，交費期20年。這樣，夫婦倆合計年交費不會超過1萬元。與此同時，夫婦倆各購買5000元保險金額的附加疾病住院醫(yī)療保險，合計年交費372元；

　　四、意外保險：每年購買1份國壽金卡，年支出280元；由于在企業(yè)工作。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購買一份國壽金卡，則獲得了37.9萬元的意外保障，其中，乘飛機(jī)、火車、輪船的意外傷害保障30萬元，其他人身意外保障7萬元，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元。

　　五、子女教育投資：在家庭投資中，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫、最為現(xiàn)實、最為不可或缺的投資。同時，子女教育投資也是回報率最高、持續(xù)時間最長的親情式、溫馨式的投資。如果將來孩子要出國留學(xué)或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開支�，F(xiàn)如今出國去最一般的國家如澳大利亞每年都至少需要20萬元學(xué)費，兒讀研究生、博士也需要4-5萬元左右。在次建議為家中的孩子投保教育保障。以防不時只需。

　　六、證券投資：每年安排1萬元，投資于開放式證券投資基金；證券投資是一項高風(fēng)險、高回報的投資工具。參與資本市場的運作，以錢賺錢，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤的有效途徑。

　　七、黃金投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬元，投資于黃金；當(dāng)然這是在經(jīng)濟(jì)狀況允許的情況下

　　八、外匯投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬元，投資于美元。

理財計劃 篇4

　　新學(xué)期已經(jīng)接近尾聲，許多大一新同學(xué)也已經(jīng)逐步適應(yīng)了大學(xué)生活，為了豐富同學(xué)們的生活，讓同學(xué)們在以后的'學(xué)習(xí)生活中對自己的生活、錢財有更好的規(guī)劃，我部門舉辦了此次理財知識講座，讓同學(xué)們對理財方面的知識有所了解。

　　活動時間：20xx年10月20日

　　活動地點：醫(yī)學(xué)院8104教室

　　參與人員：醫(yī)學(xué)院全體學(xué)生

　　活動內(nèi)容：

　　1、做好前期宣傳。讓各班班長通知到各班，做好海報宣傳，并給各二級學(xué)原發(fā)出邀請函。

　　2、請來嘉賓，維持會場紀(jì)律，歡迎嘉賓講座。

　　3、嘉賓講座。

　　4、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動交流，為同學(xué)們解難答疑。

　　5、會議結(jié)束后，歡送嘉賓，清理會場。

　　通過此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習(xí)到一些關(guān)于理財方面的知識，習(xí)得一些實用的理財經(jīng)驗，提高自己的理財能力，對自己以后的生活、錢財?shù)囊?guī)劃有所幫助。

理財計劃 篇5

　　業(yè)務(wù)要點

　　我的計劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經(jīng)營的商品是運動飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區(qū)每個學(xué)校的體育館附近開店。我的經(jīng)營理念就是小的投入，大的收獲，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機(jī)動車，所以成本比較低。

　　產(chǎn)品及服務(wù)

　　首先，我要介紹的是我的消費對象，消費群體，我想應(yīng)該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運動飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運動有益處的飲料。除了飲料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的產(chǎn)品，全為運動中可能需要的而準(zhǔn)備。

　　說到服務(wù)，我們會配有自己的健康飲料專家及藥劑師，他們將給消費者指導(dǎo)如何健康飲用和安全使用。爭取讓每一位受到服務(wù)的人都盡可能的滿意。消費者得到的將會是別人無法給予的溫馨，我們主抓回頭率，爭取以一拉動十，十拉動百的銷售服務(wù)理念。

　　市場分析

　　體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運動的人，潛在消費者可以說都已經(jīng)挖掘出來了，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目捎^的。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%左右的師生會是我店的顧客。由于資金比較充裕，對于我開的店，我會用一部分錢做些廣告來推銷自己店鋪。雖然不會很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費者的消費欲望，引起的效果將是無法想象的。

　　財務(wù)分析

　　想想濱江區(qū)的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所，警官學(xué)院比較特殊，就不開了。剩下五所學(xué)校就足夠了。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬了。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建筑，人流量之大，消費可觀，如果說虧損我還真的不是很在行，但我認(rèn)為虧損的可能性極小，以至于我不會去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會超過五萬人民幣，因為我投入的成本低，適當(dāng)?shù)馁忂M(jìn)合理的買賣。

　　競爭分析

　　競爭我認(rèn)為是無處不在的，任何產(chǎn)品如果說它沒有競爭，我想它也不會支撐很久，因為競爭，所以更有頑強(qiáng)的生命力，就像自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實在學(xué)校里，競爭就很多，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都有水及相關(guān)飲料，可以說競爭蠻激烈的。但是我選擇開店阿體育館附近，就有一個優(yōu)勢，與小店處的比較遠(yuǎn)，更主要的是便利了學(xué)生們的`購買，很容易吸引人群。因為我分析過，剛剛運動過的人，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示，所以他們往往會采取就近原則，可想而知生意一定會不錯。 因為我開的是連鎖店，所以我會注冊自己的商標(biāo)，自己的品牌，如果別人要開類似的店，必須得到我方的同意，還得交納相關(guān)的加盟費。別人無法輕易進(jìn)入我們的壁壘。因為我們培養(yǎng)訓(xùn)練自己獨有的創(chuàng)業(yè)隊伍，我們并非孤軍奮戰(zhàn)，而是團(tuán)隊合作同抗戰(zhàn)，商場如戰(zhàn)場，要有生存，就要有自己的武裝力量，以及專有技術(shù)等等。

　　業(yè)務(wù)計劃的實施

　　說到計劃的實施，其實過于專業(yè)了，好像有點不對口，因為我開的連鎖店并不需要太過于詳細(xì)的計劃，但是我還是想借用企業(yè)里的計劃實施策略，來適用于我的連鎖店，我覺得這個圖設(shè)計的很周到，很有目的性。

　　管理團(tuán)隊

　　擁有如此多的店鋪，團(tuán)隊很重要。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長，藥劑師，飲料導(dǎo)購員。創(chuàng)始人可以說是我，因為我想了這個計劃，思考研究了更多。要說成員各有所能，店長有相對的營銷能力，而我又的就是點子，其他人有優(yōu)秀的專業(yè)技能。我作為創(chuàng)始人，管理團(tuán)隊，我會和他們分享一切，共同前進(jìn)，這樣員工才會信任你，而為你拼打"戰(zhàn)場”。

　　資金需求

　　我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高，連鎖店就可以多開幾家。主要花的費用就是在商品的購入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費用，但資金可能還有多余。

理財計劃 篇6

　　在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

　　一，做好公司新年的第一個項目。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

　　二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

　　學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

　　第三，工作目標(biāo)的擬定。

　　任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

　　1。堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

　　2。每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3。每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4。每季度180個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的.工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

　　第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

　　時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

　　第六，工作總結(jié)。

　　每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。

　　我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

　　投資理財部：秦天兵

　　20xx年2月27日

理財計劃 篇7

　　剛進(jìn)公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

　　為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

　　一、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高

　　尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學(xué)習(xí)。

　　具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。

　　二、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

　　讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的`客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

　　三、做好銀行駐點

　　盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

　　路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!

【理財計劃】相關(guān)文章：

個人理財計劃05-25

個人理財計劃01-28

理財計劃四篇01-29

理財計劃三篇01-30

精選理財計劃7篇02-26

精選理財計劃4篇02-27

理財計劃4篇02-07

【精選】理財計劃4篇03-11

理財計劃八篇03-05

精選理財計劃四篇02-06