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融資資金使用計(jì)劃書
時(shí)光在流逝，從不停歇，相信大家對(duì)即將到來的工作生活滿心期待吧！該為接下來的學(xué)習(xí)制定一個(gè)計(jì)劃了。好的計(jì)劃都具備一些什么特點(diǎn)呢？下面是小編為大家整理的融資資金使用計(jì)劃書，歡迎閱讀與收藏。
融資資金使用計(jì)劃書1
一、公司概況
魚批網(wǎng)是一個(gè)立足于福州、輻射全國(guó)，并將服務(wù)觸角延伸至海外的專業(yè)水產(chǎn)品批發(fā)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，網(wǎng)站擁有權(quán)威、海量的水產(chǎn)品交易信息，全天候提供質(zhì)優(yōu)價(jià)宜的各種水產(chǎn)品，能在第一時(shí)間保質(zhì)保量地滿足公司團(tuán)體、社會(huì)個(gè)人對(duì)于水產(chǎn)品的消費(fèi)需求！始終堅(jiān)持以“誠(chéng)信、專業(yè)、快捷、安全”的服務(wù)理念，真誠(chéng)為全國(guó)各地廣大商戶提供優(yōu)質(zhì)的水產(chǎn)品貨源，致力打造國(guó)內(nèi)一流的水產(chǎn)品批發(fā)網(wǎng)站。
和傳統(tǒng)的“三天打魚，兩天曬網(wǎng)”不同，魚批網(wǎng)以現(xiàn)代科技為支撐，依靠互聯(lián)網(wǎng)“無往而不通”的便捷，成功實(shí)現(xiàn)了傳統(tǒng)水產(chǎn)交易的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)做，將各種水產(chǎn)信息適時(shí)快速地予以上傳公布，讓客戶無論身處何地，都可以借助各種無線電終端設(shè)備（如手機(jī)），隨時(shí)隨地、暢通無阻地瀏覽網(wǎng)頁(yè)，進(jìn)行水產(chǎn)品的在線咨詢、洽談、訂貨、購(gòu)買等事宜！
為了保證交易質(zhì)量，魚批網(wǎng)建立了一整套人性化的服務(wù)體系，讓客戶不但能在網(wǎng)上選到自己中意的水產(chǎn)品，而且完全免除了物流方面的后顧之憂：魚批網(wǎng)與福州當(dāng)?shù)乇姸嘬囮?duì)建立了良好的合作關(guān)系，“專業(yè)，快捷，高效”的物流團(tuán)隊(duì)會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把最新鮮、最放心的水產(chǎn)品送到客戶身邊！
同時(shí)，為了減少客戶的資金風(fēng)險(xiǎn)，魚批網(wǎng)支持第三方交易，即利用類似支付寶、百付寶等平臺(tái)參與到水產(chǎn)交易過程中，網(wǎng)站在接到平臺(tái)的相關(guān)的打款提示后，第一時(shí)間內(nèi)保證發(fā)貨，而客戶在收到貨后資金才真正劃入魚批網(wǎng)賬戶。
目前我們的銷售網(wǎng)點(diǎn)已遍布全國(guó)各地，并網(wǎng)羅了全福州的所有貨源，通過在線下單、網(wǎng)銀支付、第三方擔(dān)保的交易方式，力求在第一時(shí)間為廣大商戶提供安全、快捷、便利的一站式批發(fā)供應(yīng)。
二、經(jīng)營(yíng)范圍
魚批網(wǎng)是國(guó)內(nèi)首家大型的水產(chǎn)批發(fā)網(wǎng)上商城，同時(shí)也是一個(gè)代購(gòu)代銷的平臺(tái)。在網(wǎng)站上不僅可以銷售我們自己公司的產(chǎn)品，還可以代購(gòu)代銷各地水產(chǎn)公司的產(chǎn)品。
三、產(chǎn)品介紹
魚批網(wǎng)批發(fā)的水產(chǎn)品種類繁多，能夠最大限度滿足商家的需求，目前網(wǎng)站發(fā)布出售的產(chǎn)品主要有活鮮產(chǎn)品、冰凍產(chǎn)品和加工產(chǎn)品三大類。
四、市場(chǎng)背景分析與發(fā)展機(jī)遇
1、平臺(tái)背景與優(yōu)勢(shì)分析
近年來，隨著科技信息技術(shù)的不斷發(fā)展和更新，社會(huì)發(fā)展的不斷加快，傳統(tǒng)的商業(yè)貿(mào)易市場(chǎng)逐漸顯現(xiàn)出它的一些局限性和不足，而電子商務(wù)卻得到了突飛猛進(jìn)的`發(fā)展。電子商務(wù)通常是指是在全球各地廣泛的商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)中，在因特網(wǎng)開放的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，基于瀏覽器/服務(wù)器應(yīng)用方式，買賣雙方不謀面地進(jìn)行各種商貿(mào)活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者的網(wǎng)上購(gòu)物、商戶之間的網(wǎng)上交易和在線電子支付以及各種商務(wù)活動(dòng)、交易活動(dòng)、金融活動(dòng)和相關(guān)的綜合服務(wù)活動(dòng)的一種新型的商業(yè)運(yùn)營(yíng)模式。以歐美國(guó)家為例，可以說電子商務(wù)業(yè)務(wù)開發(fā)的如火如荼。
在法、德等歐洲國(guó)家，電子商務(wù)所產(chǎn)生的營(yíng)業(yè)額已占商務(wù)總額的1/4，在美國(guó)則已高達(dá)1/3以上，而歐美國(guó)家電子商務(wù)的開展也不過才十幾年的時(shí)間。在美國(guó)，美國(guó)在線（AOL）、雅虎、電子港灣等著名的電子商務(wù)公司在1995年前后開始賺錢，到20xx年創(chuàng)造了7.8億美元，IBM、亞馬遜書城、戴爾電腦、沃爾瑪超市等電子商務(wù)公司在各自的領(lǐng)域更是取得了令人不可思議的巨額利潤(rùn)。
據(jù)《NetGuide20xx中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)調(diào)查報(bào)告》，20xx年C2C電子商務(wù)網(wǎng)站交易規(guī)模將達(dá)到678億元人民幣，增長(zhǎng)率為62.5%。面對(duì)如此巨大的市場(chǎng)前景，除開資金雄厚的大型公司，許多個(gè)人和企業(yè)也試圖突破傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)營(yíng)銷的模式，建立個(gè)人購(gòu)物網(wǎng)站，推廣獨(dú)立品牌，以圖吸引更大規(guī)模的客戶群體。顯而易見，未來正真的商貿(mào)市場(chǎng)將離不開網(wǎng)上銷售。
目前，許多傳統(tǒng)的生產(chǎn)型、加工型等各類企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易的重要性和不可替代性，紛紛加入電子商務(wù)行列。而魚批網(wǎng)在這一方面，史無前例地走在了水產(chǎn)品網(wǎng)上批發(fā)的前列，把握了先機(jī)，占據(jù)了優(yōu)勢(shì)，是國(guó)內(nèi)首家真正實(shí)現(xiàn)水產(chǎn)網(wǎng)上批發(fā)的大型商城，短短兩個(gè)月的運(yùn)營(yíng)，就已經(jīng)有數(shù)十個(gè)訂單，完成的訂單有三十個(gè)左右。如果不是資金鏈的斷缺，可以完成更多的訂單，魚批網(wǎng)不做零售，操作的都是大單，每一單至少35噸起批（針對(duì)凍品和加工品，活鮮例外）。
2、產(chǎn)品市場(chǎng)背景與優(yōu)勢(shì)分析
提到水產(chǎn)品人們就會(huì)想到魚、蝦、貝、蟹等，特別是魚肉，容易咀嚼、消化和吸收，是老人、兒童非常喜歡的食物。
由于水產(chǎn)類食品味道鮮美和具有極高的營(yíng)養(yǎng)價(jià)值，受到越來越多人的歡迎。據(jù)聯(lián)合國(guó)糧食農(nóng)業(yè)組織稱，經(jīng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，20xx年全球水產(chǎn)品進(jìn)口額為1047億美元，出口額為995億美元。亞洲是全球水產(chǎn)品進(jìn)出口貿(mào)易的重要地區(qū)，20xx年進(jìn)口額為326億美元，出口額為340億美元，其中日本在20xx年后，以145億美元的進(jìn)口額，超過美國(guó)的141億美元，重新成為水產(chǎn)品進(jìn)口第一大國(guó)。
20xx年日本的優(yōu)質(zhì)水產(chǎn)品出口額為16億美元，美國(guó)為45億美元。中國(guó)以122億美元的出口貿(mào)易額，仍位列全球第一大水產(chǎn)品出口國(guó)，進(jìn)口額也達(dá)到了84億美元。世界有有如此龐大的水產(chǎn)品貿(mào)易市場(chǎng)，中國(guó)有有13億人民，你完全想象得到這個(gè)市場(chǎng)有多大，有多廣，而針對(duì)目前這樣一個(gè)信息時(shí)代，魚批網(wǎng)走在了水產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)交易與批發(fā)的前列，有效抓住了最有利的因素，在各種優(yōu)勢(shì)條件下我們堅(jiān)信，魚批網(wǎng)的發(fā)展前景不可估量。
五、公司戰(zhàn)略與實(shí)施方案
水產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)在水產(chǎn)品流通中發(fā)揮著重要作用，是進(jìn)行水產(chǎn)品批發(fā)分銷業(yè)務(wù)的平臺(tái)，是連接水產(chǎn)品產(chǎn)、供、銷的橋梁。然而，當(dāng)前我國(guó)的水產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)還處于由傳統(tǒng)集市型市場(chǎng)向現(xiàn)代化的批發(fā)市場(chǎng)過渡的階段，存在交易方式落后、盈利能力差、規(guī)劃布局不合理、服務(wù)功能單一、管理制度不規(guī)范等一系列的問題，不能形成水產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，無品牌、無品質(zhì)，這種經(jīng)營(yíng)方式難以對(duì)水產(chǎn)品流通起到輻射和帶動(dòng)的作用，也阻礙了我國(guó)水產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)向現(xiàn)代化方向發(fā)展。而歸根結(jié)底，這些問題的根源就在于我國(guó)水產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)缺乏行之有效的發(fā)展戰(zhàn)略，因此，本網(wǎng)將著重探索適合魚批網(wǎng)水產(chǎn)品批發(fā)長(zhǎng)期持續(xù)發(fā)展的各項(xiàng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。
目前正值中國(guó)水產(chǎn)品行業(yè)大變革、大發(fā)展的時(shí)代，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下認(rèn)識(shí)局勢(shì)掌控方向，我們將對(duì)水產(chǎn)品行業(yè)所受到的影響和未來的發(fā)展態(tài)勢(shì)予以翔實(shí)的剖析，立足于魚批網(wǎng)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，對(duì)水產(chǎn)品行業(yè)在具體工作中的突破進(jìn)行行之有效的積極研究。努力把魚批網(wǎng)做大做強(qiáng)，做成水產(chǎn)品電子商務(wù)的楷模，最終將其做成在中國(guó)乃至全世界極具影響力的水產(chǎn)品網(wǎng)上批發(fā)大型交易市場(chǎng)。
六、管理團(tuán)隊(duì)
魚批網(wǎng)的團(tuán)隊(duì)主要結(jié)構(gòu)如下：
采購(gòu)部、有專業(yè)的采購(gòu)人員，對(duì)每天福州的到貨情況了如指掌，能嚴(yán)格把關(guān)好水產(chǎn)品的質(zhì)量。
市場(chǎng)部、每天都在分析客戶的需求，每時(shí)每刻都在把握市場(chǎng)的脈搏。
銷售部、有多年的銷售經(jīng)驗(yàn)，能處理好銷售過程中遇到的各種各樣的問題。
客服部、人性化客服作為直接面向用戶的客服人員，是公司的一扇窗口。公司非常重視客服工作的質(zhì)量，為客服部安排嚴(yán)格、專業(yè)、高標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一培訓(xùn)。
技術(shù)部、負(fù)責(zé)網(wǎng)站的更新和推廣以及廣告條幅的設(shè)計(jì)。
七、風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策
優(yōu)勢(shì)：魚批網(wǎng)是國(guó)內(nèi)首家真正實(shí)現(xiàn)水產(chǎn)網(wǎng)上批發(fā)的大型商城，開辟了網(wǎng)上水產(chǎn)交易的新領(lǐng)域，目前在這一新市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)小。水產(chǎn)一般難以在網(wǎng)上交易，魚批網(wǎng)做到了，這是一個(gè)很吸引人的亮點(diǎn)，在上面進(jìn)行的信息發(fā)布和魚批網(wǎng)進(jìn)行的代理交易可以輕松找到更多客戶。
劣勢(shì)：由于越來越多的商家在魚批網(wǎng)上進(jìn)行選購(gòu)，魚批網(wǎng)的現(xiàn)金流已不足以墊付那么多代購(gòu)代銷的貨款，在等待資金回籠的過程中，會(huì)失去一些客戶。
機(jī)會(huì)：魚批網(wǎng)現(xiàn)在只要能得到有商業(yè)頭腦的客戶的加盟和支持，就可擺脫現(xiàn)金流不夠強(qiáng)大而失去部分客戶的局面，就可日益壯大，收益更多。
解決方案：融資。
八、融資方式
賣單。把代購(gòu)代銷的訂單拿出來賣，魚批網(wǎng)和投資者各投一半貨款資金，利潤(rùn)各得一半�；蛘甙幢壤顿Y和回報(bào)。無需做庫(kù)存，現(xiàn)買現(xiàn)賣，貨的質(zhì)量由魚批網(wǎng)把關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)也由魚批網(wǎng)承擔(dān)，每一單的周期平均在一個(gè)星期。也就是說，一個(gè)星期后就可以連本帶利一起回收。每一車貨要墊付的資金在30—100萬(wàn)之間，利潤(rùn)也在3000—15000之間。
進(jìn)貨。從國(guó)外進(jìn)貨，利潤(rùn)相對(duì)較高，但風(fēng)險(xiǎn)也較大，要做庫(kù)存，還要賭一個(gè)月后的行情。各投一半資金，由魚批網(wǎng)負(fù)責(zé)銷貨，風(fēng)險(xiǎn)由魚批網(wǎng)和投資者一起承擔(dān)。每一單的回報(bào)周期大概在一個(gè)月到一個(gè)半月。遇到行情好的時(shí)候，一個(gè)柜就能賺十幾萬(wàn)。
九、融資的好處
用現(xiàn)金去采購(gòu)，完全可以拿到比別人更低的單價(jià)，供貨商最喜歡做的，便是現(xiàn)金生意。也就是說，用現(xiàn)金去拿貨，將有更大的利潤(rùn)空間。
魚批網(wǎng)上有做不完的訂單，有資金融入的話，就會(huì)大大增加產(chǎn)品的銷量。銷量一做起來，將會(huì)搶占大量的市場(chǎng)份額。以后比較樂觀的前景是：不單客戶離不開魚批網(wǎng)找貨，供貨商也要依賴魚批網(wǎng)銷貨甚至通過魚批網(wǎng)找國(guó)外的貨源。
資金夠雄厚時(shí)，可以做庫(kù)存，可以炒行情，可以開市場(chǎng)檔口，可以搞加工廠，甚至可以發(fā)展捕撈船隊(duì)，我們有信心在水產(chǎn)領(lǐng)域越做越大，越做越強(qiáng)！
這是互利雙贏的合作�？梢远唐诤献�，也可以長(zhǎng)遠(yuǎn)合作。
融資資金使用計(jì)劃書2
在經(jīng)過對(duì)項(xiàng)目調(diào)研、分析以及搜集整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求，向讀者（投資商及其他相關(guān)人員）全面展示企業(yè)/項(xiàng)目目前狀況及未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧�；商業(yè)計(jì)劃書是包括項(xiàng)目籌中小企業(yè)融資、戰(zhàn)略規(guī)劃等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的藍(lán)圖與指南，也是企業(yè)的行動(dòng)綱領(lǐng)和執(zhí)行方案。
一、商業(yè)計(jì)劃書作用
規(guī)范的商業(yè)計(jì)劃書通常是企業(yè)成功中小企業(yè)融資的必備文件之一，商業(yè)計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部?jī)?nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、中小企業(yè)融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容，商業(yè)計(jì)劃書不僅對(duì)中小企業(yè)融資具有重要作用，而且對(duì)企業(yè)的發(fā)展具有戰(zhàn)略指導(dǎo)意義。
xx集團(tuán)有限公司在商業(yè)計(jì)劃書撰寫方面的能力得到業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)可，其業(yè)務(wù)承接數(shù)量和完成的質(zhì)量在業(yè)內(nèi)首屈一指。
二、如何撰寫一份高質(zhì)量的中小企業(yè)融資商業(yè)計(jì)劃書
雖然不少網(wǎng)站提供了大量的商業(yè)計(jì)劃書模板，客戶似乎可以根據(jù)模板自行撰寫商業(yè)計(jì)劃書。但商業(yè)計(jì)劃書制作者最好是專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)，主要因?yàn)橐话愕目蛻羧狈?duì)投資者要求的準(zhǔn)確理解、并且將自身的優(yōu)勢(shì)系統(tǒng)準(zhǔn)確地表達(dá)出來的經(jīng)驗(yàn)，因此客戶自己撰寫的商業(yè)計(jì)劃書和專業(yè)的投資咨詢公司撰寫的商業(yè)計(jì)劃書往往在內(nèi)容到格式上均存在差距，從而喪失機(jī)會(huì)，浪費(fèi)各方的時(shí)間。盡管我們制作了大量的商業(yè)計(jì)劃書，我們的投資銀行經(jīng)驗(yàn)實(shí)踐告訴我們，每一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書都是一個(gè)創(chuàng)新。
商業(yè)計(jì)劃書的產(chǎn)生和風(fēng)險(xiǎn)投資密切相關(guān)，和納入基本建設(shè)程序的可行性報(bào)告不同。國(guó)內(nèi)制作商業(yè)計(jì)劃書實(shí)際上不需要任何資質(zhì)，但高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書制作者的需要有如下能力：
1.快速了解客戶全面信息的.能力，較強(qiáng)的客戶溝通的能力
任何一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書制作機(jī)構(gòu)，首先是根據(jù)自身的投資銀行的經(jīng)驗(yàn)、豐富的行業(yè)知識(shí)，全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個(gè)階段，投資銀行是一個(gè)虛心的聽眾，根據(jù)自身投資銀行經(jīng)驗(yàn)確定的獲取信息框架，全面了解客戶需求和投資者要求。
2.行業(yè)和市場(chǎng)分析的能力
行業(yè)和市場(chǎng)分析對(duì)確定項(xiàng)目的盈利前景和競(jìng)爭(zhēng)策略非常重要，專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)有大量的高水平的投資分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì)，這種專業(yè)知識(shí)使得投資銀行團(tuán)隊(duì)能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息，這種分析往往是定量的分析，而不是模糊的語(yǔ)言描述。行業(yè)和市場(chǎng)分析能力也決定了一個(gè)專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)的工作效率，若該團(tuán)隊(duì)沒有這方面很強(qiáng)的能力，往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。
3.對(duì)政策和法律的熟悉
由于入世和產(chǎn)業(yè)調(diào)整，中國(guó)正處于政策和法律劇烈變動(dòng)的時(shí)期，某些投資行為(例如在某些領(lǐng)域設(shè)立中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè))尚需要投資方案制定者對(duì)中國(guó)政策變化有較深入的了解，據(jù)以制定符合中國(guó)政策的投資方案。對(duì)政策和法律的熟悉程度往往是中國(guó)的投資銀行在國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)上勝于國(guó)外投資銀行的地方。
特別是中國(guó)的外匯管理制度變化較快，對(duì)外資的并購(gòu)、紅籌買殼上市和紅利匯出的規(guī)定變化較快。
4.高超的金融和財(cái)務(wù)知識(shí)
金融和財(cái)務(wù)知識(shí)是投資銀行的基本知識(shí)，對(duì)商業(yè)計(jì)劃書的制定也具有同等重要性。
5.投資銀行方案創(chuàng)新的能力
投資銀行團(tuán)隊(duì)經(jīng)手大量項(xiàng)目，在豐富的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上具有對(duì)不同項(xiàng)目提出創(chuàng)新方案的能力，商業(yè)計(jì)劃書的制作過程也是專業(yè)投資銀行家和客戶共享經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新的機(jī)會(huì)，在溝通中知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)的碰撞對(duì)形成良好的方案具有極其重要的作用。
xx為多家優(yōu)質(zhì)客戶介紹國(guó)際投資者，為其項(xiàng)目引入全球知名的投資機(jī)構(gòu)。
融資資金使用計(jì)劃書3
尊敬的客戶:
您好!
XX卷煙總廠設(shè)備融資租賃項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃(以下簡(jiǎn)稱本信托計(jì)劃)于20xx年11月24日正式成立�，F(xiàn)將20xx年第1季度本信托計(jì)劃進(jìn)展情況、信托資金使用及收益情況以及我公司對(duì)該項(xiàng)目的管理工作匯報(bào)如下:
一、承租方和擔(dān)保方情況
承租人:XX卷煙總廠
XX卷煙總廠成立于20xx年7月，是由原XX卷煙廠和漯河卷煙廠重組合并而成的大型全民所有制卷煙生產(chǎn)企業(yè)，主要有“黃金葉”、“沙河”、“散花”三大品牌。法定代表人邵富根，總廠注冊(cè)資本金1.846億元。截至20xx年3月31日，總廠資產(chǎn)總額307,029萬(wàn)元，凈資產(chǎn)69,533萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率77.35%;20xx年1月至3月總廠主營(yíng)業(yè)務(wù)收入97,222萬(wàn)元，凈利潤(rùn)6,808萬(wàn)元。
擔(dān)保人1:德寶實(shí)業(yè)總公司
德寶實(shí)業(yè)總公司是根據(jù)國(guó)家機(jī)構(gòu)改革的`總體要求，經(jīng)國(guó)家經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)于1994年成立，公司是財(cái)政部機(jī)關(guān)服務(wù)中心所屬的全民所有制企業(yè)。法定代表人吳畏，公司注冊(cè)資本金1億元。截止20xx年2月28日，公司資產(chǎn)總額28,470萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)9,470萬(wàn)，流動(dòng)負(fù)債6,513萬(wàn)元，凈資產(chǎn)21,958萬(wàn)元;資產(chǎn)負(fù)債率22.87%。
擔(dān)保人2:XX煙草(集團(tuán))公司
XX煙草(集團(tuán))公司是在新鄭卷煙廠的基礎(chǔ)上由安陽(yáng)卷煙廠、洛陽(yáng)卷煙廠合并組建的。法定代表人趙志正，注冊(cè)資本金8.56億元，旗下?lián)碛小敖鹈⒐�、“紅旗渠”和“豫煙”等眾多煙草知名品牌。截止20xx年3月31日，公司資產(chǎn)總額413,768萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)268,384萬(wàn)，流動(dòng)負(fù)債246,301萬(wàn)元，凈資產(chǎn)167,164萬(wàn)元;資產(chǎn)負(fù)債率59.6%;20xx年1月至3月公司主營(yíng)業(yè)務(wù)收入100,745萬(wàn)元，凈利潤(rùn)9,007萬(wàn)元。
二、煙機(jī)設(shè)備概況
本次信托計(jì)劃租賃的煙機(jī)設(shè)備目前使用保養(yǎng)正常。
三、項(xiàng)目市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析
目前煙草行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)正常，同時(shí)承租人XX卷煙總廠經(jīng)營(yíng)良好，截至20xx年3月31日已實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6,808萬(wàn)元。因此我司認(rèn)為，項(xiàng)目市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不高。
四、信托財(cái)產(chǎn)管理及信托資金收益概況
對(duì)租賃物件與承租人的日常跟蹤和監(jiān)控
自信托計(jì)劃成立以來，中誠(chéng)信托信托經(jīng)理除按時(shí)取得承租人和擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表及承租人經(jīng)營(yíng)情況資料外，還定期到租賃物件實(shí)地考察，了解租賃物件使用情況，以做到及時(shí)了解本信托計(jì)劃進(jìn)展信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
信息披露機(jī)制
根據(jù)每月收集的承租人經(jīng)營(yíng)情況資料，按照信托計(jì)劃書的要求，中誠(chéng)信托信托經(jīng)理每月均按時(shí)撰寫信托財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況動(dòng)態(tài)分析報(bào)告，并按季將信托資金管理報(bào)告書面告知信托文件規(guī)定的人和監(jiān)管部門。
信托資金收益概況
自本信托計(jì)劃成立以來，按照融資租賃合同約定，承租人履約狀況良好。截止20xx年3月31日，信托專戶資金余額為189,269.23元。
五、總結(jié)
綜上所述，承租人和擔(dān)保人目前財(cái)務(wù)狀況比較穩(wěn)健，經(jīng)營(yíng)良好，具備相應(yīng)償還租金能力和擔(dān)保能力。本信托計(jì)劃進(jìn)展順利。
若您希望了解本信托計(jì)劃的運(yùn)行情況，敬請(qǐng)撥打我公司的客服電話:800-8XX-2711(010-6XX82XX6/2711/2712)，或信托經(jīng)理電話:010-6448XXXX，也可登錄我公司網(wǎng)站查詢。
信托經(jīng)理:XX
中誠(chéng)信托投資有限責(zé)任公司
20xx年4月20日
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