- 相關(guān)推薦
銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》必考點(diǎn)：合規(guī)管理部門職責(zé)
導(dǎo)語：銀行合規(guī)管理是指一個獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”)導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。
合規(guī)管理部門職責(zé)
合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：
�、俪掷m(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。
�、谥贫ú�(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。
③審核評價商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理與修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。
④協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。
�、萁M織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
�、薹e極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險。
�、呤占⒑Y選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。
�、鄬�(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。
⑨保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落宴情況.
【銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》必考點(diǎn)：合規(guī)管理部門職責(zé)】相關(guān)文章：
銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：銀行管理的基本指標(biāo)05-29
銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》必考點(diǎn)：全面風(fēng)險管理07-20
2017銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》重要考點(diǎn)07-20
證券從業(yè)資格考點(diǎn)：從業(yè)資格04-30
期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)07-05
2017銀行從業(yè)資格考點(diǎn)：貸款抵押分析09-06
銀行從業(yè)法律法規(guī)考點(diǎn)：貨幣政策05-16
2024銀行從業(yè)法律法規(guī)考點(diǎn)知識04-10