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初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》選擇題練習(xí)
在平時復(fù)習(xí)我們可以參考以往的考點有針對性地練習(xí)，這樣才能在考試中得心應(yīng)手。下面是百分網(wǎng)小編為大家精心整理的2016初級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》選擇題練習(xí)，希望對大家有幫助!
一、多項選擇題
1、商業(yè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括
A財務(wù)重組顧問
B財務(wù)融資顧問
C投資理財顧問
D收購兼并顧問
E財務(wù)制度顧問
2、要使用銀行授信額度的業(yè)務(wù)有()
A貸款
B信用證
C銀行保函
D支票
E銀行承兌匯票
3、下列關(guān)于匯率變動對外匯儲備影響的表述，正確的有()
A從對外匯儲備存量的影響來看，如果儲備貨幣的匯率上升，外匯儲備的實際價值增加
B從對外匯儲備存量的影響來看，如果儲備貨幣的匯率上升，外匯儲備的實際價值減少
C從外匯儲備的增量來看，如果本幣貶值，將刺激進口，不利于增加外匯儲備
D從對外儲備存量的影響來看，如果儲備貨幣的匯率下跌，外匯儲備的實際價值增加
E從外匯儲備的增量來看，如果本幣貶值，將刺激出口，有利于增加外匯儲備
4、股份有限公司健全的公司治理組織機構(gòu)應(yīng)包括()
A股東大會
B公司經(jīng)理
C黨組織
D董事會
E監(jiān)事會
5、下列關(guān)于銀行合規(guī)管理的說法，正確的有()
A合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)教育
B董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，提高全體員工意識
C建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正指導(dǎo)
E建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度，主要包括：對管理人員合規(guī)績效的考核制度、有效的合規(guī)問責(zé)制、舉報制度
E董事會應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，高管層應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決
6、下列選項中屬于商業(yè)銀行長期借款的有()
A發(fā)行次級金融債券
B證券回購
C發(fā)行普通金融債券
D同業(yè)拆借
E發(fā)行混合資本債券
7、銀行從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則包括()
A守法合規(guī)
B保守商業(yè)秘密與客戶隱私
C專業(yè)勝任
D誠實信用
E勤勉盡職
8、下列關(guān)于活期存款的表述，正確的有()
A每季度末月的20日為結(jié)息日，次日付息
B只能通過銀行柜面存取
C客戶可以隨時支取
D通常1元起存
E存款的計息起點為元
9、商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)包括()
A發(fā)放貸款
B處理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
C吸收公眾存款
D從事同業(yè)拆借
E發(fā)行金融債券
10、要約不可撤銷的情形有()。
A受要約人有理由認為要約是不可撤銷的，但未為履行合同做準(zhǔn)備
B要約人確定要約不可撤銷
C要約人確定了承諾期限
D撤銷要約的通知在要約達到受要約人之后
E撤銷要約的通知在受要約人發(fā)出承諾通知之后
二、單項選擇題
1、銀行或者其他金融機構(gòu)違背受托人義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托，信托的財產(chǎn)，情...
A吸收客戶資金不入賬罪
B高利轉(zhuǎn)貸罪
C背信運用受托財產(chǎn)罪
D非法吸收公眾存款罪
2、中央銀行直接信用控制工具不包括()
A直接干預(yù)
B流動性比率管理
C信用配額管理
3、存款是現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行最主要的()
A投資業(yè)務(wù)
B風(fēng)險資產(chǎn)
C資金運用
D資金來源
4、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定：商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，;向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，對于其中“關(guān)系人”的理解，下列表述錯誤的是()
A商業(yè)銀行的長期客戶
B商業(yè)銀行的董事及其近親屬擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司
C商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員
D商業(yè)銀行的信貸人員及其近親屬
5、下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述，正確的是()
A全國性營利社會團體
B最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會
C具有金融監(jiān)管權(quán)
D對會員單位提供資金支持
6、下列不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向中國銀監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告的情形是()
A挪用客戶資金或資產(chǎn)
B發(fā)生群體性的事件、重大投訴等重大事件
C理財產(chǎn)品出現(xiàn)高盈利
D投資交易對手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大違約事件，可能造成理財產(chǎn)品重大虧損
7、甲有字畫一幅，乙丙均欲購買，甲先與乙達成協(xié)議，以5萬元價格出售該字畫，雙方約定次......晚即攜款至處，欲以6萬元價格購買，甲欣然應(yīng)允，并即交貨付款，對此，下列表述正確的是()
A甲與乙之間買賣合同無效
B乙得請求甲承擔(dān)違約責(zé)任
C甲與丙之間買賣合同無效
D乙得請求丙交付該字畫
8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，重點關(guān)注理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)...為，下列不屬于必須監(jiān)控的行為是()
A客戶風(fēng)險承受能力與理財產(chǎn)品風(fēng)險不匹配
B客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶
C客戶傾向于選擇收益高的理財產(chǎn)品
D商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付
D窗口指導(dǎo)
9下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的描述，最不恰當(dāng)?shù)氖?)
A銀行應(yīng)了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險
B銀行原來承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時被轉(zhuǎn)移
C選擇外包服務(wù)提供者時要對其財務(wù)、信譽狀況和獨立程度進行評估
D一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去
10、下列對商業(yè)銀行日常資產(chǎn)負責(zé)期限結(jié)構(gòu)的描述，恰當(dāng)?shù)氖?)
A通常情況下，資產(chǎn)與負債的久期相等
B通常情況下，資產(chǎn)與負債的久期缺口為零
C通常情況下，資產(chǎn)的久期小于負債的久期
D通常情況下，資產(chǎn)的久期大于負債的久期
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